Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа консультации по получению лицензии EMI в Ирландии

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Если вас интересует получение лицензии EMI в европейских государствах, обратите внимание на Ирландию. Учреждение ирландской финтех-компании – это выгодное решение по следующим причинам:

  • Развитый ирландский сектор технологий и финансовых услуг делает Ирландию естественным выбором для регистрации британских учреждений по выпуску электронных денег (Electronic Money Institutions), ищущих альтернативную базу в ЕС после Brexit.
  • Учреждения по выпуску электронных денег являются регулируемыми организациями, которые обязаны получить лицензию E-Money в Ирландии.
  • Низкие ставки налогообложения;
  • Разрешения выдает Центральный банк Ирландии (CBI);
  • Возможно получить «паспорт» в EEA (Европейская Экономическая Зона) через учреждение филиала в ЕС, либо предоставление международного обслуживания.

Лицензии E-Money в Ирландии выдает CBI в соответствии с Директивой ЕС основой ирландского финансового законодательства, а также Регламентом Европейского Союза (Платежные услуги).

Типы учреждений по выпуску электронных денег

Оформление лицензии на выпуск электронных денег в Ирландии подразумевает получение разрешений двух типов:

  • оформление лицензии учреждения по выпуску электронных денег в Ирландии (полная лицензия);
  • получение лицензия малого учреждения по выпуску E-money (SEMI).

Учреждениям с полной EMI лицензией в Ирландии доступна паспортизация право выпускать, распространять электронные деньги и предоставлять услуги на всей территории ЕС. 

Получение SEMI лицензии в Ирландии подразумевает, что ее собственники освобождены от многих (хотя и не всех) требований авторизации, но в результате их авторизация будет ограничена. Они не должны совершать ежемесячные платежные операции более 3 млн. EUR, не могут предоставлять платежные услуги за пределами Ирландии.

Процесс и сроки

Предприниматель, который заинтересован в регистрации ирландской компании по выпуску электронных денег первоначально должен подать заявку в CBI. 

Этапы 

Хронология 

Начальная подготовка заявки 

Подать заявку на оформление EMI лицензии в Ирландии в CBI. Для рассмотрения заявки может потребоваться до 2-3 месяцев.

Предварительная встреча между CBI и заявителем

Проект заявки должен быть на завершающей стадии, когда состоится встреча.

Подача заполненной заявки на рассмотрение в CBI

В течение 3 рабочих дней.

Проверка ключевой информации

В течение следующих 10 рабочих дней CBI.

Этап оценки

В течение 90 рабочих дней с момента подачи заявки. CBI может затребовать дополнительные данные.

Уведомление об оценке

CBI уведомляет заявителя, прошла ли его заявка оценку.

Принятие решения

Одобрение или отказ по заявке.

Основные условия для оформления лицензии EMI в Ирландии

Если вы хотите заниматься выпуском E-money в Ирландии или предоставлять платежные услуги, вам необходимо выполнить в обязательном порядке следующие условия:

  • Подать полностью заполненную и подписанную заявку;
  • Указать данные заявителя для идентификации;
  • Представить бизнес-план;
  • Подтвердить начальный капитал (350 000 EUR);
  • Представить процедуры мониторинга, обработки и контроля безопасности, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным;
  • Подать информацию о механизмах обеспечения непрерывности бизнеса, внутреннего контроля для выполнения обязательств в отношении политики AML/CTF;
  • Представить информацию об акционерах, включая структуру группы и необходимые сопутствующие документы;
  • Страхование профессиональной ответственности;
  • Получить одобрение от CBI в отношении вышестоящего руководства и некоторых менеджеров компании;
  • Утвердить минимальные стандарты для защиты средств клиентов.

Ключевые вопросы для претендентов на получение лицензии EMI в Ирландии

  • Ведение деятельности: тем, кто заинтересован в получении лицензии Electronic Money Institution в Ирландии, напоминаем, что обязательным условием является проведение заседаний Совета директоров и акционеров, чтобы убедиться, что деятельность компании осуществляется в соответствии с финансовыми положениями, с соблюдением нормативных требований. Также необходимо разработать и внедрить меры по предотвращению рисков. 
  • Аутсорсинг: компания должна представить полный комплекс мер по надзору за функциями предпринимательской деятельности, переданными на аутсорсинг, посредством всеобъемлющих соглашений об аутсорсинге, которые соответствуют нормативным требованиям.
  • Акционеры: требуется детальная информация относительно квалифицированных акционеров, в том числе прямых, косвенных, законных и бенефициарных акционеров по всей цепочке владения.
  • Ведение бизнеса и защита средств клиентов: предприниматели, которые намерены оформить лицензию EMI в Ирландии, должны подтвердить, что их правила и политика ведения бизнеса соответствуют ирландскому законодательству и положениям о минимальных стандартах защиты средств клиентов.

Почему предприниматели выбирают Ирландию?

Регистрация ирландской компании и получение лицензии Electronic Money Institution в Ирландии привлекательны для предпринимателей по таким причинам:

 

Помощь юристов

Профильные юристы компании IQ Decision UK имеют большой опыт работы в секторе финтех. Мы проводим правовые консультации по получению лицензии EMI в Ирландии. Связаться с нашими экспертами вы можете, заполнив форму заявки ниже, или другим удобным для вас способом.