Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа услуги по сопровождению в получении криптолицензии в Германии

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Недавно Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) опубликовало «Руководство по заявкам на авторизацию для криптографического бизнеса». В данной статье мы более детально рассмотрим главные положения этого руководства, поэтому материал будет актуальным для тех, кто решил зарегистрировать криптокомпанию в Германии. 

  • Регулирование токенов и криптовалют в Германии

После реализации пятой Директивы по борьбе с отмыванием денег года многие токены и криптовалюты в Германии стали подпадать под определение криптоактивов. Если вы планируете начать криптодеятельность в Германии, обратите внимание, что хранение и администрирование криптоактивов в качестве криптодепозитарных услуг теперь являются финансовой услугой, подлежащей авторизации. Любой, кто желает зарегистрировать немецкую криптобиржу, должен получить предварительное разрешение от BaFin и подать заявку на лицензию. 

  • Процедура авторизации

Для регистрации криптобиржи в Германии в принципе применяются те же требования, что и для других учреждений финансовых услуг. Особое отношение к типу процедуры авторизации имеет то, ограничивает ли поставщик услуг крипто-депозитарные услуги или желает предоставлять дополнительные финансовые услуги, регулируемые MiFID II. В первом случае применяются немецкие требования к процедуре авторизации; во втором случае соответствующие правила ЕС.

Компании, которые в настоящее время предоставляют вышеупомянутые услуги, должны подать свое полное лицензионное заявление до 30 ноября 2020 года; другие фирмы могут начать свою деятельность только после того, как получат лицензию на криптодеятельность в ЕС.

В заявлении на авторизацию заявитель должен продемонстрировать, что он выполняет условия для получения лицензии в Германии:

  1. Подтверждение достаточного начального капитала не менее 125 000 евро;
  2. Доказательство надежности держателей значительного пакета акций;
  3. Доказательство надежности и профессиональной компетентности менеджеров;
  4. Представление бизнес-плана:
  5. Планы по балансовым отчетам и отчету о прибылях и убытках (P&L) за первые три полных рабочих года;
  6. Обзор организационной структуры компании;
  7. Обзор процедур внутреннего контроля;
  8. Презентация правильной организации бизнеса: в частности: IT-стратегия и IT-безопасность.

Заявка на авторизацию является платной. 

BaFin также уделяет особое внимание IT-безопасности и борьбе с отмыванием денег. Регулятор намерен опубликовать отдельную информацию об обязательствах криптовалюты по борьбе с отмыванием денег.

Если вы намерены начать криптобизнес в Германии, стоит отслеживать все изменения в законодательстве. Для этого вы можете записаться на юридическую консультацию по регулированию криптодетельности в ЕС, обратившись в компанию IQ Decision UK

Опытные юристы помогут вам учредить криптобиржу в Германии, зарегистрировать ICO в ЕС и получить необходимые лицензии для осуществления вашей деятельности в странах-членах Евросоюза. Записаться на консультацию вы можете, заполнив форму для быстрой связи.