Вануату, острівна держава в Тихому океані, залучає брокерів форекс завдяки своєму ліберальному законодавству та простим вимогам ліцензування, що дозволяє брокерам швидко почати роботу з мінімальними витратами. Крім того, Політика конфіденційності та захист аудиторської інформації в цій юрисдикції забезпечують додаткові переваги для міжнародних брокерських компаній.
Мета цієї статті – дати детальний аналіз і практичні поради щодо отримання ліцензії на форекс для брокера на Вануату. Ми розглянемо ключові етапи цього процесу, юридичні та фінансові аспекти, а також перелік необхідних документів. Ця інформація буде корисною як для брокерів-початківців, так і для тих, хто прагне розширити свою діяльність на нові ринки.
Отримання ліцензії на брокер для Вануату: корпоративна інформація
Корпоративні характеристики юрисдикції включають:
- Вануату характеризується досить високим рівнем міжнародних банківських послуг.
- У національній банківській системі є кілька фінансових установ з іноземною та місцевою участю, кожна з яких працює під контролем Резервного банку Вануату.
- Не стягуються податки на капітал, на прибуток.
Форекс-ліцензент Вануату визнається багатьма країнами, тому багато провідних брокерів зацікавлені в отриманні такої ліцензії. Дозвіл дає можливість проводити брокерські операції з цінними паперами, а також операції на світовому валютному ринку.
Огляд законодавчої бази Вануату, яка регулює діяльність форекс брокерів
Законодавча база Вануату, щодо регулювання брокерів Forex, базується на декількох ключових документах, які визначають правила проведення брокерських послуг, вимог до ліцензування, а також заходів для забезпечення прозорості та захисту клієнтів.
Цей закон є основним регуляторним документом, який визначає правила ведення бізнесу форекс брокерами на Вануату. Він визначає умови ліцензування, включаючи необхідність отримання ліцензії для дилера з цінними паперами.
Документ вказує на вимоги, які заявники повинні виконати претенденти на ліцензію, включаючи мінімальний розмір сатутного капіталу, професійної підготовки та репутації бізнесу.
Цей акт визначає повноваження Комісії Вануату з фінансових послуг (VFSC), яка контролює надання фінансових послуг у країні, включаючи діяльність форекс-брокерів.
VFSC відіграє центральну роль у моніторингу виконання брокерами законодавчих та регуляторних норм, а також у вживанні заходів щодо запобігання шахрайським діям та захисту інтересів інвесторів.
У межах цього закону посилюються вимоги до фінансових інститутів, зокрема брокерів Forex, щодо виявлення клієнтів, моніторингу їх транзакцій та повідомлень про підозрілі операції.
Закон спрямований на боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, що критично важливо для збереження міжнародної репутації Вануату як надійної юрисдикції.
Хоча Вануату не має спеціалізованого закону щодо захисту даних, зобов'язання щодо дотримання конфіденційності та захисту особистої інформації регулюються через низку положень у вищезазначених актах. Брокери зобов'язані забезпечити безпеку та конфіденційність усіх зібраних даних клієнтів, що допомагає зміцнити довіру клієнтів.
Ці закони та положення створюють основу для діяльності форекс брокерів, що дозволяє їм працювати в стабільному та регульованому середовищі, мінімізуючи ризики як для брокерів, так і для їх клієнтів. Варто підкреслити, що ретельне дотримання цих стандартів і положень є обов'язковою умовою для успішної та стійкої комерційної діяльності в цій юрисдикції.
Уряд покращив свої контрольні та регуляторні системи, а також оновив своє законодавство відповідно до міжнародних стандартів за підтримки Азіатсько-Тихоокеанської групи для запобігання відмивання грошей та Міжнародної групи для розробки фінансових заходів проти відмивання грошей. Вануату активно бере участь у всіх важливих світових ініціативах, спрямованих на боротьбу з ухиленням від сплати податків, відмиванням грошей і фінансуванням злочинної діяльності та підтримує загальний стандарт звітності, розроблений Організацією економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР).
Чим примітна ліцензія форекс Вануату?
Вануату доволі популярний, оскільки забезпечує досить доступну щодо фінансового аспекту ліцензію Forex та низькі порогові вимоги до заявників. Крім того, фінансовий ринок цієї юрисдикції лише набирає обертів. VFSC – це орган, який відповідає за нагляд у цій галузі, а також видачу та продовження ліцензії на форекс-брокера на Вануату.
