Уряд Австралії починає консультації з реформи AML

Інвестори з різних куточків світу зацікавлені в реєстрації компаній в Австралії, оскільки великі інвестиційні можливості тут доступні у широкому переліку секторів. Нещодавно австралійський уряд розпочав консультації щодо реформ, спрямованих на поширення режиму боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансовими махінаціями (CTF) на нефінансові організації.

Реєстрація компанії в Австралії: запропоновані реформи AML/CTF та їх вплив на фінансову систему

Ризики AML/CTF безпосередньо впливають на безпеку та благополуччя австралійської підприємницької спільноти та на економічне зростання країни. Режим боротьби з ризиками AML/CTF є центральною частиною зусиль уряду щодо запобігання одержанню прибутку від незаконної діяльності. Пропоновані реформи відображають відданість уряду захисту цілісності австралійської фінансової системи та включають розширення чинного законодавства про AML/CTF для охоплення додаткових організацій з високим ризиком, включаючи юристів, бухгалтерів, постачальників трастових і корпоративних послуг, агентів із нерухомості та торговців дорогоцінними металами і камінням.

Нові правила AML в Австралії також спрямовані на те, щоб:

• модернізувати й уточнити режим відповідно до міжнародних стандартів і передової практики;
• зменшити складність і регуляторне навантаження на галузь;
• захистити австралійські підприємства та сектори від економічних злочинів.

Про недоліки федерального Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2006 FATF вказала ще в 2015 році. Після цього у 2016 році відбулася законодавча перевірка, в якій рекомендувалися реформи австралійського режиму. У квітні 2022 року Комітет Сенату Австралії з правових і конституційних питань опублікував звіт, в якому вказувалося, що дія законодавства про AML/CTF має охопити певні нефінансові підприємства та професії (DNFBPs). Комітет Сенату зазначив, що Австралія була однією з п'яти країн, які взяли на себе зобов'язання щодо дотримання вимог FATF, але при цьому не регулюють DNFBPs.

Регулювання ринку фінансових послуг в Австралії: мета оновленого режиму AML/CTF

Метою оновленого режиму AML/CTF є допомога підприємствам у виявленні цих ризиків у процесі надання послуг. При цьому режим AML/CTF встановлює низку заходів для захисту регульованих організацій. Ці заходи належать до підвищення стійкості щодо ризиків відмивання грошей у регульованих секторах і вимагають надання звітів про певні транзакції уряду.

Якщо Ви хочете відкрити компанію в Австралії, варто знати, що:

• Частина 1 запропонованих реформ спрямована на спрощення та модернізацію режиму AML/CTF, що дозволить оптимізувати процес перевірки особистості клієнта. Промисловість вже давно закликає до впорядкування зобов'язань, і це було рекомендовано, як згадувалося вище, у Звіті про нормативний огляд Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2006 року. Законодавча перевірка 2016 року показала, що режим є надмірно складним і перешкоджає здатності регульованих організацій розуміти та дотримуватися своїх зобов'язань щодо AML/CTF.
• Частина 2 запропонованих реформ спрямована на поширення режиму AML/CTF на певні професії з високим ризиком (професії вказані вище за текстом). Це означає, що ці фахівці зобов'язані будуть дотримуватися зобов'язань щодо AML/CTF, якщо запропоновані реформи будуть прийняті як закон.

Висновок

Суттєві нормативні прогалини та вразливості в австралійському режимі AML/CTF роблять країну привабливим місцем для відмивання незаконних коштів за рахунок використання професійних послуг.

Юристи, бухгалтери, постачальники трастових і корпоративних послуг, агенти з нерухомості та торговці дорогоцінними металами є категорією, в яких ризики AML найвищі. Як наслідок Австралія ризикує потрапити до «сірого списку» FATF, що може завдати значної шкоди національній економіці.

Реформи безпосередньо вплинуть на регулювання фінансової діяльності в Австралії та потребуватимуть певних угод з високим ризиком проведення комплексної перевірки клієнтів і моніторингу транзакцій. Зазначимо, що Австралія має пройти ще одну оцінку FATF у 2024 чи 2025 році. Зацікавлені сторони можуть подати свої думки щодо запропонованих реформ до 16 червня 2023 року.