fbpx

Бизнес и финансы

Влияние Brexit на финансовые услуги и рынки

Из-за строго регламентированного характера индустрии финансовых услуг и актуальности многих существующих паспортных положений для единого рынка, Brexit, вероятно, создает особые проблемы для компаний, предоставляющих финансовые услуги. Ниже юристы IQ Decision UK проанализируют начальные шаги, которые…

Частный банкинг и управление активами в Сингапуре

В Сингапуре банковская деятельность регулируется требованием о лицензировании в соответствии с Законом о банках, глава 19 Сингапура (Закон о банках). Ведение банковской деятельности действуют в соответствии с Руководством по работе с торговыми банками, которые аккредитованы…

Старшие менеджеры и сертификационный режим — расширение для всех уполномоченных фирм FCA

Физическим и юридическим лицам, решившим зарегистрировать компанию в ЕС, необходимо помнить, что с 9 декабря 2019 года Режим старших менеджеров и сертификации (SMCR) заменил действующий режим утвержденных лиц Управления по финансовому поведению (FCA) практически для…

Финансовые посредники обязаны раскрывать информацию о комиссионных соглашениях с потребителями

Центральный банк Ирландии опубликовал приложение к Кодексу защиты прав потребителей 2012 года, которое включает новые правила в области комиссионных платежей финансовым посредникам. Наша компания проведет проверку на соответствие Вашего бизнеса новым правилам в области комиссионных…

Руководство AML/CFT Центрального банка Ирландии для сектора финансовых услуг

6 сентября 2019 года Центральный банк Ирландии (“CBI”) опубликовал пересмотренные “Руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в финансовом секторе”, как помощь в регулировании обязательств по отмыванию денег и финансированию терроризма в…

Новости за сентябрь 2019: управление активами и инвестиционными фондами

Выход Великобритании из Европейского Союза без сделки вызывает большое опасение напряженности во многих сферах предпринимательской деятельности. Все события Брексита без сделки могу повлиять на дальнейшую экономическую ситуацию во второй половине 2019 года.  При таких прогнозах…

FCA обновило директивы, соответствующие TPP

Управление по контролю над финансовой деятельностью Великобритании (FCA) опубликовало обновленные директивы, соответствующие пакету полномочий переходного периода (TPP). ТРР разработан, чтобы дать FCA гибкость применения требований к фирмам, которые переходят на новую нормативную базу Великобритании после…

EUSF окажет финансовую помощь предприятиям и странам ЕС после брексита

Для тех, кто уже имеет бизнес, или только планирует зарегистрировать компанию в Великобритании, не секрет, что брексит без сделки окажет серьезное влияние на экономику, рынок труда и финансов во всех государствах ЕС, которые имеют тесные…

MiFID II: отчет FCA по взиманию платы за исследования с управляющих активами

Регистрация финансовой компании в ЕС и получение финансовой лицензии считается одним из наиболее актуальных и престижных вариантов для предпринимателей, желающих открыть международный бизнес. В данной статье мы кратко рассмотрим последние изменения, касающиеся Директивы ЕС “О…

Инвестиции в Великобританию: брексит как перспективная возможность

Поскольку в течение следующего месяца брексит, вероятнее всего, будет заключен без сделок и переходного периода, бизнесмены, с учетом заявлений прессы о замедлении инвестиций, готовятся к поворотному моменту, а некоторые и вовсе пересматривают решения зарегистрировать компанию…

Мальта объявила временное разрешение на деятельность британским инвестиционным компаниям и управляющим фондами

Поскольку на данный момент сохраняется политическая неопределенность в отношении выхода Великобритании из Европейского Союза, более вероятным становится сценарий выхода «без сделки». Мальтийское правительство выпустило три юридических уведомления для британских инвестиционных компаний и управляющих фондами, которые…

FCA пересматривает правила исследований MiFID II

MiFID II пересмотрел способ, которым фирмы оплачивают, оценивают и предоставляют исследования, стремясь уменьшить конфликт интересов и обеспечить, чтобы фирмы действовали в интересах клиентов. От брокеров теперь требуется отделить исследования от других услуг, а фирмы, выступающие…

Консультация от FCA относительно того, как стоит оценивать финансовые ресурсы компании

Консультация Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) относительно его подхода к оценке адекватности финансовых ресурсов для всех 46 000 фирм с индивидуальным регулированием FCA была закрыта 13 сентября 2019 года. Эта инициатива дополняет документ…

Что означает “иностранный государственный инвестор”

Требования к одобрению поступающих иностранных инвестиций органом, отнесенным к категории “иностранных государственных инвесторов”, являются более строгими, чем требования, применимые к инвестициям негосударственного иностранного инвестора. Например, иностранный государственный инвестор должен получить одобрение Совета по обзору иностранных…

Аргентина налагает валютный контроль и обязывает репатриировать доходы от экспорта

1 сентября 2019 года правительство Аргентины издало исполнительный указ № 609/2019 («Указ»), в котором были восстановлены некоторые валютные ограничения, действовавшие до 2016 года. Указ был дополнен сообщением «А» 6770 от Центрального банка Аргентины («Центральный банк»),…

Обмен иностранной валюты в Чешской Республике

Новые правила предоставления обменных услуг в Чешской Республике были введены 1 апреля 2019 года. Эти правила направлены на усиление защиты потребителей и предотвращение злоупотреблений в обменных пунктах, особенно в тех, которые работают в историческом центре…

Новые строгие стандарты аутентификации клиентов в ЕС

В соответствии с пересмотренной Директивой о платежных услугах (2015/2366) (PSD2) Европейское банковское управление (EBA) и Европейская комиссия должны были разработать и принять нормативные технические стандарты в отношении строгой аутентификации клиентов и общих и безопасных открытых…

Северная Ирландия: возможности IPO для публичных компаний

Возможность зарегистрировать компанию в Северной Ирландии привлекает немалое число предпринимателей и инвесторов со всего мира, желающих вести бизнес в престижной юрисдикции.  В данной статье мы рассмотрим ключевые особенности и преимущества выведения компании на IPO в…

Искусственный интеллект в финансовых услугах

Искусственный интеллект (ИИ) обладает потенциалом для разработки нового подхода к предоставлению финансовых услуг и изменения способа предоставления услуг клиентам. Это может позволить получить более информированные и адаптированные продукты и услуги, повысить эффективность внутренних процессов, повысить…

О новых правилах для AIF и UCITS в ЕС

Европарламент и Совет ЕС приняли пакет мер, направленных на стандартизацию и совершенствование методов трансграничного распределения инвестиций в ЕС. На обновление следует обратить внимание всем, кто планирует реализовать инвестиционный проект в Евросоюзе или зарегистрировать инвестиционный фонд,…

Речь FCA о подготовке Brexit

16 сентября Финансовый регулятор FCA опубликовал выступление в Bloomberg на тему «Подготовка к Brexit в сфере финансовых услуг: состояние дел». Несмотря на то, что FCA уже опубликовало важные рекомендации для фирм, это выступление является значительным,…

Что такое строгая аутентификация клиента

В соответствии с Директивой PSD2 не позднее 14 сентября 2019 года поставщики платежных услуг в ЕС должны были провести Строгую аутентификацию клиентов (Strong Customer Authentication (SCA)), если плательщик инициирует электронный денежный перевод.  Новый термин Строгая…

Brexit: проблемы и возможности для FinTech

В связи с последними событиями, остается вероятность того, что Великобритания может покинуть ЕС 31 октября 2019 года без сделки. В свете этого важно, чтобы предприятия продолжали готовиться к Brexit, чтобы гарантировать, что они смогут продолжать…

Blockchain платформа, финансовые инициативы и рынки капитала в США, уязвимость Ethereum

Платформы Blockchain Capital Markets достигают нормативных разрешений Межконтинентальная биржа недавно получила одобрение от Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк для своей новой платформы Bitcoin futures exchange, Bakkt. Согласно сообщениям, Bakkt ранее получил одобрение на свой продукт…

