Основные принципы и цели регулирования криптодеятельности
Регулирование криптодеятельности в Гибралтаре строится на основных принципах и целях, которые направлены на обеспечение безопасности, честности, и прозрачности в этой сфере, а также на поддержание интересов инвесторов и стимулирование инноваций и инвестиций.
Основные цели регулирования:
- Защита инвесторов: одной из главных целей регулирования криптодеятельности в Гибралтаре является обеспечение безопасности и защиты интересов инвесторов. Регуляторы стремятся предотвратить мошенничество и нечестные практики, чтобы инвесторы могли с уверенностью вкладывать средства в криптовалютные проекты.
- Предотвращение мошенничества и финансирования преступных организаций: регулирование направлено на создание механизмов и правил, которые помогают предотвращать использование криптовалют для незаконных целей, включая мошенничество и финансирование преступных организаций. Это способствует обеспечению безопасности и чистоты рынка.
- Прозрачность и честность: регулирование криптодеятельности также ставит целью обеспечение прозрачности и честности в сфере криптовалют. Компании, работающие в этой области, должны соблюдать нормы прозрачности и предоставлять честную информацию инвесторам и клиентам.
- Привлечение инноваций и инвестиций: Гибралтар стремится создать привлекательную среду для инноваций и инвестиций в сфере криптовалют и блокчейн-технологий. Регулирование, с одной стороны, обеспечивает безопасность, а с другой — стимулирует развитие новых технологий и бизнес-проектов.
Основные принципы регулирования:
- Профессионализм и компетентность: регулирующие органы в Гибралтаре обладают высокой компетентностью и знанием в области криптодеятельности. Это обеспечивает профессиональный подход к регулированию и надежность в контроле деятельности компаний.
- Соблюдение мировых стандартов: Гибралтар активно следит за мировыми трендами и стандартами в области регулирования криптовалют и стремится соответствовать им. Это помогает обеспечивать согласованность с мировыми рынками.
- Гибкость и инновации: регулирование криптовалютных организаций в Гибралтаре ориентировано на сбалансированное сочетание строгости и гибкости, что позволяет компаниям развивать инновационные подходы к криптодеятельности.
- Сотрудничество и международная интеграция: Гибралтар активно сотрудничает с другими странами и региональными организациями в области криптодеятельности, что способствует гармонизации международных стандартов.
Основные принципы и цели регулирования криптовалютной деятельности в Гибралтаре создают благоприятные условия для развития криптовалютного сектора в стране и обеспечивают защиту интересов всех участников рынка.
Процесс получения криптовалютной лицензии (лицензии DLT провайдера) в Гибралтаре.
Предварительный этап заявки
Получение лицензии DLT провайдера в Гибралтаре представляет собой многоэтапный процесс, начиная с предварительной подготовки и выбора бизнес-стратегии.
- Определение бизнес-стратегии: первым шагом компании, желающей получить криптовалютную лицензию в Гибралтаре, является определение бизнес-стратегии. Это включает в себя определение основных видов услуг, которые компания будет предоставлять, а также выбор технологических и операционных моделей.
- Консультации с GFSC: далее компания обращается к GFSC для проведения консультаций. Это важный этап, на котором представители компании могут обсудить свои планы и бизнес-модель с регулирующим органом. В ходе этих консультаций компания может получить ценные рекомендации и уточнения от GFSC относительно требований и процедур.
- Подготовка плана и бизнес-модели: на основе консультаций с GFSC компания разрабатывает подробный план и бизнес-модель, который включает описание предоставляемых услуг, технологические решения, модель управления рисками и соблюдение законодательства. Этот документ станет основой для заявки на лицензию.
Предварительный этап подачи заявки на лицензию для криптобижи в Гибралтаре включает в себя важные шаги, которые помогут компании лучше подготовиться к официальной подаче заявки и удостовериться в соответствии с требованиями регулирующего органа.
Начальная оценка заявки
На начальном этапе рассмотрения заявки на получение лицензии поставщика технологии распределенного реестра (DLT) в Гибралтаре, компании необходимо представить Гибралтарской комиссии по финансовым услугам и рынкам (GFSC) обширную информацию о различных аспектах ее деятельности. Это включает в себя
- Название компании;
- Краткое описание типа бизнеса, продуктов и услуг, которые компания планирует предлагать;
- Адрес компании;
- Имя и адрес электронной почты основного контакта для связи по заявке.
