21 апреля 2020 года Сенат Нидерландов (Eerste Kamer) принял законодательство о реализации пятой Директивы о борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Министерство финансов назначило Центральный банк Нидерландов (DNB) ответственным за надзорную деятельность в отношении криптобизнеса. Первым шагом, который предпринял DNB после назначения: выдал положение об обязательной регистрации поставщиков криптоуслуг в Нидерландах. При этом был предоставлен двухнедельный срок (до 18 мая 2020 года) для подачи заявления.
Тем, кто планирует начать криптовалютную деятельность в Нидерландах, рекомендуем внимательно ознакомиться с данным материалом.
Регистрация в качестве оператора криптовалюты в Нидерландах
Внедрение 5AMLD в Нидерландах включает в себя требование регистрации, которое применяется ко всем, кто посредством своей профессиональной работы или бизнеса предоставляет услуги обмена виртуальной валюты или электронных кошельков. В результате регистрация поставщика обмена криптовалютой в Нидерландах требуется для предоставления таких услуг не только в данной юрисдикции, но и в других юрисдикциях, при этом базируясь в Нидерландах.
Если вас интересует регистрация криптокомпании в Нидерландах, обращаем ваше внимание, что только поставщики криптоуслуг, которые подали заявку на регистрацию в DNB до 18 мая, могут использовать 6-месячный переходный период, в течение которого они могут продолжать предлагать такие услуги без регистрации.
Надлежащая проверка и сообщение о подозрительной деятельности
Поскольку поставщики виртуальных валют и операторы электронных кошельков находятся вне досягаемости регуляторов, законодатели ЕС определили, что анонимный характер виртуальных валют делает их подверженными преступному злоупотреблению. Это является проблемой, которую 5AMLD пытается решить посредством проведения процедур должной осмотрительности клиентов в Нидерландах и сообщений об обнаружении подозрительных действий.
Если вы планируете зарегистрировать нидерландскую биржу криптовалют или подать заявку на открытие электронного кошелька в Нидерландах, вы должны будете придерживаться процедур «Знай своего клиента» (KYC), собирать данные о пользователях, предоставлять эти данные властям.
Реакция нидерландских компаний на внедрение новых положений
Хорошо известная благодаря строгим законам, Нидерланды подверглись критике за свои бескомпромиссные положения для криптоиндустрии. Фирмы будут сталкиваться со строгими правилами надзора со стороны DNB. При этом расходы на внедрение предложенных мер будут нести нидерландские криптокомпании самостоятельно. Представители отрасли осудили это, поскольку этот новый закон фактически вынудит большинство фирм закрыться из-за непомерных эксплуатационных расходов. А неспособность зарегистрироваться к указанному сроку подразумевает штрафы и судебные преследования.
Заключительное слово
Новые нидерландские законы о борьбе с отмыванием денег оказывают огромное давление на небольшие криптокомпании в Нидерландах, поскольку такие фирмы вряд ли смогут оплачивать содержание своего бизнеса в стране. Как результат, они должны будут прекратить свою деятельность.
Если вам нужна дополнительная информация по теме данной статьи или вы хотите заказать консультацию юриста по ведению криптобизнеса в Нидерландах, свяжитесь с экспертами IQ Decision UK удобным для вас способом.