Как финансовые контролеры ЕС облегчают fintech: обновление инновационных центров и нормативных песочниц

FinTech (технология, поддерживающая финансовые инновации) продолжает приобретать все большее значение. Чтобы создать инновационный проект в ЕС без чрезмерных усилий, компетентные органы приняли различные инициативы. К их числу относится создание центров содействия инновациям. Что означает стимулирование…

Платежи по онлайн-картам временно освобождаются от строгой аутентификации клиентов в Финляндии

В соответствии с PSD2 поставщики платежных услуг должны выполнять SCA, когда пользователь получает доступ к своему платежному счету в интернете, когда плательщик инициирует платеж или когда пользователь выполняет действие удаленно (может подразумевать риск мошенничества с…

Что значит Brexit для иностранных инвесторов

Последний месяц лета в Соединенном Королевстве был неспокойным. В течение 30 дней в Великобритании произошло назначение нового премьер-министра, самый жаркий в истории июльский день (душный 38C) и стоимость фунта достигли самых низких уровней по отношению…

BaFin объявляет об отсрочке принятия SCA-правил для онлайн-платежей по кредитным картам

Внедрение требований для системы двухфакторной аутентификации клиентов (Strong Customer Authentication или SCA) в работе провайдеров финансовых услуг было запланировано на 14 сентября. Однако Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) объявило, что не будет настаивать на…

Исследование Европейского парламента в области Блокчейн и GDPR

Технология Blockchain и технологии распределенного реестра стали известными с момента создания Биткойна еще в 2009 году. По мере того, как на передний план выходили другие варианты использования данных технологий, возникла растущая обеспокоенность тем, что может…

Краудфандинг в Турции

Если вы хотите зарегистрировать компанию под краудфандинг в Турции, рекомендуем ознакомится с данным материалом.  В последние годы краудфандинг, который можно охарактеризовать как финансирование «идеи», приобрел популярность в качестве альтернативы традиционному финансированию, поскольку он позволяет пользователям…

Регулирование Fintech в США. Актуальные новости

На заседании Конгресса США были определены несколько главных направлений по регулированию финансовых технологий, которые начнут реализовываться осенью 2019. В этой статье представлен материал, который поможет понять, что ожидает Финтех в США.  План действий правительства США…

О доверии в системе без доверия. Как блокчейн может обеспечить эффективное взаимодействие

Успех юридической сделки напрямую зависит от степени доверия между сторонами. Однако наличие системы, которая хранит записи в первоначальном виде без возможности их коррекции, устраняет необходимость в посреднике. Именно на этом и базируется технология блокчейн. В…

Выход на рынок Германии: налоговые ставки

Выход компании на международный рынок — вопрос, во главе которого будет стоять налоговые ставки страны. В данном материале будут затронуты вопросы налоговой ставки в Германии. Также интересным будет разбор ситуации, когда американская компания хочет открыть…

Правовые вопросы, связанные с блокчейном, и их решение

В наше время уже ни для кого не секрет, что блокчейн-революция оказала сильное влияние на мир. Применение технологии блокчейн, кроме сферы криптовалют, нашлось в банковском секторе и сфере финансов, где технология и проявила себя в…

Мексика ввела дополнительные положения в Закон о FinTech

Национальная комиссия по защите пользователей финансовых услуг Мексики (CONDUSEF) опубликовала несколько вторичных положений к Закону о регулировании финтех-сектора Мексики.  Подробнее – читайте далее в нашей статье.   Подписание соглашений Положения определяют некоторые общие требования, применимые подписанию…

Бизнес в США: чем грозит решение назвать Китай «валютным манипулятором»?

После того как курс американского доллара упал ниже 7 юаней, США назвали Китай «валютным манипулятором». По мнению президента США, укрепление юаня является ответом китайской стороны на решение его администрации о введении дополнительных тарифов на импорт…

Инвестиции в сферу Финтех: с какими последствиями можно столкнуться

Заместитель председателя ASIC Даниэль Креннан на конференции по финансовым консультациям Regtech перед Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) призвал промышленные компании уделять приоритетное внимание инвестициям в Regtech в целях соблюдения нормативных и профессиональных…

Краткое отражение технологий Blockchain и Regtech

В настоящее время технологические предприниматели считают, что отсутствие регулирования ускоряет инновации, а чрезмерное регулирование стагнирует их. Учитывая это, очень важно на практике создавать благоприятные для инноваций экосистемы, так называемые «нормативные песочницы», которые могут тестировать новые…

Китай внедряет новые правила обмена валюты в зонах свободной торговли

Государственная администрация по иностранным валютам (SAFE) несколько раз объявляла в этом году свое обязательство оптимизировать правила обмена валюты в Китае, чтобы не отставать от усилий Китая по либерализации его экономика. С июля по август 2019…

AIFMD 2 утвержден Европейским Парламентом и Европейским Советом

Вслед за предложением Европейской комиссии от марта 2018 года о внесении поправок в Директиву управляющих фондами альтернативных инвестиций («AIFMD»), предусматривающую единый режим «пре-маркетинга» фондов альтернативных инвестиций («AIF») в Европейском союзе в настоящее время достигнуто соглашение…

КАК УЧРЕДИТЬ ФИРМУ В ЛИХТЕНШТЕЙНЕ В 2019

Княжество Лихтенштейн расположено в Центральной Европе, между Австрией и Швейцарией. Немецкий язык выступает основным языком. Швейцарский франк служит официальной валютой. Страна входит в состав в ЕС, однако включена в ЕЭП и участвует в Шенгенском соглашении….

Первичное предложение монет (ICO) под прицелом SEC

В этом месяце Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила, что она заключила соглашение с SimplyVital Health, Inc. (блокчейн компания), которая предложила и продала ценные бумаги на сумму около 6,3 млн долларов. SEC утверждает,…

Краудсорсинговое финансирование в Австралии — уникальный инструмент ведения бизнеса. ЧАСТЬ 2

Обязательное использование уполномоченного агента для предложений CSF Поскольку CSF признается в качестве финансовой услуги в соответствии с “Законом о корпорациях”, соответствующая компания должна использовать уполномоченного агента CSF для сбора средств в соответствии с режимом CSF. …

Краудсорсинговое финансирование в Австралии — уникальный инструмент ведения бизнеса. ЧАСТЬ 1

В этом году Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выпустила первый отчет по краудсорсинговому финансированию (CSF). CSF привлекает компании, которые занимаются сбором небольших сумм капитала от общественности с использованием авторизованной платформы. Любой, кто…

Соблюдение правила AML/CFT в Сингапуре

Ассоциация криптовалютных предприятий и стартапов в Сингапуре («ACCESS») в рамках своей инициативы «Стандартизация практики в криптовалютах» для индустрии цифровых активов, разработала Свод практических правил и сопутствующие руководящие указания, которые устанавливают отраслевые стандарты мер по борьбе…

Краудфандинг судебных процессов

Говоря о проведении судебных процессов, нельзя не упомянуть о том, невозможно наверняка гарантировать временные рамки и расходы. Многим людям, даже являются адептами судебных разбирательств, и которые каким-либо образом ведут дела в суде, становится все труднее…

Блокчейн и смарт-контракты могут стать решением неразрешимой до этого проблемы в строительстве

Каждый строительный проект, начинающийся от переговоров по контракту, и заканчивающийся подачей окончательной заявки на оплату, страдает от одной и той же проблемы.Тем не менее, решение этой проблемы возможно, если вспомнить про использование технологии блокчейн в…

Немецкое правительство собирается передать BaFin полномочия следить за брокерской деятельностью

До настоящего времени надзор за инвестиционными брокерами был поручен промышленным торговым палатам (IHK). Более подробно об изменениях этого плана – читайте далее. О деятельности провайдеров финансовых инвестиционных услуг Наиболее существенным изменением является замена существующих классификаций:…

Краудфандинг: преимущества, риски и восстановление популярности. ЧАСТЬ 2

Правовые и практические риски при краудфандинге. Лучшие советы, чтобы  инвестировать в международные компании. Получение лицензии на интеллектуальную собственность, создание контрактов для поддержки ключевых деловых отношений и устава для инвесторов — основные положения, соблюдение которых выведет…

Краудфандинг: преимущества, риски и восстановление популярности. ЧАСТЬ 1

Краудфандинг популярный способ получить финансирование начинающего предприятия или отдельного проекта для частных лиц и компаний. Что такое «краудфандинг»? Как следует из названия, краудфандеры стремятся собрать средства, привлекая относительно небольшие суммы денег от большого числа людей…

Оценка стоимости зарубежной компании

Одной из наиболее частых и сложных задач в оценке является оценка того, как стоимость актива зависит от его местоположения за рубежом. Этот эффект, обычно известный как страновой риск (country risk), является отражением потенциально неблагоприятных последствий…

Как юридические консультанты в Дубае рассматривают криптовалюту?