Резолюція дозволяє брокерам купувати, продавати та торгувати інвестиційними інструментами, окрім багатьох інших інструментів. Forex ліцензія також дає брокерам можливість керувати інвестиційними портфелями від імені клієнтів.
Інші переваги юрисдикції:
- Порівняно низькі порогові вимоги до капіталу.
- Ліцензовані форекс-брокери користуються довірою трейдерів і клієнтів з великим капіталом, який важливо переконатися, що їхні активи знаходяться під надійним захистом.
- Процедура реєстрації компанії досить швидка.
- Немає обмежень щодо кількості трейдерів, які може обслуговувати компанія з ліцензією FX.
- Резолюція дозволяє пропонувати деякі банківські послуги, Forex (FX) дилера і послуги, пов'язані з товарними операціями.
- Не потрібно відвідувати Вануату, щоб створити підприємство та отримати ліцензію.
- Мінімальна звітність.
- Отримання ліцензії форекс на Вануату дає можливість надавати послуги клієнтам з усього світу.
- Ліцензування займає від 3 до 6 місяців.
- Нульове оподаткування, якщо прибуток отримується з іноземних джерел.
- Ліцензія брокера FX дозволяє пропонувати фінансові послуги користувачам не лише на території Вануату, але й за межами держави.
Види доступних ліцензій на Вануату
На Вануату в межах регулювання фінансової діяльності, особливо в галузі форекс, є два основні види ліцензійних дозволів, кожен із яких орієнований на різні аспекти фінансових операцій і ролі в галузі брокерства. Ці ліцензії встановлюються законом щодо дилерів цінних паперів і регулюються Вануатською комісією з фінансових послуг (VFSC). Розглянемо кожну з них детальніше.
Ліцензія принципала (Financial Dealers Principal’s License)
Ця ліцензія призначена для компаній або приватних підприємців, які мають намір самостійно здійснити діяльність форекс-брокера. Основна ліцензія дозволяє компанії або приватній особі проводити широкий спектр фінансових операцій, включно з:
- купівлею та продажем валют і дорогоцінних металів самостійно або від імені клієнтів;
- управлінням інвестиціями та активами клієнтів;
- наданням консалтингових та аналітичних послуг з питань валютного ринку;
- збиранням та аналізом даних про ринок для клієнтів.
Власники такої ліцензії зобов'язані дотримуватися високих стандартів фінансової звітності, внутрішнього аудиту та відповідності нормативним вимогам. Наявність достатнього статутного капіталу також необхідна для забезпечення фінансової стабільності та захисту інтересів клієнтів.
Ліцензія представника (Financial Dealers Representative’s License)
Ліцензія представника призначена для фізичних осіб, які працюють компанії з ліцензією принципала та здійснюють фінансові операції від імені цієї компанії. Власники ліцензії представника зазвичай займаються такими видами діяльності:
- Проведення торгових операцій відповідно до інструкцій клієнтів чи компанії.
- Надання клієнтам рекомендації щодо валютних стратегій.
- Участь у розробці інвестиційних продуктів і послуг.
- Підтримка зв'язків з клієнтами та керування портфелями клієнтів.
Щоб отримати цю ліцензію, кандидати повинні довести свою кваліфікацію та досвід у галузі фінансів, пройти відповідну підготовку та сертифікацію. Вони також повинні дотримуватися внутрішніх правил і стандартів компанії, яка виступає в ролі принципала.
Для отримання кожної ліцензії важливо суворо дотримуватися встановлених регуляторних і законодавчих норм Вануату. Це гарантує законність комерційної діяльності та сприяє дотриманню високих стандартів прозорості та чесності у галузі фінансів. Щоб підтримувати право на ці ліцензії, компаніям та їх представникам потрібно регулярно перевіряти своїх операцій на дотримання чинних законів і ринкових вимог.
Новації в системі ліцензування VFSC: детальний огляд категорій і вимог
Нещодавно Вануатська комісія з фінансових послуг (VFSC) внесла суттєві зміни в систему ліцензування, запровадивши чотири різні категорії ліцензій, кожна з яких охоплює конкретні фінансові інструменти та операції. Ці нововведення спрямовані на покращення регулювання фінансових ринків і забезпечення суворішого контролю за діяльністю учасників ринку.
