Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA) выпустило руководящий документ по оценке пригодности, который должен проводиться любым заявителем или владельцем лицензии на предварительной и постоянной основе, поскольку получение финансовой лицензии на Мальте, в последние годы, стало востребованным запросом. Представление личной анкеты и прохождение оценки пригодности требуется при назначении любого лица в отношении предполагаемой лицензии от MFSA или при назначении нового лица лицензированной организации. Следовательно, это относится к компаниям, имеющим лицензии в сфере финансовых услуг, таких как фонды, инвестиционные услуги, а также EMI и PSP, а также к компаниям, которые хотят получить финансовую лицензию на Мальте в соответствии с режимом лицензирования виртуальных финансовых активов (VFA).Сфера действия руководящего документа MFSA заключается в том, чтобы выделить необходимые меры должной осмотрительности, которые в конечном итоге обеспечат MFSA определенный уровень уверенности в том, что заявители желают и способны выполнить свои обязательства в соответствии с действующей правовой базой. Этот документ имеет большое значение, поскольку в нем содержатся четкие указания, которые нацелены на повышение доверия общественности к целостности системы финансовых услуг на Мальте. Основное бремя доказательства того, что заявленное лицо является подходящим, лежит на организации, предлагающей этого человека, а не на регуляторе MFSA, как компетентного органа. Проверки, которые должны проводиться заявителем / владельцем лицензии, не заменяют проверки, проводимые Органом, но должны рассматриваться как первый фильтр и дополнительная гарантия. MFSA принимает 4 основных критерия для определения уровня целесообразности включения в структуру организации нового сотрудника. К ним относятся:
- компетентность;
- репутация;
- конфликты интересов и независимость мышления;
- время выполнения взятых обязательств.
Компетентность
Человек должно продемонстрировать и предоставить соответствующие профессиональные знания и опыт удовлетворении Регулятору. Лица должны обладать знаниями в сфере финансовых услуг и должны иметь четкое всестороннее понимание нормативно-правовой базы, в том числе касающейся политики AML/CFT.
