Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа услуги

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Если вы желаете учредить криптобизнес в Великобритании, то вам будете интересно, что этот бизнес включен в сферу действия законодательства по борьбе с отмыванием денег. 
С 10 января 2020 года FCA (финансовый регулятор Великобритании) будет осуществлять надзор за исполнением требований по борьбе с отмыванием денег («AML») и финансированием терроризма («CTF») для компаний, занимающихся крипто-активами. Если вы желаете зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Великобритании, то должны знать о новых нормативных обязательствах. Эти поправки к MLR реализуют пятую Директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (ЕС) 2018/843 («5MLD») в Великобритании.
Важно!
Применение требований AML/CTF к криптоактивам означает введение их в рамки более безопасной деятельности. Чтобы учредить криптообменник в UK, нужно будет пройти все процедуры соответствия. Если бизнес в сфере крипто уже работает в UK, то привести деятельность в соответствие нужно будет на протяжении переходного периода. Если у вас есть вопросы о регистрации крипто компании в Великобритании, свяжитесь с нами, чтобы заказать юридический консалтинг по учреждению криптобизнеса в UK.

Background: риски, которые внесли криптоактивы в финансовую систему 

Наряду с проблемами финансовых преступлений, глобальные регуляторы и правительства все чаще начинают рассматривать крипто-активы как создающие пруденциальный риск для финансовых систем.
Международные органы по установлению стандартов, такие как FATF, сосредоточились на устранении рисков отмывания денег.  В Великобритании в апреле 2019 года Казначейство опубликовало консультативный документ по внедрению 5MLD, в котором указывалось, что Великобритания увеличит минимальные требования 5MLD в контексте крипто. 

На кого будет распространен режим AML/CTF

Казначейство заявило, что поставщики следующих видов услуг будут находиться в рамках режима AML/CTF:
  1. Провайдеры услуг обмена “крипто на крипто”. Если вам нужно зарегистрировать криптообменник в Великобритании, свяжитесь с нами.
  2. Поставщики услуг обмена “фиат-крипто”. 
  3. Криптовалютные банкоматы (то есть физические киоски, которые позволяют пользователям обменивать криптовалюту и бумажную валюту).
  4. Выпуск новых крипто-активов (например ICO). Если вам нужна юридическая консультация по запуску ICO в Великобритании, мы можем помочь.
До сих пор этим провайдерам не приходилось применять обязательства «знай своего клиента» в Великобритании. 

Статус “криптоактива” и “провайдера криптообмена”

“Провайдер криптообмена” означает фирму или лицо, которое в рамках своей деятельности предоставляет одну или несколько из следующих услуг:
  1. Обмен или организация договоренностей с целью обмена крипто-активов на деньги, или деньги на крипто-активы.
  2. Обмен или организация договоренностей с целью обмена одного крипто-актива на другой.
  3. Управление машиной, которая использует автоматизированные процессы для обмена крипто-активов на деньги или деньги на крипто-активы.
Если вам нужно получить лицензию на криптовалютную деятельность в UK, стоит заказать юридическую консультацию по лицензированию криптодеятельнсти в Великобритании.
В 5MLD определение криптоактива довольно узкое, поскольку оно определяет “виртуальные валюты” как “цифровое представление стоимости, которое не выдается и не гарантируется центральным банком или государственным органом, не обязательно привязано к законно установленной валюте и не обладает правовым статусом валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и может передаваться, храниться и продаваться в электронном виде”. 

Регистрация криптобизнеса в UK: что меняется, новые требования 

В настоящее время FCA отвечает за надзорные и правоприменительные аспекты AML/CTF в индустрии крипто-активов в UK.
Все компании, занимающиеся крипто-активами, осуществляющие регулируемую деятельность в Великобритании в рамках MLR, должны будут зарегистрироваться в FCA. Когда компании, специализирующиеся на крипто-активах, подадут заявку на регистрацию, у FCA будет три месяца для оценки их заявки, в том числе на соответствие условиям регистрации по MLR. 
Другими словами, чтобы зарегистрировать криптообменник в UK или предоставлять услуги электронного крипто кошелька, нужно пройти проверку на “правильность”.  FCA может отказать заявителю в регистрации, если условия в MLR не выполнены.
Регистрация компании под криптообменник в UK - один из наших векторов деятельности. Вы можете заказать юридическую консультацию по регистрации компании в Англии, или задать другие вопросы, которые вас интересуют.

3 ключевых шага для регистрации в FCA:

  1. Заполнить онлайн-форму заявки в системе Connect FCA. Мы можем предоставить юридическое сопровождение по онлайн регистрации в FCA.
  2. Предоставить информацию по запросу FCA.
  3. Оплатить регистрационный сбор (2000 фунтов стерлингов для предприятий с доходом от крипто-активов в Великобритании до 250 000 фунтов стерлингов и 10 000 фунтов стерлингов для предприятий с доходом от крипто-активов в Великобритании более 250 000 фунтов стерлингов). Если вас интересует стоимость регистрации криптобизнеса в UK (всех этапов), свяжитесь с нами.
Важно!
Компании, которые начали деятельность с крипто-активами до 10 января 2020 года, могут продолжить свою деятельность в соответствии с MLR, но должны зарегистрироваться до 10 января 2021 года или прекратить всю деятельность по крипто-активам. 
Компания, занимающаяся крипто-активами, должна сама предпринять шаги для выявления рисков AML/CTF и проводить регулярные оценки своих политик и процедур, чтобы гарантировать, что они актуальны.

Перспективы для тех, кто желает зарегистрировать бизнес под крипто-активы в Великобритании

Внедрение 5MLD в Великобритании приносит новый источник правил для компаний, занимающихся крипто-активами, которые ранее не регулировались.
Он обязывает эти компании соответствовать правилам AML/CTF, включая необходимость регистрации и четкого раскрытия информации о клиентах. 
В настоящее время те, кто планирует зарегистрировать компанию под крипто деятельность в Великобритании,  должны быть готовы к тщательному анализу своих политик и процедур по AML/CTF.  Учитывая то, что в этой области могут быть приняты дополнительные меры по регулированию, важно понимать, что этот материал актуален на момент его публикации. Поэтому, если у вас есть вопросы о юридическом сопровождении по учреждению бизнеса в UK, или вы не знаете, какие документы нужны, чтобы получить лицензию под криптобизнес в Великобритании, свяжитесь с нами.