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外汇或外汇市场是世界上最大、流动性最强的市场,日交易额超过 6 万亿美元。它是一个由私人投资者和大型金融机构组成的分散网络,提供全天候的货币交易。为确保市场的透明度和公平性,有必要对该市场进行监管,因此,外汇经纪商对司法管辖区的选择是其运营战略的一个重要方面。

瓦努阿图是太平洋上的一个岛国,其宽松的立法和简单的许可要求吸引着外汇经纪商,使经纪商能够以最低的成本快速开展业务。此外,该辖区的隐私政策和审计信息保护也为国际经纪公司提供了更多优势。

本文旨在瓦努阿图获得外汇经纪商许可证提供详细分析和实用建议。我们将介绍申请过程中的关键步骤、法律和财务方面的问题以及所需文件清单。这些信息对新手经纪商和那些希望进军新市场的经纪商都会有所帮助。

在瓦努阿图获取经纪商许可证:公司信息

该辖区的企业特点包括:

  • 瓦努阿图的特点是国际银行服务水平相当高。
  • 国家银行系统中有多家外国和本地金融机构,所有这些机构都在瓦努阿图储备银行的监督下运营。
  • 瓦努阿图不征收资本利得税或所得税。

瓦努阿图外汇交易许可证得到许多国家的认可,因此许多主要经纪商都想获得该许可证。该许可证允许经纪商开展证券经纪业务以及全球外汇市场业务。

瓦努阿图外汇经纪商立法框架概述

瓦努阿图监管外汇经纪商的立法框架以若干重要文件为基础,这些文件规定了经纪商规则、许可要求以及透明度和客户保护措施。

金融交易商许可法 ( Financial Dealers Licensing Act [CAP 70]

该法是主要的监管文件,规定了外汇经纪商在瓦努阿图开展业务的规则。它规定了许可条件,包括必须获得证券交易许可证。

该文件规定了申请者获得许可证必须满足的要求,包括最低特许资本、专业培训和商业信誉。

金融监管法 (Vanuatu Financial Services Commission Act No. 35 of 1993)

该法案规定了瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)的权力,该委员会负责监督国内金融服务的提供,包括外汇经纪商。

VFSC 在监督经纪商遵守法定和监管规则以及采取措施防止欺诈活动和保护投资者利益方面发挥着核心作用。

防止洗钱和资助恐怖主义法

该法规定,包括外汇经纪商在内的金融机构必须识别客户身份、监控客户交易并报告可疑交易。

该法旨在打击洗钱和资助恐怖主义行为,这对于维护瓦努阿图作为可靠司法管辖区的国际声誉至关重要。

尽管瓦努阿图没有专门的数据保护法,但上述法案的一系列条款对客户个人信息的保密和保护义务做出了规定。经纪商必须确保收集到的所有客户数据的安全性和保密性,这有助于建立客户的信心。

这些法律法规为外汇经纪商提供了一个框架,使其能够在稳定和规范的环境中运营,最大限度地降低经纪商及其客户的风险。需要强调的是,严格遵守这些标准和法规是在该司法管辖区成功开展可持续业务的必要条件。

在亚太防止洗钱小组和国际反洗钱金融行动特别工作组的支持下,瓦努阿图政府改进了控制和监管制度,并根据国际标准更新了立法。瓦努阿图积极参与所有旨在打击逃税、洗钱和资助犯罪活动的重要全球倡议,并支持经济合作与发展组织(经合组织)制定的《共同报告标准》。

瓦努阿图外汇许可证有什么值得注意的地方?

瓦努阿图因其经济实惠的外汇许可证和对申请人的低门槛要求而颇受欢迎。此外,该辖区的金融市场发展势头良好。瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)是负责监管这一领域的机构,同时负责发放和更新瓦努阿图的外汇经纪商许可证。

该授权允许经纪商买卖和交易投资工具以及其他一些工具。外汇交易许可证还赋予经纪商代表客户管理投资组合的能力。 

其他司法优势:

