Если вы желаете учредить криптобизнес в Великобритании, то вам будете интересно, что этот бизнес включен в сферу действия законодательства по борьбе с отмыванием денег.
С 10 января 2020 года FCA (финансовый регулятор Великобритании) будет осуществлять надзор за исполнением требований по борьбе с отмыванием денег («AML») и финансированием запрещенной деятельности («CTF») для компаний, занимающихся криптоактивами.
Если вы желаете зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Великобритании, то должны знать о новых нормативных обязательствах. Эти поправки к MLR реализуют пятую Директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (ЕС) 2018/843 («5MLD») в Великобритании.
Применение требований AML/CTF к криптоактивам означает введение их в рамки более безопасной деятельности. Чтобы учредить криптообменник в UK, нужно будет пройти все процедуры соответствия. Если бизнес в сфере крипто уже работает в UK, то привести деятельность в соответствие нужно будет на протяжении переходного периода. Если у вас есть вопросы о регистрации криптокомпании в Великобритании, свяжитесь с нами, чтобы заказать юридический консалтинг по учреждению криптобизнеса в UK.
Background: риски, которые внесли криптоактивы в финансовую систему
Наряду с проблемами финансовых преступлений, глобальные регуляторы и правительства все чаще начинают рассматривать криптоактивы как создающие пруденциальный риск для финансовых систем.
Международные органы по установлению стандартов, такие как FATF, сосредоточились на устранении рисков отмывания денег.
В Великобритании в апреле 2019 года Казначейство опубликовало консультативный документ по внедрению 5MLD, в котором указывалось, что Великобритания увеличит минимальные требования 5MLD в контексте крипто.
На кого будет распространен режим AML/CTF
Казначейство заявило, что поставщики следующих видов услуг будут находиться в рамках режима AML/CTF:
- Провайдеры услуг обмена “крипто на крипто”. Если вам нужно зарегистрировать криптообменник в Великобритании, свяжитесь с нами.
- Поставщики услуг обмена “фиат-крипто”.
- Криптовалютные банкоматы (то есть физические киоски, которые позволяют пользователям обменивать криптовалюту и бумажную валюту).
- Выпуск новых криптоактивов (например ICO). Если вам нужна юридическая консультация по запуску ICO в Великобритании, мы можем помочь.
До сих пор этим провайдерам не приходилось применять обязательства «знай своего клиента» в Великобритании.
Статус “криптоактива” и “провайдера криптообмена”
“Провайдер криптообмена” означает фирму или лицо, которое в рамках своей деятельности предоставляет одну или несколько из следующих услуг:
- Обмен или организация договоренностей с целью обмена криптоактивов на деньги, или деньги на крипто-активы.
- Обмен или организация договоренностей с целью обмена одного криптоактива на другой.
- Управление машиной, которая использует автоматизированные процессы для обмена криптоактивов на деньги или деньги на криптоактивы.
Если вам нужно получить лицензию на криптовалютную деятельность в UK, стоит заказать юридическую консультацию по лицензированию криптодеятельнсти в Великобритании.
В 5MLD определение криптоактива довольно узкое, поскольку оно определяет “виртуальные валюты” как “цифровое представление стоимости, которое не выдается и не гарантируется центральным банком или государственным органом, не обязательно привязано к законно установленной валюте и не обладает правовым статусом валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и может передаваться, храниться и продаваться в электронном виде”.
Регистрация криптобизнеса в UK: что меняется, новые требования
В настоящее время FCA отвечает за надзорные и правоприменительные аспекты AML/CTF в индустрии криптоактивов в UK.
Все компании, занимающиеся крипто-активами, осуществляющие регулируемую деятельность в Великобритании в рамках MLR, должны будут зарегистрироваться в FCA. Когда компании, специализирующиеся на криптоактивах, подадут заявку на регистрацию, у FCA будет три месяца для оценки их заявки, в том числе на соответствие условиям регистрации по MLR.
Другими словами, чтобы зарегистрировать криптообменник в UK или предоставлять услуги электронного криптокошелька, нужно пройти проверку на “правильность”. FCA может отказать заявителю в регистрации, если условия в MLR не выполнены. Регистрация компании под криптообменник в UK - один из наших векторов деятельности. Вы можете заказать юридическую консультацию по регистрации компании в Англии, или задать другие вопросы, которые вас интересуют.
3 ключевых шага для регистрации в FCA:
- Заполнить онлайн-форму заявки в системе Connect FCA. Мы можем предоставить сопровождение по онлайн регистрации в FCA.
- Предоставить информацию по запросу FCA.
- Оплатить регистрационный сбор (2000 фунтов стерлингов для предприятий с доходом от криптоактивов в Великобритании до 250 000 фунтов стерлингов и 10 000 фунтов стерлингов для предприятий с доходом от криптоактивов в Великобритании более 250 000 фунтов стерлингов). Если вас интересует стоимость регистрации криптобизнеса в UK (всех этапов), свяжитесь с нами.
Компании, которые начали деятельность с криптоактивами до 10 января 2020 года, могут продолжить свою деятельность в соответствии с MLR, но должны зарегистрироваться до 10 января 2021 года или прекратить всю деятельность по криптоактивам.
Компания, занимающаяся криптоактивами, должна сама предпринять шаги для выявления рисков AML/CTF и проводить регулярные оценки своих политик и процедур, чтобы гарантировать, что они актуальны.
Перспективы для тех, кто желает зарегистрировать бизнес под криптоактивы в Великобритании
Внедрение 5MLD в Великобритании приносит новый источник правил для компаний, занимающихся криптоактивами, которые ранее не регулировались.
Он обязывает эти компании соответствовать правилам AML/CTF, включая необходимость регистрации и четкого раскрытия информации о клиентах.
В настоящее время те, кто планирует зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Великобритании, должны быть готовы к тщательному анализу своих политик и процедур по AML/CTF.
Учитывая то, что в этой области могут быть приняты дополнительные меры по регулированию, важно понимать, что этот материал актуален на момент его публикации. Поэтому, если у вас есть вопросы о сопровождении по учреждению бизнеса в UK или вы не знаете, какие документы нужны, чтобы получить лицензию под криптобизнес в Великобритании, свяжитесь с нами.
