fbpx

Бизнес и финансы

Германия: регулирование инвестиционных фондов

Германия считается одной из самых развитых европейских стран. Соответственно, создание инвестиционного фонда в Германии требует понимания законодательной базы юрисдикции. Если вы хотите учредить бизнес или начать инвестиционную деятельность в этой стране, наша статья может быть…

США: Действия FinCEN в отношении AML

Отмывание денег – это процесс, укрывающий незаконную прибыль без вреда для преступников, которые желают извлечь выгоду из этой прибыли. Законодательные нормы предписывают всем зарегистрированным американским компаниям некоторые требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием…

Рынки акционерного капитала в Египте

Статус Египта как объекта прямых инвестиций (ПИ) можно проследить с 2001 года, когда страна была включена в Индекс MSCI развивающихся рынков (MSCI Emerging Markets Index). За этим последовал быстрый рост желающих зарегистрировать компанию в Египте…

Управление инвестиционными фондами в Люксембурге: что необходимо знать

Создание инвестиционного фонда в Люксембурге должно регулироваться законами страны, а также выполнять требования государственной организации – Комиссии по надзору за финансовым сектором Люксембурга. В данном материале мы затронем особенности регистрации некоторых видов фондов в Люксембурге,…

Новые правила для инвестфондов открытого типа с неликвидными активами в Великобритании

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) признало необходимость повышения прозрачности и ввело новые правила, которые будут применимы с 30 сентября 2020 года к открытым фондам, входящим в схему неакционерных розничных продаж (NURS) –…

Бизнес в Великобритании: кратко об использовании блокчейн-технологии

Что такое блокчейн, и для чего он может использоваться? Спустя 11 лет после появления биткоина, предприниматели все еще задают этот вопрос. И это неспроста. Блокчейн-технология уже давно вышла за пределы финансового бизнеса, и сейчас ее…

Покупка активов другого бизнеса

Существует два способа купить готовый бизнес: приобрести акции бизнеса или просто купить его базовые активы. В целом, второе кажется гораздо более простой задачей, однако при ее реализации могут вылезать свои особенности. Например, необходимость переоформлять контракты…

Последние изменения в банковском и финтех секторах за февраль 2020

Fintech сектор имеет большое будущее, считают большинство эксперты международного уровня. А создание правовой среды для развития блокчейн проектов, и внедрение нормативных песочниц только закрепят интерес к финансовым технологиям. MFSA публикуют отзывы на основе консультаций относительно…

Рекомендации ЕС относительно поправок к MiFID II

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) в феврале 2020 года опубликовало «Консультационный документ» о требованиях к продукту в рамках регулирования рынков финансовых инструментов (MiFIR). Особенно полезна эта информация для тех, кто планирует зарегистрировать…

Испания: регулирование иностранных инвестиций

Испания имеет благоприятную правовую базу для иностранных инвесторов. Законодательство адаптировало свои правила регулирования иностранных инвестиций в Испании к системе общей либерализации, не проводя различия между резидентами и нерезидентами Европейского Союза. Если вы заинтересованы в том,…

Кто будет нести риски по договору из-за неисполнения обязательств в связи с коронавирусом?

На момент написания этой статьи Всемирная организация здравоохранения объявила коронавирус всемирной пандемией. Сейчас многие государства проводят жесткие профилактические меры, чтобы не допустить распространение вируса, в частности, вводят карантин и закрывают места общего пользования.   Ключевые моменты…

Как проходят сделки M&A на Каймановых Островах

Если вашей целью является создание крупного бизнеса, то проведение сделки M&A на Каймановых Островах может быть подходящим решением. Предлагаем вам внимательно ознакомиться с данным материалом, а также записаться на консультацию по осуществлению сделок слияния и…

Регулирование освобожденных фондов на Каймановых островах

«Закон о взаимных фондах» Каймановых островов 2020 года («Поправка») вступил в силу 7 февраля 2020 года и требует, чтобы регистрация освобожденных фондов на Каймановых островах согласовывалась с Валютным управлением Каймановых островов (CIMA). Процесс регистрации освобожденных…

«Черный список» ЕС — Каймановы острова: что это значит для управляющих активами?

В феврале 2020 года Каймановы острова были включены в список несотрудничающих налоговых юрисдикций ЕС. Ранее, 4 февраля 2020 года, Каймановы острова приняли закон, который, по их мнению, касается озабоченности ЕС по поводу отсутствия экономической основы…

Инвестиционные фонды Джерси: нормативное регулирование

В Руководстве JPF, выпущенном Комиссией по финансовым услугам Джерси (JFSC), JPF определяется как частный инвестиционный фонд, включающий объединение капитала, привлеченного для фонда, который действует по принципу распределения рисков. JPF может быть структурирован в Джерси как…

Китай: регулирование совместных предприятий

Данная статья будет актуальной для тех, кто хочет начать бизнес в Китае. Материал описывает основные моменты управления и учреждения совместных предприятий в КНР.  Регистрация СП в Китае может быть в виде: Партнерств с иностранными инвестициями…

Налогообложение и стратегии выхода в сделках с частным капиталом в Индии

Налогообложение для сделок с частным капиталом в Индии Существуют специальные положения о ценообразовании, регулирующие деятельность индийских компаний и инвесторов, которые требуют, чтобы первичные инвестиции оценивались надлежащим образом. В последнее время индийские налоговые органы изучают эмиссионный…

Частный акционерный капитал (сделки) в Индии

Сделки с частным капиталом в Индии (PE – Private equity) в целом подразумевают инвестиции на ранней стадии, включая начальный капитал, венчурный капитал, ростовой капитал, капитал для расширения, и инвестиции на поздней стадии, включая частные инвестиции…

Краткий обзор бизнеса в Африке

Начать бизнес в Африке – это перспективная идея для предпринимателей. Британские компании получают большую прибыль, инвестируя в Африку. По данным Института зарубежного развития (ODI), Африка предлагает ошеломительную отдачу от инвестиций. «Молодое население, растущий средний класс…

США: Регулирование розничных фондов

Данная статья описывает основные аспекты регулирования розничных фондов в Соединенных Штатах Америки и будет актуальной для тех, кто планирует начать инвестиционную деятельность в США.  Управление розничными фондами Регулирование зарегистрированных фондов в Штатах и публичного размещения…

Каймановы острова: Обновленное регулирование взаимных фондов

На Каймановых островах недавно были приняты предложенные поправки к Закону о взаимных фондах. Если вы планировали начать инвестиционную деятельность на Кайманах, рекомендуем ознакомиться с данной статьей.  Регулирование фондов на Каймановых островах Теперь фонды, зарегистрированные на…

Как создать благотворительный фонд в 2020 году?

Чтобы создать благотворительную организацию или создать благотворительный фонд, для начала необходимо решить какую юридическую структуру такое учреждение будет иметь. Структура определяется «директивным документом» (юридическим документом, который создает учреждение и говорит как оно должно действовать). Соответственно, тип…

Коронавирус ставит под удар корпоративные финансовые соглашения

Вероятнее всего, что нынешняя ситуация, приведет к тому, что многие предприятия все чаще будут говорить о дефолте и сейчас крайне важно понимать как избежать финансового кризиса из-за коронавируса.  И на данный момент стоит остро вопрос…

Процесс слияния на авиационных рынках в Малайзии

Малазийская комиссия по борьбе с коррупцией (МАСА) предусматривает режим добровольного контроля за слияниями, чтобы стороны могли осуществить M&A сделки в Малайзии в отношении авиационных компаний. В качестве альтернативы стороны, которые хотят заключить сделку о слиянии…

Как Coronavirus влияет на бизнес в Китае

Поскольку коронавирус (Covid-19), впервые обнаруженный в Ухане в декабре 2019 г., распространился по всему Китаю и за его пределами, стало ясно, что некоторые китайские компании стремятся приостановить или прекратить действие своих контрактных обязательств или бизнеса…

Регулирование сделок M&A в Сербии

Два наиболее распространенных типа объединения бизнеса в Сербии – это покупка акций сербской компании с ограниченной ответственностью (LLC) или покупка акций сербского акционерного общества (JSC). В зависимости от типа акционерного общества, акции могут быть приобретены…

Гернси: регулирование инвестиционных фондов. Часть 3

Цикл наших материалов о регулировании фондов на Гернси может быть актуальным для тех, кто хочет начать инвестиционную деятельность в Европе. Данная статья описывает типы фондов и требования законодательства к их учреждению. Общую информацию о получении…

Последствия невыполнения контрактных обязательств в период коронавируса

Выявление нового вида вируса, теперь официально называемого «КОВИД-19» («COVID-19»), было объявлено Всемирной организацией здравоохранения 30 января 2020 года.  Специализированное учреждение заявило, что положение в мире можно описать как «чрезвычайная ситуация в области общественного здравоохранения, имеющая…

Правила управления активами в Люксембурге

Комиссии по надзору за финансами (CSSF) поручено осуществлять надзор за финансовым сектором в Люксембурге. Основные обязанности CSSF включают: получение лицензий для люксембургских IFM и регулируемых инвестиционных фондов; пруденциальный и постоянный надзор за лицензированными IFM и…

Частный акционерный капитал (сделки) в Германии Часть 2

Структуры долгового финансирования в Германии Кредиты, предоставляемые традиционными банками, являются наиболее распространенным способом финансирования операций с частными акциями. Растущий объем кредитования обеспечивается альтернативными поставщиками финансирования, такими как долговые фонды, которые имеют более высокую процентную маржу…

Частный акционерный капитал (сделки) в Германии Часть 1

Частные инвесторы по-прежнему стремятся приобрести контрольные пакеты акций. Инвесторы, специализирующиеся на прямых инвестициях, все больше и больше стремятся приобрести доли меньшинства.  Помимо приобретения долей в капитале, также распространены инвестиции в другие инструменты, такие как права…

Иностранные инвестиции в Италии

Иностранные инвестиции в определенные стратегические сектора экономики Италии подчинятся режиму контроля инвестиций, установленному в Указе №21 от 15.03.12 с внесенными в него поправками. Таким образом, планируя реализовать инвестиционный проект в Италии, следует учитывать, что инвестирование…

Гернси: регулирование инвестиционных фондов. Часть 2

Если вы заинтересованы в том, чтобы начать инвестиционную деятельность в Европе, тогда вам стоит обратить свое внимание на Гернси. Эта юрисдикция считается владением британской короны, но не является частью Великобритании, и при этом по праву…

Гернси: регулирование инвестиционных фондов. Часть 1

В последние годы индустрия инвестиционных фондов на Гернси достигла значительного роста. Если вы планируете начать инвестиционную деятельность в Европе, данная статья будет актуальной, поскольку описывает ключевые аспекты регулирования инвестиционных фондов на Гернси. Развитие индустрии инвестиционных…

Управление нерозничными объединенными фондами в Японии

Регистрация нерозничного фонда в Японии Регулирование нерозничных фондов в Японии “Закон о LPS” устанавливает, что японский LPS должен иметь как минимум одного генерального партнера и одного партнера с ограниченной ответственностью. Закон также предусматривает, что приобретение…

Контроль над слиянием компаний в Гонконге

Режим контроля над процедурами слияния компаний в Гонконге носит добровольный характер. По существу, он применяется только к операциям, участниками которых являются компании из сферы телекоммуникаций. Слияния, которые выходят за рамки режима контроля, полностью исключены из…

Поправки к Положению по борьбе с отмыванием денег

5 февраля 2020 года были опубликованы Поправки к Положению по борьбе с отмыванием денег. Основными изменениями, которые окажут влияние на деятельность поставщиков финансовых услуг, являются: исключение понятия эквивалентной юрисдикции как фактора, определяющего возможность применения упрощенной…

M&A структуры и регулирование в Люксембурге

Данная статья будет актуальной для тех, кто желает провести сделку слияния и поглощения в Люксембурге. Структура и процесс M&A сделок в Люксембурге Приобретение и распоряжение частными компаниями осуществляется путем заключения договора купли-продажи акций между продавцом…

Режим иностранных инвестиций в Португалии

Режим иностранных инвестиций Корпоративно-правовая среда Как правило, португальское законодательство не накладывает каких-либо особых ограничений на иностранные инвестиции в корпоративных делах. В частности, положения о регистрации компаний в Португалии, о сделках по слиянию и поглощению португальских…

ЕС: консультации по отчетности в рамках MiFID II и MiFIR

31 января Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) опубликовало консультационный документ, содержащий проекты технических стандартов и требований к отчетности для фирм третьих стран, которые предоставляют инвестиционные услуги и осуществляют инвестиционную деятельность в Европейском…

Регулирование виртуальной валюты в Бразилии

Введение в нормативно-правовую базу Бум, связанный с принятием пользователями виртуальных валют, достиг бразильского рынка, который дал местным юристам, законодателям и регулирующим органам много вопросов для обсуждения. Традиционно технологические и бизнес-инновации опережают регулирование, и это также…

Проведение сделок с частным капиталом на Каймановых Островах

Сделки с частным капиталом включают такие операции как приобретение компаний, покупка акций, инвестирование в развитие бизнеса, формирование фондов, рекапитализация и передача активов. Все эти операции могут проводиться на Каймановых Островах. И далее мы проговорим о…

Частный акционерный капитал (сделки) в Южной Корее

Типы сделок с частным капиталом в Южной Корее Частные сделки с акциями, которые обычно происходят в Корее, включают следующее: приобретение всего или контрольного пакета акций листинговой или частной компании; приобретение доли меньшинства в котируемой или…

Регулирование финансового сектора в Испании

Правительство и регулирующие органы в Испании поддерживают инновации в секторе финтех. Недавние исследования показывают, что в настоящее время в Испании создано более 300 компаний в сфере финтех, большинство из которых предоставляют услуги бизнесу, а не…

Регулирование финансового сектора в Японии в 2020 году

В 2020 году в сектор финансовых услуг Японии планируется внесение новых нормативных актов. Одним из таких будет законопроект, предусматривающий внесение изменений в Закон о платежных услугах и в другие соответствующие законодательные акты. Также это затронет…

Великобритания: Регулирование сделок с частным капиталом. Часть 3

Если вы планируете заключить сделку по поглощению частной британской компании, рекомендуем ознакомиться с нашими материалами. Данная статья описывает основные положения соглашения о покупке акций компании. Ключевые аспекты регулирования раскрытия информации в Великобритании вы можете узнать…

Частный акционерный капитал (сделки) в Хорватии

Сделки с частным капиталом в Хорватии Начать сделку с частным капиталом в Хорватии означает приобрести акции через специальный механизм (SPV), который финансируется за счет собственного капитала или комбинации долга и собственного капитала. SPV, как правило,…

Великобритания: Регулирование сделок с частным капиталом. Часть 2

Если вы планируете заключить сделку о выкупе частной британской компании, рекомендуем ознакомиться с нашими материалами. Данная статья описывает ключевые аспекты регулирования раскрытия информации в Великобритании. О типах сделок с частным капиталом и о том, какое…

Управление розничными фондами в Великобритании

Основные законные средства при регистрации розничного фонда в Великобритании  Британский биржевой розничный фонд (ETF) является фондом UCITS, котирующимся на фондовой бирже. В качестве альтернативы управляющий может создать механизм закрытого типа, обычно для инвестирования в активы…

Великобритания: регулирование сделок с частным капиталом. Часть 1

Если вы планируете провести сделку с частным капиталом в Великобритании, стоит учитывать, что существуют некоторые законодательные требования, которые регулируют слияния и поглощения в Соединенном Королевстве.  Типы сделок с частным капиталом Если целью является британская компания,…

