Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа услуги

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Если Вы планируете начать финансовую деятельность в Германии, стоит внимательно изучить требования законодательства в сфере предоставления финансовых услуг. Данная статья описывает ключевые аспекты регулирования финансовой деятельности в Германии, и будет актуальной для тех, кто желает зарегистрировать компанию в ЕС. Более подробную информацию о немецких регуляторах можно прочитать ЗДЕСЬ.

Регулирование BaFin в Германии

Каждый год BaFin публикует список областей надзора, на которых он будет сосредоточен в будущем году. Кроме того, публикуется ежегодный отчет и ежемесячный журнал, в котором содержится дополнительная информация о надзорной практике BaFin и текущих приоритетах.

Тем, кто планирует зарегистрировать компанию в Германии, стоит учитывать, что правила поведения (Wohlverhaltensregeln), содержащиеся в немецком Законе о торговле ценными бумагами (WpHG), требуют, чтобы инвестиционные фирмы: 

  • действовали честно, справедливо и профессионально в соответствии с наилучшими интересами своих клиентов;
  • стремились обеспечить справедливый, упорядоченный и прозрачный финансовый рынок при предоставлении инвестиционных услуг клиентам. 

Правила поведения охватывают различные области, такие как:

  1. правила управления продуктами;
  2. классификация клиентов;
  3. требования к информации и прозрачности;
  4. правила распределения или пригодности продуктов.
Юридическая консультация по вопросам регулирования финансовой деятельности в Германии от специалистов компании IQ Decision UK поможет более подробно разобраться в требованиях немецкого законодательства.

Требования к отчетности

Несмотря на то, что в основном требования к отчетности основаны на регулировании финансовой деятельности в ЕС, обычно требуются различные виды уведомлений:

  • уведомления в отношении определенных функций (таких как управляющие директора, члены наблюдательного/административного совета);
  • уведомления о крупных рисках или внутригрупповых займах;
  • уведомления о существенных пакетах акций;
  • уведомления о подозрениях отмывания денег.

Если Вы хотите учредить немецкую компанию, обратите внимание, что в январе 2018 года надзорные полномочия BaFin были расширены таким образом, что теперь регулятор является компетентным органом по разрешению конфликтов в Германии.

Также предприятия, контролируемые BaFin, теперь должны учитывать существенные экологические и климатические риски в своих системах управления рисками. Наконец, надзорные полномочия BaFin вскоре будут расширены и будут включать надзор за брокерами финансовых инвестиций. 
Стоит также отметить, что большинство правил, касающихся неправомерных действий на рынке, уже регулируются MAR, и существует только несколько правил, которые должны регулироваться национальным законодательством. В Германии они регулируются WpHG.

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма 

Если Вы планируете получить лицензию на финансовую деятельность в Германии, необходимо также учитывать, что предотвращение отмывания денег регулируется немецким законом об отмывании денег (GwG). BaFin обосновывает эти правила своим Руководством по толкованию и применению в отношении немецкого закона об отмывании денег. 

Если у Вас возникли вопросы по данной теме, рекомендуем обратиться в юридическую компанию IQ Decision UK и записаться на индивидуальную консультацию по регулированию финансовой деятельности в ЕС.