Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа услуги

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment
Владельцы бизнеса, которые планируют начать финансовую деятельность в Ирландии, должны тщательно изучить требования законодательства в этой сфере, чтобы выстроить грамотное ведение своего бизнеса. Данный материал описывает ключевые аспекты регулирования финансовой деятельности в Ирландии и будет полезен тем, кто желает зарегистрировать компанию в ЕС. Информацию о главных регуляторах страны можно прочитать ЗДЕСЬ.

Регулирование финансовых услуг в Ирландии

Организационная структура Центрального банка Ирландии (CBI) состоит из двух ключевых столпов:
1. Пруденциальное регулирование
Пруденциальное регулирование курирует четыре ключевых подразделения:
  • Дирекция по надзору за кредитными организациями, состоящая из Банковского надзора и Реестра кредитных союзов;
  • Дирекция по управлению активами и инвестиционному банкингу;
  • Управление страхового надзора;
  • Дирекция пруденциального анализа и проверок.
2. Надзор за финансовым поведением
Тем, кто планирует получить лицензию на финансовую деятельность в Ирландии, стоит учитывать, что финансовое поведение также курирует четыре подразделения:
  • Управление по защите прав потребителей;
  • Дирекция по ценным бумагам и рынка;
  • Финансовое регулирование (Управление политики и рисков);
  • Управление по борьбе с отмыванием денег и отмыванием денег.
В 2018 году CBI начал разработать систему надзора на основе пропорционального риска, сосредоточив внимание на надзоре за рисками поведения в фирмах оптового рынка.
Стоит отметить, что CBI подчеркивает, что советы RFSP должны иметь соответствующие структуры управления для обеспечения соответствия нормативным требованиям и «внедрять культуру позитивного поведения в своей фирме» для осуществления финансовой деятельности в Ирландии.

Надзор

Если Вы решили учредить финансовую компанию в Ирландии, стоит учитывать, что банки, классифицируемые ЕЦБ как «значимые» для целей SSM, контролируются совместными надзорными группами (JST), в состав которых входят сотрудники как ЕЦБ, так и CBI.
Банки, классифицированные как «менее значимые» ЕЦБ для целей SSM, непосредственно контролируются CBI на ежедневной основе при надзоре со стороны ЕЦБ.  Контроль со стороны CBI за неправомерное поведение на рынке, злоупотребления на рынке, инсайдерскую торговлю и манипулирование рынком, вытекает из Регламента ЕС о злоупотреблении рынком, который имеет прямое действие в Ирландии. Более подробную информацию о регулировании финансовой деятельности в Европе Вы можете узнать, связавшись со специалистами компании IQ Decision UK.

Борьба с отмыванием денег

Если Вы решили получить лицензию на финансовую деятельность в Ирландии, обратите внимание, что законодательной основой для надзора со стороны CBI за соблюдением законодательства о борьбе с отмыванием денег в рамках RFSP является Закон 2010 года об уголовном правосудии (отмывание денег и финансирование терроризма). Подразделение CBI по борьбе с отмыванием денег несет общую ответственность за надзор за соответствием AML на основе рисков.
Читать также:   Нидерланды: Регулирование финансовой деятельности. Часть 1
Если у Вас есть вопросы по теме статьи, Вы можете обратиться в юридическую компанию IQ Decision UK для получения персональной консультации по регулированию финансовых услуг в Ирландии. Наши специалисты ответят на Ваши вопросы, помогут с регистрацией компании в Европе и окажут необходимое правовое сопровождение Вашего бизнеса в любой юрисдикции.