Приобретение бизнеса в Японии или акций японской компании

Покупка бизнеса в Японии — это простая продажа и покупка бизнеса компании посредством сделки между продавцом и покупателем. Приобретение акций компании в Японии — это сделка, в результате которой компания продает лишь часть своего бизнеса. …

Таиланд: Регулирование розничных фондов

Учреждение инвестиционного бизнеса в Таиланде требует понимания некоторых законодательных аспектов. Данная статья будет актуальной для тех, кто планирует начать инвестиционную деятельность в этой юрисдикции. Регистрация розничного фонда в Таиланде В соответствии со статьей 119 Закона…

Правила управления активами в Японии

Японские правила по управлению активами варьируются в зависимости от того, делегированы ли управляющему активами полномочия по управлению активами клиента от имени клиента, или же управляющий активами просто способен давать советы по инвестированию. Предоставление услуг по…

Особенности сделок по слиянию в Японии

При слиянии компаний в Японии, в отношении временных рамок, будет применяться стандартный 30-дневный период ожидания, который в некоторых случаях может быть сокращен. Процесс слияния компаний в Японии может длиться и 120 дней. Сроки сделки по…

Регулирование иностранных инвестиций в Мексике

Мексика – одна из развитых стран Северной Америки, которая в последнее время все чаще привлекает инвесторов. Данная статья описывает основные аспекты регулирования иностранных инвестиций в Мексике и будет полезной для тех, кто планирует начать бизнес…

Каймановые острова: взаимные фонды будут подлежать регистрации в CIMA

Недавно стало известно, что паевые инвестиционные фонды (ПИФы) на Каймановых островах вскоре должны будут регистрироваться в CIMA. Если вы планируете учредить фонд на Кайманах, рекомендуем ознакомиться с этой статьей.  Что это значит Однако после того,…

Налог на входящие инвестиции в Соединенном Королевстве

Разницам между приобретением акций компании в Великобритании и приобретением активов состоит в налоговом режиме. Будет ли с налоговой точки зрения более привлекательным для потенциального покупателя приобретение доли в бизнесе или целой компании в Великобритании, будет…

Индустрия финансовых услуг Великобритании: работа в ЕС после Brexit

Тем, кто намерен зарегистрировать компанию в Великобритании, советуем ознакомиться с данной статьей. Материал отражает ключевые аспекты регулирования финансовых услуг в Великобритании после выхода Соединенного Королевства из ЕС.  Процесс переговоров — можно ли заключить сделку в…

Изменения в Глобальной программе инвесторов Сингапура

Недавно были обновления в Глобальной программе для инвесторов («GIP»), схема, которая предлагает статус постоянного жителя Сингапура («PR») лицам, желающим инвестировать и переехать в Сингапур.  GIP имеет минимальные пороговые критерии, которым люди должны соответствовать, чтобы подать…

Банк Израиля выпустил Руководство по внедрению стандартов открытого банкинга

Центральный банк Государства Израиль («BOI») выпустил проект Директивы о надлежащем поведении банковского бизнеса в отношении внедрения стандартов открытого банкинга. В соответствии с проектом Директивы, банки и компании, выпускающие кредитные карты, должны будут, с явного согласия…

Трансфертное ценообразование в современной мировой экономике

Как показывает практика, сегодня транснациональным корпорациям, которые постоянно находятся под влиянием прогрессирующих технологий, необходимо быстро адаптироваться к новым способам ведения бизнеса в Европе, США и других юрисдикциях. При этом особое влияние на них может оказывать,…

Изменения для гонконгских компаний со структурой взвешенного голосования в 2020 году

Гонконгская фондовая биржа выпустила консультативный документ для получения отзывов по расширению режима листинга (добавление ценных бумаг или криптомонет в списки торговых платформ) для инновационных компаний, чтобы корпорации могли владеть акциями с взвешенными правами голоса. В…

Проведение M&A в Аргентине

Аргентина – одна из развитых стран Латинской Америки, которая в последнее время пользуется все большей популярностью у бизнесменов, планирующих начать инвестиционную деятельность. В свою очередь, правительство активно поощряет инвестиции в несколько секторов, включая: технологии; агробизнес;…

Управление розничными фондами в Швейцарии

Какие основные законные средства используются для регистрации розничного фонда в Швейцарии? Можно зарегистрировать розничный фонд в Швейцарии такого типа: FCP (фонд, основанный на договоре); SICAV (инвестиционная компания с переменным капиталом). Регистрация FCP в Швейцарии подразумевает…

Частный акционерный капитал (сделки) в Канаде

Типы сделок с частным капиталом Канада — юрисдикция, где широко распространены сделки с частным акционерным капиталом, включая сделки с частными компаниями, частные инвестиции в публичные компании и выкуп частных компаний. Покупка канадской целевой компании подразумевает,…

Великобритания: регулирование раскрытия информации при поглощениях

Если вы планируете провести сделку слияния и поглощения в Великобритании, стоит учитывать, что в контексте поглощения участники торгов (и целевые показатели) должны позаботиться о том, чтобы они не вводили стороны в заблуждение и предоставляли правдивую…

“Закон о частных фондах” Каймановых островов

7 февраля 2020 года на Каймановых островах вступил в силу “Закон о частных фондах”, в котором предусмотрена регистрация закрытого инвестиционного фонда на Каймановых островах с последующим его регулированием. Особое внимание в законе уделяется основным аспектам,…

Новое регулирование закрытых фондов на Британских Виргинских островах

Фонды открытого типа на Британских Виргинских островах (BVI), осуществляющие свою деятельность на территории государства, уже в течение продолжительного времени регулируются в соответствии с Законом “О ценных бумагах и инвестициях (“SIBA”). И в то время как…

Великобритания и ЕС: рынок финансовых услуг после Brexit. Часть 2

Данная статья описывает ключевые аспекты регулирования финансовых услуг в Великобритании и ЕС после выхода Соединенного Королевства из единого рынка ЕС. Материал будет актуальным для тех, кто планирует учредить финансовую компанию в Европейском Союзе или Англии….

Мальта: регулирование сферы VFA

Недавно Управление финансовой разведки и анализа (FIAU) опубликовало руководство по применению обязательств в отношении борьбы с отмыванием денег и противозаконными действиями (AML/CTF) для сектора виртуальных финансовых активов (VFA). Если вы заинтересованы в регистрации криптокомпании на…

Приобретение компании или акций компании в Малайзии

Приобретение компании в Малайзии обычно происходит путем приобретения акций, либо путем покупки всей компании. Как правило, процесс приобретения бизнеса в Малайзии включает в себя: заключение предварительных соглашений (например, меморандум о взаимопонимании, соглашение о конфиденциальности) с…

Закон о платежных услугах — руководство

Новый “Закон о платежных услугах”, вступивший в силу 28 января 2020 года, представляет собой нормативный режим, регулирующий поставщиков платежных услуг (PSPs) и платежные системы (DPS). Чтобы быть в курсе последних обновлений, советуем заказать юридическую консультацию…

Приобретение частного капитала в Австралии

Этот материал будет интересен для тех, кто желает инвестировать в бизнес в Австралии. Если вы не нашли ответ на интересующий вас вопрос о приобретении активов в Австралии, вы можете заказать персональную юридическую консультацию, чтобы его…

PSA стимулирует развитие платежных услуг (PS) в Сингапуре

Обновленная нормативно-правовая база для цифровых платежей PSA, вступивший в силу 28 января 2020 года, является сводным законодательством по платежным системам. Новое законодательство разработано с учетом различных видов платежных услуг, которые доступны в настоящее время и…

Процесс поглощения бизнеса и регулируемые виды деятельности в Ирландии

Правительство Ирландии стремится к тому, чтобы в стране не было значительных барьеров для международной торговли или иностранных инвестиций. Тем не менее, определенные виды иностранных инвестиций в Ирландии подлежат регулированию в соответствии с ирландским законодательством. Этот…

Режим иностранных инвестиций в Китае

Чтобы инвестировать в бизнес в Китае, нужно разобраться в инвестиционной политике этой юрисдикции, а также в законодательстве, которое регулирует иностранные инвестиции в КНР. Этот материал мы подготовили для тех, кто желает запустить бизнес в Китае….

Частный банкинг и управление активами в США. Часть 2

Борьба с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) Закон о банковской тайне (BSA), федеральный закон, требует от финансовых учреждений внедрения AML/CTF программам. Совет директоров должен утвердить политику AML/CTF, должна проводиться ежегодная оценка рисков. Программа…

Частный банкинг и управление активами в США. Часть 1

Основные источники регулирования частного банковского дела В отличие от других юрисдикций, где частные банковские услуги обычно предлагаются специализированными частными банковскими учреждениями, в Соединенных Штатах такие услуги предлагаются финансовыми посредниками — банками, брокерами-дилерами, инвестиционными консультантами, трастовыми…

Австралия: Борьба с отмыванием денег

Австралийские власти все чаще расправляются с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, изучая подозрительное поведение и транзакции, чтобы помочь в выявлении и судебном преследовании преступников. Поэтому если вы планируете зарегистрировать компанию в Австралии, стоит детальнее изучить…

Великобритания и ЕС: рынок финансовых услуг после Brexit

Данная статья рассматривает нормативно-правовую базу для финансовых услуг Великобритании и ЕС после выхода Соединенного Королевства из единого рынка ЕС. Материал будет актуальным для тех, кто планирует учредить финансовую компанию в Европейском Союзе или Англии. Brexit…

Великобритания: Борьба с мошенничеством в онлайн-платежах

Борьба с мошенничеством является серьезной проблемой для индустрии платежей. В Великобритании в последнее время основное внимание уделяется мошенничеству с санкционированными платежами благодаря вмешательствам Казначейства, Pay.UK и Регулятора платежных систем. Данный материал будет актуальным для тех,…

Управление розничными фондами в Японии

Юридический инструмент, наиболее часто используемый для создания розничного фонда, — это инвестиционный фонд открытого типа в Японии. Для того, чтобы зарегистрировать инвестиционный траст в Японии, оператору трастового фонда необходимо подготовить акт доверительного управления и передать…

Финтех- и криптобизнес в Индонезии: регулирование деятельности и защита интеллектуальной собственности

Если вы ищите юрисдикцию с высоким потенциалом использования финансовых технологий, то Индонезия как раз одна из них. Учреждение финтех-компании в Индонезии выгодно, как минимум, по трем причинам: Большое количество небанковского населения – около 60% из…

Управление активами в Канаде

Регулирование рынка ценных бумаг в Канаде осуществляется на провинциальном и территориальном уровне. В каждой из 10 провинций и 3 территорий действуют свои собственные законы о ценных бумагах, политики и правила, которые находятся под контролем местного…

Розничные инвестиционные фонды в ЮАР: регулирование, учреждение и управление

Учреждение розничного фонда – один из способов организации инвестиционного бизнеса в Южной Африке, который регулируется Законом о контроле над схемами коллективного инвестирования (CISCA), Законом о регулировании финансового сектора (FSRA) и Законом о финансовых консультационных и…

Руководство по борьбе с отмыванием денег 2019 года — Великобритания внедряет 5MLD

Казначейство Её Величества опубликовало Правила 2019 года по борьбе с отмыванием денег и финансировании терроризма («Правила MLTF») незадолго до Рождества. Эти правила  имплементируют пятую Директиву по борьбе с отмыванием денег (5MLD) в законодательство Великобритании.  Правила…

Швеция: Управление розничными фондами

Швеция — одна из популярных юрисдикций с благоприятной средой для ведения бизнеса. Если вы планируете зарегистрировать фонд в Швеции, рекомендуем ознакомиться с данным материалом. Регулирование шведских розничных фондов Главным регулятором является Управление финансового надзора Швеции…

Каймановые острова: Правила управления активами

Каймановые острова считаются одной из популярных юрисдикций с максимально благоприятной средой для ведения бизнеса. Если вы заинтересованы в регистрации фонда на Кайманах, рекомендуем ознакомиться с данным материалом.  Регулирование фондов на Каймановых островах Основным законом, регулирующим…

Швейцария: Due diligence для частных сделок M&A

Процедура due diligence — всеобъемлющая проверка объекта инвестирования, которая проводится перед осуществлением сделки слияния и поглощения. Если вы планируете заключить сделку M&A в Швейцарии, рекомендуем ознакомиться с данным материалом.  Due diligence и раскрытие информации Надлежащая…

Канада: Регулирование иностранных инвестиций

Канада является страной с благоприятным инвестиционным климатом. Если вы планируете начать бизнес этой юрисдикции, стоит изучить вопросы регулирования инвестиционной деятельности в Канаде.  Режим иностранных инвестиций в Канаде Регулирование инвестиций в Канаде осуществляется в соответствии с…

Важные новости: об отмывании денег на криптобиржах и предупреждениях SEC

По данным одной известной аналитической фирмы, в прошлом году при помощи криптобирж было отмыто не менее 2.8 млрд. USD. Согласно докладу, две крупнейшие биржи мира обработали более 50% незаконных транзакций. Отмечается, что такой деятельности, по…

Регулирование финансовой деятельности в ОАЭ

В данной статье описывается режим регулирования финансовой деятельности в ОАЭ в оншорных зонах (Onshore UAE) и взаимодействия финансовых учреждений с их агентами для поиска клиентов. Если вы хотите начать бизнес в Арабских Эмиратах, рекомендуем ознакомиться…

Режим иностранных инвестиций в Германии: 11 главных юридических нюансов

Чтобы инвестировать в бизнес в Германии, нужно разобраться в главных регулирующих нормах этой деятельности. В этом материале разберем несколько важных вопросов, связанных с возможностями зарубежных инвесторов. Если какой-то из ваших вопросов не высветлен в материале,…

PSD2: исключения для регулируемых платежных услуг в Австрии

Австрийское управление по надзору за финансовыми рынками (FMA) недавно опубликовало циркуляр для того, чтобы прояснить вопрос о применении исключений для платежных услуг в соответствии со второй Директивой о платежных услугах (PSD2).  PSD2 меняет европейский платежный…

Великобритания: стратегия FCA по надзору за альтернативными инвестиционными фондами

Предпринимателям, которых интересует регистрация фонда альтернативных инвестиций в Великобритании стоит знать, что FCA решило уделить особое внимание работе сектора управления активами и альтернативного инвестирования. Финансовый регулятор подготовил специальное обращение (Dear CEO Letter) к менеджерам и…

США: SEC предлагает расширить доступ к частным фондам

18 декабря 2019 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выпустила документ, в котором описано предложение расширить список аккредитованных инвесторов. Данная статья будет актуальной для тех, кто заинтересован в регистрации частного фонда в…

Иностранные инвестиции во Франции: последний шаг реформы

В 2018 и 2019 годах произошло расширение секторов, подпадающих под контроль иностранных инвестиций, и усиление санкций. 2020 год начинается с последнего шага реформы, который должен ускорить рассмотрение большинства случаев, одновременно расширяя сферу контроля иностранных инвестиций…

Розничные инвестиционные фонды в Ирландии. Часть 2

Учреждение инвестиционного бизнеса в Ирландии требует понимания многих юридических нюансов. В первой части материала о розничных инвестиционных фондах мы разобрались с правовыми формами фондов. В этой части разберемся в том, какие требования к управляющим менеджерам…

Регулирование финансовой деятельности в Ирландии. Часть 2

Владельцы бизнеса, которые планируют начать финансовую деятельность в Ирландии, должны тщательно изучить требования законодательства в этой сфере, чтобы выстроить грамотное ведение своего бизнеса. Данный материал описывает ключевые аспекты регулирования финансовой деятельности в Ирландии и будет…

Регулирование финансовой деятельности в Ирландии. Часть 1

Бизнесменам, которые планируют начать финансовую деятельность в Ирландии, стоит изучить требования законодательства в этой сфере. Данный материал описывает ключевые аспекты регулирования финансовой деятельности в Ирландии и будет полезен тем, кто желает зарегистрировать компанию в ЕС….

