Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа услуги

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Владельцам бизнеса, которые планируют начать финансовую деятельность в Германии, необходимо заранее внимательно изучить требования законодательства в сфере предоставления финансовых услуг. Данная статья описывает ключевые аспекты регулирования финансовой деятельности в Германии, и будет актуальной для тех, кто планирует зарегистрировать компанию в ЕС.

Регулирующие органы

Главными надзорными органами за финансовыми услугами являются:

  • Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin);
  • Центральный банк Германии (Бундесбанк);
  • Европейский Центральный банк (ЕЦБ) — в отношении крупных кредитных организаций.

BaFin осуществляет пруденциальный контроль и надзор, в то время как Бундесбанк уделяет основное внимание постоянному мониторингу, разъяснению фактов и поиску информации.

Тем, кто желает учредить финансовую компанию в Германии, стоит обратить внимание, что касается актуальных надзорных задач, BaFin делится на следующие подразделения:

  1. банковский надзор;
  2. надзор за ценными бумагами/управление активами;
  3. надзор и разрешение страховых и пенсионных фондов.
В свою очередь эти отделы делятся на подразделения (управления). Юридическая консультация по регулированию финансовых услуг в Германии поможет Вам более детально разобраться в тонкостях немецкого законодательства.

Стоит отметить, что в Германии нет саморегулируемых организаций или органов в отношении поведения или пруденциального надзора за финансовым сектором. Кроме того, при выполнении своих задач немецкий регулятор может использовать третьих лиц (таких как аудиторы). В каждом конкретном случае BaFin может также запросить консультационные услуги у третьих лиц.

Регулирование финансовых услуг в Германии осуществляется благодаря тому, что немецкий регулятор реализует общий финансовый надзор и формально не проводит различия между поведением и пруденциальным надзором. Однако в BaFin есть несколько специализированных подразделений, например, подразделение, которое контролирует соответствие AML.

Если Вы планируете зарегистрировать компанию в Германии, рекомендуем связаться с сотрудниками компании IQ Decision UK для получения индивидуальной консультации по регулированию финансовых услуг в ЕС. Наши специалисты помогут Вам получить лицензию на финансовую деятельность в Германии и окажут необходимое юридическое сопровождение Вашего бизнеса.

Читать также:  Регулирование финансовой деятельности в Германии. Часть 2