  • 资本要求门槛相对较低。
  • 持许可外汇经纪商深受交易商和拥有大笔资金的客户的信赖,他们希望确保自己的资产得到保护。
  • 公司注册程序相当快捷。
  • 拥有外汇许可证的公司可服务的交易商数量不受限制。
  • 许可证允许您提供一些银行服务、外汇(FX)交易商服务以及与商品交易有关的服务。
  • 在瓦努阿图设立企业和获得许可证无需前往瓦努阿图。
  • 最低报告要求。
  • 在瓦努阿图获得外汇交易许可证后,您就可以向世界各地的客户提供服务。
  • 许可证的颁发需要 3 到 6 个月的时间。
  • 如果利润来自国外,则零税收。
  • 外汇经纪商许可证不仅允许向瓦努阿图境内的用户提供金融服务,还允许向境外用户提供金融服务。

瓦努阿图的许可证类型

瓦努阿图在金融活动,尤其是外汇交易监管方面主要有两类许可授权,分别侧重于金融交易的不同方面和经纪角色。这些许可证由《证券交易商法》规定,并由瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)监管。让我们来详细了解一下每一种许可证。

金融交易商负责人许可证(Financial Dealers Principal's License)

该许可证适用于打算独立开展个人或外汇经纪活动的公司。委托人许可证允许公司或个人进行广泛的金融交易,包括:

  • 为自己或代表客户买卖货币和贵金属。
  • 管理客户的投资和资产。
  • 为外汇市场问题提供咨询和分析服务。
  • 收集和分析市场数据并提供给客户。

此类许可证的持有者必须在财务报告、内部审计和监管合规方面遵守高标准。它还必须持有足够的授权资本,以确保财务稳定和保护客户利益。

金融交易商代表许可证(Financial Dealers Representative’s License)

代表许可证适用于为持有委托人许可证的公司工作并代表该公司进行金融交易的个人。代表许可证持有者通常从事以下活动:

  • 根据客户或公司的指示执行交易操作。
  • 为客户提供货币策略建议。
  • 参与投资产品和服务的开发。
  • 维护客户关系,管理客户投资组合。

要获得该许可证,候选人必须证明其在财务方面的资格和经验,并接受适当的培训和认证。他们还必须遵守作为委托人的公司的内部规则和标准。

对于每一个许可证,都必须严格遵守瓦努阿图既定的监管和立法标准。这确保了商业活动的合法性,并促进了高标准的透明度和金融诚信。为了保持获得这些许可证的资格,公司及其代表需要根据现行法律和市场要求定期审查其业务。

船旗国许可证制度的创新:类别和要求的详细概述

瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)最近对许可证制度进行了重大改革,引入了四种不同类别的许可证,每种许可证都涵盖特定的金融工具和交易。这些创新旨在改善对金融市场的监管,确保对市场参与者进行更严格的监督。

许可证类别

  • A 类涉及以外汇交割和借贷为基础的金融工具活动。 这一类包括外汇交易和相关金融交易,它们是国际和跨境贸易过程的基础。
  • B 类涵盖公司股票、贵金属和商品。该许可证允许持有人买卖和交换股票,以及进行贵金属和各种商品的交易,这对从事国际商务的实体至关重要。
  • C 类涵盖期货合约和衍生金融产品。它是为从事衍生产品交易的市场参与者设计的,这需要管理复杂风险的专业知识和技能。
  • D 类专为管理数字资产(包括加密货币和代币)而设计。该许可证要求之前获得过 A、B 和 C 类许可证,这些许可证提供了一种全面的方法来监管申请人业务活动的各个方面。

新的金融交易商许可证(FDL)的一个显著特点是其永久性。与以前的做法不同,以前颁发的许可证有效期为一年,随后需要续期,而现在颁发的许可证则是无限期的。但是,这并不免除责任:如果许可证持有者违法,VFSC 保留随时吊销许可证的权利。

现有许可证持有者必须在 2022 年 10 月 16 日这一最后期限内遵守新法规的所有要求。这项措施旨在确保向新系统平稳过渡,并将金融稳定性和市场透明度所面临的风险降至最低。

这些变化反映出瓦努阿图金融服务委员会致力于加强瓦努阿图的金融基础设施,使其对国际投资者更具吸引力,并为投资者提供高水平的保护。

对于不遵守或违反现行法律规定的行为,将处以罚款。罚款金额在 2021 年也进行了修订,目前为:
  • 自然人 200 万瓦图(之前为 20 万瓦图); 
  • 对法人实体罚款 1000 万瓦图(之前为 100 万瓦图)。

