Регулювання віртуальних валют на Гібралтарі

Основні принципи та цілі регулювання криптодіяльності

Регулювання криптодіяльності на Гібралтарі будується на основних принципах і цілях, спрямованих на забезпечення безпеки, чесності та прозорості в цій сфері, а також на підтримку інтересів інвесторів та стимулювання інновацій та інвестицій.

Основні цілі регулювання:

• Захист інвесторів: однією з головних цілей регулювання криптодіяльності на Гібралтарі є забезпечення безпеки та захисту інтересів інвесторів. Регулятори прагнуть запобігти шахрайству та нечесним практикам, щоб інвестори могли з впевненістю вкладати кошти в криптовалютні проекти.
• Запобігання шахрайству та фінансуванню злочинних організацій: регулювання спрямоване на створення механізмів і правил, які допомагають запобігати використанню криптовалют для незаконних цілей, включаючи шахрайство та фінансування злочинних організацій. Це сприяє забезпеченню безпеки та чистоти ринку.
• Прозорість і чесність: регулювання криптодіяльності також ставить за мету забезпечення прозорості та чесності у сфері криптовалют. Компанії, які працюють у цій галузі, повинні дотримуватись норм прозорості та надавати чесну інформацію інвесторам і клієнтам.
• Залучення інновацій та інвестицій: Гібралтар прагне створити привабливе середовище для інновацій та інвестицій у сфері криптовалют і блокчейн-технологій. Регулювання, з одного боку, забезпечує безпеку, а з іншого — стимулює розвиток нових технологій і бізнес-проектів.

Основні принципи регулювання:

• Професіоналізм і компетентність: регулювальні органи на Гібралтарі мають високу компетентність і знання в галузі криптодіяльності. Це забезпечує професійний підхід до регулювання та надійність у контролі діяльності компаній.
• Дотримання світових стандартів: Гібралтар активно стежить за світовими трендами та стандартами в галузі регулювання криптовалют і прагне відповідати їм. Це допомагає забезпечувати узгодженість із світовими ринками.
• Гнучкість та інновації: регулювання криптовалютних організацій на Гібралтарі орієнтоване на збалансоване поєднання суворості та гнучкості, що дозволяє компаніям розвивати інноваційні підходи до криптодіяльності.
• Співпраця та міжнародна інтеграція: Гібралтар активно співпрацює з іншими країнами та регіональними організаціями в галузі криптодіяльності, що сприяє гармонізації міжнародних стандартів.

Основні принципи та цілі регулювання криптовалютної діяльності на Гібралтарі створюють сприятливі умови для розвитку криптовалютного сектору в країні та забезпечують захист інтересів усіх учасників ринку.

Процес отримання криптовалютної ліцензії (ліцензії DLT провайдера) на Гібралтарі

Попередній етап заявки

Отримання ліцензії DLT провайдера на Гібралтарі – це багатоетапний процес, який починається з попередньої підготовки та вибору бізнес-стратегії.

• Визначення бізнес-стратегії: першим кроком компанії, яка хоче отримати криптовалютну ліцензію на Гібралтарі, є визначення бізнес-стратегії. Це включає визначення основних видів послуг, які компанія надаватиме, а також вибір технологічних і операційних моделей.
• Консультації з GFSC: далі компанія звертається до GFSC для проведення консультацій. Це важливий етап, на якому представники компанії можуть обговорити свої плани та бізнес-модель із регулювальним органом. Під час цих консультацій компанія може отримати цінні рекомендації та уточнення від GFSC щодо вимог і процедур.
• Підготовка плану та бізнес-моделі: на основі консультацій з GFSC компанія розробляє докладний план і бізнес-модель, що включає опис послуг, які надаються, технологічні рішення, модель управління ризиками та дотримання законодавства. Цей документ стане основою заявки на ліцензію.

Попередній етап подання заявки на ліцензію для криптобігу на Гібралтарі включає важливі кроки, які допоможуть компанії краще підготуватися до офіційної подачі заявки і переконатися у відповідності вимогам регулювального органу.

Початкова оцінка заявки

На початковому етапі розгляду заявки на отримання ліцензії постачальника технології розподіленого реєстру (DLT) на Гібралтарі, компанії необхідно подати Гібралтарській комісії з фінансових послуг і ринків (GFSC) повну інформацію про різні аспекти її діяльності. Це включає в себе:

• назву компанії;
• короткий опис виду бізнесу, продуктів і послуг, які компанія планує пропонувати;
• адресу компанії;
• ім'я та адресу електронної пошти основного контакту для зв'язку щодо заявки.

Крім того, компанія має надати додаткові відомості про:

• те, як компанія використовуватиме технологію DLT та її рівні зрілості;
• можливі складнощі, пов'язані з використанням смарт-контрактів;
• чи компанія зберігатиме, чи контролюватиме активи клієнтів;
• вид клієнтів, з якими компанія планує працювати (наприклад, роздрібні покупці, досвідчені або професійні інвестори, інституційні клієнти);
• кількість і різноманітність продуктів і послуг, які пропонуються клієнтам;
• рівні взаємодії та взаємозв'язку з іншими видами регуляторних режимів або наданням інших регульованих або нерегульованих діяльностей;
• чи компанія пропонуватиме клієнтам інвестиційні продукти та послуги, а також ризики та складнощі, пов'язані з такими продуктами та послугами;
• будь-які функції, делеговані стороннім організаціям, і значущисть цих функцій;
• складнощі організаційної структури підприємства;
• вразливості та ризики, пов'язані з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму;
• досвід успішного тестування та використання бізнес-моделі, продуктів та/або послуг;
• масштаб і розмір передбачуваної операції.

