Форма заказа услуги
user icon
mail icon
phone icon
comment icon

Сингапур является третьим по величине валютным центром в мире и крупнейшим в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Ежедневно торговля на Форекс в Сингапуре приносит более полтриллиона долларов США в иностранной валюте. Валютный сектор имеет решающее значение для репутации страны как крупного центра торговли и корпоративного казначейства в регионе. Неудивительно, что многие предприниматели желают зарегистрировать брокерскую компанию в Сингапуре. 

Этот материал будет полезен тем, кто планирует получить форекс лицензию в Сингапуре.

Почему Forex становится популярным в Сингапуре?

Есть несколько причин, по которым Сингапур становится экономическим центром, популярным среди форекс-брокеров и трейдеров, которые стремятся инвестировать в экономику с потенциалом роста. Во-первых, Сингапур – одна из немногих стран, которая имеет кредитный рейтинг «А+++». Сингапур также присоединился к GFCI (Global Financial Centres Index в 2018 г.). Не только финансовые рынки делают город-государство привлекательным для форекс-брокеров. Получение брокерской лицензии здесь может предоставить выигрышную позицию ее держателю, поскольку быстро развивающиеся технологии и инфраструктура привели к тому, что это государство считается наиболее «технологически развитым».

Правовое регулирование брокерской деятельности в Сингапуре

Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) является единственным государственным агентством, ответственным за регулирование брокерской деятельности. MAS также выступает в качестве Центрального банка и финансового регулятора для всех финансовых компаний, которые в настоящее время работают за пределами Сингапура. 

Торговля на рынке Форекс – это достаточно рискованная форма инвестиций. Для максимальной безопасности рекомендуется выбирать брокеров, регулируемых MAS. Брокеры, регулируемые MAS, должны соблюдать все правила, установленные правительством, и адаптировать свои операции в соответствии с любыми изменениями в нормативно-правовой базе по рекомендации правительства.

Лицензия Capital Markets Services (CMS)

Брокеры-дилеры регулируются Законом о ценных бумагах и фьючерсах (SFA) и его вспомогательными законодательствами, включая правила, уведомления, руководства и циркуляры, выпущенные в рамках SFA. Компания должна получить лицензию на услуги на рынках капитала (CMS) для ведения деятельности, регулируемой SFA. Лица, осуществляющие регулируемую деятельность от имени лицензиатов CMS или освобожденных от налогов субъектов CMS (например, банков), должны быть назначены в качестве представителей.

Сфера брокерско-дилерской деятельности может включать:

  • Приобретение, продажу, подписку или андеррайтинг продуктов рынков капитала от имени любого лица.
  • Побуждение любого лица приобретать, продавать, подписываться на продукты рынков капитала.
  • Предоставление финансирования другому лицу для покупки или подписки на продукты рынков капитала.
  • Оказание услуг по хранению ценных бумаг.

Продукты рынков капитала включают ценные бумаги, паи в схемах коллективного инвестирования (CIS), внебиржевые производные инструменты (OTC), производные финансовые инструменты, торгуемые на бирже, и спотовую валюту для целей торговли иностранной валютой с использованием заемных средств.

Например, если компания намеревается покупать и продавать ценные бумаги или контракты с производными финансовыми инструментами от имени инвесторов, и ведение этой деятельности осуществляется системно, многократно и непрерывно, эта компания, вероятно, будет рассматриваться как брокер-дилер и ей потребуется лицензия на осуществление брокерской деятельности (или лицензия CMS).

Чтобы получить лицензию, брокер должен подтвердить, что у него достаточно капитала для покрытия потенциальных убытков и предотвращения банкротства. Еще одно требование к каждому брокеру в ходе получения лицензии брокерской компании – это наличие счета для клиентов, отдельного от счета самой компании. Брокеры должны предоставлять MAS регулярные аудиторские отчеты, чтобы доказать, что они соблюдают эти требования, в противном случае они столкнутся с дисциплинарными мерами со стороны регулятора.

В Сингапуре на сегодняшнее время действует 9 брокеров, лицензированных MAS. Информацию о том, есть ли у брокера форекс лицензия рекомендуется проверять заранее на специально созданном для этого интернет ресурсе MAS.

Лицензия на обслуживание на рынках капитала (Capital Markets Service License): основные требования

Первым шагом является регистрация брокерской компании, деятельность которой должна осуществляться из физического офиса в Сингапуре. Другие обязательные требования, применимые к заявителям на получение форекс лицензии:

  • Заявитель должен иметь соответствующую репутацию и опыт в аналогичной или схожей сфере не менее 5 лет.
  • Заявитель, учредители, руководящий состав, сотрудники компании с лицензией форекс брокера в Сингапуре должны отвечать критериям благонадежности, установленным MAS.
  • Совет директоров и старший менеджмент брокерской компании должны соблюдать высокие стандарты и практику корпоративного управления.
  • Совет директоров должен состоять минимум из двух членов, один из которых должен быть резидентом Сингапура.
  • Главный управляющий (CEO) должен быть резидентом Сингапура.
  • Для назначения CEO и директоров необходимо получить предварительное одобрение MAS.
  • Брокерская лицензия может быть получена только после предоставления тщательно проработанного бизнес-плана.
  • Компания должна разработать внутреннюю политику по соблюдению соответствия законодательству (комплаенс).
  • Минимальный начальный капитал зависит от вида деятельности и составляет от 1 млн до 5 млн сингапурских долларов.