Финансовые консультанты, банкиры и инвесторы обычно не понимают истинную концепцию, как грамотно инвестировать в криптовалюту в ОАЕ, и все же мы не можем обвинить их в нежелательной информации, доступной через различные платформы. Разъясним ключевые понятия…

Юридический взгляд на Финтех в 2019 году. ЧАСТЬ 2

Регулирование криптоактивов в Великобритании В марте 2018 года канцлер казначейства основал Рабочую группу по криптоактивам («Taskforce») в ответ на значительное внимание, уделяемое DLT и росту числа криптовалютных компаний. Рабочая группа состояла из HMT, FCA и…

Юридический взгляд на Финтех в 2019 году. ЧАСТЬ 1

Менее чем за одно поколение финансовая система прошла путь от системы, основанной преимущественно на бумажных чеках и бухгалтерских книгах, где все заполняется вручную, до системы, в которой чеки являются цифровыми, а бухгалтерские книги все чаще…

Правильный выбор локализации инвестиционного фонда

Стремление ОЭСР противодействовать предполагаемой эрозии базы и перемещению прибыли в глобальном масштабе (известной как проект BEPS) имеет в качестве одной из основных целей предотвращение «злоупотребления договором»: когда налогоплательщики заявляют о выгоде налоговых договоров в обстоятельствах,…

Бизнес в Германии: китайские инвестиции в ЕС

Решение зарегистрировать компанию в Германии привлекательно по ряду причин, среди которых можно выделить основные: Комфортное географическое положение страны; Экономика Германии – 4-я по величине; Страна имеет большое количество торговых партнеров; Также Германия – 2-й по…

Открытие компании в Австралии: особенности налоговой системы

В Австралии налоги взимаются как на федеральном уровне (Австралийское налоговое управление, ATO), так и на уровне территориальных единиц.   Налоговые законы Австралии часто меняются на национальном и международном уровне (например, в ответ на недавнюю инициативу ОЭСР…

Проведение покупателем надлежащей проверки в сделках по слиянию и поглощению компаний в Америке

Бизнесмены, которые хотят расширить свой бизнес в Америке, могут купить компанию, прошедшую процесс слияния и поглощения. Однако не стоит забывать о том, что перед тем как приобрести компанию, необходимо провести надлежащую проверку всей деятельности вновь…

Руководство о регулировании рынка платежных услуг в Ирландии. ЧАСТЬ 2

Последовательность получения статуса платежной системы в Ирландии Центральный банк требует, чтобы каждое предлагаемое платежное учреждение встречалось с ним на предварительном этапе, чтобы обсудить его деятельность и в последующем получить разрешение на предоставление платежных услуг в…

Руководство о регулировании рынка платежных услуг в Ирландии. ЧАСТЬ 1

Директива Совета 2015/2366/EC, Вторая Директива о платежных услугах («PSD2») обеспечивает правовую основу для формирования и функционирования единого рынка платежных услуг. Он направлен на предоставление более безопасных и более инновационных платежных услугах по всей Европейской Экономической…

Новая нормативно-правовая база для международного распределения инвестиций в ЕС

Обновленная нормативно-правовая база, призванная обеспечить ясность для управляющих фондами, которые хотят продавать свою продукцию через ЕС, была опубликована 12 июля. И рекомендована для ознакомления тем, кто интересуется возможностью учредить инвестиционный фонд в Евросоюзе. Документ содержит:…

Гернси и Джерси: ключевые изменения в Кодексе корпоративного управления AIC актуальны для советов директоров местных компаний

Регистрация компании на Гернси или открытие компании на Джерси является одним из наиболее популярных бизнес-вариантов для предпринимателей, находящихся в поиске юрисдикции с лояльным налогообложением.  Гернси и Джерси Кодекс AIC является основой передовой практики управления инвестиционными…

Австралия: легализация открытого банкинга в 2019 году

В рамках инициативы по содействию открытому банкингу в Австралии, 1 августа 2019 года вступил в силу Закон 2019 года о внесении поправок в законы о казначейских обязательствах (Право на данные о потребителях).  Данный материал рекомендуется…

Рост киберпреступности в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Соображения организаций, действующих в регионе

В Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC) активными темпами происходит рост киберпреступности. За последние годы произошло несколько громких дел, касаемо хищения цифровых активов. Такая ситуация сложилась в связи с низким уровнем кибербезопасности и активным пользованием интернет ресурсами, а…

Сделки с акциями и активами при покупке бизнеса

Перед тем как зарегистрировать компанию, каждый бизнесмен проходит процесс по ее приобретению. Для того, чтобы купить либо продать компанию, а затем зарегистрировать приобретенную компанию необходимо принять одно из первостепенных решений, которое должно быть согласовано обеими…

BaFin забраковало новые банковские API

Решение открыть счет в банке Германии, возможно, требует пересмотра, поскольку Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) заключает, что новые интерфейсы для банковских счетов не соответствуют требованиям PSD2. Однако предполагается что старые интерфейсы для счетов (API)…

Директор организации по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) разъясняет вопросы соответствия AML игровой индустрии

13 августа 2019 года прошла 12 ежегодная конференция по борьбе с отмыванием денег в Лас-Вегасе под руководством директора организации финансовых преступлений (FinCEN) Кеннета Бланко. Особенно остро обсуждались вопросы новых технологий, а именно более частое использование…

FCA вводит 18-месячный льготный период “двухфакторной аутентификации” как помощь в онлайн-транзакциях

До конца августа 2019 года Управлением по финансовому поведению (FCA) будет введен план по проверке подлинности клиентов, так называемая “двухфакторная аутентификация”. Период внедрения этого плана растянется на 18 месяцев.  План подразумевает введение льготного режима (на…

Правительство Люксембурга представило Законопроект о внедрении Директивы ЕС по предотвращению налогообложения во внутреннем законодательстве

8 августа 2019 года Правительство Люксембурга представило Законопроект о внедрении Директивы ЕС по предотвращению налогообложения во внутреннем законодательстве (ATAD 2 или Директива от 29 мая 2017 года).  Законопроект внедрен как помощь в вопросах уклонения от…

Правовые вопросы блокчейна и как с ними бороться. ЧАСТЬ 2

Вам необходимо заполнить «пробелы» смарт-контракта Учитывая текущую неопределенность относительно правовых последствий блокчейна, если Вы планируете зарегистрировать криптобиржу в ЕС и сотрудничать с другими компаниями, правильная разработка смарт-контракта становится еще более важной. Особенно: Регулирующий закон и…

Правовые вопросы блокчейна и как с ними бороться. ЧАСТЬ 1

Революция блокчейна может раскрыть некоторые юридические последствия, связанные с использованием технологии, которая может выйти из-под контроля. Поэтому, если Вы планируете зарегистрировать компанию под криптовалютную деятельность в Германии, Италии или США, Вам необходимо знать некоторые выводы…

Решения Blockchain для финансовых услуг и действия по защите прав ICO

Вначале августа крупная американская компания, предоставляющая финансовые услуги, попала в заголовки газет, сообщив о нескольких событиях, связанных с блокчейном. Первая относится к кредитной карте, которую будет предлагать криптовалютный стартап Nexo, которая предоставит возобновляемую кредитную линию,…

Создать совместное предприятие в Великобритании. Процесс управления совместным предприятием. Часть 1.