Розничные инвестиционные фонды в Ирландии. Часть 1

Мы подготовили этот материал для тех, кто желает открыть инвестиционный фонд в Ирландии. Рассмотрим правовые формы фондов, вопросы авторизации фонда, маркетинга инвестиционных услуг. Учредить розничный инвестиционный фонд в Ирландии: какую правовую форму выбрать Существует несколько…

Розничные инвестиционные фонды в Португалии: налоги и защита портфеля активов

Чтобы открыть инвестиционный фонд в Португалии, важно понимать, какие налоговые обязательства возникнут у учредителей. В этом материале разберем основы налогообложения инвестиционных фондов в Португалии, а также правила защиты активов фонда, требования к отчетности. Налоговый режим…

Управление розничными фондами в Португалии: инвестиционные и кредитные ограничения

Чтобы открыть инвестиционный фонд в Португалии, важно понимать, что регулирование этой деятельности включает в себя множество деталей. В этом материале мы более подробно остановимся на организационно-правовых формах для розничных фондов, а также ограничениях в контексте…

Правила управления активами в Германии

В этом материале мы ознакомим вас с коллективным управлением активами, а также с индивидуальным управлением активами в Германии. Статья будет актуальной для тех, кто планирует учредить инвестиционный фонд в Германии. Регулирование открытых и закрытых фондов…

Режим иностранных инвестиций во Франции

Чтобы запустить инвестиционный проект во Франции, важно разобраться в том, какая деятельность требует получения разрешения, а также каким нормам законодательства нужно соответствовать, чтобы оформить инвестиционный бизнес во Франции правильно.  Какая международная инвестиционная деятельность во Франции…

Регулирование финансовой деятельности в Германии. Часть 2

Если Вы планируете начать финансовую деятельность в Германии, стоит внимательно изучить требования законодательства в сфере предоставления финансовых услуг. Данная статья описывает ключевые аспекты регулирования финансовой деятельности в Германии, и будет актуальной для тех, кто желает…

Регулирование финансовой деятельности в Германии. Часть 1

Владельцам бизнеса, которые планируют начать финансовую деятельность в Германии, необходимо заранее внимательно изучить требования законодательства в сфере предоставления финансовых услуг. Данная статья описывает ключевые аспекты регулирования финансовой деятельности в Германии, и будет актуальной для тех,…

FCA предлагает ужесточить правила для краудфандинговых платформ на основе займов

Во втором квартале 2019 года FCA опубликует свое политическое заявление об изменениях в нормативной базе для краудфандинговых платформ. Желающим запустить краудфандинговую платформу в Великобритании, консультационный документ от регулятора, опубликованный в июле, может выделить области плохой…

Учреждение розничного инвестиционного фонда в Германии

Мы подготовили этот материал для тех, кто желает учредить инвестиционный фонд в Германии. Вы сможете ознакомиться с основами регулирования розничных инвестиционных фондов, узнаете, как получить авторизацию на инвестиционную деятельность в Германии, нужна ли лицензия. Правила,…

Регулирование финансовой деятельности во Франции. Часть 2

Владельцам бизнеса, которые планируют начать бизнес во Франции необходимо детально изучить требования законодательства выбранной юрисдикции. Данная статья описывает основные моменты регулирования финансовой деятельности в ЕС и Франции. Информацию о французских регуляторах Вы можете изучить ЗДЕСЬ….

Регулирование финансовой деятельности во Франции. Часть 1

Если Вы планируете зарегистрировать компанию во Франции, стоит изучить вопрос регулирования финансовой деятельности в ЕС. Данная статья описывает основные моменты надзора и контроля законодательных органов, а юридическая консультация от специалистов компании IQ Decision UK поможет…

Как выбрать фонд венчурного капитала, наиболее подходящий для вашего проекта

Привлечение капитала является одной из основных проблем, которая ежедневно беспокоит предпринимателей. Независимо от того, находитесь ли вы на начальной стадии регистрации стартапа в Израиле, представляете идею, которая может стать популярной, или обладаете продвинутым продуктом, который…

Введение в краудфандинг: возможности и риски

Краудфандинг — это практика сбора денег от большого числа людей для целей финансирования проекта, предприятия, бизнеса или дела. Традиционно краудфандинг осуществлялся посредством подписки, благотворительных мероприятий и сбора средств («door-to-door fundraising»). Тем не менее, регистрация краудфандинговой…

Нидерланды: Регулирование финансовой деятельности. Часть 2

Данная статья описывает основные моменты регулирования финансовой деятельности в Нидерландах. Если Вы планируете зарегистрировать компанию в Голландии, рекомендуем ознакомиться с полным циклом материалов на эту тему. Информацию о финансовых регуляторах в этой юрисдикции Вы можете…

Нидерланды: Регулирование финансовой деятельности. Часть 1

Данная статья описывает ключевые моменты регулирования финансовой деятельности в Нидерландах. Если Вы планируете зарегистрировать компанию в Нидерландах, рекомендуем ознакомиться с материалом. Главный регулирующий орган для компаний, осуществляющих финансовую деятельность Надзор за финансовыми услугами в Нидерландах…

Розничные инвестиционные фонды в Гонконге: ключевые юридические нюансы

Чтобы зарегистрировать инвестиционный фонд в Гонконге, важно понимать, как регулируется инвестиционная деятельность в Гонконге. Указ о ценных бумагах и фьючерсах (поправка), принятый в 2016 году, обеспечивает основу для открытых инвестиционных фондов в Гонконге. Более подробные…

FCA проводит консультации для усовершенствования рынка финансовых услуг в Великобритании

Если вы желаете учредить компанию в сфере финансовых услуг в Великобритании, то этот материал будет актуальным для вас. Управление по финансовому поведению Великобритании (FCA) до 17 марта 2020 года ждет ответы в рамках исследования возможностей…

Биометрия и защита данных в финансовом секторе

Биометрия все чаще становятся частью нашей повседневной жизни, от разблокировки наших телефонов с помощью отпечатков пальцев или лиц, до распознавания радужной оболочки в аэропорте, до распознавания голоса, когда мы разговариваем с Алекса и Сири. И…

FCA выступает за развитие сферы Open Finance в Великобритании

Данный материал посвящен рассмотрению таких вопросов, как: что такое Open Finance, что входит в эту сферу, ее основные цели, а также ее влияние на сектор финансовых услуг в стране.  Чтобы узнать детали, рекомендуем внимательно прочесть…

Развитие финансового сектора Люксембурга

Правительство Люксембурга и Комиссия по надзору за финансовым сектором (CSSF)  недавно приняли ряд мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Этот материал будет интересен для тех, кто желает зарегистрировать бизнес в финансовом секторе…

Будущие отношения ЕС и Великобритании на финансовых рынках

Этот материал будет актуален для тех, кто желает зарегистрировать компанию под финансовые услуги в Великобритании. Великобритания выйдет из ЕС 31 января 2020 года, вступив в “переходный” период, в течение которого большинство договоренностей и правовой режим…

EBA: Новые правила раскрытия преддоговорной информации

Недавно Европейское банковское управление (EBA) озвучил обновленные требования к раскрытию преддоговорной информации, когда финансовые услуги в ЕС предоставляются онлайн. Если Вы планируете получить лицензию на финансовую деятельность во Франции или Италии, рекомендуем ознакомиться с этим…

ЕС: Политическое соглашение по Регламенту ECSP

Недавно законодательные органы ЕС заявили, что было достигнуто политическое соглашение по предложенному Регламенту о европейских поставщиках краудфандинговых услуг для бизнеса (ECSP). Данная статья описывает основные положения Регламента, на которые стоит обратить внимание тем, кто планирует…

Австрия: Регулирование фондов прямых инвестиций

Данная статья описывает ключевые аспекты регулирования фондов прямых инвестиций в Австрии. Материал будет актуальным для бизнесменов, которые планируют начать финансовую деятельность в ЕС. Регулирующие органы Фонды прямых инвестиций, созданные как альтернативные инвестиционные фонды (AIF), и…

Финансовая деятельность и управление активами в Китае в вопросах и ответах

Китай — это одна из самых перспективных юрисдикций. Учитывая быстрое развитие этой страны в финансовых услугах, в том числе, мы подготовили обзор ключевых вопросов в сфере финансовой деятельности. Статья будет интересной для тех, кто желает…

Крупные технологические слияния и работа антимонопольных органов в 2020 году

В ноябре 2019 года Google объявила о покупке Fitbit, одного из самых известных фитнес-трекеров, за 2,1 миллиарда долларов, ожидая одобрения регулирующих органов. В течение 2019 года антимонопольные органы по всему миру тщательно изучали Big Tech…

ЕС вводит новый пруденциальный режим IFR/IFD для инвестиционных компаний

В данной статье, мы кратко рассмотрим основные аспекты новых пруденциальных правил ЕС, а также их последствия для инвестиционных компаний. Новый режим IFR/IFD Принятие Регламента об инвестиционных компаниях (ЕС) 2019/2033) (IFR) и Директивы об инвестиционных компаниях…

Китай намерен реализовать новый закон об иностранных инвестициях

1 января 2020 года вступил в силу новый Закон Китая об иностранных инвестициях (FIL). Он изменил десятилетний режим для предприятий с иностранными инвестициями (FIE) в Китае. Этот материал будет интересен для тех, кто планирует зарегистрировать…

Регулирование финансовой деятельности в условиях цифровизации

С каждым днем процесс диджитализации охватывает все больше сфер деятельности, в том числе и банкинг. И, поскольку технология существенно меняет банковскую отрасль, законодательные органы стремятся обеспечить эффективное регулирование банкинга в Европейском Союзе и других юрисдикциях….

Особенности регулирования фондов в Швейцарии

В данном материале, мы кратко рассмотрим основные особенности управления швейцарскими фондами, зарегистрированными на территории страны и зарубежными фондами, которые могут получить разрешение на ведение инвестиционной деятельности в Швейцарии. Детальнее об этом вопросе, вам поможет узнать…

Регулирование банковской деятельности в Великобритании: роль PRA и FSA

Если вы намерены зарегистрировать кредитную организацию в Англии, а также получить банковскую лицензию, то рекомендуем вам внимательно изучить данный материал. Нормативный режим, применимый к британским банкам PRA Тем, кого интересует получение лицензии на банковские услуги…

Регулирование фондов прямых инвестиций на Британских Виргинских островах

Регистрация и лицензирование фондов прямых инвестиций на Британских Виргинских островах (BVI) Кроме этого, SIBA дополняется нормативными актами, в том числе Положением о паевых фондах, Положением о Комиссии по финансовым услугам (комиссия по ценным бумагам и…

Анализ законов в отношении электронных платежей в США за прошедший 2019 году

На сегодняшний день можно утверждать, что клиенты — как потребители, так и другие компании — и сотрудники ожидают, что они будут совершать сделки в цифровом формате в 2020 году еще больше, чем это было в…

Закон о финансовых услугах (FinSA): выводы для бизнеса в Швейцарии

Новый Закон о финансовых услугах (FinSA) вступил в силу с 1 января. Именно поэтому регистрация финансовой компании в Швейцарии в 2020 году будет включать некоторые юридические нюансы. Новый закон устанавливает различные обязательства поведения для поставщиков…

Краудфандинговые платформы в ЕС: станет ли Кипр идеальной юрисдикцией

На уровне ЕС недавно было достигнуто политическое соглашение между Европейской комиссией, Европейским парламентом и Советом по предложению о регулировании деятельности для поставщиков услуг краудфандинга в ЕС. Новый общеевропейский режим направлен на улучшение доступа к краудфандингу….

Управление фондами прямых инвестиций в Великобритании

Ранее, мы писали об особенностях налогообложения фондов прямых инвестиций в Великобритании.  В этом материале, мы кратко коснемся таких вопросов, как: регулирование инвестиционной фондовой деятельности в Англии, лицензирование управляющих фондами, маркетинг фондов, а также правовые изменения,…

Управление фондами в Германии

Инвесторам, планирующим открыть фонд в Германии, стоит знать, что управление фондами в стране регулируется Законом о капиталовложениях Германии (KAGB). KAGB реализует Директиву ЕС по коллективным инвестициям в переводные ценные бумаги (UCITS) (2009/65 / EC) и…

8 важных фактов о регулировании инвестиционных фондов в США

Чтобы учредить инвестиционный бизнес в США, нужно пройти регистрацию в SEC. Исключения действуют для инвестиционных консультантов по фондам венчурного капитала, для зарубежных частных консультантов, которые не зарегистрированы в США, имеют менее 15 клиентов в США….

ЕС: Обновленный режим регулирования инвестиционной деятельности

Недавно стало известно, что инвестиционные фирмы в ЕС сталкиваются с увеличением требований к капиталу. Данная статья более подробно описывает ключевые аспекты обновленного режима, с которыми стоит ознакомиться тем, кто планирует начать финансовую деятельность в Европе….

Великобритания: Регулирование финансовых услуг

Перед тем, как зарегистрировать компанию в Великобритании, бизнесменам стоит ознакомиться с особенностями законодательных норм и регулирования финансовых услуг в Соединенном Королевстве. Данная статья поможет изучить основные моменты обеспечения соблюдения правил по предоставлению финансовых услуг в…

LuxSE готовится к запуску Европейского единого электронного формата ESEF

С 1 января 2020 года эмитенты на регулируемых рынках ЕС, подпадающих под действие Директивы о прозрачности, должны будут готовить годовые финансовые отчеты в соответствии с новым Европейским единым электронным форматом (ESEF). Желая узнать больше о…

ЕВА: рекомендации по внедрению Базель III

Недавно Европейское банковское управление (ЕВА) опубликовало вторую часть своих рекомендаций, состоящих из двух частей, о влиянии реформ Базель III. Данная статья будет актуальна для владельцев бизнеса, которые заинтересованы в получении банковской лицензии в ЕС. Регулирование…

Итоги FСA в 2019 году: Обновленная политика по борьбе с отмыванием денег

Данная статья описывает основные обновления FCA по отмыванию денег, которые были приняты в 2019 году. Материал будет актуальным для тех, кто планирует зарегистрировать компанию в Великобритании.   Регулирование финансовой деятельности в Великобритании Согласно Закону о финансовых…

10 юридических вопросов о регулировании финансовых услуг на Тайване

1. Как регулируются платежные услуги на Тайване? Традиционно платежи по безналичному расчету могут осуществляться только через лицензированный банк. Платежи с помощью чеков и кредитных карт также проходят через банки. В 2015 году был принят Закон…

Листинг: Международная фондовая биржа

Данная статья описывает, что такое Международная фондовая биржа (TISE) и ее основные преимущества. Если Вы планируете зарегистрировать биржу в ЕС или выйти на IPO в Европе, рекомендуем ознакомиться с материалом. Основные характеристики TISE TISE —…

Получение лицензии на платежные услуги в Саудовской Аравии: что нового

Как местным, так и зарубежным провайдерам платежных услуг, вероятно, потребуется подать заявку на получение лицензий. 1 декабря 2019 года Валютное управление Саудовской Аравии (SAMA) опубликовало проект Положения о платежных услугах (PSR) для консультаций и обратной…

BCBS выпустил новый консультационный документ

Базельский комитет по банковскому надзору (BCBS) опубликовал консультационный документ по риску корректировки кредитной оценки (CVA). Материал актуален для тех, кто осуществляет финансовую деятельность в Европе или только планирует получить банковскую лицензию в ЕС. Что это…

Последние новости в сфере борьбы с отмыванием денег в ЕС

Если вы планируете зарегистрировать компанию в ЕС, то нужно знать о новых правилах по борьбе с отмыванием денег и финансированием  терроризма. Европейские надзорные органы (ESA) выпустили новое руководство. Согласно ESA, недавние громкие случаи AML/CFT, связанные…

Практика инвестиционных договоров

Есть ли у государства модель BIT (Behavioural Insights Team)? Правительство Великобритании завершило обновление британской модели BIT в 2008 году. Британская модель BIT доступна в Интернете по адресу: https://investmentpolicy.unctad.org/. Имеет ли государство центральное хранилище подготовительных материалов…

Как влияет блокчейн на сферу банковских и финансовых услуг: 5 фактов

С момента появления на рынке блокчейн стал горячей темой в сфере банковских и финансовых услуг (Financial Industry). Во многом это происходит из-за наиболее известной криптовалюты — Биткоина — и бум-спада стоимости Биткоина. В этом материале…

5 практических аспектов для менеджеров AIF в соответствии с международными законами

Этот материал будет полезным для тех, кто желает управлять альтернативными инвестиционными фондами (AIF) в Европейском Союзе, кто планирует начать инвестиционную деятельность в ЕС. Важно отметить, что все наши материалы носят информационный характер. Если вам нужна…

Новый подход к управлению кибер-технологиями и рисками источников

Сектор финансовых услуг первым делом формирует мышления о том, как управлять рисками на предприятии. Концепция “оперативная устойчивость” (т.е. финансовая устойчивость компании) должна быть известна любому, кто находится в секторе финансовых услуг или взаимодействует с ним….