Кроме того, компания должна предоставить дополнительные сведения о:
- Том, как компания будет использовать технологию DLT и ее уровне зрелости;
- Возможной сложности, связанной с использованием смарт-контрактов;
- Будет ли компания хранить или контролировать активы клиентов;
- Типе клиентов, с которыми компания планирует работать (например, розничные покупатели, опытные или профессиональные инвесторы, институциональные клиенты);
- Количестве и разнообразии продуктов и услуг, предлагаемых клиентам;
- Уровне взаимодействия и взаимосвязи с другими типами регуляторных режимов или предоставлением других регулируемых или нерегулируемых деятельностей;
- Будет ли компания предлагать клиентам инвестиционные продукты и услуги, а также риски и сложности, связанные с такими продуктами и услугами;
- Любых функциях, делегированных сторонним организациям, и значимости этих функций;
- Сложности организационной структуры компании;
- Уязвимости и рисках, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- Опыте успешного тестирования и использования бизнес-модели, продуктов и/или услуг;
- Масштабе и размере предполагаемой операции.
Подача заявки и презентация перед GFSC
|
Документ |
Описание |
Презентация |
|
Бизнес-план |
Подробное описание бизнес-модели, целей, стратегии и планов развития компании. |
Демонстрация ключевых аспектов бизнес-плана, особенностей модели и планов по масштабированию. |
|
Описание внутренних процессов и процедур |
Объяснение внутренних операционных процессов, включая управление рисками и безопасности. |
Презентация внутренних процессов, их эффективности и соответствия требованиям регулятора. |
|
Информация о соблюдении требований AML и KYC |
Подтверждение соблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег (AML) и проверке клиентов (KYC). |
Представление данных о результатах проверок AML и KYC, а также мер по их соблюдению. |
|
Финансовые отчеты и прогнозы |
Для оформления криптолицензии в Гибралтаре необходимо предоставить финансовые отчеты и прогнозы, демонстрируя финансовую устойчивость компании. |
Демонстрация ключевых показателей финансового состояния и планов по финансовому развитию. |
|
Информация о происхождении средств |
Детальное описание источников финансирования компании, включая происхождение средств и структуру владения. |
Презентация доказательств и документации, подтверждающей легальность источников капитала, включая историю финансовых операций и связей с инвесторами. |
|
Прочие документы |
Дополнительные документы и материалы, которые могут потребоваться в процессе оценки. |
Подробная презентация любых дополнительных документов и их роли в соответствии с требованиями. |
Пакет документов для подачи заявки на получение лицензии DLT провайдера в Гибралтаре включает в себя разнообразные материалы, необходимые для оценки компании GFSC. Во время презентации перед GFSC, компания должна уделить особое внимание демонстрации своей способности соблюдать регулятивные требования, эффективно управлять рисками и обеспечивать безопасность данных.
Требования к криптовалютным компаниям в Гибралтаре
Соблюдение Закона о борьбе с отмыванием денег и финансировании преступных организаций
Для криптокомпаний оформленных в Гибралтаре критически важно соблюдение закона о борьбе с отмыванием денег и финансировании преступных организаций (AML). Компании должны строго придерживаться следующих мер:
- Разработка AML политики: создание и документирование политики AML, отражающей подход к предотвращению отмывания денег и финансированию преступных организаций, с её регулярным обновлением.
- Процедуры KYC: внедрение процедур предварительной проверки клиентов для установления их личности и сбора соответствующей информации.
- Мониторинг транзакций: активный мониторинг клиентских транзакций на предмет подозрительной активности и их анализ.
- Обучение персонала: подготовка сотрудников в области AML и KYC для эффективного распознавания и реагирования на потенциальные нарушения.
- Хранение записей: обеспечение хранения записей о клиентах и их транзакциях в соответствии с законодательными требованиями.
- Взаимодействие с GFSC: сотрудничество с Гибралтарской комиссией по финансовым услугам и рынкам и предоставление информации о подозрительных действиях.
Соответствие Закону о защите данных и потребительскому законодательству
Для криптокомпаний зарегистрированных в Гибралтаре также важно соблюдать закон о защите данных и потребительское законодательство. Они должны следовать принципам и требованиям, чтобы гарантировать конфиденциальность данных клиентов и защищать их права.
- Согласие с клиентами: компании обязаны получать согласие клиентов на сбор, хранение и обработку их личных данных. Это важно для обеспечения прозрачности и соблюдения законов о защите данных.
- Права потребителей: компании должны уважать права потребителей, включая право на доступ к своим данным, право на удаление данных и право на исправление неточных данных.
