Форма заказа услуги

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

phone

Введите номер телефона

comment

Прежде, чем получить лицензию банка, траста на Каймановых островах,  лицензиаты должны учитывать, что в последнее время были внесены изменения в законодательство и инструкции, которые опубликовало Валютное управление Каймановых островов («CIMA»). Некоторые из новых указаний имеют более широкое применение для поставщиков корпоративных услуг и других лицензиатов.

Законодательное обновление

Закон о банках и трастовых компаниях (пересмотренный вариант 2018 года) («BTCL») был изменен в марте 2019 года («Поправка»). Поправка содержит некоторые новые ключевые определения, в том числе:

  • «Банковская группа Каймановых островов», которая включает (i) лицензиата, (ii) дочернюю компанию лицензиата (iii) материнскую компанию лицензиата, любую дочернюю компанию материнской компании лицензиата или родительскую компанию любой из дочерних компаний лицензиата (если любое такое предприятие не подлежит консолидированному надзору со стороны другого банковского регулятора) и (iv) предприятие, в котором лицензиат, его материнское предприятие или дочернее предприятие имеет долю участия;
  • «Экономическая группа» лицензиата, включает в себя ее дочерние компании, материнские компании, материнскую компанию, холдинговые компании, аффилированные лица, доли участия, компании, связанные с лицензиатом через общее владение, и компании, связанные с лицензиатом через большинство общего высшего менеджмента или директоров; а также
  • «Материнская компания», если иное не указано CIMA, означает субъект (который прямо или косвенно через другого субъекта или субъекты) контролирует или оказывает доминирующее влияние на объект. Следует отметить, что, если не указано иное, термин «лицензиат» включает лицензиатов как банков, так и трастовых компаний в соответствии с BTCL. Соответственно, термин «экономическая группа» будет применяться к обеим категориям лицензиата. Как правильно подать отчетность по требованиям CIMA со стороны лицензиатов согласно Поправке к требованиям?

Вот инструкция, как подать отчетность банка, траста на Каймановых островах:

  1. Представить консолидированные счета на материнскую компанию Банковской группы Каймановых островов в течение трех месяцев после окончания финансового года материнского предприятия, если только CIMA не предоставило предварительного письменного разрешения на продление;
  2. Предоставить доступ к информации от любого члена Банковской группы Кайманов или любого члена Экономической группы лицензиата, включая политики, процедуры, финансовые отчеты, аудиторские отчеты, отчеты Правления, отчеты регулирующих органов и надзорные отчеты зарубежных регуляторов;
  3. Дать разрешение CIMA проверять бизнес лицензиата или любого члена Банковской группы Каймановых островов или дела, включая проведение инспекций на месте, а также
  4. Уведомлять CIMA об изменениях в составе Экономической группы лицензиата в течение 45 дней. Учитывая широкую сферу применения термина «экономическая группа», это последнее обязательство может оказать существенное влияние на некоторых лицензиатов. Уведомление дополняет существующее обязательство для лицензиата либо запрашивать предварительное одобрение у CIMA, либо (если предоставлено исключение) уведомлять CIMA о любом выпуске, передаче или отчуждении любых акций или выгодных интересов в лицензиате.

Поправка также создает для CIMA возможность отклонить заявку на лицензию (или приложить условия к лицензии), если она считает, что (i) структура Экономической группы заявителя или лицензиата будет препятствовать эффективному надзору со стороны CIMA, или (ii) деятельность любого субъекта в банковской группе заявителя Каймановых островов может негативно повлиять на финансовую стабильность лицензиата или нанести ущерб интересам его вкладчиков. CIMA были предоставлены расширенные надзорные и исполнительные полномочия по тем же вопросам в отношении существующих лицензиатов.

Наконец, Поправка налагает на обязательство материнской компании банковской группы Каймановых островов требование о том, чтобы минимальный чистый капитал лицензиата поддерживался как на индивидуальной, так и на консолидированной основе, и чтобы его капитал и другие пруденциальные требования выполнялись на консолидированной основе.

Нормативное руководство

CIMA также недавно выпустила ряд обновленных и пересмотренных Правил и Руководящих положений («SOG»), которые затрагивают банки и трастовые компании, а также поставщиков услуг в секторе управления компаниями.

Применимо только для банковских лицензиатов

  • В Правила и SOG по управлению рисками ликвидности были внесены поправки, чтобы включить минимальные стандарты финансирования ликвидности, а также систему управления рисками ликвидности и инструменты мониторинга.
  • Новое правило (и связанный с ним SOG) по управлению кредитным риском и проблемными активами, чтобы гарантировать, что лицензиаты устанавливают, внедряют и поддерживают стратегии, политики и процедуры для управления кредитным риском и оценки, которые соответствуют размеру, сложности и характеру их деятельности.

Применимо только к лицензиатам доверительного управления и управления компанией

  • Новый SOG по рыночному поведению, устанавливающий минимальные стандарты и требования к поведению на рынке, включая стандарты добросовестности и добросовестного ведения дел, администрирование денежных средств и активов клиентов, надлежащий ресурс и условия для делегирования, конфликт интересов и рассмотрение жалоб, а также минимальные требования для согласования условий бизнеса.
  • Новый SOG по стандартам найма и отбора обеспечивает руководство по подбору, отбору и компетенции сотрудников (в частности, установление ожиданий относительно профессионального развития и непрерывного обучения).

Применимо ко всем лицензиатам

  • Новый SOG по планированию преемственности, в котором изложены ожидания CIMA в отношении планирования преемственности для всех лицензиатов, в том числе: (i) структура управления, размер и состав Совета должны соответствовать размеру, характеру и сложности бизнеса лицензиата; (ii) управление лицензиатом должно осуществляться надлежащим образом лицами, выполняющими функции контроля, которые сами считаются подходящими и надлежащими; а также (iii) лицензиатам необходимо иметь план решения проблемы непредвиденного отсутствия людей на ключевых должностях, которые становятся недоступными в течение значительного периода времени или на постоянной основе.

Если у вас есть какие-либо вопросы о том, как обновленное законодательство Каймановых островов или SOG затрагивают Вас или Ваш бизнес, свяжитесь с юристами IQ Decision по телефонам, указанным в разделе «Контакты».

Также наши специалисты проконсультируют Вас, как минимизировать контроль CIMA, как оформить компанию на Каймановых островах в соответствии с SOG, как составить антикризисный план для банка, траста на Каймановых островах, помогут правильно подать отчетность банка на Каймановых островах, предоставят аутсорсинг для экономической группы (Каймановы острова) и даже предоставят услуги контроля для банка или траста на Каймановых островах.