Зарегистрировать совместное предприятие, используя конкретные драйверы структуры, характерные для Вашей юрисдикции. Наиболее распространенными факторами, определяющими структуру совместного предприятия, являются предпочтительный налоговый режим сторон (например, хотят ли стороны, чтобы регистрация совместного предприятия и его функционирование были…

Особенности налогообложения фондов прямых инвестиций в Великобритании

Регистрация компании в Великобритании и открытие счета в английском банке, на сегодняшний день, является одним из наиболее популярных вариантов для создания международного бизнеса.  Многие бизнесмены желают открыть свое дело или купить готовую английскую компанию именно…

Правила по соблюдению норм для фирм, предоставляющих финансовые услуги в Сингапуре

Руководство по управлению рисками от Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS) подробно описывает характер и содержание программ по соблюдению норм, ожидаемых от компаний, оказывающих финансовые услуги. Руководство не имеет юридической силы, но если Вы заинтересованы в предоставлении…

В Австралии вышел новый законопроект, ограничивающий платежи наличными. Отразится ли это на криптодеятельности?

Правительство Австралии опубликовало новый проект закона о валюте (Ограничения на использование наличных) 2019 года. Учитывая, что криптоиндустрия быстро развивается, все, кто ведет криптобизнес, или заинтересован зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Австралии должны знать о потенциальном…

Соглашение и намерение о заключении договора

Ежедневно мы встречаемся с разными видами договоров, иногда даже не задумываясь об этом. Контракты занимают важную часть в нашей повседневной жизни. Но еще большую роль они играют в бизнес среде. Контрактное право – одна из…

Ведение бизнеса в Австралии

Инвесторы должны быть осведомлены о правилах управления, которые применяются к предприятиям в Австралии, если они имеют намерение открыть бизнес в Австралии. В Австралии компании и трасты, особенно те, которые перечислены в списках Австралийской фондовой биржи…

Новые правила ведения бизнеса на Бермудских островах

Бермудские острова были одним из нескольких международных финансовых центров, принявших законопроект об осуществлении сабстенса (substance) во второй половине 2018 года. Наряду с этими другими юрисдикциями, в том числе британскими заморскими территориями Каймановых островов и Британских…

Нидерланды: новый план по борьбе с отмыванием денег

Запрет на выплату наличных денег трейдерам на сумму более 3000 евро, обязательство изъять банкноту в размере 500 евро, укрепление сотрудничества и обмена информацией между банками, более открытый доступ к информации для следственных органов и выделение…

Федеральное правительство Германии опубликовало законопроект пятой директивы по борьбе с отмыванием денег

В новом законопроекте AMLD5 от 31 июля 2019 года – множество поправок по сравнению с первым законопроектом Министерства финансов, опубликованном в мае 2019 года. Что касается проведения комплексной юридической проверки отмывания денег третьими сторонами, то…

Закон об иностранных инвестициях в Омане

С целью привлечения иностранных инвестиций от предпринимателей, желающих зарегистрировать компанию, в Омане 1 июля 2019 года издан новый Закон об иностранных инвестициях (Foreign Capital Investment Law, FCIL). Новый закон является частью ряда недавних реформ правительства,…

Как получить еще бо́льшую выгоду от продажи вашего бизнеса

Каждый, кто сталкивался с продажей собственного бизнеса убедился, насколько важно максимально получить пользу от сделки и осуществить ее на выгодных условиях. Продажа бизнеса — важная процедура, требующая профессиональной помощи. Юристы IQ Decision UK собрали ключевые…

Требования к банковскому капиталу в Германии

Достаточность капитала Как государство-член ЕС, Германия подпадает под действие CRD IV и CRR, в соответствии с которыми она была обязана внедрить систему Базель III в немецкое законодательство. Система Базель III была внедрена и вступила в…

Что нужно знать о географических показателях в Канаде

Географический показатель (geographical indication – GI) – это вид интеллектуальной собственности, определенный в Законе о товарных знаках. ГП относится к имени, знаку или другому признаку, используемому для идентификации вина, спирта, сельскохозяйственной продукции или продовольствия, происходящих…

Новые ограничения на хедж-фонды в Израиле

Недавно Израильское Управление по ценным бумагам опубликовало штатную должность, которая имеет существенные последствия для сектора хедж-фондов в Израиле и для общества инвесторов. Эта позиция была выдвинута на фоне решения, вынесенного окружным судом Телль-Авива по делу…

SEC и FINRA опубликовали совместное заявление о хранении брокерами-дилерами цифровых ценных бумаг

США является одной из наиболее приоритетных стран для иностранных предпринимателей, желающих зарегистрировать крипто-компанию и оформить лицензию на криптодеятельность. Власти государства, по-прежнему, занимаются рассмотрением вопроса о регулировании виртуальных валют и созданием вспомогательных руководств для ведения крипто-бизнеса….

Расширенная информация по виртуальной валюте скоро будет обязательна в Канаде

Недавно Федеральное правительство подтвердило, что меры по надзору, направленные на сокращение отмывания денег, скоро станут обязательными для всех дилеров виртуальной валюты, предлагающих услуги в Канаде. Это подтверждение является своевременным, учитывая недавний выпуск совместного Консультативного документа…

Правовые аспекты финансирования в индустрию технологических компаний в Канаде

Индустрия новых технологий Канады процветает. По оценкам последних исследований, технологический сектор Канады внес 83,5 млрд. долл. США в национальный ВВП. Ожидается, что рост канадских технологий продолжится. Министерство человеческих ресурсов и социального развития Канады предполагает, что…

Штат Алабама: увеличение объемов иностранных инвестиций и проверка на благонадежность

Регистрация компании в штате Алабама, а также инвестирование в экономику штата, является одним из наиболее привлекательных вариантов для предпринимателей, желающих открыть прибыльный международный бизнес в Соединенных штатах.  Для составления более детальной картины деловых отношений, стоит…

Создание краудфандинговой платформы на Панаме для финансирования бизнеса

Краудфандинг – это, в первую очередь, платформа, на которой потенциальные инвесторы находят перспективные бизнес-идеи, ищущие финансовые вложения для развития.   Чтобы учредить краудфандинговую компанию на Панаме, целесообразно изучить возможность принятия определенных исключений из регистрационных и лицензионных…

Анализ структур купли-продажи акций на примере частных компаний с ограниченной ответственностью

Регистрация акционерной компании – довольно популярное решение для предпринимателей, желающих задействовать свой капитал с целью выгодного инвестирования и получения стабильной прибыли.  Стоит отметить, что существует множество нюансов, которые требуют тщательного обдумывания при покупке или продаже…

Создание бизнеса в Люксембурге: краткий обзор

Правовая система Великого Герцогства Люксембург (Люксембург) основана на гражданском праве, основанном на французском Гражданском кодексе Наполеона (унаследованном от римской традиции гражданского права). Регистрация компании в Люксембурге происходит согласно Закону от 10 августа 1915 года с…

MFSA опубликовало консультационный документ по STO

Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA) опубликовало консультационный документ о предложении секьюрити токенов. Этот документ крайне желательно изучить вместе с вашими юристами, если вы планируете зарегистрировать компанию под STO на Мальте, поскольку он является первым шагом…

