Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA) выпустило руководящий документ по оценке пригодности, который должен проводиться любым заявителем или владельцем лицензии на предварительной и постоянной основе, поскольку получение финансовой лицензии на Мальте, в последние годы, стало востребованным запросом. Представление личной анкеты и прохождение оценки пригодности требуется при назначении любого лица в отношении предполагаемой лицензии от MFSA или при назначении нового лица лицензированной организации. Следовательно, это относится к компаниям, имеющим лицензии в сфере финансовых услуг, таких как фонды, инвестиционные услуги, а также EMI и PSP, а также к компаниям, которые хотят получить финансовую лицензию на Мальте в соответствии с режимом лицензирования виртуальных финансовых активов (VFA).
Сфера действия руководящего документа MFSA заключается в том, чтобы выделить необходимые меры должной осмотрительности, которые в конечном итоге обеспечат MFSA определенный уровень уверенности в том, что заявители желают и способны выполнить свои обязательства в соответствии с действующей правовой базой. Этот документ имеет большое значение, поскольку в нем содержатся четкие указания, которые нацелены на повышение доверия общественности к целостности системы финансовых услуг на Мальте.
Основное бремя доказательства того, что заявленное лицо является подходящим, лежит на организации, предлагающей этого человека, а не на регуляторе MFSA, как компетентного органа. Проверки, которые должны проводиться заявителем / владельцем лицензии, не заменяют проверки, проводимые Органом, но должны рассматриваться как первый фильтр и дополнительная гарантия.
MFSA принимает 4 основных критерия для определения уровня целесообразности включения в структуру организации нового сотрудника. К ним относятся:
- компетентность;
- репутация;
- конфликты интересов и независимость мышления;
- время выполнения взятых обязательств.
Компетентность
Человек должно продемонстрировать и предоставить соответствующие профессиональные знания и опыт удовлетворении Регулятору. Лица должны обладать знаниями в сфере финансовых услуг и должны иметь четкое всестороннее понимание нормативно-правовой базы, в том числе касающейся политики AML/CFT.
Репутация
Проверка своей целостности и платежеспособности является основой достаточного анализа репутации. Как правило, человек должен иметь хорошую репутацию, быть финансово устойчивым и не иметь никаких финансовых трудностей.
Конфликты интересов и независимость мышления
Люди в своей предполагаемой роли должны иметь возможность принимать свои собственные обоснованные, объективные и независимые решения и суждения. На независимость мышления могут влиять конфликты интересов.
Время выполнения взятых обязательств
Люди в своей предполагаемой роли должны быть в состоянии выделить достаточно времени для эффективного и действенного выполнения своих функций.
В свете вышеизложенного при оценке пригодности лица, регулятор может запросить, чтобы такие лица предоставили Личный вопросник, и может запросить у него дополнительную информацию. Лицам, подлежащим оценке пригодности, может быть предложено присутствовать на собеседовании, индивидуально или с другими лицами, подлежащими оценке, с Управлением, чтобы оно могло лучше оценить их пригодность. Получение лицензии от MFSA предусматривает все вышеуказанные пункты.
Орган может, конечно, одобрить или отклонить такое заявление после того, как необходимые критерии (указанные выше) были подвергнуты проверке. Важно знать, что все окончательные решения, принятые органом власти относительно уровня пригодности заявителя, подлежат процессу переоценки в тех случаях, когда появляются новые факты. Как только Орган убедится в том, что такое лицо «пригодно» для входа в финансовую систему, утверждение будет предоставлено еще раз.
Юристы IQ Decision UK тщательно отслеживают последние изменения в законодательной базе, чтобы наши клиенты знали какие требования существуют для того, чтобы получить мальтийскую финансовую лицензию.
