Форма замовлення консультації з регулювання фінансової діяльності в Новій Зеландії
Відскануйте QR-код
для швидкого зв'язку в telegram
IQ Decision QR code

Управління фінансових ринків (FMA) відповідає за регулювання фінансової діяльності в Новій Зеландії. Останніми роками відбулися законодавчі трансформації в більшості країн світу, спрямовані на боротьбу з ухиленням від сплати податків і відмиванням грошей. Нова Зеландія, яка є членом як Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), так і Азіатсько-Тихоокеанської групи боротьби з відмиванням грошей (APG), не є винятком.

Перш ніж зареєструвати компанію в Новій Зеландії, зверніть увагу, що регулятори країни нещодавно завершили великий огляд внутрішнього режиму AML/CTF і правової бази, що лежить в його основі. Міністерство юстиції випустило проект Постанови відповідно до Закону про боротьбу з відмиванням грошей і протидією фінансовим махінаціям (далі Закон) 2009 р. для громадського обговорення. Нові правила AML Нової Зеландії, запропоновані в проекті Постанови, були розроблені з метою зміцнення репутації внутрішнього ринку як кращого напряму для реєстрації міжнародних компаній.

Пропозиції ґрунтуються на офіційному огляді уряду, проведеному в період із липня 2021 р. по червень 2022 р., ініційованому звітом FATF про взаємну оцінку режиму боротьби з відмиванням грошей у країні, про що докладніше йдеться в статті.

Фінансове регулювання в Новій Зеландії: які очікуються зміни?

80 поправок у проекті Постанови є найбільш значним набором змін із моменту початку другого етапу урядових реформ законодавства AML/CTF у 2017 р. Деякі з них призначені для зменшення адміністративного тягаря, але більшість призначена для усунення передбачуваних прогалин і зміцнення режиму. Декілька нових видів організацій, які раніше були виключені з фінансового регулювання Нової Зеландії відповідно до Закону, включаються до його сфери дії.

Заявлена мета нового проекту Постанови полягає в тому, щоб відповісти на низку питань, виявлених у звіті Міністерства юстиції про нормативний огляд Закону. Нові заходи стосуються певних відомих сфер високого ризику, включаючи гроші та віртуальні активи, країн і клієнтів із високим ступенем ризику, обмеження на обмін інформацією про боротьбу з відмиванням грошей і нечіткі визначення. Регулювання ринку криптовалют у Новій Зеландії займає центральну позицію під час обговорення нових заходів.

Зокрема, у новому законодавстві будуть чітко визначені віртуальні активи та постачальники послуг віртуальних активів (VASP), будуть встановлені граничні значення для транзакцій із віртуальними активами. VASP, які забезпечують зберігання чи керування криптоактивами, будуть прямо включені в режим. Якщо Ви хочете зареєструвати криптокомпанію в Новій Зеландії, варто пам’ятати, що планується посилити вимоги до звітності для власників криптовалют.

Ще один захід прямо описує зобов'язання щодо звітності про операції певних нефінансових підприємств, які здійснюють або отримують міжнародні електронні перекази зі своїх трастових рахунків або на них через іншу організацію, що звітує.

Є також пропозиції скасувати надмірно суворі та дорогі зобов'язання для підприємств, наприклад, вимога перевіряти адресу більшості клієнтів, подання запропонованих звітів про транзакції та зобов'язання зареєстрованих благодійних організацій щодо проведення перевірок AML/CTF при наданні невеликих кредитів. Зобов'язання за замовчуванням проводити розширену комплексну перевірку клієнтів щодо трастів буде пом'якшено, і одне з консультаційних питань полягає в тому, як саме визначити траст у Новій Зеландії з низьким рівнем ризику для цієї мети.

Висновок

1 березня 2023 р. Міністерство юстиції випустило проект Постанови в межах Закону про боротьбу з відмиванням грошей і запросило думки зацікавлених сторін. Думки щодо пропозицій мають бути подані до 14 квітня 2023 р. Передбачається, що деякі проекти нормативних актів набудуть чинності 31 липня 2023 р., інші — 1 червня 2024 р.

Щоб отримати додаткову інформацію на тему статті, зв'яжіться з експертами нашої компанії. Ми пропонуємо нашим клієнтам консультації з регулювання ринку фінансових послуг у Новій Зеландії, а також на запит можемо надати комплексний супровід запуску криптостартапу.