Обновленное Положение о проспекте вступило в силу в Евросоюзе

21 июля вступило в силу новое Положение о Проспекте. Регламент был воспринят как реформа рынков капитала ЕС. Если вы планируете выпустить ценные бумаги, обратите внимание, что Регламент должен сделать текущий режим публикации проспектов ценных бумаг…

Евросоюз принял положение о прямых иностранных инвестициях

Регламент устанавливает факторы безопасности, которые государства-члены ЕС и Комиссия ЕС будут учитывать при оценке прямых иностранных инвестиций со стороны инвесторов, не входящих в ЕС. Если вы планируете разработать инвестиционный проект, учтите, что постановление вступило в…

Финансовые мошенничества: как себя обезопасить

Регулятор платежной системы («PSR») провел расследование и дает рекомендации как не стать жертвой финансового мошенничества с принудительными платежами (authorised push payment «APP»). Впоследствии регулятор решил ввести модель условного возмещения (Contingent Reimbursement Model «CRM»). В марте…

Совет ЕС публикует следующий шаг по регулированию краудфандинга в ЕС

26 июня 2019 года Совет Европейского Союза опубликовал компромиссное предложение в отношении проекта структуры Европейской комиссии по регулированию краудфандинговых платформ в ЕС («Регламент краудфандинга»). Предлагаемый регламент является попыткой Совета улучшить доступ инвесторов и предприятий к…

ПАО “Татнефть” против Боголюбова: Постановление об обеспечении расходов в отношении российского заявителя с активами на Кипре и в Швейцарии

Недавно, стали известны новые подробности по делу “ПАО “Татнефть” против Боголюбова” [2019] EWHC 1400 (Comm). Высокий суд указал на готовность английских судов присудить обеспечение расходов в отношении домицилированного российского заявителя, с учетом предполагаемых препятствий, касаемых…

PSD2 — обновление по строгой аутентификации клиентов (SCA)

21 июня 2019 года было выпущено мнение Европейской банковской организации (EBA) об строгой аутентификации клиентов (SCA) в соответствии со 2 Директивой о платежных услугах 2015/2366 (PSD2).  Что такое SCA Целью новых правил SCA является повышение…

Право электронной торговли

Право электронной торговли — это постоянно развивающаяся область права, которая сегодня играет важную роль в деловом мире. Развитие интернета открыло новые возможности для торговых и маркетинговых каналов, которые, в свою очередь, упростили дистанционные продажи. И…

Частный капитал, венчурный капитал и хедж-фонды могут получить поддержку от SEC

18 июня SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам) выпустила концептуальное сообщение для печати («Релиз концепции»), в котором были предложены комментарии общественности, как упростить, согласовать и улучшить правила размещения частных ценных бумаг. Релиз содержит несколько…

Валютное управление Сингапура открывает двери для цифрового банкинга

Валютное управление Сингапура (MAS) объявило о своем намерении выпустить до пяти лицензий цифровых банков, в том числе: до двух полных цифровых банковских лицензий, что в конечном итоге позволит предоставлять широкий спектр финансовых услуг и принимать…

Определение «фидуциарной обязанности» по SEC

В данном руководстве освещены и разъяснены аспекты фидуциарной обязанности консультанта перед своими клиентами. Толкование SEC фидуциарной обязанности вступит в юридическую силу сразу после его опубликования в Федеральном реестре США. Ранее, в апреле 2018 года, SEC…

ОАЭ одобряет иностранные инвестиции в более 122 видов деятельности

2 июля 2019 года кабинет министров Объединенных Арабских Эмиратов объявил об ослаблении ограничений на иностранное владение 122 видами деятельности, в частности в отраслях производства, сельского хозяйства и сферы услуг. Это следует за принятием нового Закона…

Недвижимость и блокчейн – взгляд в будущее

В отличие от индустрии финансовых услуг, которая давно использует технологии блокчейна для получения более высокой прибыли (например, алгоритмическая торговля), недвижимость – это отрасль, которая в основном не изменилась за последние десятилетия. В то же время…

MFSA издает Руководящие принципы по кибербезопасности в сфере DLT

Мальтийское управление финансовых услуг («MFSA») выпустило Руководящие принципы, устанавливающие минимальный набор лучших практик и процедур управления рисками с целью снижения рисков кибербезопасности в сфере технологий распределенной книги («DLT»). Особое внимание уделяется регистрации профессиональных инвестиционных фондов…

Разъяснение позиции Федерального управления финансового надзора Германии в отношении гибридных форм токенов

Помимо чистых форм упомянутых токенов, на практике существуют также гибридные формы токенов. Если и в какой степени токен все еще может считаться частью его соответствующей категории, и в какой момент должно проводиться другое обращение, его…

Международный бизнес-консалтинг для предприятия

Наша миссия в предоставлении бизнес-консалтинга для предприятий. Объектом бизнес-консалтинга является руководящий состав существующего или планируемого предприятия: совета директоров, инвесторов, бенефициара, топ-менеджеров. Цель бизнес-консалтинга – помощь в достижении цели руководства компании. В ряде случаев мы предлагаем…

Статистика схем Stored Value Facilities, выданных лицензиатами SVF за 2019 год

Поскольку, в последние годы наблюдается стремительный рост желающих зарегистрировать компанию в Гонконге и получить лицензию SVF, с целью открытия платежной системы или эмиссии электронных денег, то данный материал будет полезен для ознакомления тем, кого интересует…

ОАЭ вводит законодательство об экономическом присутствии с целью удаления из черного списка ЕС

Черный список ЕС Причина, по которой ОАЭ попала в черный список как юрисдикция без сотрудничества заключается в том, что ЕС восприняла их как юрисдикцию, способствующую оффшорным структурам или соглашениям, направленным на привлечение (зарубежных) прибылей, которые…

MFSA издает руководство по оценке пригодности выданных лицензий

Сфера действия руководящего документа MFSA заключается в том, чтобы выделить необходимые меры должной осмотрительности, которые в конечном итоге обеспечат MFSA определенный уровень уверенности в том, что заявители желают и способны выполнить свои обязательства в соответствии…

Поправки к Закону о ценных бумагах и инвестиционной деятельности на Каймановых островах в отношении “исключенных лиц”

Каймановые острова, ранее являвшиеся одной из наиболее привлекательных оффшорных юрисдикций, сегодня уверенно держатся курса ЕС по борьбе с отмыванием денег и стараются доказать свою приверженность к “прозрачности”.  Желающим зарегистрировать компанию на Кайманах и открыть счет…

Что такое периметр FCA?

Управление по контролю над финансовой деятельностью Великобритании (Financial Conduct Authority), в целом, ведет свою деятельность вокруг Приказа о финансовых услугах и рынках (Регулируемые виды деятельности или RAO). Если вы планируете зарегистрировать финансовую компанию в Великобритании,…

Подключить корпоративный Open Banking: гонка за большими технологиями

Увеличивая конкуренцию, инновации и доступ к рынкам, Open Banking уже приводит к значительным изменениям на рынке, предоставляя потребителям контроль над своими финансовыми данными и возможность делиться этими данными со сторонними поставщиками, предлагающими инновационные услуги для…

Особенности рынков акционерного капитала США

Ежегодно тысячи иностранных предпринимателей стремятся зарегистрировать компанию в Соединенных Штатах – одной из наиболее престижных и перспективных юрисдикций в мире бизнеса. Почти треть субъектов хозяйственной деятельности, действующих в Америке, приходится на LLC, немалую часть которых…

Вьетнам и Европейский союз подписывают соглашения о свободной торговле и защите инвестиций

Каковы преимущества Соглашения EVFTA также откроет доступ к рынку для услуг между сторонами. Важно отметить, что Вьетнам взял на себя обязательство отказаться от критерий экономической необходимости (Economic Needs Test (ENT)), применимого к вторичным и последующим…

Управление активами и инвестиционные фонды в Ирландии

Такой подход был согласован с Министерством финансов и основан на принципе «пользователь платит», чтобы уменьшить и в конечном итоге ликвидировать налогоплательщика, оплачивающего некоторые расходы по финансовому регулированию. В будущем сборы будут основываться на понесенных затратах,…