- Категорія А охоплює дії, пов'язані з фінансовими інструментами, заснованими на доставці та кредитуванні в іноземній валюті. Ця категорія включає торгівлю валютою та пов'язані з цим фінансові операції, що формують основу для міжнародних і перехресних торгових процесів.
- Категорія B стосується корпоративних акцій, дорогоцінних металів і товарів. Ця ліцензія дозволяє своїм власникам займатися купівлею, продажем та обміном акціями, а також торгівлею дорогоцінними металами та різними товарами, що є критично важливим для суб’єктів, які займаються міжнародною комерцією.
- Категорія C передбачає ф'ючерсні контракти та похідні фінансові продукти. Вона призначена для учасників ринку, які проводять операції з деривативами, що вимагає спеціалізованих знань і навичок управління складними ризиками.
- Категорія D призначена для управління цифровими активами, включаючи криптовалюти та токени. Для отримання такої ліцензії необхідно мати ліцензії попередніх видів A, B і C, які забезпечують комплексний підхід до регулювання всіх аспектів операційної діяльності заявника.
Відмітною особливістю нових ліцензій Financial Dealer's License (FDL) є їх безстроковий характер. На відміну від попередньої практики, коли ліцензії були видані на один рік з необхідністю подальшого продовження, тепер вони випускаються на невизначений термін. Однак це не виключає відповідальності: VFSC зберігає за собою право відкликати ліцензію в будь-який час у випадку порушення законодавства ліцензіатом.
Для вже існуючих ліцензії встановили термін до 16 жовтня 2022 року для виконання всіх вимог нового регулювання. Цей захід призначений для забезпечення плавного переходу до нової системи та мінімізації ризиків для фінансової стабільності та прозорості ринку.
Ці зміни відображають бажання VFSC зміцнити фінансову інфраструктуру Вануату, підвищити привабливість для міжнародних інвесторів і забезпечити високий рівень захисту інвесторів.
У випадку невиконання або порушення положень чинного законодавства передбачені штрафи. Розмір штрафів також був переглянутий у 2021 році і зараз:
- 2 млн вату для фізосіб (раніше було 200 000 вату);
- 10 млн вату для юросіб (раніше 1 млн вату).
Особливості отримання ліцензії форекс для Вануату
Організації, які звертаються за ліцензією FX на Вануату, можуть пропонувати широкий спектр фінансових послуг. Ці послуги передбачають різні операції, які є важливими як для задоволення потреб інвесторів, так і для забезпечення гнучкості в управлінні корпоративними фінансами.
Послуги, які можуть бути запропоновані/надані компанією, яка подала заявку на отримання ліцензії дилера FX на Вануату:
- придбання/продаж акцій;
- прийом депозитів;
- надання кредитних послуг;
- право, незалежно від того, надано воно варрантом чи ні, підписки на акції;
- прибуток від діяльності, пов'язаної з обміном валютами та дорогоцінними металами;
- торгівля на керованих рахунках з POA/LPOA.
Однією з головних напрямків діяльності є купівля і продаж сертифікатів акцій. Ця послуга дає інвесторам можливість брати участь у капіталі компаній, купуючи або продаючи свої акції відповідно до їх інвестиційних стратегій.
Також компанія, яка отримала вануатську ліцензію на форекс дилера, має право приймати депозити від клієнтів, що є важливою функцією для зміцнення довіри клієнтів та забезпечення фінансової стабільності. Це дозволяє клієнтам зберігати свої кошти в надійному та захищеному середовищі.
Крім того, надання кредитних послуг розширює спектр доступних фінансових інструментів, пропонуючи клієнтам додаткові ресурси для впровадження їх фінансових планів і проектів. Це може включати позики, забезпечені цінними паперами або іншими активами.
Компаніям, які мають ліцензію на Forex на Вануату, також надається право підписувати акції, що може відбуватися як за допомогою варрантів, так і без них. Це дозволяє компанії брати участь у капіталізації та розвитку інших підприємств, а також розширювати інвестиційну діяльність. Ще одна важлива сфера діяльності – це прибуток від операцій з валютами та дорогоцінними металами. Ринок форекс і ринок дорогоцінних металів забезпечують високу ліквідність та потенціал доходу, що робить цю діяльність привабливою для багатьох інвесторів.