Подання заявки і презентація перед GFSC

Пакет документів для подання заявки на отримання ліцензії DLT провайдера на Гібралтарі включає різноманітні матеріали, необхідні для оцінки компанії GFSC. Під час презентації перед GFSC, компанія повинна приділити особливу увагу демонстрації своєї здатності дотримуватись регулювальних вимог, ефективно управляти ризиками та забезпечувати безпеку даних.

Вимоги до криптовалютних компаній на Гібралтарі

Дотримання закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансування злочинних організацій

Для криптокомпаній оформлених на Гібралтарі критично важливим є дотримання закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансування злочинних організацій (AML). Компанії повинні суворо дотримуватись таких заходів:

• Розроблення AML політики: створення та документування політики AML, що відображатиме підхід до запобігання відмиванню грошей і фінансуванню злочинних організацій, з її регулярним оновленням.
• Процедури KYC: впровадження процедур попередньої перевірки клієнтів для встановлення їхньої особи та збору відповідної інформації.
• Моніторинг транзакцій: активний моніторинг клієнтських транзакцій щодо підозрілої активності та її аналіз.
• Навчання персоналу: підготовка співробітників у галузі AML та KYC для ефективного розпізнавання та реагування на потенційні порушення.
• Зберігання записів: забезпечення зберігання записів про клієнтів та їх транзакції відповідно до законодавчих вимог.
• Взаємодія з GFSC: співпраця з Гібралтарською комісією з фінансових послуг та ринків і надання інформації про підозрілі дії.

Відповідність закону про захист даних і споживчому законодавству

Для криптокомпаній зареєстрованих на Гібралтарі також важливо дотримуватися закону про захист даних та споживчого законодавства. Вони повинні дотримуватись принципів і вимог, щоб гарантувати конфіденційність даних клієнтів та захищати їхні права.

• Згода клієнтів: підприємства повинні отримувати згоду клієнтів на збирання, зберігання та обробку їх особистих даних. Це важливо для забезпечення прозорості та дотримання законів про захист даних.
• Права споживачів: компанії повинні поважати права споживачів, включаючи право на доступ до своїх даних, право на видалення даних і право на виправлення неточних даних.
• Безпека даних: після відкриття криптовалютного бізнесу на Гібралтарі Ви повинні вживати заходів для забезпечення безпеки даних клієнтів, включаючи встановлення відповідних технічних та організаційних засобів.
• Повідомлення про порушення даних: якщо відбувається порушення безпеки даних, компанії зобов'язані повідомляти регулятора та клієнтів відповідно до законодавства.

Дотримання закону про захист даних і споживчого законодавства допомагає забезпечити довіру клієнтів, захистити їх особисті дані та забезпечити дотримання законів у сфері криптодіяльності. Це також сприяє створенню чесного та прозорого середовища для споживачів і бізнесу.

Кроки оформлення компанії на Гібралтарі для отримання криптоліцензії

Ці кроки є загальним процесом реєстрації компанії та отримання ліцензії DLT провайдера на Гібралтарі. Важливо дотримуватися всіх регулювальних вимог і стандартів, щоб забезпечити успішне отримання ліцензії та дотримання законів цієї юрисдикції.

Відкриття корпоративного рахунку на Гібралтарі для криптокомпаній

Види банківських рахунків, доступні на Гібралтарі

На Гібралтарі є різні види банківських рахунків, які компанії можуть використовувати спираючись на свої потреби.

 Поточні рахунки та ощадні рахунки:

• Поточні рахунки: поточні рахунки дають компаніям можливість здійснювати оперативні фінансові операції. Ці рахунки призначені для обробки щоденних транзакцій – таких, як оплата рахунків, перекази коштів та отримання платежів від клієнтів. Поточні рахунки зазвичай забезпечують наявність банківських карток і чекових книжок для зручності використання коштів.
• Ощадні рахунки: ощадні рахунки надають компаніям можливість накопичення коштів. Вони можуть бути використані для збереження надлишків коштів, отриманих від прибутку або інвестицій, та заробітку відсотків на них. Ощадні рахунки надають вищу відсоткову ставку порівняно з поточними рахунками та підходять для компаній, які хочуть збільшити свої резерви.

Процедура відкриття банківського рахунку на Гібралтарі

У 2024 році процес відкриття банківського рахунку на Гібралтарі став доступнішим та ефективнішим завдяки можливості онлайн-реєстрації.

• Онлайн-відкриття рахунку: компанії мають можливість оформити банківський рахунок дистанційно, мінімізуючи часові витрати й уникаючи особистого відвідування банку.

Документація та критерії. Для відкриття рахунку необхідно подати такі документи:

• Статутні документи: підтверджують право на ведення бізнесу.
• Свідоцтво про реєстрацію: свідчення законної реєстрації на Гібралтарі.

Фінальні рекомендації щодо подальших кроків

Дотримання всіх регулювальних вимог і норм є ключовим фактором для успішного отримання криптовалютної ліцензії на Гібралтарі. Звернувшись за кваліфікованою допомогою та ретельно дотримуючись рекомендацій наших фахівців, Ви збільшите свої шанси на успішне отримання ліцензії та дотримання всіх регуляторних норм.