Изменен Закон о банках и трастовых компаниях на Каймановых островах

Законодательное обновление Закон о банках и трастовых компаниях (пересмотренный вариант 2018 года) («BTCL») был изменен в марте 2019 года («Поправка»). Поправка содержит некоторые новые ключевые определения, в том числе: (a) «Банковская группа Каймановых островов», которая…

Британские регуляторы финансовых услуг устанавливают маркер отмывания денег на рынках капитала

Как избежать штрафов на компанию за отмывание денег? Некоторые из самых крупных на сегодняшний день штрафов FCA были наложены за недочеты, связанные с AML, в отношении деятельности на оптовых рынках. Отчет напоминает фирмам и частным…

Этика и корпоративное управление

В заключительном отчете была освещена проблема отсутствия обеспечения этического развития со стороны совета директоров в отношении своих компаний и клиентов. По итогу комиссия пришла к выводу, что многие из компаний, с которыми она взаимодействовала, не…

Краудфандинг. Плюсы и минусы

В данной статье мы разберем доступные типы краудфандинга и некоторые из ключевых вопросов, которые компании должны учитывать при поиске финансирования на платформах краудфандинга. Краудфандинг – что это такое? Если мы говорим о краудфандерах, то это…

Инвестиционные фонды: грядут изменения в законодательстве ЕС для индустрии управления активами?

4 июня 2019 года г-н Роберт Офель, председатель французского регулятора финансовых услуг, Autorité des Marchés Financiers («AMF»), выступил с речью на конференции «Ассоциация индустрии фьючерсов» (FIA) на Международной выставке в Лондоне. В своем выступлении г-н…

Компания Blockchain и ее генеральный директор заплатят более 1 млн долларов за введение инвесторов в заблуждение

Искажения в слайдах презентаций для инвесторов NextBlock, соучредителем которого является Тапскотт, был образован в 2017 году с целью находить инвестирование в блокчейн-компании и другие цифровые активы. Предполагалось, что NextBlock и Тапскотт сделали заявления, которые вводят…

FCA утвердило ограничения на продажу CFD и CFD-подобных опционов розничным потребителям

Данный запрет следует за объявлением FCA, в котором шла речь об откладке публикации Программного заявления и Справочника FCA до тех пор, пока FCA не получит отзывы на Консультационный документ 18/38. Тем временем, FCA потребовало от…

Управление ИИ в сфере финансовых услуг в Великобритании

В недавнее время ведущим британским регулятором были рассмотрены последствия внедрения искусственного интеллекта (AI) и технологий машинного обучения (ML) в сектор финансовых услуг. В первую очередь были рассмотрены такие вопросы, как: Использование базы данных; Роль и…

Руководство от MFSA & FIAU по открытию счетов для Fintech

18 июня 2019 года Мальтийское управление финансовых услуг («MFSA») и Группа анализа финансовой разведки Мальты («FIAU») опубликовали Руководство, озаглавленное «Руководство для кредитных учреждений, платежных учреждений и учреждений, занимающихся электронными деньгами, для открытия счетов для FinTechs»….

Черный список налоговых убежищ в 2019 году

Европейский Союз устранил из числа черного списка налоговых убежищ Бермудские острова, голландско-карибский остров Аруба и Барбадос. Территории не относящиеся к Евросоюзу по-прежнему включены в “black list”. Регистрация оффшора предлагает инкорпорацию предприятий в так званной налоговой…

Персональные данные: кто и как их может использовать

Практически все доказательства, будь то судебные или арбитражные разбирательства или дела связанные с расследованиями, проводимыми регулирующими органами или правоохранительными органами, будут содержать персональные данные. Год спустя после вступления в силу Общего регламента ЕС о защите…

Краудфандинг в Великобритании: FCA вводит новые правила для P2P-платформ

Управление по контролю над финансовой деятельностью Великобритании (FCA) опубликовало окончательные правила для «peer to peer» кредитных платформ. Новые правила являются продуктом работы FCA, и настоятельно рекомендованы для ознакомления, если вы планируете запустить краудфандинговую платформу в…

Процедуры и стратегии по борьбы с контрафакцией: Западная часть Балканского региона

С населением более 20 миллионов человек, разделенным на семь юрисдикций, Западная часть Балканского региона может стать благодатной почвой для производства и распространения контрафактной продукции. Расположенный на стыке сухопутных и морских транспортных маршрутов, этот регион быстро…

FinCEN предоставляет руководство по криптовалюте

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила новое руководство по криптовалюте, пытаясь «обеспечить определенность в нормативно-правовую базу для юридических и физических лиц», желающих зарегистрировать криптовлютную компанию и работающих в сфере финансовой деятельности. FinCEN опубликовал…

Будущее финтех-индустрии: чего ожидать

Международные денежные переводы онлайн осуществляются через мобильные приложения и оплачиваются с помощью банковской карты или услуг мобильных платежей. По оценкам, к 2023 году примерно три четверти населения Соединенного Королевства будут осуществлять банковские операции через телефон….

Евросоюз вводит новые санкции против внешних злонамеренных кибератак

Цель состоит в том, чтобы повысить кибербезопасность ЕС и противостоять кибератакам, которые подрывают Это первый раз, когда санкции ЕС были направлены против тех, кто несет ответственность за совершение реальных атак или уличен в попытках подорвать кибер безопасность….

Франчайзинг в Германии

В Германии нет Закона о франчайзинге то есть нет конкретных правовых положений, регулирующих договор франшизы в Германии. Тем не менее, применяются некоторые общие положения договорного права. В спорах по франшизе суды прибегают к общим положениям…

Торговля ценными бумагами через DLT-систему

На своем заседании 22 марта 2019 года Федеральный совет открыл консультации по адаптации федерального закона к изменениям в технологии распредленного реестра («DLT»). В Законе об инфраструктуре финансового рынка должна быть создана новая категория полномочий для…

Fintech сегодня и проблемы регулирования

Первый заместитель управляющего Банка Греции, профессор Джон (Яннис) Мурмурас (John (Iannis) Mourmouras), на своем выступлении «Fin-RegTech: проблемы регулирования с упором на Европу», подробно рассказывал о сегодняшнем финтех секторе сегодня и также дал описание ключевым регуляторным…

Регулирование fintech-индустрии в Дании

Правительство Дании в настоящее время проводит политику, направленную на продвижение бизнеса и инвестиций в области финансовых технологий. В свою очередь, это привело к увеличению финансирования Органа финансового надзора, что позволило ему выделить ресурсы для специализированного…

Сингапур выдал Типовые соглашения по венчурным инвестициям

Предприниматели и инвесторы, которые задействованы в раундах финансирования (Round of investment) до серии A и серии A, теперь могут ссылаться на Типовые соглашения об инвестициях в венчурный капитал («VIMA»), которые были подписаны Сингапурской юридической академией…

Формирование фонда в Ирландии: перспективы и новые Законы

Эти впечатляющие цифры были достигнуты благодаря сильной законодательной среде Ирландии, поэтому и вырос спрос на создание инвестиционного фонда в Ирландии. Теперь правительство сосредоточиться на усовершенствования инвестиционного товарищества с ограниченной ответственностью («ILP»). Инвестиционное товарищество с ограниченной…

Что нужно знать о франчайзинговом договоре?