Нарешті, управління активами клієнтів на основі POA (Power of Attorney) або LPOA (Limited Power of Attorney) дозволяє компанії торгувати від імені клієнтів, забезпечуючи професійне управління інвестиціями та адаптуються до мінливих умов ринку.
Детальний процес отримання ліцензії форекс-брокера на Вануату
Процес отримання ліцензії форекс-брокера на Вануату вимагає уважного планування та дотримання низки етапів. Важливо знати та розуміти кожен крок, щоб успішно пройти всі процедури регулювання та верифікації.
Основні етапи реєстрації подані нижче:
Перший етап отримання ліцензії форекс-брокера на Вануату починається з ретельного вивчення всіх вимог Вануатської комісії з фінансових послуг (VFSC). Кандидати повинні розробити детальний бізнес-план, який описує бізнес-модель, ринкові стратегії, фінансовий план і процедури внутрішнього контролю та управління ризиками. Такий план допоможе не лише в отриманні ліцензії, а й у майбутньому управлінні брокерською діяльністю.
На цьому етапі заявник повинен зареєструвати юридичну особу на Вануату, що включає подання необхідної документації у VFSC та сплату зборів. Також важливо відкрити корпоративні банківські рахунки, які будуть використовуватися для управління грошовими операціями та підтвердження статусного фонду, необхідного для підтримки ліцензії.
На цьому етапі компанії потрібно зібрати та підготувати всю необхідну документацію, включаючи юридичні документи компанії, підтвердження статутного капіталу, професійні резюме керівників, підтвердження наявності місцевого офісу та детальний бізнес-план. Після збору всіх документів компанія подає заявку на отримання ліцензії разом із необхідними державними зборами в VFSC.
VFSC проводить ретельну перевірку наданих документів та оцінює фінансову стабільність і репутацію заявника. Процедура передбачає додаткові запити документів або роз'яснень. Особливий акцент приділяється відповідності діяльності компанії з усталеними регуляторними стандартами, включаючи заходи проти відмивання грошей та управління ризиками.
Після успішного проходження всіх інспекцій та підтвердження дотримання вимог, VFSC видає ліцензію на проведення форекс-операцій. Компанія отримує офіційний сертифікат, який дозволяє розпочати брокерську діяльністть на Вануату.
Необхідні документи для ліцензування форекс-брокера на Вануату
Отримання ліцензії форекс брокера на Вануату вимагає подання низки документів, які підтверджують легітимність, фінансову стабільність і професійну придатність заявника.
|
Від клієнта |
Процедурні |
|
|
У процесі обробки заявки можуть знадобитися додаткові документи.
Критерії ліцензування для форекс-брокера на Вануату
Щоб стати ліцензованим форекс-дилером на Вануату, кандидат повинен дотримуватися суворих стандартів, встановлених Вануатською комісією з фінансових послуг (VFSC). Ці норми призначені для гарантування прозорості, дотримання регуляторних дій і захисту прав інвесторів. У наступному розділі представлені основні критерії, які кандидат повинен задовольнити, щоб успішно отримати ліцензію.
Компанія повинна бути зареєстрована як юридична особа на Вануату. Це може бути офшорна компанія, для якої не потрібна велика кількість документів. Необхідно також мати фізичний офіс на Вануату, що передбачає оренду або придбання нерухомості, а також наявність постійного персоналу.
Вимоги до персоналу компанії – принаймні один директор/акціонер та секретар, 2 AML-секретаря. Власник акцій може бути юридичною особою будь-якої резидентності, а у складі директорів можуть бути лише фізособи без обмежень щодо резидентності. Посадові особи повинні забезпечити підтвердження досвіду роботи у сфері фінансів не менше п'яти років, підтверджене рекомендаційними листами.
Восени 2021 року до Закону Вануату про дилерів цінних паперів знову було внесено поправки. VFSC пред'являє серйозні вимоги до власників ліцензії фінансового дилера Вануату (FDL), і одним із них є фізична присутність принаймні одного безпосереднього співробітника в країні.