MFSA: приоритеты на 2020 год

4 декабря 2019 года Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA) опубликовало свои надзорные приоритеты на 2020 год. Материал будет актуальным для тех, кто планирует начать финансовую деятельность на Мальте. Что это значит В документе MFSA…

Новый Закон в Швейцарии для финансовых компаний

Швейцарский закон о финансовых услугах («FinSA»), швейцарский эквивалент MIFID II, вступит в силу поэтапно с 1 января 2020 года. Цель FinSA отличается от других швейцарских нормативных актов, касающихся финансовых инструментов, в том смысле, что она…

Франция: AMF выпустила 4 новых руководства по AML/CFT

Регистрация финансовой компании во Франции является довольно популярным решением среди иностранных предпринимателей.  Тем, кто заинтересован в ведении бизнеса в данной юрисдикции, мы рекомендуем внимательно изучить нижеизложенный материал, а также записаться на юридическую консультацию по регулированию…

ЕС издал новые нормативы для инвестиционных компаний

Напоминаем, что в начале этого года Советом Евросоюза было одобрен пакет мер, включающий предложения, касающиеся создания положения об инвестиционных компаниях (IFR) и директивы для инвестиционных компаний (IFD). Подписаны европейскими законодателями они были 27 ноября, опубликованы…

ЕС: Регулирование PSD2

На сегодняшний день крупные технологические фирмы, независимо от того, выходят ли они на рынки платежей или уже работают на них, находятся под пристальным вниманием. Данная статья посвящена основным аспектам регулирования PSD2 в Европе, поскольку эта…

Обновление PSD2: практические проблемы с open banking

В настоящее время действуют требования открытого банковского обслуживания в соответствии с Директивой о платежных услугах (ЕС) 2015/2366 (“PSD2”). Поставщик услуг по обслуживанию счетов (“ASPSP”) должен предоставить уполномоченному стороннему поставщику услуг (“TPP”) доступ к определенным платежным…

“Китайская стена” в Германии для иностранных инвестиций в технологии

Чтобы начать инвестиционную деятельность в Германии, нужно быть осведомленным в тонкостях регулирования этого процесса, тем более, когда речь идет об инвестициях в инновационные технологии в Германии. Правительство Китая объявило о стратегии “Сделано в Китае 2025”,…

Регулирование цифровых рынков в Южной Корее

Согласно корейскому законодательству, предприятия, связанные с финансовыми инвестиционными продуктами, регулируются Законом о финансовых инвестиционных услугах и рынках капитала (FSCMA), при этом правила различаются для каждого конкретного вида бизнеса. Данная статья описывает основные аспекты регулирования цифровых…

Великобритания опубликовала положения об определении эквивалентов законодательства ЕС

Казначейство Ее Величества опубликовало Положения об определении эквивалентов для финансовых услуг и других положений, тем самым дав британским министрам временную власть для выдачи указаний по эквивалентности и исключениям для государств-членов ЕС и ЕЭП в соответствии…

Финансовые услуги в Великобритании: 8 вопросов о регулировании

Чтобы начать бизнес в сфере финансовых услуг в UK или инвестиционную деятельность в Великобритании, нужно разобраться, какие требования в этой стране к компаниям, предоставляющим финансовые услуги. Какие существуют требования для регулируемой компании в контексте программ…

Швейцария: цифровые рынки и краудфандинг

Статья описывает главные моменты регулирования краудфандинга в Швейцарии, а также вопросы регулирования платежных систем и цифровых рынков. Материал актуален для тех, кто желает зарегистрировать краудфандинговую платформу в Швейцарии и начать вести бизнес в этой юрисдикции. …

Регулирование блокчейна в Швейцарии: ожидаются изменения

На своем заседании 27 ноября 2019 года Федеральный совет принял решение об улучшении базовых условий для технологии распределенного регистра (DLT) и блокчейна. Предложение направлено на повышение правовой определенности, устранение барьеров для приложений, основанных на DLT,…

ОАЭ: создание единого регулятора финансовых услуг

Недавно правительство ОАЭ заявило о намерении создать единый законодательный орган для регулирования финансовых услуг в Арабских Эмиратах. Данная статья будет актуальной для тех, кто планирует учредить компанию в ОАЭ.  Что это значит В настоящее время…

Бизнес в сфере финансовых услуг в Сингапуре: управление рисками, аудит и стандарт заботы о клиентах

Если вы планируете учредить компанию (финансовые услуги) в Сингапуре, нужно учитывать Руководство по управлению рисками MAS. Руководство не имеет силы закона, но будет принято во внимание при надзоре MAS.  Что нужно знать об управлении рисками…

Зеленое кредитование — что делает рынок кредитования для окружающей среды?

Экологические проблемы стали в последние годы гораздо более приоритетными для всех, как на индивидуальном уровне, так и на корпоративном уровне, поскольку многие сектора и организации считают экологические, социальные и управленческие (или “ESG”) критерии более приоритетными….

Как Вы размещаете и выпускаете новые акции в частной компании

Оптимизация финансовых потоков частных компаний для расширения/развития международного бизнеса заключается в размещении и выпуске новых акций. Есть некоторые ключевые соображения и законодательная база для любого распределения акций. Как правило, процесс выделения аналогичен для всех частных…

Программы соответствия и надзора в Швейцарии

Предпринимателям, которые планируют начать финансовую деятельность в Швейцарии, рекомендуем ознакомиться с основами работы программ соответствия и надзора. Требования к программе Основные требования, касающиеся структуры и содержания программ соответствия, закреплены в Циркуляре FINMA 2017/1 о корпоративном…

Все нюансы конфиденциальности в секторе частного банкинга в Швейцарии

Чтобы создать бизнес в Швейцарии, нужно понимать, что регулирование конфиденциальной информации в финансовом секторе — один из важнейших нюансов. Однако банковская тайна не является абсолютной и может быть отменена и не применяется при определенных исключительных…

Технологии в борьбе мошенничеством и вымогательством в финансовом секторе Великобритании

Ни для кого не секрет, что стремительное развитие технологий делает лиц, которые занимаются противоправной деятельностью гораздо более неуязвимыми перед законом и регулирующими органами. В то же время, приблизительно 1/10 населения Великобритании живут безналичным образом жизни,…

Влияние нового регулирования краудфандинга на МСП в Великобритании

Малые и средние предприятия в Великобритании все чаще рассматривают краудфандинг в качестве способа привлечения недостающего внешнего финансирования. И хотя информация о разрывах в финансировании не является окончательной, правила альтернативного внешнего финансирования могут быть актуальными для…

Австралийские рынки долгового капитала и технология блокчейн

DLT — это общий термин, который охватывает несколько концепций финтех-технологий, включая технологию блокчейн, ключевую инфраструктуру (публичную и частную), криптографию, консенсусные модели и бизнес-логику (например, смарт контракты). В последние несколько лет наблюдается рост использования DLT и…

Типовое соглашение о партнерстве ILPA

30 октября 2019 года, вскоре после публикации последней версии своих принципов , Ассоциация институциональных партнеров с ограниченной ответственностью (ILPA) выпустила Типовое соглашение о партнерстве ILPA, всеобъемлющий правовой шаблон, созданный для снижения затрат и сложность согласования…

Вступление к понятию «ангельские инвестиции»

Ангельские инвестиции состоит из инвестирования в стартапы или в компании ранних стадий развития в обмен на капитал (то есть акции). Эти компании являются частными компаниями с ограниченной ответственностью. Инвестиции в бизнес всегда принесут свои плоды….

Регулирование цифровых рынков в Люксембурге

Данная статья описывает главные аспекты регулирования цифровых рынков в Люксембурге, а также вопросы финансирования и платежных услуг. Материал будет полезным для тех, кто планирует зарегистрировать криптокомпанию в Люксембурге. Регулирование финансовых услуг в Люксембурге В Люксембурге…

Регулирование инвестиционной деятельности, краудфандинга, маркетинга финансовых услуг в Австралии

Чтобы начать инвестиционную деятельность в Австралии, нужно знать основу регулирования финансовых услуг в Австралии. Определение MIS является широким и может включать договоренности, которые традиционно не считаются инвестициями. Примерами могут служить судебные разбирательства в рамках коллективных…

Европейское банковское управление опубликовало новые правила аутсорсинга

Европейское банковское управление (EBA) выпустило Руководство, которое стало первым общеевропейским обновлением руководства по аутсорсингу финансовых учреждений. Оно охватывает процедуру аутсорсинга, и указывает на те моменты, которые должны оговариваться при подписании соглашения об аутсорсинге финансовых услуг,…

Регулирование цифровых рынков в Бельгии

Данная статья описывает основные аспекты регулирования цифровых рынков в Бельгии, на которые стоит обратить внимание владельцам бизнеса, которые планируют зарегистрировать криптокомпанию в Бельгии. Регулирование финансовых услуг в Бельгии Краудфандинг На бельгийском рынке существуют такие краудфандинговые…

Финансирование стартапов в Северной Ирландии

Чтобы начать бизнес в Великобритании, нужна финансовая подушка. В этой статье будем разбираться с современными способами финансирования компаний в Северной Ирландии. В современном мире можно увидеть тенденцию сотрудничества в сфере стартапов (например Ulster Bank, Catalyst…

Уязвимые клиенты и финансовые услуги в Великобритании. Часть 2

В первой части мы рассмотрели важность и задачи руководства FCA для компаний в сфере финансовых услуг в UK о том, как следует относиться к уязвимым клиентам. Как улучшить защиту потребителей Регулирование деятельности финансовых компаний  в…

Уязвимые клиенты и финансовые услуги в Великобритании. Часть 1

Чтобы создать эффективный бизнес в Великобритании, нужно ориентироваться и в писаных, и в неписаных нормах этой страны.  Справедливое отношение к уязвимым клиентам является ключевым приоритетом для FCA. Это важная тема потому, что половина взрослого населения…

Регулирование машинного обучения в сфере финансовых услуг в Великобритании

Недавно Банк Англии и Управление по финансовому поведению провели исследование того, как финансовые службы используют машинное обучение (ML) в Великобритании. Данный материал описывает основные аспекты, связанные с полученными результатами, которые будут актуальными для тех, кто…

Киберспорт: новые возможности для учреждения и развития бизнеса

Киберспорт – один из соревновательных видов спорта, основанный на видеоиграх, и для многих он стал нечто большим, нежели просто инновационной дисциплиной. Если вы владелец бизнеса, инвестирование средств в киберспорт открывает действительно новые возможности для уникальных…

Новые условия для управляющих фондами виртуальных активов в Гонконге

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) в Гонконге опубликовала условия, которые будут применимы к лицензированным SFC управляющим фондами виртуальных активов (в качестве условия их лицензии). Если вы планируете управлять фондами виртуальных активов в Гонконге,…

Дубайский международный финансовый центр: новые правила

31 октября 2019 года Международный финансовый центр Дубая («DIFC») издал Правила о предписанных компаниях (“Правила”). Правила предусматривают благоприятный для бизнеса режим. Это значит, что регистрация компании в ОАЭ требует минимальное количество затрат и времени.  Если…

FCA продлевает сроки для Brexit

Данная статья описывает последние новости, связанные с процессом выхода Великобритании из Европейского Союза. Материал будет актуальным для тех, кто планирует зарегистрировать компанию в Великобритании. Руководство FCA 31 октября Управление финансового поведения (FCA) опубликовало несколько указаний,…

Великобритания: поправки к Закону о финансовых услугах и рынках

29 октября в Великобритании был внесен законопроект, в котором предлагалось внести поправки в Закон о финансовых услугах и рынках 2000 года (FSMA). Данная статья будет актуальной для тех кто планирует зарегистрировать компанию в Великобритании.  Новый…

Опасности мгновенных сообщений в сфере финансовых услуг

Если вы планируете начать бизнес в сфере финансовых услуг или в технологическом секторе, то эта статья будет полезной для вас. За последнее десятилетие службы приложений для обмена мгновенными сообщениями, предназначенные для компаний или частных лиц,…

FCA поддерживает предложение SEC «No Action» для MiFID II

Данная статья описывает последние новости, связанные с регулированием финансовых услуг в Великобритании. Материал будет актуальным для тех, кто планирует зарегистрировать компанию в Англии и получить лицензию на финансовую деятельность в Великобритании.  Последние изменения 4 ноября…

Цифровые рынки, финансирование и платежные услуги в Бельгии

Цифровые рынки, услуги финансирования и платежные услуги  Краудфандинг На рынке Бельгии существуют различные формы запуска краудфандинговых платформ: В форме пожертвования: платформы, через которые люди делают пожертвования для проектов или предприятий; В форме вознаграждений: платформы, через…

Регулирование платежных услуг в Чехии

С 13 января 2018 года способы оплаты стали регулироваться новыми PSA, устанавливающими условия, на которых поставщики платежных услуг могут предоставлять свои услуги. Защита потребителей в этом отношении состоит, в частности, из информационных обязательств поставщиков платежной…

UKFIU выпустили годовой отчет 2019

Недавно Подразделение финансовой разведки Великобритании (UKFIU) опубликовало свой годовой отчет о подозрительной деятельности (SAR) за 2019 год. В этом отчете обобщены результаты работы UKFIU и Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA) с точки зрения…

Финансовые услуги в Австралии: инвестиционная деятельность, краудфандинг

Чтобы управлять инвестициями в Австралии, нужно понимать особенности национального законодательства, регулирующего эту сферу. Из этой статьи вы узнаете о нюансах инвестирования в Австралии, краудфандинга, кредитных услуг, а также о новинках в сфере защиты данных в…

Новый дедлайн для перехода к SCA: что нужно знать владельцам бизнеса в сфере платежных систем

Европейская служба банковского надзора (EBA) выпустила дополнительное мнение, в котором установила крайний срок для переходного процесса к  SCA (Strong Customer Authentication). Если вы планируете получить лицензию на предоставление платежных услуг в Европейском Союзе, то переход…

Финансовые услуги в Швейцарии: все, что нужно знать. Часть 2

В первой части материала о финансовом рынке Швейцарии содержатся все ключевые вопросы о регулировании финансовой деятельности. В этой части сконцентрируемся на правоприменении, тех механизмах, которые обеспечивают соблюдение правил на финансовом и инвестиционном рынке Швейцарии. Аудит…

Финансовые услуги в Швейцарии: все, что нужно знать. Часть 1

Современные компании все больше изучают инвестиционный климат в разных странах мира. Из этой статьи вы узнаете наиболее широкий гайд, включающий не только вопросы регулирования финансовых услуг в Швейцарии, но также правовую базу и тонкости инвестиционной…

Законопроект о финансовых услугах в Великобритании

В Речи Её Величества, которая была адресована двум палатам Парламента, помимо других законопроектов, также был упомянут законопроект о финансовых услугах (FS), направленный на то, чтобы гарантировать, что Великобритания сохраняет свои «ведущие мировые нормативные стандарты», а…

Тренды, перспективы и ключевые нюансы ведения цифрового бизнеса в Швейцарии

Федеральное правительство Швейцарии определило цифровую стратегию для Швейцарии на ближайшие два года с целью определения приоритетных усилий правительства в этом вопросе. Таким образом, правовая база для диджитал экономики в Швейцарии будет улучшена.  Бизнес в Швейцарии:…

Инвестиционный климат в Гонконге: SFC обновила правила игры

Регистрация компании в Гонконге — это выгодная инвестиция, потому что эта локация считается одной из наиболее удобных для ведения бизнеса. Если вы решили заказать услуги юриста, чтобы бизнес в Гонконге был эффективным, то вы на…

Банки США и FinTech: противостояние или сотрудничество

Регистрация FinTech компании в США является выгодным и популярным решением среди иностранных предпринимателей. Однако, индустрия FinTech все еще находится на стадии развития, и далеко не все участники рынка финансовых услуг готовы к работе с ней….

