Форма заказа консультации по регистрации компании на Мальте

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

В октябре 2019 года Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA) выпустило Консультационный документ о повышении планки для поставщиков услуг компании (CSP). В документе предлагается пересмотреть нормативную базу для CSP, расширив сферу ее действия. Основное предложение MFSA состояло в том, что необходимо получить лицензию CSP на Мальте. А также выдвигается ряд новых требований для повышения стандартов для CSP. 

Расширение роли CSP

Регулятор Мальты получил более 50 ответов от широкого круга участников отрасли и заинтересованных сторон, которые были тщательно рассмотрены. MFSA предложило расширить роль CSP, включив в него руководство и представление документации для получения разрешения в MFSA.

Ранее, для того чтобы учредить фонд на Мальте, оформить мальтийскую лицензию на инвестиционные услуги требовалось нанять специально уполномоченного CSP, чтобы приступить к подаче заявления. То же самое подразумевало и получение лицензии страхового посредника на Мальте, а также получение лицензии кредитной организации от MFSA. После публикации Консультационного документа, MFSA изменило свою позицию в отношении подачи заявок на получение разрешений.

Если вы планируете зарегистрировать компанию на Мальте, MFSA сообщает, что предоставление профессиональной помощи в подаче заявок на лицензирование деятельности в данной юрисдикции следует рассматривать как услугу, отличную от услуги CSP. В этом случае необходимо рассматривает специальный стандарт.

Категоризация CSP

Чтобы лучше применять основанный на оценке риска подход к регулированию и надзору, MFSA предложило разделить CSP на три разных класса:

  • CSP класса A уполномочен предоставлять в рамках своей деятельности только следующие услуги третьим сторонам: 
    • помощь в регистрации компаний на Мальте или других юридических лиц;
    • предоставление зарегистрированного офиса, деловой переписки или административного адреса, других сопутствующих услуг для компании, партнерства или любого другого юридического лица.
  • CSP класса B уполномочен: 
    • выступать в качестве или организовывать, чтобы другое лицо действовало в качестве директора или секретаря компании, партнера по отношению к другим юридическим лицам.
  • CSP класса C уполномочен предоставлять в рамках своей деятельности:
    • помощь в учреждении мальтийских компаний или других юридических лиц;
    • предоставление зарегистрированного офиса, деловой переписки или административного адреса и других сопутствующих услуг для компании, партнерства или любого другого юридического лица;
    • уполномочен выступать в качестве или организовывать, чтобы другое лицо действовало в качестве директора или секретаря компании, партнера по отношению к другим юридическим лицам.

Требования для входа на рынок

Что касается лиц, которым требуется лицензирование в качестве CSP на Мальте, MFSA предложило расширить требование авторизации в соответствии с Законом CSP, удалив:

  • освобождение от регистрации для адвокатов, нотариусов, юридических прокуроров и бухгалтеров;
  • требование об уведомлении лиц, имеющих лицензию или регистрацию, для предоставления услуг компании в утвержденной юрисдикции и преобразования ее в требование полного разрешения; а также
  • пересмотреть правила, которые касаются проверок доступа, устранить любые существующие проблемы в надзоре.

MFSA также предложило сохранить некоторые исключение для выхода на рынок для лиц, уполномоченных действовать в качестве доверенного лица или выполнять другие фидуциарные обязанности в соответствии с «Законом о трастах и ​​попечителях». Также некоторые исключение рассматриваются, если вы планируете получить лицензию управляющего страховой деятельностью на Мальте в соответствии с «Законом о распределении страховых взносов».

Расширенные оценки компетентности

MFSA будет придерживаться своей позиции в оценке компетентности CSP. Будет оцениваться:

  • опыт и образование; а также
  • проводиться оценка, основанная на риске.

MFSA также будет следить за тем, чтобы уполномоченные CSP оставались в курсе последних изменений в нормативной среде, устанавливая требования к непрерывному профессиональному образованию.

Оценка процесса адаптации клиента CSP

SP должны обеспечить, чтобы их процессы адаптации отражали их внутренние политики, процедуры и управление AML/CTF, а также управление рисками в соответствии с требованиями PMLFTR (Предотвращение отмывания денег и финансирования противоправных действий). Такие процессы должны регулярно обновляться и приводиться в соответствие с требованиями законодательства. MFSA сохраняет за собой право проверять эти политики и процедуры в любое время с точки зрения закона.

К слову, если вам нужна консультация о правовых последствиях при нарушении требований AML/CTF на Мальте, свяжитесь с нашими юристами напрямую, удобным для вас способом.

Потребности в капитале

Первоначально в Консультационном документе предлагалось повысить требования к капиталу для CSP. Однако после обратной связи начальные требования были понижены:

  • CSP класса А – 10 000 EUR;
  • CSP класса B – 15 000 EUR + PII (Схема страхования профессиональной ответственности);
  • CSP класса C – 25 000 EUR + PII.

Контроль со стороны MFSA

MFSA подтвердило, что Правила для CSP будут пересмотрены, и требования к управлению будут усилены. MFSA будет проводить количественную и качественную оценку временных обязательств. Это необходимо для того, чтобы назначенные лица могли выделять достаточно времени для эффективного и действенного выполнения своих функций.

Заключительное слово

MFSA предлагает существенные реформы, которые направлены на повышение осведомленности о рисках AML/CTF, повысить стандарты для всех лиц, предоставляющих услуги CSP на Мальте. 

Если вам нужна помощь юриста в регистрации компании на Мальте, или вы планируете учредить страховой мальтийский фонд и вам нужна консультация по регулированию страховой деятельности на Мальте, запишитесь на личную встречу с сотрудниками нашей компании по контактам, указанным на сайте.