Єдиним винятком із вимог до фізичної присутності є невеликі брокери з обмеженою діяльністю, яким дозволено призначати ліцензованого менеджера-резидента, тобто наймати місцевого консультанта замість переходити в оншор.
Власники FDL повинні мати трьох осіб у країні, одна з яких має бути їх головним технічним директором, оскільки він буде займатися цифровими активами.
Вимоги до статутного капіталу та фінансових резервів
Розмір статутного капіталу повинен відповідати мінімальним вимогам VFSC, що зазвичай становить близько 50 000 доларів США. Цей капітал має бути зарезервований на банківському рахунку та підтверджений банківськими документами.
Відповідно до закону, ліцензія брокерської компанії на Вануату зобов'язує мати гарантійну заставу в розмірі 10 000 000 вату, що зберігається у Реєстратора Верховного суду. Раніше сума застави була набагато нижчою, але відповідно до поправок до Закону від 2021 року цей показник було збільшено. Наші експерти відстежують зміни законодавчих вимог цієї юрисдикції та готові надати Вам актуальну інформацію.
Зобов'язання брокерів на Вануату перед клієнтами та регуляторами
Форекс-брокери на Вануату несуть значні зобов'язання перед своїми клієнтами та регуляторними органами, забезпечуючи дотримання найвищих стандартів діяльності. Ці зобов'язання є критично важливими для підтримки довіри, прозорості та стабільності фінансових операцій. Ось детальний огляд ключових зобов'язань форекс-брокерів.
- Чесність і прозорість. Брокери повинні забезпечувати повну прозорість своїх операцій, включаючи чітке роз'яснення умов торгівлі, пов'язаних із ними зборів і можливих ризиків. Клієнти повинні отримувати всю необхідну інформацію для усвідомлених інвестиційних рішень.
- Захист коштів клієнтів. Брокери зобов'язані розділяти кошти клієнтів та корпоративні фонди, зберігаючи їх на окремих банківських рахунках. Це запобігає використанню коштів клієнтів для поточних операційних витрат компанії.
- Конфіденційність. Збереження конфіденційності клієнтської інформації є обов'язковим. Брокери не повинні розголошувати особисту інформацію клієнтів без їхньої згоди, за винятком випадків, передбачених законодавством.
- Справедливе обслуговування. Брокери зобов'язані забезпечувати всіх клієнтів рівним доступом до торгових інструментів та інформації, запобігаючи дискримінації або упередженості.
- Розумна обережність. Брокери повинні адекватно оцінювати відповідність інвестиційних продуктів потребам і ризик-профілю клієнта, уникаючи пропозиції невідповідних фінансових інструментів.
- Дотримання законодавства. Брокери повинні суворо дотримуватись фінансових і корпоративних законів Вануату, включаючи норми, які стосуються ліцензування, антивідмивання грошей (AML) та протидії фінансуванню тероризму (CFT).
- Звітність. Регулярна звітність перед VFSC та іншими регуляторними органами є обов'язковою. Це включає подання фінансових звітів, аудиторських висновків та інформації про торгові операції.
- Дотримання процедур AML/CFT. Брокери зобов'язані впроваджувати та підтримувати ефективні системи для запобігання використанню їхніх послуг з метою відмивання грошей або фінансування тероризму. Це включає ідентифікацію клієнта, моніторинг транзакцій і повідомлення про підозрілі операції.
- Ліцензування та сертифікація. Брокери повинні підтримувати актуальність своїх ліцензій і сертифікатів, регулярно оновлюючи їх та підтверджуючи відповідність поточним нормативним вимогам.
Ці зобов’язання створюють надійну основу для функціонування форекс-брокера на Вануату, сприяючи створенню безпечного та прозорого торгового середовища для всіх учасників ринку.
Висновок
Підприємці, які вирішили розпочати фінансову діяльність та отримати дилерську ліцензію, можуть зупинити свій вибір на Вануату. Ця юрисдикція дуже приваблива для брокерів, які шукають нові можливості. Головними перевагами є досить низькі витрати на ліцензування форекс брокера та відсутність вимог до сплати корпоративного податку на Вануату, якщо компанія отримуватиме прибуток за межами цієї юрисдикції.
Якщо у Вас виникли запитання, звертайтеся до фахівців IQ Decision UK для отримання персональної консультації.