- Безопасность данных: после открытия криптовалютного бизнеса в Гибралтаре вы должны принимать меры для обеспечения безопасности данных клиентов, включая установку соответствующих технических и организационных средств.
- Уведомление о нарушениях данных: если происходит нарушение безопасности данных, компании обязаны уведомлять регулятора и клиентов в соответствии с законодательством.
Соблюдение закона о защите данных и потребительского законодательства помогает обеспечить доверие клиентов, защитить их личные данные и обеспечить соблюдение законов в сфере криптодеятельности. Это также способствует созданию честной и прозрачной среды для потребителей и бизнеса.
Шаги оформления компании в Гибралтаре для получения криптолицензии
|
Шаг |
Описание |
|
Выбор бизнес-структуры |
Определите тип компании, который соответствует вашей деятельности. Варианты включают ограниченную компанию (LTD) или партнерство. |
|
Регистрация компании |
Зарегистрируйте компанию в Гибралтаре в соответствии с местными законами о компаниях. Это включает в себя выбор имени и юридический адрес. |
|
Назначение директоров |
Укажите директоров компании. Эти лица должны соответствовать требованиям регулятора. |
|
Подготовка бизнес-плана и KYC/AML |
Разработайте бизнес-план, включая описание бизнес-модели и стратегии. Подготовьте меры KYC и AML для соблюдения регулятивных требований. |
|
Подача заявки на криптовалютную лицензию |
Подайте заявку на лицензию DLT провайдера в Гибралтаре вместе с необходимыми документами и информацией. |
|
Оценка заявки GFSC |
После подачи заявки она будет рассмотрена Гибралтарской службой по финансовым услугам и рынкам (GFSC). |
|
Аудит и проверки GFSC |
Подвергнитесь проверкам и аудиту со стороны GFSC, чтобы доказать соблюдение регулятивных требований. |
|
Получение криптовалютной лицензии |
После успешного завершения оценки GFSC и выполнения всех требований, вы получите криптовалютную лицензию в Гибралтаре. |
Эти шаги представляют собой общий процесс регистрации компании и получения лицензии DLT провайдера в Гибралтаре. Важно следовать всем регулятивным требованиям и соблюдать стандарты, чтобы обеспечить успешное получение лицензии и соблюдение законов данной юрисдикции.
Открытие корпоративного счёта в Гибралтаре для криптокомпаний
Виды банковских счетов, доступных в Гибралтаре
В Гибралтаре доступны различные виды банковских счетов, которые компании могут использовать в зависимости от своих потребностей.
- Текущие счета: текущие счета предоставляют компаниям возможность осуществлять оперативные финансовые операции. Эти счета предназначены для обработки ежедневных транзакций, таких как оплата счетов, переводы средств и получение платежей от клиентов. Текущие счета обычно подразумевают наличие банковских карт и чековых книжек для удобства использования средств.
- Сберегательные счета: сберегательные счета предоставляют компаниям возможность накопления средств. Они могут быть использованы для сохранения излишков денежных средств, полученных от прибыли или инвестиций, и заработка процентов на них. Сберегательные счета предоставляют более высокую процентную ставку по сравнению с текущими счетами и подходят для компаний, которые желают увеличить свои резервы.
Иностранные компании, включая криптокомпании, могут открыть корпоративные счета в Гибралтаре для проведения бизнес-операций. Эти счета предоставляют компаниям доступ к местной банковской инфраструктуре и позволяют осуществлять транзакции в местной и иностранной валюте. Корпоративные счета также могут быть использованы для получения платежей от клиентов, выплаты зарплаты сотрудникам и управления финансовыми потоками компании.
Открытие корпоративного счета для иностранной компании в Гибралтаре обычно требует предоставления нескольких документов, включая учредительные документы компании, бизнес-план и доказательства соблюдения регулятивных требований. Компании также могут потребоваться дополнительные документы в зависимости от банка и их банковской политики.
Процедура открытия банковского счёта в Гибралтаре в 2023 году
В 2023 году процесс открытия банковского счета в Гибралтаре стал более доступным и эффективным благодаря возможности онлайн-регистрации.
- Онлайн-открытие счета: компании имеют возможность оформить банковский счет дистанционно, минимизируя временные затраты и избегая личного посещения банка.
Документация и критерии. Для открытия счета необходимо представить следующие документы:
- Уставные документы: подтверждающие право на ведение бизнеса.
- Свидетельство о регистрации: удостоверяющее законную регистрацию в Гибралтаре.