Многие предприятия для расширения своего бизнеса используют франшизу. Но для ее продажи необходимо грамотное юридическое оформление франшизы. Юристы IQ Decision UK предлагают вам ознакомиться с основами договора франчайзинга.   1. Характер франшизы Франчайзинговый договор, который…

Открытие зонтичного фонда в ЕС на примере Кипра

Наличие зарегистрированного фонда альтернативных инвестиций на Кипре (RAIF) обеспечивает быстрое и эффективное с точки зрения затрат, открытие фонда в Евросоюзе. Зачастую, фонды RAIF создаются в виде автономных или зонтичных фондов, не требующих прохождения процедуры индивидуального…

Положение правил ЕС о механизме проверки прямых иностранных инвестиций

Сотрудничество и обмен информацией о прямых иностранных инвестициях со стороны государств-членов ЕС и Европейской комиссии будут расширяться. Регламент ЕС о проверке прямых иностранных инвестиций на предмет возможных рисков для безопасности и общественного порядка (2019/452 /…

Проведение листинга на регулируемом рынке Кипрской фондовой биржи

Развитие, усовершенствование и соответствие Кипрской фондовой биржи (CSE) европейским законам вызывает интерес среди местных и международных компаний, которых интересует рост и листинг ценных бумаг для получения доступа к европейским рынкам капитала. В частности,  в процессе…

FCA: руководство о назначенных представителях и альтернативных фондах

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) направило уведомление фирмам по управлению инвестициями с назначенными представителями (AR), чтобы улучшить их контроль и надзор за своими представителями. Сообщение было опубликовано на веб-странице и в письме к…

Фонды прямых инвестиций в Швейцарии

Двумя основными законными инструментами, доступными в Швейцарии для частных инвестиций, являются два вида формирования компаний — регистрация товарищество с ограниченной ответственностью в Швейцарии (Swiss LP) и регистрация швейцарской инвестиционной компании с постоянным капиталом (SICAF). Применимая…

Формирование фонда в Люксембурге

Выбирая Люксембург как страну, в которой вы хотите зарегистрировать инвестиционный фонд, предприниматели обычно выбирают либо обычную коммерческую компанию (Soparfi), либо один из следующих видов фондов: Люксембургская комиссия по надзору за финансовым сектором (CSSF) выпустила циркуляр…

Развитие блокчейн-технологии: правовая перспектива на Ближнем Востоке

Технология блокчейн используется правительствами и регулирующими органами стран GCC (Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива). Считаясь технологической основой для повышения производительности и рационализации процессов, правительства стран GCC внедряют инициативы, основанные на блокчейне, а региональные регуляторы…

SEC принимает поправки для модернизации Правил S-K

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) приняла поправки, направленные на  модернизацию и упрощение некоторых требований к раскрытию информации в Правилах S-K. Большинство поправок было принято в том виде, в котором они были предложены…

Краудфандинг в Марокко

Краудфандинг — это общий термин, относящийся к привлечению средств от большого числа физических или юридических лиц, финансирующих проекты через онлайн-платформу. Цель создания краудфандинга является поддержка предпринимательства, цифровой и культурной экономики, а также социальных и гуманитарных…

Как Европейский суд защищает права на торговую марку

24 января 2019 года Испанский Суд в Аликанте № 8 (действующий как Суда по товарным знакам ЕС) отклонил апелляцию Equivalenza Retail, SL на решение Коммерческого суда № 2 в Аликанте от 13 февраля 2017 года,…

Что такое слияние и поглощение (M&A)?

Проведение сделки слияния и поглощения (M&A) представляет собой юридический процесс консолидации двух или более компаний. Как правило, здесь существует ряд составляющих, таких как корпоративные финансы и покупка активов, которые упрощают сам процесс M&A. Объединение двух…

Как финтех-операторы будут открывать счета на Мальте? MFSA и FIAU выпустили консультационный документ

Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA) и Группа анализа финансовой разведки (FIAU) объединили свои усилия и недавно выпустили консультационный документ, содержащий рекомендации для кредитных учреждений, платежных учреждений и учреждений, занимающихся электронными деньгами, по открытию счетов…

Европейские AI-стартапы в 40% случаев не используют AI

В недавнем отчете венчурная фирма MMC не смогла найти каких-либо доказательств использования искусственного интеллекта (ИИ или AI) почти у половины ИИ-стартапов в Европе. При этом среди лиц, которые смогли зарегистрировать стартап в Европе, большинство предпочли…

Регулирование предложений секьюрити токенов (STO) в Гонконге

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) выпустила заявление, в котором прописано напоминание для участников рынка о нормативно-правовых требованиях, касающееся предложения секьюрити (security) токенов (STO). Заявление рекомендовано к внимательному изучению всеми лицами, которые планируют…

Юридические аспекты защиты бренда в социальных сетях

Рост использования интернета во всем мире сложно переоценить и ежедневно каждый человек активно им пользуется. Поэтому, продвижение своего бренда в сети — мощный инструмент для бизнеса, но также сеть дает возможность для развития мошенничества и…

Организация траста на Бермудских Островах

За последние 50 лет Бермудские Острова приобрели репутацию одной из ведущих оффшорных юрисдикций, где стало очень выгодно создавать различного вида трасты и оффшорные компании. По своей сути, траст – это не юридическое лицо, а определенный…

Управление фондами в Гонконге

Управление фондами в Гонконге в основном регулируется Указом о ценных бумагах и фьючерсах (SFO). Закон уполномочивает Гонконгскую комиссию по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) регулировать деятельность по управлению фондами, разрешать схемы (фонды) коллективного инвестирования, а…

Управление фондами на Британских Виргинских островах

Правовое регулирование Если вы заинтересованы в том, чтобы открыть инвестиционный фонд на Британских Виргинских островах, предлагаем вам ознакомиться с информацией по управлению фондами на БВО. Обращаем ваше внимание, что данная статья является ознакомительной, а не…

Обновление Руководства по защите пользователей электронных платежей в Сингапуре

Валютно-финансовое управление Сингапура (MAS) обновило Руководящие принципы защиты пользователей электронных платежей, чтобы уточнить, что Руководящие принципы не отменяют инструкций клиентов в их финансовых учреждениях относительно пороговых значений для уведомлений о транзакциях для электронных платежей. На…

Регуляторная политика в отношении онлайн-консультантов

Юристы из IQ Decision UK помогут вам получить лицензию финансового онлайн-консультанта для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг в инвестиционной сфере. Регулирование онлайн-консультантов, часто называемых «робото-консультантами», продолжает оставаться горячей темой в индустрии финансовых услуг. Кто…

Регуляторные технологии (RegTech) для регуляторов или что такое RegTech?

Регуляторные органы, обеспечивающие более легкое, быстрое и эффективное выполнение регуляторных требований участниками финансовых рынков, все чаще сталкиваются с проблемой обеспечения желаемых социальных, экономических и экологических результатов при одновременном снижении материальных и нематериальных издержек для предприятий…

Что такое мезонинное кредитование?

Вы, наверняка, слышали о мезонинном кредитовании (mezzanine financing), но мало кто знает, что оно собой представляет и чем оно отличается от традиционного банковского кредитования? В общих чертах, мезонинное кредитование представляет собой один из видов финансирования,…

Китай принял закон об иностранных инвестициях

15 марта 2019 года высший национальный законодательный орган Китая, Всекитайское собрание народных представителей, принял Закон об иностранных инвестициях, знаковый закон, который обеспечит более надежную защиту и более благоприятную среду для иностранных инвесторов. Закон вступит в…

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA): Риски отмывания денег и финансирования терроризма в секторе электронных денег

Если вы хотите зарегистрировать компанию в Великобритании по оказанию финансовых услуг с использованием электронных денег или учредить институт электронных денег (EMI) с правом осуществлять эмиссию электронных денег, то юристы и финансовые эксперты из IQ Decision…

Есть ли у США стратегия по поддержке стартапов?

