Форма заказа консультации по регулированию финансовых услуг в Нидерландах
user icon
mail icon
phone icon
comment icon

Если вы намерены зарегистрировать финансовую компанию в Нидерландах необходимо учитывать, что в стране существуют программы соответствия финансовых услуг. В данной статье мы рассмотрим основные требования законодательства, поэтому материал будет актуальным для бизнесменов, планирующих начать бизнес в ЕС.

Что это значит

Для определенных типов финансовых учреждений, в частности инвестиционных компаний, законодательство ЕС и национальное законодательство содержит четкие требования для создания независимой, постоянной и эффективной функции соответствия условиям ведения бизнеса. 

Задачи функции соответствия включают, среди прочего:

  • мониторинг адекватности и эффективности процедур учреждения;
  • внутреннюю отчетность перед органом управления; а также
  • мониторинг жалоб и их рассмотрение. 

Согласно этим пунктам компания, зарегистрированная в Нидерландах, должна разработать программу мониторинга на основе рисков.

Компетентные органы рассматривают функцию соблюдения правил как неотъемлемую часть надежных деловых операций финансового учреждения. В опубликованных руководствах и инструкциях для заявок на получение лицензии Управление по финансовым рынкам (AFM) и Центральный банк Нидерландов (DNB) также требуют, чтобы другие финансовые учреждения, такие как страховщики, платежные учреждения и банки, создали независимую и эффективную программу соответствия. 

Стоит отметить, что функция внутреннего аудита или контроля, которая может оценивать процедуры и меры внутреннего контроля, является важным элементом надежной деловой деятельности учреждения. Для большинства зарегистрированных финансовых учреждений в Нидерландах функция внутреннего аудита или внутреннего контроля прямо требуется в нормативных актах ЕС и на национальном уровне или в руководстве компетентных органов. 

Обычные задачи функции внутреннего контроля включают в себя:

  1. разработку, реализацию и поддержание плана аудита (ежегодно);
  2. выдачу рекомендаций по аудиту; 
  3. прямую отчетность перед руководством учреждения.

Регистрация компании в Нидерландах. Требования

Большинство бизнесменов, которые планируют зарегистрировать финансовую компанию в Голландии, выбирают учреждение либо публичной компании с ограниченной ответственностью (NV), либо частной компании с ограниченной ответственностью (BV). Корпоративное законодательство Нидерландов предусматривает одноуровневые советы, однако зачастую BV и NV имеют двухуровневое управление, состоящее из правления и отдельного наблюдательного совета. 

Управляющие директора могут нести личную ответственность за деятельность своей компании по разным причинам, включая ненадлежащее управление. Особые обязательства могут применяться в случае банкротства компании. В случае серьезного проступка все управляющие директора несут солидарную ответственность за все внутренние убытки. 

Другие особенности и требования

Поставщики финансовых услуг обязаны адаптировать свои продукты, консультации и услуги под клиента. Эта адаптация достигается посредством процесса должной осмотрительности, квалификации уровня клиента, а также оценки пригодности и уместности. В целом, три уровня (розничный, профессиональный, отвечающий критериям контрагент) достаточны для определения сложности потребителя.

Заключение

Перед тем, как начать финансовую деятельность в Нидерландах, необходимо внимательно изучить требования законодательства в этой сфере. Стоит отметить, что DNB и AFM обычно также инициируют процесс консультаций и публикуют проект руководства. Консультации играют важную роль в нормотворчестве голландского законодателя и компетентных органов, и нередки случаи, когда проекты положений существенно изменяются в результате полученных отзывов.

Если вас интересует регистрация компании в Голландии, вы можете обратиться в IQ Decision UK для получения персональной консультации по регулированию финансовой деятельности в странах ЕС. Вы можете связаться с нами любым удобным для вас способом.