Данная статья описывает основные обновления FCA по отмыванию денег, которые были приняты в 2019 году. Материал будет актуальным для тех, кто планирует зарегистрировать компанию в Великобритании.  

Регулирование финансовой деятельности в Великобритании

Финансовый регулятор Великобритании (FCA) является одним из главных государственных регулирующих органов, которые связаны с вопросами борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с Положениями о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств 2017 года (MLR).

Согласно Закону о финансовых услугах и рынках 2000 года (FSMA), Финансовый регулятор Великобритании также обладает полномочиями по обеспечению того, чтобы все фирмы, входящие в сферу его действия, имели соответствующие системы и средства контроля, в том числе в отношении финансовых преступлений. Акцент на AML был указан в ежегодном бизнес-плане FCA на 2019/2020 гг. в качестве одного из восьми «межотраслевых» приоритетов регулирования банковской деятельности в Великобритании

Ключевые обновления FCA за 2019 год:

  • Акцент на областях высокого риска. К таким относятся корреспондентские банковские операции и другие связи с предприятиями за пределами Великобритании. К примеру, в апреле FCA закрыло дело против Standard Chartered Bank, подкрепив его штрафом на 102,2 млн фунтов за нарушение AML. Это был второй по величине финансовый штраф в сфере AML, когда-либо наложенный регулятором.
  • Выявление отмывания денег на рынках капитала. Если Вы планируете начать вести финансовую деятельность в Великобритании, обратите внимание, что в июне FCA опубликовали тематический обзор: «Понимание рисков отмывания денег на рынках капитала». Цель FCA заключалась в выявлении рисков отмывания денег и уязвимостей на рынках капитала. Обзор выявил несколько важных проблем, и поэтому компании, работающие на этих рынках, должны ожидать более интенсивного надзора по AML в течение 2020 года.
  • Еще одним ключевым компонентом борьбы с отмыванием денег в Британии является режим отчета о подозрительной деятельности (SAR). Предприятия с финансовым регулированием в UK часто представляют SAR согласно требованиям законодательства.
Читать также:  FCA о регулировании финансовых услуг
Заключение
Деятельность FCA в 2019 году указывает на то, что акцент на борьбе с отмыванием денег будет продолжаться и в 2020-м, и в последующие годы. Поэтому, если Вы планируете зарегистрировать бизнес в Англии, рекомендуем обратиться в компанию IQ Decision UK и записаться на юридическую консультацию по регулированию FCA в Великобритании. Опытные сотрудники ответят на Ваши вопросы и помогут получить лицензию на финансовую деятельность в Британии. 

Свяжитесь с намиLondon, UKМоскваКиев
Время работы: 09:00-19:00 мск
E-mail: one@iqdecision.com
Skype: IQ Decision
London +44 7562 787794,+44 (0) 1727 761874
Москва +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
Киев +38 067 193 11 17
Наш телеграм: @iqdecision
Kemp House, 160 City Road, EC1V 2NX
Номер телефона +44 7562 787794, +44 (0) 1727 761874
Садовническая ул., 14 стр. 2, 115035
Номер телефона +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
ул. Владимирская 48, 02000
Номер телефона +38 067 193 11 17