Как платформы блокчейна могут помочь бизнесу решить проблемы с цепочкой поставок

По мере развития корпоративной ответственности и роста внимания к корпоративной устойчивости все больше компаний в горнодобывающей, металлургической и смежных отраслях обращают внимание на долгосрочный потенциал технологии и разработку платформ блокчейна для решения проблем, связанных с…

Цифровой бизнес в Швеции

Швеция адаптируется к цифровизации, и в то же время продолжает защищать права людей. Правительство сосредоточило свое внимание на таких вопросах, как защита данных и реклама, электронная коммерция, а также регулирование виртуальных валют. Цифровой бизнес процветает,…

FCA о регулировании финансовых услуг

В данной статье представлен материал, который будет полезен тем, кто планирует получить лицензию на финансовую деятельность в Великобритании. 21 октября 2019 года исполнительный директор по стратегии и конкуренции Управления по финансовому поведению (FCA) выступил с…

Банк Англии и FCA опубликовали результаты тестирования машинного обучения (ML)

Не так давно FCA и Банк Англии (BoE) опубликовали результаты совместного исследования (опроса), проведенного в общей сложности с участием 106 респондентов финансовой отрасли. Опрос был проведен, чтобы дать представление о текущем использовании машинного обучения (ML)…

Внедрение норматива SCA и его влияние на платежную индустрию Великобритании

В июне 2019 года, Европейское банковское управление (EBA) опубликовало экспертное заключение об элементах SCA в рамках PSD2, которые должны были вступить в силу 14 сентября 2019 года. В связи с этим, FCA объявило о поэтапном…

Частный акционерный капитал или формирование фонда в Китае

Форма партнерства с ограниченной ответственностью (LLP) обычно используется для формирования фондов прямых инвестиций в Китайской Народной Республике. Регистрация партнерства с ограниченной ответственностью в Китае представляет собой включение в состав от 2 до 50 партнеров, по…

Секьюритизация и влияние блокчейна на нее

Применение технологии блокчейн уже давно вышло за рамки одних только финансов, но при этом, возможности использования блокчейна в финансах еще пока не исчерпались, что видно из появления широкого спектра новых финтех-компаний. Секьюритизация – еще одно…

Использование ИИ в финансовом регулировании

Недавно Международная руководящая группа по стратегии регулирования опубликовала доклад о возможностях, которые предоставляет искусственный интеллект (ИИ) в сфере финансовых и профессиональных услуг. Содержание Отмечается, что существующий регуляторный режим обладает гибкостью, что позволяет регулирующим органам управлять…

FCA о предстоящем выходе Великобритании из ЕС

7 октября Управление по финансовому контролю и регулированию в Великобритании (FCA) опубликовало информационный бюллетень, в котором описывались некоторые последние события и публикации в связи с готовностью регулируемого сектора к предстоящему выходу Великобритании из ЕС 1…

MFSA: усиление режима инвестиционных агентов

Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA) предложило организациям, у которых есть действующая лицензия на инвестиционные услуги, учредить агента в соответствии с MIFID II.   Что это значит? В результате этого обновления любая организация, которая рассматривает вопрос…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть I

В этой статье представлен материал, который освещает основные законодательные принципы регулирования частного банкинга и управления активами в Великобритании Основные источники законодательства для частного банкинга в Великобритании «Общий запрет» в FSMA 2000 предусматривает, что юридическое лицо…

Влияние Brexit на финансовые услуги и рынки

Из-за строго регламентированного характера индустрии финансовых услуг и актуальности многих существующих паспортных положений для единого рынка, Brexit, вероятно, создает особые проблемы для компаний, предоставляющих финансовые услуги. Ниже юристы IQ Decision UK проанализируют начальные шаги, которые…

Частный банкинг и управление активами в Сингапуре

В Сингапуре банковская деятельность регулируется требованием о лицензировании в соответствии с Законом о банках, глава 19 Сингапура (Закон о банках). Ведение банковской деятельности действуют в соответствии с Руководством по работе с торговыми банками, которые аккредитованы…

Старшие менеджеры и сертификационный режим — расширение для всех уполномоченных фирм FCA

Физическим и юридическим лицам, решившим зарегистрировать компанию в ЕС, необходимо помнить, что с 9 декабря 2019 года Режим старших менеджеров и сертификации (SMCR) заменил действующий режим утвержденных лиц Управления по финансовому поведению (FCA) практически для…

Финансовые посредники обязаны раскрывать информацию о комиссионных соглашениях с потребителями

Центральный банк Ирландии опубликовал приложение к Кодексу защиты прав потребителей 2012 года, которое включает новые правила в области комиссионных платежей финансовым посредникам. Наша компания проведет проверку на соответствие Вашего бизнеса новым правилам в области комиссионных…

Руководство AML/CFT Центрального банка Ирландии для сектора финансовых услуг

6 сентября 2019 года Центральный банк Ирландии (“CBI”) опубликовал пересмотренные “Руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в финансовом секторе”, как помощь в регулировании обязательств по отмыванию денег и финансированию терроризма в…

Новости за сентябрь 2019: управление активами и инвестиционными фондами

Выход Великобритании из Европейского Союза без сделки вызывает большое опасение напряженности во многих сферах предпринимательской деятельности. Все события Брексита без сделки могу повлиять на дальнейшую экономическую ситуацию во второй половине 2019 года.  При таких прогнозах…

FCA обновило директивы, соответствующие TPP

Управление по контролю над финансовой деятельностью Великобритании (FCA) опубликовало обновленные директивы, соответствующие пакету полномочий переходного периода (TPP). ТРР разработан, чтобы дать FCA гибкость применения требований к фирмам, которые переходят на новую нормативную базу Великобритании после…

EUSF окажет финансовую помощь предприятиям и странам ЕС после брексита

Для тех, кто уже имеет бизнес, или только планирует зарегистрировать компанию в Великобритании, не секрет, что брексит без сделки окажет серьезное влияние на экономику, рынок труда и финансов во всех государствах ЕС, которые имеют тесные…

MiFID II: отчет FCA по взиманию платы за исследования с управляющих активами

Регистрация финансовой компании в ЕС и получение финансовой лицензии считается одним из наиболее актуальных и престижных вариантов для предпринимателей, желающих открыть международный бизнес. В данной статье мы кратко рассмотрим последние изменения, касающиеся Директивы ЕС “О…

Инвестиции в Великобританию: брексит как перспективная возможность

Поскольку в течение следующего месяца брексит, вероятнее всего, будет заключен без сделок и переходного периода, бизнесмены, с учетом заявлений прессы о замедлении инвестиций, готовятся к поворотному моменту, а некоторые и вовсе пересматривают решения зарегистрировать компанию…

Мальта объявила временное разрешение на деятельность британским инвестиционным компаниям и управляющим фондами

Поскольку на данный момент сохраняется политическая неопределенность в отношении выхода Великобритании из Европейского Союза, более вероятным становится сценарий выхода «без сделки». Мальтийское правительство выпустило три юридических уведомления для британских инвестиционных компаний и управляющих фондами, которые…

FCA пересматривает правила исследований MiFID II

MiFID II пересмотрел способ, которым фирмы оплачивают, оценивают и предоставляют исследования, стремясь уменьшить конфликт интересов и обеспечить, чтобы фирмы действовали в интересах клиентов. От брокеров теперь требуется отделить исследования от других услуг, а фирмы, выступающие…

Консультация от FCA относительно того, как стоит оценивать финансовые ресурсы компании

Консультация Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) относительно его подхода к оценке адекватности финансовых ресурсов для всех 46 000 фирм с индивидуальным регулированием FCA была закрыта 13 сентября 2019 года. Эта инициатива дополняет документ…

Что означает “иностранный государственный инвестор”

Требования к одобрению поступающих иностранных инвестиций органом, отнесенным к категории “иностранных государственных инвесторов”, являются более строгими, чем требования, применимые к инвестициям негосударственного иностранного инвестора. Например, иностранный государственный инвестор должен получить одобрение Совета по обзору иностранных…

Аргентина налагает валютный контроль и обязывает репатриировать доходы от экспорта

1 сентября 2019 года правительство Аргентины издало исполнительный указ № 609/2019 («Указ»), в котором были восстановлены некоторые валютные ограничения, действовавшие до 2016 года. Указ был дополнен сообщением «А» 6770 от Центрального банка Аргентины («Центральный банк»),…

Обмен иностранной валюты в Чешской Республике

Новые правила предоставления обменных услуг в Чешской Республике были введены 1 апреля 2019 года. Эти правила направлены на усиление защиты потребителей и предотвращение злоупотреблений в обменных пунктах, особенно в тех, которые работают в историческом центре…

Новые строгие стандарты аутентификации клиентов в ЕС

В соответствии с пересмотренной Директивой о платежных услугах (2015/2366) (PSD2) Европейское банковское управление (EBA) и Европейская комиссия должны были разработать и принять нормативные технические стандарты в отношении строгой аутентификации клиентов и общих и безопасных открытых…

Северная Ирландия: возможности IPO для публичных компаний

Возможность зарегистрировать компанию в Северной Ирландии привлекает немалое число предпринимателей и инвесторов со всего мира, желающих вести бизнес в престижной юрисдикции.  В данной статье мы рассмотрим ключевые особенности и преимущества выведения компании на IPO в…

Искусственный интеллект в финансовых услугах

Искусственный интеллект (ИИ) обладает потенциалом для разработки нового подхода к предоставлению финансовых услуг и изменения способа предоставления услуг клиентам. Это может позволить получить более информированные и адаптированные продукты и услуги, повысить эффективность внутренних процессов, повысить…

О новых правилах для AIF и UCITS в ЕС

Европарламент и Совет ЕС приняли пакет мер, направленных на стандартизацию и совершенствование методов трансграничного распределения инвестиций в ЕС. На обновление следует обратить внимание всем, кто планирует реализовать инвестиционный проект в Евросоюзе или зарегистрировать инвестиционный фонд,…

Речь FCA о подготовке Brexit

16 сентября Финансовый регулятор FCA опубликовал выступление в Bloomberg на тему «Подготовка к Brexit в сфере финансовых услуг: состояние дел». Несмотря на то, что FCA уже опубликовало важные рекомендации для фирм, это выступление является значительным,…

Что такое строгая аутентификация клиента

В соответствии с Директивой PSD2 не позднее 14 сентября 2019 года поставщики платежных услуг в ЕС должны были провести Строгую аутентификацию клиентов (Strong Customer Authentication (SCA)), если плательщик инициирует электронный денежный перевод.  Новый термин Строгая…

Brexit: проблемы и возможности для FinTech

В связи с последними событиями, остается вероятность того, что Великобритания может покинуть ЕС 31 октября 2019 года без сделки. В свете этого важно, чтобы предприятия продолжали готовиться к Brexit, чтобы гарантировать, что они смогут продолжать…

Blockchain платформа, финансовые инициативы и рынки капитала в США, уязвимость Ethereum

Платформы Blockchain Capital Markets достигают нормативных разрешений Межконтинентальная биржа недавно получила одобрение от Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк для своей новой платформы Bitcoin futures exchange, Bakkt. Согласно сообщениям, Bakkt ранее получил одобрение на свой продукт…

Как финансовые контролеры ЕС облегчают fintech: обновление инновационных центров и нормативных песочниц

FinTech (технология, поддерживающая финансовые инновации) продолжает приобретать все большее значение. Чтобы создать инновационный проект в ЕС без чрезмерных усилий, компетентные органы приняли различные инициативы. К их числу относится создание центров содействия инновациям. Что означает стимулирование…

Платежи по онлайн-картам временно освобождаются от строгой аутентификации клиентов в Финляндии

В соответствии с PSD2 поставщики платежных услуг должны выполнять SCA, когда пользователь получает доступ к своему платежному счету в интернете, когда плательщик инициирует платеж или когда пользователь выполняет действие удаленно (может подразумевать риск мошенничества с…

Что значит Brexit для иностранных инвесторов

Последний месяц лета в Соединенном Королевстве был неспокойным. В течение 30 дней в Великобритании произошло назначение нового премьер-министра, самый жаркий в истории июльский день (душный 38C) и стоимость фунта достигли самых низких уровней по отношению…

BaFin объявляет об отсрочке принятия SCA-правил для онлайн-платежей по кредитным картам

Внедрение требований для системы двухфакторной аутентификации клиентов (Strong Customer Authentication или SCA) в работе провайдеров финансовых услуг было запланировано на 14 сентября. Однако Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) объявило, что не будет настаивать на…

Исследование Европейского парламента в области Блокчейн и GDPR

Технология Blockchain и технологии распределенного реестра стали известными с момента создания Биткойна еще в 2009 году. По мере того, как на передний план выходили другие варианты использования данных технологий, возникла растущая обеспокоенность тем, что может…

Краудфандинг в Турции

Если вы хотите зарегистрировать компанию под краудфандинг в Турции, рекомендуем ознакомится с данным материалом.  В последние годы краудфандинг, который можно охарактеризовать как финансирование «идеи», приобрел популярность в качестве альтернативы традиционному финансированию, поскольку он позволяет пользователям…

Регулирование Fintech в США. Актуальные новости

На заседании Конгресса США были определены несколько главных направлений по регулированию финансовых технологий, которые начнут реализовываться осенью 2019. В этой статье представлен материал, который поможет понять, что ожидает Финтех в США.  План действий правительства США…

О доверии в системе без доверия. Как блокчейн может обеспечить эффективное взаимодействие

Успех юридической сделки напрямую зависит от степени доверия между сторонами. Однако наличие системы, которая хранит записи в первоначальном виде без возможности их коррекции, устраняет необходимость в посреднике. Именно на этом и базируется технология блокчейн. В…

Выход на рынок Германии: налоговые ставки

Выход компании на международный рынок — вопрос, во главе которого будет стоять налоговые ставки страны. В данном материале будут затронуты вопросы налоговой ставки в Германии. Также интересным будет разбор ситуации, когда американская компания хочет открыть…

Правовые вопросы, связанные с блокчейном, и их решение

В наше время уже ни для кого не секрет, что блокчейн-революция оказала сильное влияние на мир. Применение технологии блокчейн, кроме сферы криптовалют, нашлось в банковском секторе и сфере финансов, где технология и проявила себя в…

Мексика ввела дополнительные положения в Закон о FinTech

Национальная комиссия по защите пользователей финансовых услуг Мексики (CONDUSEF) опубликовала несколько вторичных положений к Закону о регулировании финтех-сектора Мексики.  Подробнее – читайте далее в нашей статье.   Подписание соглашений Положения определяют некоторые общие требования, применимые подписанию…

Бизнес в США: чем грозит решение назвать Китай «валютным манипулятором»?

