До настоящего времени надзор за инвестиционными брокерами был поручен промышленным торговым палатам (IHK).

В конце июля Министерство финансов, Министерство юстиции, и Министерство экономики и энергетики представили свой план постепенной передачи контроля за брокерскими инвестициями в Федеральное управление финансового надзора (BaFin). Данное изменение актуально для владельцев брокерского бизнеса, или только планирует зарегистрировать брокерскую фирму в Германии.

Более подробно об изменениях этого плана – читайте далее.

О деятельности провайдеров финансовых инвестиционных услуг

Наиболее существенным изменением является замена существующих классификаций: брокеров и финансовых консультантов. В рамках этого проекта предлагается три категории:

  1.     Провайдер услуг по финансовым инвестициям, которым требуется получение лицензии;
  2.     Торговые компании; и
  3.     Брокеры, работающие по контракту, и которым не требуется индивидуальная лицензия.

Таким образом, план зарегистрировать брокерскую компанию с целью предлагать финансовые услуги в Германии – можно назвать базовой категорией. Торговая компания в свою очередь будет обязана соответствовать требованиям разделов 12-23 Положения о брокерских операциях с финансовыми инвестициями (FimVermV). А деятельность брокеров, которые связаны условиями контракта, не потребует получения брокерской лицензии.

Следует подчеркнуть, что индивидуальные предприниматели не нуждаются в получении лицензии от BaFin, если они действуют за счет и под ответственность торговой компании. Это требует соответствующего страхового прикрытия. Если оно не доступно, брокер должен выступать в качестве поставщика финансовых услуг, и, соответственно, получить брокерскую лицензию в Германии.

Изменения в правилах FinVermV

Составленный план не предполагает каких-либо поправок в существующей структуре. Контент FinVermV уже адаптирован для компаний, которые занимаются ценными бумагами.

Таким образом, изменения будут введены в качестве нового раздела в Закон о торговле ценными бумагами (WpHG) и его последующих положениях.

После принятия поправок ожидается проведение общенациональных информационных мероприятий.

Надзор BaFin

Чтобы обеспечить достаточный уровень надзора, BaFin проведет комплексную процедуру проверки для подтверждения прав на владение провайдерами их лицензий. Однако, следует уточнить, что стандарты, которые должны будут соблюдаться в этой процедуре, не должны будут превышать стандарты, указанные в разделах 34f и 34h GewO. Это означает, что если лицо уже смогло получить лицензию на брокерскую деятельность, оно, по идее, без особых трудностей сможет это подтвердить. Соответствующие документы должны будут представлены в BaFin в течение 6 месяцев.

Планом также предусмотрено стимулирование цифровизации. Это включается в себя внедрение различных электронных форм и систем передачи и распространения информации. Существующие в IHK реестры также должны быть переведены в электронный вид.

Временные рамки реализации изменений

Первый официальный проект министерств был опубликован летом. На осень правительством запланировано принятие законопроекта. Ожидается, что процедуры в парламенте будут завершены в середине 2020 года. Впоследствии, BaFin получит полномочия к 1 января 2021 года.

 

Заключительное слово
Говоря о лицензировании и методах оформления брокерской лицензии в Германии, планом не предусмотрены какие-либо существенные изменения в законодательстве. Изменится только классификация, и после передачи полномочий BaFin будет осуществлена процедура проверки.

Корректировки будут финансироваться за счет сборов за процедуры лицензирования. Точная оценка затрат для провайдеров финансовых инвестиционных услуг – отсутствует в документе. Также остается неизвестным и то, какое финансовое бремя принесут изменения для провайдеров.

Напоминаем также, что при возникновении каких-либо вопросов относительно материала статьи, за консалтинговыми услугами вы можете обратиться в IQ Decision UK. Эксперты нашей компании проводят исчерпывающие консультации, и готовы оказать услуги по юридическому сопровождению клиента на любом из этапов регистрации брокерской компании в Германии или получения немецкой лицензии на брокерскую деятельность.

Читать также:  BaFin забраковало новые банковские API

Чтобы узнать больше о наших услугах, или записаться на консультацию, обращайтесь любым удобным для вас способом по указанным в форме ниже контактам.

Свяжитесь с намиLondon, UKМоскваКиев
Время работы: 09:00-19:00 мск
E-mail: one@iqdecision.com
Skype: IQ Decision
London +44 7562 787794,+44 (0) 1727 761874
Москва +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
Киев +38 067 193 11 17
Наш телеграм: @iqdecision
Kemp House, 160 City Road, EC1V 2NX
Номер телефона +44 7562 787794, +44 (0) 1727 761874
Садовническая ул., 14 стр. 2, 115035
Номер телефона +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
ул. Владимирская 48, 02000
Номер телефона +38 067 193 11 17