Форма заказа консультации по регулированию криптодеятельности в Южной Африке
user
user
phone
comment

Южно-Африканский резервный банк (SARB) заявил о рисках, связанных с криптоактивами, и о том что не существует конкретной структуры или законодательства, регулирующее криптоактивы. Консультационный документ SARB, выпущенный в прошлом месяце, не намеревается вводить запрет на покупку, продажу или владение криптоактивами или использование криптоактивов для платежей. Он разработан для того, чтобы показать общественности какую важную роль играет регулирование криптоактивов и с какими рисками можно столкнуться, если не ввести единый способ регулирования. В основном в данном акте регулирование криптоактивов будет касаться экономической сферы деятельности.

Риски, связанные с использованием криптоактивов

Ниже мы рассматриваем проблемы, которые требуют принятия мер для их устранения. Они включают в себя:

  • отсутствие защиты потребителей;
  • возможное злоупотребление, связанное с отмыванием денег и финансированием терроризма;
  • незаконные финансовые потоки и покупки;
  • уклонение от уплаты налогов.

Большая часть консультативного документа освещает предполагаемые риски, связанные с криптоактивами, включая предполагаемые угрозы.

Проблемы регулирования криптоактивов

Регуляторы справедливо указывают на то, что одна из причин, по которой криптоактивы трудно регулировать, заключается в том, что они функционируют на глобальном уровне. Это означает, что разработка единого международного регуляторного подхода имеет важное значение. Если каждая страна вводит различные уровни регулирования, то компании, работающие с криптоактивами, будут искать выгодные условия в юрисдикциях, где, к примеру, введены менее жесткое правила регулирования. Международный стандарт регулирования позволит устранить эту проблему.

Как будут работать предложенные правила

Регистрация в качестве лицензированного поставщика услуг будет одним из обязательных условий. Таким образом, по мнению регулирующих органов, будет возможность получить дополнительную информацию от участников рынка.

Регистрация потребуется для всех предпринимателей, если они:

  1. создают платформы по торговле криптоактивами (или любой другой объект, облегчающий транзакции криптоактивов), которые:
    1. предоставляют посреднические услуги по купле-продаже криптоактивов;
    2. торгуют, конвертируют или обменивают указанную валюту на криптоактивы;
    3. обменивают или конвертируют криптоактивы на бумажные деньги;
    4. торгуют, конвертируют или обменивают криптоактивы в другие криптоактивы.
  2. работают как провайдеры криптоактивных кошельков;
  3. работают как провайдеры безопасного хранения криптоактивов;
  4. работают как поставщики услуг, принимающих платежи в криптоативах.

Ожидается, что регистрация начнется до конца первого квартала 2019 года.

Что будет с существующими законодательными актами

После завершения регистрации регуляторы планируют дать оценку того, будет ли деятельность по криптоактивам вписываться в существующие нормативно-правовые акты или необходимо будет внести изменения в существующие законы и нормативные акты и включить соответствующую деятельность в сферу надзора регуляторов. В ситуациях, когда нецелесообразно вносить изменения в существующие правила, будут разработаны новые правила.

Торговля криптоактивами

Соблюдение правил AML также обязательно как и регистрация, если Вы хотите работать с криптоактивами. Поскольку торговля криптоактивами анонимно запрещена. Среди обязательных правил также стоит упомянуть:  

  • проведение надлежащей проверки клиентов;
  • осуществление постоянного мониторинга и подача отчетов о подозрительных и необычных транзакциях или кассовых операциях на сумму 25 000 и более рублей;
  • способность различать категории риска и применять более высокие уровни должной осмотрительности для более рискованных клиентов;
  • обеспечивать соблюдение нормативных актов или предпринимать меры по исправлению положения, которые могут включать административные санкции.

Вывод

Для того чтобы тщательный мониторинг проводился, регулирующим органам (или конкретному регулирующему органу) либо потребуется расширенный доступ к каждой из торговых платформ, либо они должны будут выдвинуть требования о торговой отчетности в будущем. Как именно регуляторы планируют контролировать торговые платформы, еще неизвестно.

Юристы IQ Decision UK следят за активным развитием законодательной базы для законной работы с криптоактивами. Если вы хотите получить лицензию на криптовалюты, то обратитесь за помощью к нашим специалистам.