После того как курс американского доллара упал ниже 7 юаней, США назвали Китай «валютным манипулятором». По мнению президента США, укрепление юаня является ответом китайской стороны на решение его администрации о введении дополнительных тарифов на импорт…

Инвестиции в сферу Финтех: с какими последствиями можно столкнуться

Заместитель председателя ASIC Даниэль Креннан на конференции по финансовым консультациям Regtech перед Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) призвал промышленные компании уделять приоритетное внимание инвестициям в Regtech в целях соблюдения нормативных и профессиональных…

Краткое отражение технологий Blockchain и Regtech

В настоящее время технологические предприниматели считают, что отсутствие регулирования ускоряет инновации, а чрезмерное регулирование стагнирует их. Учитывая это, очень важно на практике создавать благоприятные для инноваций экосистемы, так называемые «нормативные песочницы», которые могут тестировать новые…

Китай внедряет новые правила обмена валюты в зонах свободной торговли

Государственная администрация по иностранным валютам (SAFE) несколько раз объявляла в этом году свое обязательство оптимизировать правила обмена валюты в Китае, чтобы не отставать от усилий Китая по либерализации его экономика. С июля по август 2019…

AIFMD 2 утвержден Европейским Парламентом и Европейским Советом

Вслед за предложением Европейской комиссии от марта 2018 года о внесении поправок в Директиву управляющих фондами альтернативных инвестиций («AIFMD»), предусматривающую единый режим «пре-маркетинга» фондов альтернативных инвестиций («AIF») в Европейском союзе в настоящее время достигнуто соглашение…

КАК УЧРЕДИТЬ ФИРМУ В ЛИХТЕНШТЕЙНЕ В 2019

Княжество Лихтенштейн расположено в Центральной Европе, между Австрией и Швейцарией. Немецкий язык выступает основным языком. Швейцарский франк служит официальной валютой. Страна входит в состав в ЕС, однако включена в ЕЭП и участвует в Шенгенском соглашении….

Первичное предложение монет (ICO) под прицелом SEC

В этом месяце Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила, что она заключила соглашение с SimplyVital Health, Inc. (блокчейн компания), которая предложила и продала ценные бумаги на сумму около 6,3 млн долларов. SEC утверждает,…

Краудсорсинговое финансирование в Австралии — уникальный инструмент ведения бизнеса. ЧАСТЬ 2

Обязательное использование уполномоченного агента для предложений CSF Поскольку CSF признается в качестве финансовой услуги в соответствии с “Законом о корпорациях”, соответствующая компания должна использовать уполномоченного агента CSF для сбора средств в соответствии с режимом CSF. …

Краудсорсинговое финансирование в Австралии — уникальный инструмент ведения бизнеса. ЧАСТЬ 1

В этом году Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выпустила первый отчет по краудсорсинговому финансированию (CSF). CSF привлекает компании, которые занимаются сбором небольших сумм капитала от общественности с использованием авторизованной платформы. Любой, кто…

Соблюдение правила AML/CFT в Сингапуре

Ассоциация криптовалютных предприятий и стартапов в Сингапуре («ACCESS») в рамках своей инициативы «Стандартизация практики в криптовалютах» для индустрии цифровых активов, разработала Свод практических правил и сопутствующие руководящие указания, которые устанавливают отраслевые стандарты мер по борьбе…

Краудфандинг судебных процессов

Говоря о проведении судебных процессов, нельзя не упомянуть о том, невозможно наверняка гарантировать временные рамки и расходы. Многим людям, даже являются адептами судебных разбирательств, и которые каким-либо образом ведут дела в суде, становится все труднее…

Блокчейн и смарт-контракты могут стать решением неразрешимой до этого проблемы в строительстве

Каждый строительный проект, начинающийся от переговоров по контракту, и заканчивающийся подачей окончательной заявки на оплату, страдает от одной и той же проблемы.Тем не менее, решение этой проблемы возможно, если вспомнить про использование технологии блокчейн в…

Немецкое правительство собирается передать BaFin полномочия следить за брокерской деятельностью

До настоящего времени надзор за инвестиционными брокерами был поручен промышленным торговым палатам (IHK). Более подробно об изменениях этого плана – читайте далее. О деятельности провайдеров финансовых инвестиционных услуг Наиболее существенным изменением является замена существующих классификаций:…

Краудфандинг: преимущества, риски и восстановление популярности. ЧАСТЬ 2

Правовые и практические риски при краудфандинге. Лучшие советы, чтобы  инвестировать в международные компании. Получение лицензии на интеллектуальную собственность, создание контрактов для поддержки ключевых деловых отношений и устава для инвесторов — основные положения, соблюдение которых выведет…

Краудфандинг: преимущества, риски и восстановление популярности. ЧАСТЬ 1

Краудфандинг популярный способ получить финансирование начинающего предприятия или отдельного проекта для частных лиц и компаний. Что такое «краудфандинг»? Как следует из названия, краудфандеры стремятся собрать средства, привлекая относительно небольшие суммы денег от большого числа людей…

Оценка стоимости зарубежной компании

Одной из наиболее частых и сложных задач в оценке является оценка того, как стоимость актива зависит от его местоположения за рубежом. Этот эффект, обычно известный как страновой риск (country risk), является отражением потенциально неблагоприятных последствий…

Как юридические консультанты в Дубае рассматривают криптовалюту?

Финансовые консультанты, банкиры и инвесторы обычно не понимают истинную концепцию, как грамотно инвестировать в криптовалюту в ОАЕ, и все же мы не можем обвинить их в нежелательной информации, доступной через различные платформы. Разъясним ключевые понятия…

Юридический взгляд на Финтех в 2019 году. ЧАСТЬ 2

Регулирование криптоактивов в Великобритании В марте 2018 года канцлер казначейства основал Рабочую группу по криптоактивам («Taskforce») в ответ на значительное внимание, уделяемое DLT и росту числа криптовалютных компаний. Рабочая группа состояла из HMT, FCA и…

Юридический взгляд на Финтех в 2019 году. ЧАСТЬ 1

Менее чем за одно поколение финансовая система прошла путь от системы, основанной преимущественно на бумажных чеках и бухгалтерских книгах, где все заполняется вручную, до системы, в которой чеки являются цифровыми, а бухгалтерские книги все чаще…

Правильный выбор локализации инвестиционного фонда

Стремление ОЭСР противодействовать предполагаемой эрозии базы и перемещению прибыли в глобальном масштабе (известной как проект BEPS) имеет в качестве одной из основных целей предотвращение «злоупотребления договором»: когда налогоплательщики заявляют о выгоде налоговых договоров в обстоятельствах,…

Бизнес в Германии: китайские инвестиции в ЕС

Решение зарегистрировать компанию в Германии привлекательно по ряду причин, среди которых можно выделить основные: Комфортное географическое положение страны; Экономика Германии – 4-я по величине; Страна имеет большое количество торговых партнеров; Также Германия – 2-й по…

Открытие компании в Австралии: особенности налоговой системы

В Австралии налоги взимаются как на федеральном уровне (Австралийское налоговое управление, ATO), так и на уровне территориальных единиц.   Налоговые законы Австралии часто меняются на национальном и международном уровне (например, в ответ на недавнюю инициативу ОЭСР…

Проведение покупателем надлежащей проверки в сделках по слиянию и поглощению компаний в Америке

Бизнесмены, которые хотят расширить свой бизнес в Америке, могут купить компанию, прошедшую процесс слияния и поглощения. Однако не стоит забывать о том, что перед тем как приобрести компанию, необходимо провести надлежащую проверку всей деятельности вновь…

Руководство о регулировании рынка платежных услуг в Ирландии. ЧАСТЬ 2

Последовательность получения статуса платежной системы в Ирландии Центральный банк требует, чтобы каждое предлагаемое платежное учреждение встречалось с ним на предварительном этапе, чтобы обсудить его деятельность и в последующем получить разрешение на предоставление платежных услуг в…

Руководство о регулировании рынка платежных услуг в Ирландии. ЧАСТЬ 1

Директива Совета 2015/2366/EC, Вторая Директива о платежных услугах («PSD2») обеспечивает правовую основу для формирования и функционирования единого рынка платежных услуг. Он направлен на предоставление более безопасных и более инновационных платежных услугах по всей Европейской Экономической…

Новая нормативно-правовая база для международного распределения инвестиций в ЕС

Обновленная нормативно-правовая база, призванная обеспечить ясность для управляющих фондами, которые хотят продавать свою продукцию через ЕС, была опубликована 12 июля. И рекомендована для ознакомления тем, кто интересуется возможностью учредить инвестиционный фонд в Евросоюзе. Документ содержит:…

Гернси и Джерси: ключевые изменения в Кодексе корпоративного управления AIC актуальны для советов директоров местных компаний

Регистрация компании на Гернси или открытие компании на Джерси является одним из наиболее популярных бизнес-вариантов для предпринимателей, находящихся в поиске юрисдикции с лояльным налогообложением.  Гернси и Джерси Кодекс AIC является основой передовой практики управления инвестиционными…

Австралия: легализация открытого банкинга в 2019 году

В рамках инициативы по содействию открытому банкингу в Австралии, 1 августа 2019 года вступил в силу Закон 2019 года о внесении поправок в законы о казначейских обязательствах (Право на данные о потребителях).  Данный материал рекомендуется…

Рост киберпреступности в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Соображения организаций, действующих в регионе

В Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC) активными темпами происходит рост киберпреступности. За последние годы произошло несколько громких дел, касаемо хищения цифровых активов. Такая ситуация сложилась в связи с низким уровнем кибербезопасности и активным пользованием интернет ресурсами, а…

Сделки с акциями и активами при покупке бизнеса

Перед тем как зарегистрировать компанию, каждый бизнесмен проходит процесс по ее приобретению. Для того, чтобы купить либо продать компанию, а затем зарегистрировать приобретенную компанию необходимо принять одно из первостепенных решений, которое должно быть согласовано обеими…

BaFin забраковало новые банковские API

Решение открыть счет в банке Германии, возможно, требует пересмотра, поскольку Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) заключает, что новые интерфейсы для банковских счетов не соответствуют требованиям PSD2. Однако предполагается что старые интерфейсы для счетов (API)…

Директор организации по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) разъясняет вопросы соответствия AML игровой индустрии

13 августа 2019 года прошла 12 ежегодная конференция по борьбе с отмыванием денег в Лас-Вегасе под руководством директора организации финансовых преступлений (FinCEN) Кеннета Бланко. Особенно остро обсуждались вопросы новых технологий, а именно более частое использование…

FCA вводит 18-месячный льготный период “двухфакторной аутентификации” как помощь в онлайн-транзакциях

До конца августа 2019 года Управлением по финансовому поведению (FCA) будет введен план по проверке подлинности клиентов, так называемая “двухфакторная аутентификация”. Период внедрения этого плана растянется на 18 месяцев.  План подразумевает введение льготного режима (на…

Правительство Люксембурга представило Законопроект о внедрении Директивы ЕС по предотвращению налогообложения во внутреннем законодательстве

8 августа 2019 года Правительство Люксембурга представило Законопроект о внедрении Директивы ЕС по предотвращению налогообложения во внутреннем законодательстве (ATAD 2 или Директива от 29 мая 2017 года).  Законопроект внедрен как помощь в вопросах уклонения от…

Правовые вопросы блокчейна и как с ними бороться. ЧАСТЬ 2

Вам необходимо заполнить «пробелы» смарт-контракта Учитывая текущую неопределенность относительно правовых последствий блокчейна, если Вы планируете зарегистрировать криптобиржу в ЕС и сотрудничать с другими компаниями, правильная разработка смарт-контракта становится еще более важной. Особенно: Регулирующий закон и…

Правовые вопросы блокчейна и как с ними бороться. ЧАСТЬ 1

Революция блокчейна может раскрыть некоторые юридические последствия, связанные с использованием технологии, которая может выйти из-под контроля. Поэтому, если Вы планируете зарегистрировать компанию под криптовалютную деятельность в Германии, Италии или США, Вам необходимо знать некоторые выводы…

Решения Blockchain для финансовых услуг и действия по защите прав ICO

Вначале августа крупная американская компания, предоставляющая финансовые услуги, попала в заголовки газет, сообщив о нескольких событиях, связанных с блокчейном. Первая относится к кредитной карте, которую будет предлагать криптовалютный стартап Nexo, которая предоставит возобновляемую кредитную линию,…

Создать совместное предприятие в Великобритании. Процесс управления совместным предприятием. Часть 1.

Зарегистрировать совместное предприятие, используя конкретные драйверы структуры, характерные для Вашей юрисдикции. Наиболее распространенными факторами, определяющими структуру совместного предприятия, являются предпочтительный налоговый режим сторон (например, хотят ли стороны, чтобы регистрация совместного предприятия и его функционирование были…

Особенности налогообложения фондов прямых инвестиций в Великобритании

Регистрация компании в Великобритании и открытие счета в английском банке, на сегодняшний день, является одним из наиболее популярных вариантов для создания международного бизнеса.  Многие бизнесмены желают открыть свое дело или купить готовую английскую компанию именно…

Правила по соблюдению норм для фирм, предоставляющих финансовые услуги в Сингапуре

Руководство по управлению рисками от Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS) подробно описывает характер и содержание программ по соблюдению норм, ожидаемых от компаний, оказывающих финансовые услуги. Руководство не имеет юридической силы, но если Вы заинтересованы в предоставлении…

В Австралии вышел новый законопроект, ограничивающий платежи наличными. Отразится ли это на криптодеятельности?