Forex лицензия в Сингапуре: финансовые требования

Тип держателя лицензии CMS

Базовые требования к капиталу 

Прочие финансовые требования

Брокер-дилер

Базовые требования к капиталу варьируются от 50 тыс. до 5 млн сингапурских долларов, в зависимости от типов предлагаемых продуктов, типа клиентов, от того, является ли брокер-дилер членом утвержденной клиринговой палаты или биржи.

 

Если брокер-дилер имеет лицензию на осуществление более чем одной регулируемой деятельности, будут применяться самые высокие требования к базовому капиталу среди всех его регулируемых видов деятельности. Например, если брокер-дилер ведет операции с продуктами рынка капитала, которые представляют собой ценные бумаги, единицы в CIS или торгуемые на бирже производные финансовые инструменты в качестве участника клиринга (где применимое требование к базовому капиталу составляет 5 млн сингапурских долларов) и финансирования продукта (где применимое требование к базовому капиталу составляет 1 млн сингапурских долларов), необходимо будет поддерживать минимальный базовый капитал в размере 5 млн сингапурских долларов.

Лицензия форекс брокера обязует ее держателя поддерживать финансовые ресурсы, превышающие общие требования к риску.

 

Брокер-дилер, имеющий лицензию на финансирование продуктов или предлагающий контракты на разницу цен или спотовые валютные контракты для целей торговли иностранной валютой с использованием заемных средств, должен собирать прибыль с инвесторов.

Лицензия брокера в Сингапуре: какие исключения лицензирования доступны?

Для различных регулируемых видов деятельности доступны разные исключения. Примеры исключений следующие:

  • Если компания имеет дело с облигациями с аккредитованными инвесторами, опытными инвесторами или институциональными инвесторами.
  • Если компания торгует за свой собственный счет или за счет связанной корпорации (например, коммерческая торговля) с регулируемыми финансовыми учреждениями или через них.
  • Если основной бизнес компании заключается в управлении фондами и она имеет лицензию CMS на управление фондами, предоставление кастодиальных услуг или финансирование продуктов.
  • Если компания уже имеет лицензию MAS как банк, торговый банк, финансовая компания или страховая компания. Однако компания должна будет соблюдать требования уведомления представителя и делового поведения в соответствии с SFA. Компания должна уведомить MAS, отправив Форму 26 в течение 14 дней до начала регулируемой деятельности в соответствии с SFA.

Как получить брокерскую лицензию?

Если ваша компания подает заявку на получение лицензии CMS в Сингапуре, она должна заполнить Форму 1 в соответствии с Положениями о ценных бумагах и фьючерсах (лицензирование и ведение бизнеса). Кроме того, если будут наняты или назначены лица для ведения регулируемой деятельности в соответствии с вашей лицензией, необходимо назначить этих лиц в качестве временных представителей для этой регулируемой деятельности. 

MAS ожидает, что на рассмотрение и обработку заявки на лицензию форекс дилера потребуется не более 4 месяцев, если заявитель полностью соответствует критериям приемлемости, а заявка является полной. В более сложных случаях, когда информация оценивается как неполная или неточная, MAS потребуется больше времени для рассмотрения заявки.

Лицензия брокера действительна до момента, пока:

  • Лицензиат не прекратит осуществлять всю регулируемую деятельность по лицензии, тогда лицензия форекс в Сингапуре аннулируется МАS.
  • Лицензия не будет отозвана МАS.

Брокеры Forex, одобренные MAS, обязаны рассматривать жалобы клиентов

Если вы хотите получить лицензию форекс брокера в Сингапуре, обратите внимание, что Закон обязует таких лиц рассматривать жалобы клиентов. Жалобы на провайдера нужно в первую очередь отправлять на его же адрес в качестве первой инстанции, предпочтительно в письменном виде. Если достичь удовлетворительного решения не удается, есть возможность связаться с Центром разрешения споров в финансовой отрасли (FIDReC), при условии, что это будет сделано на протяжении 6 месяцев с момента последнего обращения к поставщику услуг. 

Заключение

Любое фин. учреждение, которое планирует осуществлять регулируемую деятельность в Сингапуре, должно получить форекс лицензию. Процедура лицензирования MAS длительная и сложная, поэтому рекомендуется заручиться поддержкой профильных специалистов. Вы можете запросить индивидуальную консультацию по регулированию форекс деятельности в Сингапуре у экспертов IQ Decision UK, заполнив форму обратной связи ниже.