在瓦努阿图获得外汇许可证的特殊性

在瓦努阿图申请外汇交易商许可证的机构可以提供广泛的金融服务。这些服务包括对投资者满意度和公司财务管理灵活性都很重要的各种交易。

申请瓦努阿图外汇交易商许可证的公司可提供的服务包括:
  • 购买/出售股票;
  • 接受存款;
  • 提供贷款服务;
  • 认购股票的权利,无论是否有认股权证;
  • 从货币和贵金属兑换活动中赚取利润;
  • 与 POA/LPOA 进行管理账户交易。

主要业务之一是买卖股票。这项服务为投资者提供了参与公司资本的机会,投资者可以根据自己的投资策略购买或出售公司股票。

此外,获得瓦努阿图外汇交易商许可证的公司可以接受客户存款,这是建立客户信心和确保金融稳定的重要功能。这样,客户就可以在安全可靠的环境中保存资金。

此外,贷款服务的提供扩大了可用金融工具的范围,为客户实现其财务计划和项目提供了额外的资源。这可能包括发放以证券或其他资产为抵押的贷款。

在瓦努阿图拥有外汇许可证的公司还有权包销股票,包销股票可以有认股权证,也可以没有认股权证。这使公司能够参与其他公司的资本化和发展,并扩大其投资活动。

另一个重要的活动领域是从货币和贵金属交易中获取利润。外汇和贵金属市场提供了高流动性和高收入潜力,使这些活动对许多投资者具有吸引力。

最后,通过 POA(委托书)或 LPOA(有限委托书)管理客户资产,公司可以代表客户进行交易,确保专业的投资管理和适应不断变化的市场环境。

重要的一点:证券交易 "的定义包括意图获利的要求。因此,涉及为客户牟利的外汇交易(而非简单的货币兑换)属于 "证券交易 "的定义范围。这意味着在瓦努阿图从事这类活动也需要金融许可证。

获得瓦努阿图外汇经纪商许可证的详细流程

在瓦努阿图获得外汇经纪商许可证的过程需要仔细规划并遵循一系列步骤。重要的是要了解和理解每个步骤,以便成功通过所有监管和验证程序。

主要注册步骤概述如下:

步骤 1 。准备和规划

在瓦努阿图获得外汇经纪商许可证的第一阶段,首先要全面审查瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)规定的所有要求。申请者必须制定详细的业务计划,概述业务模式、市场战略、财务计划以及内部控制和风险管理程序。这样的计划不仅有助于获得许可证,也有助于经纪业务的未来管理。

步骤 2 。注册公司

在这一阶段,申请人必须在瓦努阿图注册法人实体,包括向瓦努阿图金融服务委员会提交必要的文件并支付费用。同样重要的是开设公司银行账户,用于管理货币交易和确认维持许可证所需的法定基金。

步骤 3 。申请许可证

在这一阶段,公司需要收集和准备所有必要文件,包括公司法律文件、股本证明、专业管理人员简历、当地办事处证明和分项商业计划。收集完所有文件后,公司就可以向 VFSC 申请许可证并缴纳所需的政府费用。

步骤 4 。核查和审计

自愿基金管理委员会对提交的文件进行全面审查,并评估申请人的财务实力和声誉。在此过程中,可能会要求提供额外的文件或进行澄清。特别强调公司遵守既定监管标准的情况,包括反洗钱措施和风险管理。

步骤 5 。获得许可证

在顺利完成所有检查并确认符合要求后,瓦努阿图金融服务委员会将颁发外汇许可证。公司收到正式证书后,即可在瓦努阿图开展经纪活动。

申请瓦努阿图外汇经纪商许可证所需文件

在瓦努阿图获得外汇经纪商许可证需要提交一系列文件,以证明申请人的合法性、财务稳定性和专业适宜性。

客户需要提供

程序

  • 翻译成英语的护照公证复印件。
  • 上一季度的水电费账单(必须以英文公证)。
  • 银行董事/股东的推荐信。
  • 律师推荐信。
  • 学历证书复印件(必须为英文)。
  • 董事/股东的简历。
  • 瓦努阿图 VFSC 问卷。
  • 正式申请。
  • 银行查询表格。
  • 防止洗钱的程序。
  • 商业计划。
  • 三年财务业绩预测。
  • 描述会计状况的预测财务报表。
  • 反洗钱/CTF 声明。