Правительство Австралии опубликовало новый проект закона о валюте (Ограничения на использование наличных) 2019 года. Учитывая, что криптоиндустрия быстро развивается, все, кто ведет криптобизнес, или заинтересован зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Австралии должны знать о потенциальном…

Соглашение и намерение о заключении договора

Ежедневно мы встречаемся с разными видами договоров, иногда даже не задумываясь об этом. Контракты занимают важную часть в нашей повседневной жизни. Но еще большую роль они играют в бизнес среде. Контрактное право – одна из…

Ведение бизнеса в Австралии

Инвесторы должны быть осведомлены о правилах управления, которые применяются к предприятиям в Австралии, если они имеют намерение открыть бизнес в Австралии. В Австралии компании и трасты, особенно те, которые перечислены в списках Австралийской фондовой биржи…

Новые правила ведения бизнеса на Бермудских островах

Бермудские острова были одним из нескольких международных финансовых центров, принявших законопроект об осуществлении сабстенса (substance) во второй половине 2018 года. Наряду с этими другими юрисдикциями, в том числе британскими заморскими территориями Каймановых островов и Британских…

Нидерланды: новый план по борьбе с отмыванием денег

Запрет на выплату наличных денег трейдерам на сумму более 3000 евро, обязательство изъять банкноту в размере 500 евро, укрепление сотрудничества и обмена информацией между банками, более открытый доступ к информации для следственных органов и выделение…

Федеральное правительство Германии опубликовало законопроект пятой директивы по борьбе с отмыванием денег

В новом законопроекте AMLD5 от 31 июля 2019 года – множество поправок по сравнению с первым законопроектом Министерства финансов, опубликованном в мае 2019 года. Что касается проведения комплексной юридической проверки отмывания денег третьими сторонами, то…

Закон об иностранных инвестициях в Омане

С целью привлечения иностранных инвестиций от предпринимателей, желающих зарегистрировать компанию, в Омане 1 июля 2019 года издан новый Закон об иностранных инвестициях (Foreign Capital Investment Law, FCIL). Новый закон является частью ряда недавних реформ правительства,…

Как получить еще бо́льшую выгоду от продажи вашего бизнеса

Каждый, кто сталкивался с продажей собственного бизнеса убедился, насколько важно максимально получить пользу от сделки и осуществить ее на выгодных условиях. Продажа бизнеса — важная процедура, требующая профессиональной помощи. Юристы IQ Decision UK собрали ключевые…

Требования к банковскому капиталу в Германии

Достаточность капитала Как государство-член ЕС, Германия подпадает под действие CRD IV и CRR, в соответствии с которыми она была обязана внедрить систему Базель III в немецкое законодательство. Система Базель III была внедрена и вступила в…

Что нужно знать о географических показателях в Канаде

Географический показатель (geographical indication – GI) – это вид интеллектуальной собственности, определенный в Законе о товарных знаках. ГП относится к имени, знаку или другому признаку, используемому для идентификации вина, спирта, сельскохозяйственной продукции или продовольствия, происходящих…

Новые ограничения на хедж-фонды в Израиле

Недавно Израильское Управление по ценным бумагам опубликовало штатную должность, которая имеет существенные последствия для сектора хедж-фондов в Израиле и для общества инвесторов. Эта позиция была выдвинута на фоне решения, вынесенного окружным судом Телль-Авива по делу…

SEC и FINRA опубликовали совместное заявление о хранении брокерами-дилерами цифровых ценных бумаг

США является одной из наиболее приоритетных стран для иностранных предпринимателей, желающих зарегистрировать крипто-компанию и оформить лицензию на криптодеятельность. Власти государства, по-прежнему, занимаются рассмотрением вопроса о регулировании виртуальных валют и созданием вспомогательных руководств для ведения крипто-бизнеса….

Расширенная информация по виртуальной валюте скоро будет обязательна в Канаде

Недавно Федеральное правительство подтвердило, что меры по надзору, направленные на сокращение отмывания денег, скоро станут обязательными для всех дилеров виртуальной валюты, предлагающих услуги в Канаде. Это подтверждение является своевременным, учитывая недавний выпуск совместного Консультативного документа…

Правовые аспекты финансирования в индустрию технологических компаний в Канаде

Индустрия новых технологий Канады процветает. По оценкам последних исследований, технологический сектор Канады внес 83,5 млрд. долл. США в национальный ВВП. Ожидается, что рост канадских технологий продолжится. Министерство человеческих ресурсов и социального развития Канады предполагает, что…

Штат Алабама: увеличение объемов иностранных инвестиций и проверка на благонадежность

Регистрация компании в штате Алабама, а также инвестирование в экономику штата, является одним из наиболее привлекательных вариантов для предпринимателей, желающих открыть прибыльный международный бизнес в Соединенных штатах.  Для составления более детальной картины деловых отношений, стоит…

Создание краудфандинговой платформы на Панаме для финансирования бизнеса

Краудфандинг – это, в первую очередь, платформа, на которой потенциальные инвесторы находят перспективные бизнес-идеи, ищущие финансовые вложения для развития.   Чтобы учредить краудфандинговую компанию на Панаме, целесообразно изучить возможность принятия определенных исключений из регистрационных и лицензионных…

Анализ структур купли-продажи акций на примере частных компаний с ограниченной ответственностью

Регистрация акционерной компании – довольно популярное решение для предпринимателей, желающих задействовать свой капитал с целью выгодного инвестирования и получения стабильной прибыли.  Стоит отметить, что существует множество нюансов, которые требуют тщательного обдумывания при покупке или продаже…

Создание бизнеса в Люксембурге: краткий обзор

Правовая система Великого Герцогства Люксембург (Люксембург) основана на гражданском праве, основанном на французском Гражданском кодексе Наполеона (унаследованном от римской традиции гражданского права). Регистрация компании в Люксембурге происходит согласно Закону от 10 августа 1915 года с…

MFSA опубликовало консультационный документ по STO

Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA) опубликовало консультационный документ о предложении секьюрити токенов. Этот документ крайне желательно изучить вместе с вашими юристами, если вы планируете зарегистрировать компанию под STO на Мальте, поскольку он является первым шагом…

Обновленное Положение о проспекте вступило в силу в Евросоюзе

21 июля вступило в силу новое Положение о Проспекте. Регламент был воспринят как реформа рынков капитала ЕС. Если вы планируете выпустить ценные бумаги, обратите внимание, что Регламент должен сделать текущий режим публикации проспектов ценных бумаг…

Евросоюз принял положение о прямых иностранных инвестициях

Регламент устанавливает факторы безопасности, которые государства-члены ЕС и Комиссия ЕС будут учитывать при оценке прямых иностранных инвестиций со стороны инвесторов, не входящих в ЕС. Если вы планируете разработать инвестиционный проект, учтите, что постановление вступило в…

Финансовые мошенничества: как себя обезопасить

Регулятор платежной системы («PSR») провел расследование и дает рекомендации как не стать жертвой финансового мошенничества с принудительными платежами (authorised push payment «APP»). Впоследствии регулятор решил ввести модель условного возмещения (Contingent Reimbursement Model «CRM»). В марте…

Совет ЕС публикует следующий шаг по регулированию краудфандинга в ЕС

26 июня 2019 года Совет Европейского Союза опубликовал компромиссное предложение в отношении проекта структуры Европейской комиссии по регулированию краудфандинговых платформ в ЕС («Регламент краудфандинга»). Предлагаемый регламент является попыткой Совета улучшить доступ инвесторов и предприятий к…

ПАО “Татнефть” против Боголюбова: Постановление об обеспечении расходов в отношении российского заявителя с активами на Кипре и в Швейцарии

Недавно, стали известны новые подробности по делу “ПАО “Татнефть” против Боголюбова” [2019] EWHC 1400 (Comm). Высокий суд указал на готовность английских судов присудить обеспечение расходов в отношении домицилированного российского заявителя, с учетом предполагаемых препятствий, касаемых…

PSD2 — обновление по строгой аутентификации клиентов (SCA)

21 июня 2019 года было выпущено мнение Европейской банковской организации (EBA) об строгой аутентификации клиентов (SCA) в соответствии со 2 Директивой о платежных услугах 2015/2366 (PSD2).  Что такое SCA Целью новых правил SCA является повышение…

Право электронной торговли

Право электронной торговли — это постоянно развивающаяся область права, которая сегодня играет важную роль в деловом мире. Развитие интернета открыло новые возможности для торговых и маркетинговых каналов, которые, в свою очередь, упростили дистанционные продажи. И…

Частный капитал, венчурный капитал и хедж-фонды могут получить поддержку от SEC

18 июня SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам) выпустила концептуальное сообщение для печати («Релиз концепции»), в котором были предложены комментарии общественности, как упростить, согласовать и улучшить правила размещения частных ценных бумаг. Релиз содержит несколько…

Валютное управление Сингапура открывает двери для цифрового банкинга

Валютное управление Сингапура (MAS) объявило о своем намерении выпустить до пяти лицензий цифровых банков, в том числе: до двух полных цифровых банковских лицензий, что в конечном итоге позволит предоставлять широкий спектр финансовых услуг и принимать…

Определение «фидуциарной обязанности» по SEC

В данном руководстве освещены и разъяснены аспекты фидуциарной обязанности консультанта перед своими клиентами. Толкование SEC фидуциарной обязанности вступит в юридическую силу сразу после его опубликования в Федеральном реестре США. Ранее, в апреле 2018 года, SEC…

ОАЭ одобряет иностранные инвестиции в более 122 видов деятельности

2 июля 2019 года кабинет министров Объединенных Арабских Эмиратов объявил об ослаблении ограничений на иностранное владение 122 видами деятельности, в частности в отраслях производства, сельского хозяйства и сферы услуг. Это следует за принятием нового Закона…

Недвижимость и блокчейн – взгляд в будущее

В отличие от индустрии финансовых услуг, которая давно использует технологии блокчейна для получения более высокой прибыли (например, алгоритмическая торговля), недвижимость – это отрасль, которая в основном не изменилась за последние десятилетия. В то же время…

MFSA издает Руководящие принципы по кибербезопасности в сфере DLT

Мальтийское управление финансовых услуг («MFSA») выпустило Руководящие принципы, устанавливающие минимальный набор лучших практик и процедур управления рисками с целью снижения рисков кибербезопасности в сфере технологий распределенной книги («DLT»). Особое внимание уделяется регистрации профессиональных инвестиционных фондов…

Разъяснение позиции Федерального управления финансового надзора Германии в отношении гибридных форм токенов

Помимо чистых форм упомянутых токенов, на практике существуют также гибридные формы токенов. Если и в какой степени токен все еще может считаться частью его соответствующей категории, и в какой момент должно проводиться другое обращение, его…

Международный бизнес-консалтинг для предприятия

Наша миссия в предоставлении бизнес-консалтинга для предприятий. Объектом бизнес-консалтинга является руководящий состав существующего или планируемого предприятия: совета директоров, инвесторов, бенефициара, топ-менеджеров. Цель бизнес-консалтинга – помощь в достижении цели руководства компании. В ряде случаев мы предлагаем…

Статистика схем Stored Value Facilities, выданных лицензиатами SVF за 2019 год

Поскольку, в последние годы наблюдается стремительный рост желающих зарегистрировать компанию в Гонконге и получить лицензию SVF, с целью открытия платежной системы или эмиссии электронных денег, то данный материал будет полезен для ознакомления тем, кого интересует…

ОАЭ вводит законодательство об экономическом присутствии с целью удаления из черного списка ЕС

Черный список ЕС Причина, по которой ОАЭ попала в черный список как юрисдикция без сотрудничества заключается в том, что ЕС восприняла их как юрисдикцию, способствующую оффшорным структурам или соглашениям, направленным на привлечение (зарубежных) прибылей, которые…

MFSA издает руководство по оценке пригодности выданных лицензий

Сфера действия руководящего документа MFSA заключается в том, чтобы выделить необходимые меры должной осмотрительности, которые в конечном итоге обеспечат MFSA определенный уровень уверенности в том, что заявители желают и способны выполнить свои обязательства в соответствии…

Поправки к Закону о ценных бумагах и инвестиционной деятельности на Каймановых островах в отношении “исключенных лиц”

Каймановые острова, ранее являвшиеся одной из наиболее привлекательных оффшорных юрисдикций, сегодня уверенно держатся курса ЕС по борьбе с отмыванием денег и стараются доказать свою приверженность к “прозрачности”.  Желающим зарегистрировать компанию на Кайманах и открыть счет…

Что такое периметр FCA?

Управление по контролю над финансовой деятельностью Великобритании (Financial Conduct Authority), в целом, ведет свою деятельность вокруг Приказа о финансовых услугах и рынках (Регулируемые виды деятельности или RAO). Если вы планируете зарегистрировать финансовую компанию в Великобритании,…

Подключить корпоративный Open Banking: гонка за большими технологиями

Увеличивая конкуренцию, инновации и доступ к рынкам, Open Banking уже приводит к значительным изменениям на рынке, предоставляя потребителям контроль над своими финансовыми данными и возможность делиться этими данными со сторонними поставщиками, предлагающими инновационные услуги для…

Особенности рынков акционерного капитала США

Ежегодно тысячи иностранных предпринимателей стремятся зарегистрировать компанию в Соединенных Штатах – одной из наиболее престижных и перспективных юрисдикций в мире бизнеса. Почти треть субъектов хозяйственной деятельности, действующих в Америке, приходится на LLC, немалую часть которых…

Вьетнам и Европейский союз подписывают соглашения о свободной торговле и защите инвестиций

Каковы преимущества Соглашения EVFTA также откроет доступ к рынку для услуг между сторонами. Важно отметить, что Вьетнам взял на себя обязательство отказаться от критерий экономической необходимости (Economic Needs Test (ENT)), применимого к вторичным и последующим…

Управление активами и инвестиционные фонды в Ирландии

Такой подход был согласован с Министерством финансов и основан на принципе «пользователь платит», чтобы уменьшить и в конечном итоге ликвидировать налогоплательщика, оплачивающего некоторые расходы по финансовому регулированию. В будущем сборы будут основываться на понесенных затратах,…

Изменен Закон о банках и трастовых компаниях на Каймановых островах

Законодательное обновление Закон о банках и трастовых компаниях (пересмотренный вариант 2018 года) («BTCL») был изменен в марте 2019 года («Поправка»). Поправка содержит некоторые новые ключевые определения, в том числе: (a) «Банковская группа Каймановых островов», которая…

Британские регуляторы финансовых услуг устанавливают маркер отмывания денег на рынках капитала

Как избежать штрафов на компанию за отмывание денег? Некоторые из самых крупных на сегодняшний день штрафов FCA были наложены за недочеты, связанные с AML, в отношении деятельности на оптовых рынках. Отчет напоминает фирмам и частным…

Этика и корпоративное управление

В заключительном отчете была освещена проблема отсутствия обеспечения этического развития со стороны совета директоров в отношении своих компаний и клиентов. По итогу комиссия пришла к выводу, что многие из компаний, с которыми она взаимодействовала, не…

Краудфандинг. Плюсы и минусы

В данной статье мы разберем доступные типы краудфандинга и некоторые из ключевых вопросов, которые компании должны учитывать при поиске финансирования на платформах краудфандинга. Краудфандинг – что это такое? Если мы говорим о краудфандерах, то это…

Инвестиционные фонды: грядут изменения в законодательстве ЕС для индустрии управления активами?

4 июня 2019 года г-н Роберт Офель, председатель французского регулятора финансовых услуг, Autorité des Marchés Financiers («AMF»), выступил с речью на конференции «Ассоциация индустрии фьючерсов» (FIA) на Международной выставке в Лондоне. В своем выступлении г-н…

Компания Blockchain и ее генеральный директор заплатят более 1 млн долларов за введение инвесторов в заблуждение

Искажения в слайдах презентаций для инвесторов NextBlock, соучредителем которого является Тапскотт, был образован в 2017 году с целью находить инвестирование в блокчейн-компании и другие цифровые активы. Предполагалось, что NextBlock и Тапскотт сделали заявления, которые вводят…

FCA утвердило ограничения на продажу CFD и CFD-подобных опционов розничным потребителям

Данный запрет следует за объявлением FCA, в котором шла речь об откладке публикации Программного заявления и Справочника FCA до тех пор, пока FCA не получит отзывы на Консультационный документ 18/38. Тем временем, FCA потребовало от…

Управление ИИ в сфере финансовых услуг в Великобритании

В недавнее время ведущим британским регулятором были рассмотрены последствия внедрения искусственного интеллекта (AI) и технологий машинного обучения (ML) в сектор финансовых услуг. В первую очередь были рассмотрены такие вопросы, как: Использование базы данных; Роль и…

Руководство от MFSA & FIAU по открытию счетов для Fintech

18 июня 2019 года Мальтийское управление финансовых услуг («MFSA») и Группа анализа финансовой разведки Мальты («FIAU») опубликовали Руководство, озаглавленное «Руководство для кредитных учреждений, платежных учреждений и учреждений, занимающихся электронными деньгами, для открытия счетов для FinTechs»….

