Читать также:  Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть I

В этой статье представлен материал, который описывает основные моменты получения лицензии на банковскую деятельность в Великобритании. Информацию о законодательных принципах регулирования частного банкинга и управления активами можно изучить здесь.

Лицензионные требования для частного банкинга:

  1. Частные банки — фирмы с двойным регулированием. Это означает, что они обязаны получить авторизацию от двух регулирующих органов: Управления пруденциального регулирования (PRA) и Управление финансового контроля (FCA).
  2. Кандидат должен предоставить регулирующий бизнес-план с подробным описанием предлагаемого бизнеса, включая финансовые прогнозы.
  3. Компания должна предоставить информацию о структурах управления, собственности (вплоть до конечных бенефициаров), информационных технологиях, а также о системе управления.
  4. Также, чтобы получить банковскую лицензию в Великобритании, кандидат должен быть в состоянии продемонстрировать, что он может удовлетворить применимые нормативные требования к капиталу.
  5. Дополнительно банки должны продемонстрировать, что те лица, которые выполняют функции старшего руководства, подходят на эту должность.

Главным условием лицензирования банковской деятельности в Великобритании является ведение бизнеса в соответствии с требованиями режима регулирования. Кроме того, частные банки должны на постоянной основе соответствовать пороговым условиям, подробно изложенным в Приложении 6 к FSMA 2000. Пороговые условия предназначены для обеспечения эффективного надзора за фирмами.

Сроки рассмотрения заявки и получения лицензии на банковские услуги в Великобритании зависят от сложности и возможных особенностей предлагаемой заявки. Процесс получения лицензии на получение депозита может быть особенно трудоемким и требовать значительного контроля со стороны PRA и FCA.

Возможные формы организации частного банка

Частные банки часто структурируются как публичные компании с ограниченной ответственностью, однако их можно структурировать как частные компании, которые ограничены акциями.

Что касается иностранных банков, то они могут выбрать предоставление банковских услуг в Великобритании через филиал или дочернюю компанию. Хотя частный банк может работать как филиал в Соединенном Королевстве, существует нормативное предпочтение предоставления услуг в качестве дочерней компании, с отдельной капитализацией от материнской компании. Дочерняя компания в таком случае должна быть уполномоченной и регулируемой PRA и FCA.

Условия закрытия или отзыва лицензий

Частный банкинг в Великобритании, который нарушает законодательную базу, может стать объектом принудительных действий со стороны PRA или FCA. FSMA 2000 предоставляет регулирующим органам право отзывать разрешения на банковскую деятельность.

Аннулирование лицензий обычно является следствием наиболее серьезных нарушений, например, когда фирма не выполняет свои требования достаточности капитала на постоянной основе. Регуляторы PRA и FCA также имеют в своем распоряжении ряд других дисциплинарных мер, в том числе частные предупреждения, штрафы и публичное осуждение.

Лицензирование управления активами 

Как правило, компании по управлению активами, которые осуществляют ряд регулируемых действий (дискреционное управление инвестициями, предоставление инвестиционных рекомендаций и обеспечение безопасного хранения активов клиентов), должны быть авторизованы с соответствующими разрешениями. 

Обычно управляющие активами являются организациями с индивидуальным регулированием и регулируются только FCA. Основные действующие условия лицензии на управление активами в целом аналогичны условиям для частного банкинга.

Если у Вас возникли вопросы по теме статьи, свяжитесь с юристами компании IQ Decision UK. Квалифицированные сотрудники проведут индивидуальную юридическую консультацию по банкингу в Великобритании, окажут весь спектр юридических услуг для Вашего бизнеса и помогут получить лицензию на финансовую деятельность в Великобритании.

Читать также:  Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть III

Свяжитесь с намиLondon, UKМоскваКиев
Время работы: 09:00-19:00 мск
E-mail: one@iqdecision.com
Skype: IQ Decision
London +44 7562 787794,+44 (0) 1727 761874
Москва +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
Киев +38 067 193 11 17
Наш телеграм: @iqdecision
Kemp House, 160 City Road, EC1V 2NX
Номер телефона +44 7562 787794, +44 (0) 1727 761874
Садовническая ул., 14 стр. 2, 115035
Номер телефона +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
ул. Владимирская 48, 02000
Номер телефона +38 067 193 11 17