申请过程中可能需要提供其他文件。

瓦努阿图外汇经纪商的许可标准

要成为瓦努阿图的持许可外汇交易商,候选人必须符合瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)制定的严格规定。这些规定旨在保证透明度、合规性和投资者保护。下文概述了申请者成功获得许可证必须满足的主要标准。

注册法律实体

公司必须在瓦努阿图注册为法律实体。它可以是离岸公司,不需要大量文件。公司还必须在瓦努阿图有实体办公室,这意味着要租用或购买房产,并有长期雇用的员工。

公司结构

对公司人员的要求 - 至少一名董事/股东和秘书,两名反洗钱官员。股东可以是任何居住地的法人实体,只允许自然人担任董事,没有居住地限制。管理人员必须提供五年或五年以上的金融工作经验证明,并附有推荐信。

瓦努阿图证券交易商法于 2021 年秋季再次修订。瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)对瓦努阿图金融交易商许可证(FDL)持有者提出了严格的要求,其中之一就是至少有一名直接雇员在瓦努阿图工作。

对实体存在要求的唯一例外是活动有限的小型经纪商,他们将被允许任命一名持许可驻地经理,即雇用一名本地顾问,而不是转为在岸顾问。

FDL 所有者在国内应该有三个人,其中一个应该是首席技术官,因为他们将处理数字资产。

法定资本和财务储备金要求

授权资本额必须达到 VFSC 的最低要求,通常约为 50,000 美元。这笔资本必须存入银行账户,并由银行文件确认。

法律规定,瓦努阿图经纪公司许可证必须向最高法院登记处缴纳 10 000 000 瓦图的保证金。以前的保证金数额要低得多,但《2021 年法案》修正案提高了这一数额。我们的专家密切关注该司法管辖区法律要求的变化,随时为您提供最新信息。

瓦努阿图经纪商对客户和监管机构的义务

瓦努阿图的外汇经纪商对其客户和监管机构负有重要义务,以确保他们保持高标准的业绩。这些义务对于维护金融交易的信任、透明度和稳定性至关重要。以下是外汇经纪商主要义务的详细概述。

对客户的义务

  • 诚实和透明。经纪商必须确保其业务完全透明,包括明确解释交易条件、相关费用和可能的风险。客户应获得所有必要信息,以便做出明智的投资决定。
  • 保护客户资金。经纪商必须将客户资金和公司资金分开存放在不同的银行账户中。这可以防止客户资金被用于公司的日常运营开支。
  • 保密。必须对客户信息保密。未经客户同意,经纪商不得披露客户的个人信息,法律规定的情况除外。
  • 公平服务。经纪商必须为所有客户提供获得交易工具和信息的平等机会,防止歧视或偏见。
  • 尽职调查。经纪商必须充分评估投资产品是否适合客户的需求和风险状况,避免提供不合适的金融工具。

对监管机构的义务

  • 遵守法律。经纪商必须严格遵守瓦努阿图的金融法和公司法,包括与许可、反洗钱 (AML) 和打击资助恐怖主义 (CFT) 相关的法律。​​
  • 报告。必须定期向 VFSC 和其他监管机构报告。这包括提供财务报表、审计报告和交易信息。
  • 遵守反洗钱/打击资助恐怖主义的程序。经纪商必须实施并维护有效的系统,防止其服务被用于洗钱或资助恐怖主义的目的。这包括客户身份识别、交易监控和可疑交易报告。
  • 许可和认证。经纪商必须定期更新许可证和证书,并确认其符合当前的监管要求。

这些义务为瓦努阿图外汇经纪商的运营提供了坚实的基础,有助于为所有市场参与者营造一个安全、透明的交易环境。

结论

决定开展金融活动并获得交易商许可证的企业家可以选择瓦努阿图。对于寻找新机会的经纪商来说,瓦努阿图非常具有吸引力。瓦努阿图的主要优势之一是外汇经纪商的许可成本相当低,而且如果公司将在该司法管辖区之外获利,则无需缴纳公司税。

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