Черный список налоговых убежищ в 2019 году

Европейский Союз устранил из числа черного списка налоговых убежищ Бермудские острова, голландско-карибский остров Аруба и Барбадос. Территории не относящиеся к Евросоюзу по-прежнему включены в “black list”. Регистрация оффшора предлагает инкорпорацию предприятий в так званной налоговой…

Персональные данные: кто и как их может использовать

Практически все доказательства, будь то судебные или арбитражные разбирательства или дела связанные с расследованиями, проводимыми регулирующими органами или правоохранительными органами, будут содержать персональные данные. Год спустя после вступления в силу Общего регламента ЕС о защите…

Краудфандинг в Великобритании: FCA вводит новые правила для P2P-платформ

Управление по контролю над финансовой деятельностью Великобритании (FCA) опубликовало окончательные правила для «peer to peer» кредитных платформ. Новые правила являются продуктом работы FCA, и настоятельно рекомендованы для ознакомления, если вы планируете запустить краудфандинговую платформу в…

Процедуры и стратегии по борьбы с контрафакцией: Западная часть Балканского региона

С населением более 20 миллионов человек, разделенным на семь юрисдикций, Западная часть Балканского региона может стать благодатной почвой для производства и распространения контрафактной продукции. Расположенный на стыке сухопутных и морских транспортных маршрутов, этот регион быстро…

FinCEN предоставляет руководство по криптовалюте

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила новое руководство по криптовалюте, пытаясь «обеспечить определенность в нормативно-правовую базу для юридических и физических лиц», желающих зарегистрировать криптовлютную компанию и работающих в сфере финансовой деятельности. FinCEN опубликовал…

Будущее финтех-индустрии: чего ожидать

Международные денежные переводы онлайн осуществляются через мобильные приложения и оплачиваются с помощью банковской карты или услуг мобильных платежей. По оценкам, к 2023 году примерно три четверти населения Соединенного Королевства будут осуществлять банковские операции через телефон….

Евросоюз вводит новые санкции против внешних злонамеренных кибератак

Цель состоит в том, чтобы повысить кибербезопасность ЕС и противостоять кибератакам, которые подрывают Это первый раз, когда санкции ЕС были направлены против тех, кто несет ответственность за совершение реальных атак или уличен в попытках подорвать кибер безопасность….

Франчайзинг в Германии

В Германии нет Закона о франчайзинге то есть нет конкретных правовых положений, регулирующих договор франшизы в Германии. Тем не менее, применяются некоторые общие положения договорного права. В спорах по франшизе суды прибегают к общим положениям…

Торговля ценными бумагами через DLT-систему

На своем заседании 22 марта 2019 года Федеральный совет открыл консультации по адаптации федерального закона к изменениям в технологии распредленного реестра («DLT»). В Законе об инфраструктуре финансового рынка должна быть создана новая категория полномочий для…

Fintech сегодня и проблемы регулирования

Первый заместитель управляющего Банка Греции, профессор Джон (Яннис) Мурмурас (John (Iannis) Mourmouras), на своем выступлении «Fin-RegTech: проблемы регулирования с упором на Европу», подробно рассказывал о сегодняшнем финтех секторе сегодня и также дал описание ключевым регуляторным…

Регулирование fintech-индустрии в Дании

Правительство Дании в настоящее время проводит политику, направленную на продвижение бизнеса и инвестиций в области финансовых технологий. В свою очередь, это привело к увеличению финансирования Органа финансового надзора, что позволило ему выделить ресурсы для специализированного…

Сингапур выдал Типовые соглашения по венчурным инвестициям

Предприниматели и инвесторы, которые задействованы в раундах финансирования (Round of investment) до серии A и серии A, теперь могут ссылаться на Типовые соглашения об инвестициях в венчурный капитал («VIMA»), которые были подписаны Сингапурской юридической академией…

Формирование фонда в Ирландии: перспективы и новые Законы

Эти впечатляющие цифры были достигнуты благодаря сильной законодательной среде Ирландии, поэтому и вырос спрос на создание инвестиционного фонда в Ирландии. Теперь правительство сосредоточиться на усовершенствования инвестиционного товарищества с ограниченной ответственностью («ILP»). Инвестиционное товарищество с ограниченной…

Что нужно знать о франчайзинговом договоре?

Многие предприятия для расширения своего бизнеса используют франшизу. Но для ее продажи необходимо грамотное юридическое оформление франшизы. Юристы IQ Decision UK предлагают вам ознакомиться с основами договора франчайзинга.   1. Характер франшизы Франчайзинговый договор, который…

Открытие зонтичного фонда в ЕС на примере Кипра

Наличие зарегистрированного фонда альтернативных инвестиций на Кипре (RAIF) обеспечивает быстрое и эффективное с точки зрения затрат, открытие фонда в Евросоюзе. Зачастую, фонды RAIF создаются в виде автономных или зонтичных фондов, не требующих прохождения процедуры индивидуального…

Положение правил ЕС о механизме проверки прямых иностранных инвестиций

Сотрудничество и обмен информацией о прямых иностранных инвестициях со стороны государств-членов ЕС и Европейской комиссии будут расширяться. Регламент ЕС о проверке прямых иностранных инвестиций на предмет возможных рисков для безопасности и общественного порядка (2019/452 /…

Проведение листинга на регулируемом рынке Кипрской фондовой биржи

Развитие, усовершенствование и соответствие Кипрской фондовой биржи (CSE) европейским законам вызывает интерес среди местных и международных компаний, которых интересует рост и листинг ценных бумаг для получения доступа к европейским рынкам капитала. В частности,  в процессе…

FCA: руководство о назначенных представителях и альтернативных фондах

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) направило уведомление фирмам по управлению инвестициями с назначенными представителями (AR), чтобы улучшить их контроль и надзор за своими представителями. Сообщение было опубликовано на веб-странице и в письме к…

Фонды прямых инвестиций в Швейцарии

Двумя основными законными инструментами, доступными в Швейцарии для частных инвестиций, являются два вида формирования компаний — регистрация товарищество с ограниченной ответственностью в Швейцарии (Swiss LP) и регистрация швейцарской инвестиционной компании с постоянным капиталом (SICAF). Применимая…

Формирование фонда в Люксембурге

Выбирая Люксембург как страну, в которой вы хотите зарегистрировать инвестиционный фонд, предприниматели обычно выбирают либо обычную коммерческую компанию (Soparfi), либо один из следующих видов фондов: Люксембургская комиссия по надзору за финансовым сектором (CSSF) выпустила циркуляр…

Развитие блокчейн-технологии: правовая перспектива на Ближнем Востоке

Технология блокчейн используется правительствами и регулирующими органами стран GCC (Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива). Считаясь технологической основой для повышения производительности и рационализации процессов, правительства стран GCC внедряют инициативы, основанные на блокчейне, а региональные регуляторы…

SEC принимает поправки для модернизации Правил S-K

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) приняла поправки, направленные на  модернизацию и упрощение некоторых требований к раскрытию информации в Правилах S-K. Большинство поправок было принято в том виде, в котором они были предложены…

Краудфандинг в Марокко

Краудфандинг — это общий термин, относящийся к привлечению средств от большого числа физических или юридических лиц, финансирующих проекты через онлайн-платформу. Цель создания краудфандинга является поддержка предпринимательства, цифровой и культурной экономики, а также социальных и гуманитарных…

Как Европейский суд защищает права на торговую марку

24 января 2019 года Испанский Суд в Аликанте № 8 (действующий как Суда по товарным знакам ЕС) отклонил апелляцию Equivalenza Retail, SL на решение Коммерческого суда № 2 в Аликанте от 13 февраля 2017 года,…

Слияние и поглощение (M&A)?

Проведение сделки слияния и поглощения (M&A) представляет собой юридический процесс консолидации двух или более компаний. Как правило, здесь существует ряд составляющих, таких как корпоративные финансы и покупка активов, которые упрощают сам процесс M&A. Объединение двух…

Как финтех-операторы будут открывать счета на Мальте? MFSA и FIAU выпустили консультационный документ

Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA) и Группа анализа финансовой разведки (FIAU) объединили свои усилия и недавно выпустили консультационный документ, содержащий рекомендации для кредитных учреждений, платежных учреждений и учреждений, занимающихся электронными деньгами, по открытию счетов…

Европейские AI-стартапы в 40% случаев не используют AI

В недавнем отчете венчурная фирма MMC не смогла найти каких-либо доказательств использования искусственного интеллекта (ИИ или AI) почти у половины ИИ-стартапов в Европе. При этом среди лиц, которые смогли зарегистрировать стартап в Европе, большинство предпочли…

Регулирование предложений секьюрити токенов (STO) в Гонконге

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) выпустила заявление, в котором прописано напоминание для участников рынка о нормативно-правовых требованиях, касающееся предложения секьюрити (security) токенов (STO). Заявление рекомендовано к внимательному изучению всеми лицами, которые планируют…

Юридические аспекты защиты бренда в социальных сетях

Рост использования интернета во всем мире сложно переоценить и ежедневно каждый человек активно им пользуется. Поэтому, продвижение своего бренда в сети — мощный инструмент для бизнеса, но также сеть дает возможность для развития мошенничества и…

Организация траста на Бермудских Островах

За последние 50 лет Бермудские Острова приобрели репутацию одной из ведущих оффшорных юрисдикций, где стало очень выгодно создавать различного вида трасты и оффшорные компании. По своей сути, траст – это не юридическое лицо, а определенный…

Управление фондами в Гонконге

Управление фондами в Гонконге в основном регулируется Указом о ценных бумагах и фьючерсах (SFO). Закон уполномочивает Гонконгскую комиссию по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) регулировать деятельность по управлению фондами, разрешать схемы (фонды) коллективного инвестирования, а…

Управление фондами на Британских Виргинских островах

Правовое регулирование Если вы заинтересованы в том, чтобы открыть инвестиционный фонд на Британских Виргинских островах, предлагаем вам ознакомиться с информацией по управлению фондами на БВО. Обращаем ваше внимание, что данная статья является ознакомительной, а не…

Обновление Руководства по защите пользователей электронных платежей в Сингапуре

Валютно-финансовое управление Сингапура (MAS) обновило Руководящие принципы защиты пользователей электронных платежей, чтобы уточнить, что Руководящие принципы не отменяют инструкций клиентов в их финансовых учреждениях относительно пороговых значений для уведомлений о транзакциях для электронных платежей. На…

Регуляторная политика в отношении онлайн-консультантов

Юристы из IQ Decision UK помогут вам получить лицензию финансового онлайн-консультанта для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг в инвестиционной сфере. Регулирование онлайн-консультантов, часто называемых «робото-консультантами», продолжает оставаться горячей темой в индустрии финансовых услуг. Кто…

Регуляторные технологии (RegTech) для регуляторов или что такое RegTech?

Регуляторные органы, обеспечивающие более легкое, быстрое и эффективное выполнение регуляторных требований участниками финансовых рынков, все чаще сталкиваются с проблемой обеспечения желаемых социальных, экономических и экологических результатов при одновременном снижении материальных и нематериальных издержек для предприятий…

Что такое мезонинное кредитование?

Вы, наверняка, слышали о мезонинном кредитовании (mezzanine financing), но мало кто знает, что оно собой представляет и чем оно отличается от традиционного банковского кредитования? В общих чертах, мезонинное кредитование представляет собой один из видов финансирования,…

Китай принял закон об иностранных инвестициях

15 марта 2019 года высший национальный законодательный орган Китая, Всекитайское собрание народных представителей, принял Закон об иностранных инвестициях, знаковый закон, который обеспечит более надежную защиту и более благоприятную среду для иностранных инвесторов. Закон вступит в…

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA): Риски отмывания денег и финансирования терроризма в секторе электронных денег

Если вы хотите зарегистрировать компанию в Великобритании по оказанию финансовых услуг с использованием электронных денег или учредить институт электронных денег (EMI) с правом осуществлять эмиссию электронных денег, то юристы и финансовые эксперты из IQ Decision…

Есть ли у США стратегия по поддержке стартапов?

Бытует мнение, что в США отстают  в поддержке цифровых и прочих стартапов. По этому поводу на саммите CIO, журнала Forbes весьма красочно выразился Джон Чэмберс, бывший генеральный директор Cisco. Подобные реплики могут напугать предпринимателей, которые…

Правовые вопросы, связанные с доменными именами

Возникла проблема в том, как защитить доменное имя? Сперва разберемся, что такое домен. Доменные имена — это эквивалент физического адреса в интернете, с помощью которого можно найти сайт на просторах сети. Например, доменное имя данного…

Проектное финансирование

Если вы хотите создать финансовую компанию для проектного финансирования или зарегистрировать проектную компанию для реализации проекта в рамках проектного финансирования, юристы IQ Decision UK смогут проконсультировать вас в вопросах, связанных с увеличением капиталовложений и привлечением…

Повлияет ли BREXIT на договорные отношения?

На фоне текущего Brexit, одним из ключевых вопросов является влияние событий на договорные отношения компаний ЕС и английских компаний и влияние Brexit на бизнес в ЕС в целом. На сегодняшний день эта проблема беспокоит многих….

RegTech способствует развитию FinTech

На сегодняшний день финансовые технологии (FinTech) значительно повлияли на способ использования денег. Будь то платежи, инвестиции или банковские операции, существует большая вероятность того, что финтех уже повлиял на транзакции, даже если бизнес взаимодействует с традиционным…

Бинарные опционы отозваны из розничной продажи в Великобритании

Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании (FCA) после консультации объявило, что продажа, маркетинг и распространение бинарных опционов (включая и секьюритизированные) среди розничных потребителей – запрещены. Нововведение сразу следует учесть профилированным предприятиям, а их клиентам,…

Инвестиционная программа Кипра

В феврале 2019 года Совет Министров Республики Кипр утвердил ряд изменений, касающихся дальнейшего усиления Инвестиционной программы Кипра (CIP). Эти поправки были созданы для того, чтобы сделать программу в значительной степени более важной и авторитетной, целенаправленной,…

SEC и UK FCA обновляют соглашения о сотрудничестве

29 марта Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании (FCA) подписали два обновленных Меморандума о взаимопонимании (MOU) для продолжения сотрудничества и обмена информацией в отношении «эффективного и…

Открытие банковского счета на Кипре

Банковская система Кипра за последние годы подверглась изменениям, благодаря которым она стала более развитой. Это в свою очередь позволило совершать открытие банковского счета на Кипре за гораздо менее длительное время и при меньшем количестве бумажной…

Реформа инвестиционного товарищества с ограниченной ответственностью в Ирландии

Законодательный процесс не стоит на месте, и это нужно учитывать при намерении зарегистрировать инвестиционное товарищество в Ирландии. В 2019 году в Ирландии планируется реформа Закона «О товариществе с ограниченной ответственностью». Правительство Ирландии одобрило проект поправок…

Американская ассоциация адвокатов выпускает White Paper о цифровых и оцифрованных активах

В марте 2019 года Комитетом Американской Ассоциации адвокатов по деривативам и фьючерсам была опубликована Белая Книга (White Paper) «Цифровые и оцифрованные активы: юрисдикционные федеральные вопросы и вопросы на уровне штата». Документ был подготовлен рабочей группой…