10 декабря 2019 года Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) опубликовал свой первый отчет о рыночных рисках в экономике Швейцарии. В отчете дается обзор того, что FINMA считает наиболее важными рисками, с которыми в настоящее время сталкиваются швейцарские контролируемые учреждения, и описывается итоговый фокус его надзорной деятельности. Получение форекс лицензии в Швейцарии происходит путем подачи заявления в данный регулятор, и, соответственно, с согласия FINMA компания ведет брокерскую деятельность.
В разделе отчета, где обсуждаются риски, связанные с отмыванием денег, FINMA отмечает:
… Финансовая индустрия также сталкивается с новыми рисками в области технологии блокчейн и криптоактивов, которые вызывают растущий интерес со стороны клиентов, где регистрация криптовалютной компании - запрос, быстрорастущий на территории Швейцарии. Хотя эти новые технологии обещают повышение эффективности в финансовой отрасли, они также подчеркивают угрозы, связанные с несоблюдение политики AML/CFT, из-за большей потенциальной анонимности, которую они вызывают, а также скорости и трансграничного характера транзакций. Злоупотребление правами со стороны финансовых учреждений, действующих в FinTech, может значительно повредить репутации швейцарского финансового центра и замедлить развитие цифровизации.
В последние годы Швейцария и некоторые из ее кантонов выступают в качестве дружественных мест для предпринимателей, занимающихся блокчейном и криптовалютой и желающих начать криптовалютный бизнес в Швейцарии. Учитывая историческую репутацию Швейцарии за секретность, нейтралитет и легкое регулирование, многие криптографы, в свою очередь, сочли это благоприятным местом для ведения бизнеса. Однако выявление в отчете потенциальных проблем с соблюдением правил AML, связанных с цифровыми активами, может предвещать более жесткий надзор FINMA за финансовыми учреждениями и их клиентами криптобизнеса.
Действительно, многие средства массовой информации сообщают, что в связи с выходом отчета генеральный директор FINMA Марк Брэнсон сказал журналистам:
Мы хотим дать им шанс, и мы многое сделали, чтобы устранить ненужные барьеры для реализации проектов.
Юристы IQ Decision UK следят за последними новостями в криптовалютном бизнесе. Также наши юристы могут оказать помощь в получении брокерской лицензии в Швейцарии.
