Форма заказа услуги
user icon
mail icon
phone icon
comment icon

Недавно Управление финансовой разведки и анализа (FIAU) опубликовало руководство по применению обязательств в отношении борьбы с отмыванием денег и противозаконными действиями (AML/CTF) для сектора виртуальных финансовых активов (VFA). Если вы заинтересованы в регистрации криптокомпании на Мальте, стоит ознакомиться с данным материалом.

Что это значит

Поставщики услуг VFA обязаны поручить независимой внешней третьей стороне провести обзор своих мер контроля, политик и процедур в сфере AML/CTF.

Независимая проверка должна проводиться не реже одного раза в полтора года или при любом существенном изменении или расширении программы AML/CTF компании, которая предоставляет услуги, связанные с криптоактивами на Мальте. Также в Руководстве разъясняется, как должна проводиться проверка клиентов в сфере VFA. В частности, регулятор дает рекомендации по применению упрощенной комплексной проверки клиентов в сценариях с низким уровнем риска. Если вы планируете зарегистрировать криптобиржу на Мальте, обратите внимание, что должна собираться и храниться такая информация о транзакциях с VFA:

  • адреса кошельков, участвующих в транзакции;
  • идентификационные данные клиентов;
  • имена участвующих сторон;
  • тип и стоимость VFA, по которым осуществляются транзакции;
  • реквизиты банковского счета или кошельков.

В Руководстве описана процедура работы с различными типами кошельков и применение аналитических инструментов для определения их содержимого.

В рамках процесса определения источника средств субъекты должны установить происхождение криптовалюты, уделяя особое внимание добывающей деятельности клиента.

В Приложении к Руководству приводится ориентировочный список “красных флажков”, тенденций и тематических исследований в секторе VFA, чтобы помочь поставщикам услуг VFA лучше понять, на что им следует обращать внимание при разработке и реализации своих программ AML/CTF.

Юридическая консультация по регулированию криптодеятельности на Мальте от специалистов компании IQ Decision UK поможет вам разобраться в требованиях законодательства и грамотно выстроить стратегию вашего бизнеса. Наши сотрудники окажут необходимое правовое сопровождение регистрации мальтийской компании и получения лицензии на криптодеятльность в ЕС и других юрисдикциях.