Форма заказа консультации по регулированию финансовой деятельности в Греции
user
user
phone
comment

Основное законодательство, направленное на регулирование банков в Греции, – это Закон о банках. Он перенесен в греческое законодательство Директивой 2013/36/ЕС о требованиях к капиталу (CRD IV), которая в сочетании с Регламентом (ЕС) о пруденциальных требованиях регулирования европейских инвестиционных фирм и кредитных организаций (Положение о требованиях к капиталу или CRR) поддерживает нормативный режим ЕС для банков и расширенную основу для кредитных организаций (Базель III). 

Слияния и поглощения банков в Греции являются важной стратегией. Эта статья ознакомит вас с некоторыми ключевыми аспектами в рамках регулирования сделок M&A в банковском секторе Греции.

Приобретение контрольного пакета акций банка в Греции: ограничения владения

Нет ограничений на тип юр- и физлица, желающих купить контрольный пакет акций финансового учреждения в Греции. Однако BoG (Центральный банк) может запретить такую сделку, если не соблюдаются определенные критерии.

Планируя получить разрешение на приобретение акций греческого банка, полезно будет знать, что ECB и BoG могут возражать против предлагаемого приобретения, только если для этого имеются разумные основания в контексте положений Закона о банках. Регуляторы не могут налагать какие-либо предварительные условия в отношении уровня приобретаемого пакета, или рассматривать предлагаемое приобретение пакета акций греческого банка иностранными лицами с точки зрения экономических потребностей рынка.

Регулирование банковской деятельности в Греции: ответственность организаций, контролирующих банки

Если влияние, оказываемое организацией, имеющей определенную долю участия в греческом банке, вероятнее всего нанесет ущерб разумному управлению, BoG может:

  • наложить судебные запреты и штрафы на членов органа управления и менеджеров;
  • приостановить право голоса, контролируемое данным лицом.

Для выполнения своих надзорных функций по регулированию деятельности банков в Греции BoG может потребовать информацию и документы о субъекте, который контролирует банк на регулярной основе (в частности, о физических лицах, составляющих его орган управления). Кроме того, в зависимости от своей юридической формы организация, имеющая квалифицированное участие в банке, может подпадать под надзор консолидированной группы, включая требования к финансовой отчетности.

Обязанности лица, контролирующего банк

Планируя открыть финансовое учреждение в Греции, вам будет полезно знать, что юр- или физлицо, имеющее соответствующую долю участия в банке, должно письменно уведомить BoG о любом намерении увеличить, продать или уменьшить долю таким образом, чтобы это могло достичь или упасть ниже определенных пороговых значений.

Кроме того, организация, имеющая определенную долю участия в банке, должна уведомить BoG в письменной форме о любых изменениях в членах совета директоров или высшего руководства.

Приобретение контроля в банке Греции: необходимые разрешения

Закон о банках предусматривает регулирующий процесс, которому нужно следовать не только для приобретения контроля над кредитным учреждением в Греции, но и для приобретения, увеличения или уменьшения доли участия в банке (10% или более акций/прав голоса).

Любое физическое или юридическое лицо, решающее прямо/косвенно приобрести квалификационный пакет акций в греческом банке (или увеличить его), в результате чего-либо доля прав голоса, либо имеющийся капитал достигнет или превысит пороговые значения в 20%, 33%, 50%, должны предварительно уведомить BoG в письменной форме с указанием размера предполагаемого участия. Согласно Закону о банках, предварительное уведомление Центрального банка также требуется при приобретении прав голоса в банке Греции в размере не менее 5%. Однако в этом случае BoG будет оценивать приведет ли владение к существенному влиянию на банк.

Контроль банковской деятельности в Греции: требуемая документация

При приобретении прав собственности на банк в Греции предполагаемый покупатель должен сопровождать уведомление в BoG специальной документацией, которая включает:

  • общую информацию (например, подзаконные акты организации, являющейся предполагаемым покупателем);
  • цель возможного приобретения активов банка в Греции;
  • информацию, на основе которой можно было бы оценить соответствие предлагаемого покупателя (например, сведения о несудимости);
  • сведения о кредитоспособности возможного покупателя и данные о источниках дохода;
  • бизнес-план с указанием ключевых способов достижения поставленных целей.

Начать сделку M&A в банковском секторе в Греции: срок утверждения

Типичные сроки предоставления разрешения регулирующими органами для национальных и зарубежных покупателей выглядят следующим образом:

  • Начиная с даты подтверждения получения уведомления, BoG оценит предполагаемое приобретение контроля над банком в Греции согласно законодательным критериям в течение 60 рабочих дней («период оценки»).
  • В течение «период оценки» BoG может запросить дополнительную информацию в письменной форме, которая необходима для завершения оценки, и в этом случае этот период может быть продлен до 80 дней.
  • В случае предлагаемого иностранного покупателя период оценки в некоторых случаях может быть продлен до 90 дней.
  • После оценки уведомления BoG подготовит проект решения и направит его вместе с уведомлением в ECB.
  • Если предложенному покупателю не направлено письменное уведомление о возражении, предлагаемое приобретение считается одобренным.

Заключение

Обратите внимание, что эта статья представлена в ознакомительных целях. Если вы хотите узнать более подробную информацию по теме публикации, свяжитесь с экспертами IQ Decision UK. Специалисты нашей компании внимательно следят за изменениями законодательных норм в финансовом секторе этого государства и готовы предоставить консультации по регулированию сектора банковских услуг в Греции.