Бытует мнение, что в США отстают  в поддержке цифровых и прочих стартапов. По этому поводу на саммите CIO, журнала Forbes весьма красочно выразился Джон Чэмберс, бывший генеральный директор Cisco. Подобные реплики могут напугать предпринимателей, которые…

Правовые вопросы, связанные с доменными именами

Возникла проблема в том, как защитить доменное имя? Сперва разберемся, что такое домен. Доменные имена — это эквивалент физического адреса в интернете, с помощью которого можно найти сайт на просторах сети. Например, доменное имя данного…

Проектное финансирование

Если вы хотите создать финансовую компанию для проектного финансирования или зарегистрировать проектную компанию для реализации проекта в рамках проектного финансирования, юристы IQ Decision UK смогут проконсультировать вас в вопросах, связанных с увеличением капиталовложений и привлечением…

Повлияет ли BREXIT на договорные отношения?

На фоне текущего Brexit, одним из ключевых вопросов является влияние событий на договорные отношения компаний ЕС и английских компаний и влияние Brexit на бизнес в ЕС в целом. На сегодняшний день эта проблема беспокоит многих….

RegTech способствует развитию FinTech

На сегодняшний день финансовые технологии (FinTech) значительно повлияли на способ использования денег. Будь то платежи, инвестиции или банковские операции, существует большая вероятность того, что финтех уже повлиял на транзакции, даже если бизнес взаимодействует с традиционным…

Бинарные опционы отозваны из розничной продажи в Великобритании

Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании (FCA) после консультации объявило, что продажа, маркетинг и распространение бинарных опционов (включая и секьюритизированные) среди розничных потребителей – запрещены. Нововведение сразу следует учесть профилированным предприятиям, а их клиентам,…

Инвестиционная программа Кипра

В феврале 2019 года Совет Министров Республики Кипр утвердил ряд изменений, касающихся дальнейшего усиления Инвестиционной программы Кипра (CIP). Эти поправки были созданы для того, чтобы сделать программу в значительной степени более важной и авторитетной, целенаправленной,…

SEC и UK FCA обновляют соглашения о сотрудничестве

29 марта Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании (FCA) подписали два обновленных Меморандума о взаимопонимании (MOU) для продолжения сотрудничества и обмена информацией в отношении «эффективного и…

Открытие банковского счета на Кипре

Банковская система Кипра за последние годы подверглась изменениям, благодаря которым она стала более развитой. Это в свою очередь позволило совершать открытие банковского счета на Кипре за гораздо менее длительное время и при меньшем количестве бумажной…

Реформа инвестиционного товарищества с ограниченной ответственностью в Ирландии

Законодательный процесс не стоит на месте, и это нужно учитывать при намерении зарегистрировать инвестиционное товарищество в Ирландии. В 2019 году в Ирландии планируется реформа Закона «О товариществе с ограниченной ответственностью». Правительство Ирландии одобрило проект поправок…

Американская ассоциация адвокатов выпускает White Paper о цифровых и оцифрованных активах

В марте 2019 года Комитетом Американской Ассоциации адвокатов по деривативам и фьючерсам была опубликована Белая Книга (White Paper) «Цифровые и оцифрованные активы: юрисдикционные федеральные вопросы и вопросы на уровне штата». Документ был подготовлен рабочей группой…

Будущее регуляторных рынков

Регуляторные технологии (Regtech) играют одну из ключевых ролей в финансовом секторе и мировой рынок регтех взрывается. Ожидается, что к 2023 году выручка составит 12,3 млрд. долл. США, и в следующие пять лет темпы роста составят…

Люксембург снизил максимальную ставку корпоративного налога

5 марта правительство Люксембурга подало в парламент новый законопроект о финансах (№7450). Он несколько видоизменил налоговую систему герцогства: максимальная ставка корпоративного налога в Люксембурге была снижена, а также была введена опция, предусмотренная Директивой ЕС об…

Швейцария собирается внести изменения в правила обмена налоговой информацией

Федеральный совет Швейцарии начал проводить консультации с целью получения предложений по внесению правок в Федеральный закон и Указ о международном автоматическом обмене информацией по налоговым вопросам (AEOI). Действие является ответом на рекомендации, поступившие от Глобального…

Технологии проверки личности клиента (customer authentication) и Платежная директива Европейского Союза 2 (PSD2): готовы ли провайдеры платежных сервисов?

Похоже, что все идет к тому, что к 2021 году мы потратим около 4,9 триллионов долларов в сфере электронной коммерции. В 2018 году транзакции через смартфоны увеличили прибыльность электронной коммерции на 42%. Только за последние…

Новое постановление о проверке FDI в Европе

5 марта 2019 года Советом ЕС было одобрено новое постановление для проверки прямых иностранных инвестиций (FDI), поступающих в ЕС. Если вы планируете зарегистрировать инвестиционный фонд в Европе, обратите внимание, что данное постановление принято с целью…

Вопрос касательно электронных денег на повестке дня Суда Европейского союза (CJEU)

Суд Европейского союза (CJEU) рассмотрел дело «Paysera LT» против Lietuvos bankas  (Банк Литвы), которое касалось толкования статей 5 (2) и 6 (1) (a) второй Директивы об электронных деньгах (Директива 2009/110/EC или «EMD II»). Если вы…

3 важных аспекта Due Diligence для инвесторов в венчурных сделках.

Что такое Due Diligence? Due diligence — это тщательное изучение или аудит потенциальной инвестиции или продукта для подтверждения всех фактов, которые могут включать проверку финансовой отчетности. Под проверкой благонадежности понимается исследование, проведенное до заключения соглашения…

Что такое венчурный капитал?

Венчурный капитал — это финансирование, которое инвесторы предоставляют начинающим компаниям и малым предприятиям, и которые, как считается, имеют долгосрочный потенциал для роста. Что стоит знать Венчурный капитал обычно вкладывается состоятельными инвесторами, инвестиционными банками, фондами и…

Решение Суда Европейского союза по E-Money

Намерены получить лицензию на EMI в Европе? Тогда ознакомьтесь с ниже представленным материалом. Суд Европейского союза («CJEU») начал год с предварительного постановления в отношении учреждений, получивших лицензии на электронные деньги(EMI(s)). Данное постановление играет важную роль…

Взаимодействие акционеров с британскими компаниями — предлагаемые изменения в структуре управления

Два британских финансовых регулирующих органа в настоящее время проводят консультации по правилам, касающихся вовлечения институциональных акционеров в управление инвестируемых ими компаний. Консультационный документ Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) предлагает внести изменения в…

Предоставление трансграничных финансовых услуг в Швейцарии в соответствии с новым Законом о финансовых услугах Швейцарии (FinSA)

15 июня 2018 года парламент Швейцарии принял новый Закон о финансовых услугах Швейцарии (Swiss Financial Services Act «FinSA») и новый Закон о финансовых учреждениях Швейцарии (Swiss Financial Institutions Act «FinIA»). Предисловие Исторически так сложилось, что…

Новая платежная система IBM Blockchain World Wire

Решили открыть счет в платежной системе? Мы подготовили для вас статью по инновациям в данной сфере. International Business Machines Corporation (IBM), американская корпорация, объявила о запуске новой платежной системы IBM Blockchain World Wire. IBM Blockchain…

Изменения в Сингапурском договоре о законах по товарным знакам (TLT)

27 марта 146 государств-членов ВОИС приняли Сингапурский договор о праве на товарные знаки, завершив четырехлетнюю работу по пересмотру Договора о законах по товарным знакам 1994 года (TLT). В этой статье объясняется, почему пересмотр TLT был…

Регистрация европейской торговой марки в Великобритании после Brexit: нормативные акты

Чтобы подготовиться к Brexit без сделки, парламент Великобритании принял два законодательных акта, касающихся торговых марок. Регистрация торговой марки в Великобритании будут включать данные законы, а именно: Положения о товарных знаках (поправки и т. д.) (выход…

Австралийские фондовые менеджеры ищут новый рынок в Европе

Поскольку менеджеры частных фондов в Австралии стремятся расширить масштабы своей деятельности, подключившись к сети семейных офисов и частных лиц с высоким уровнем благосостояния, многие из них как вариант рассматривают создать инвестиционный фонд в Европе. Европейские…

Brexit для владельцев товарных знаков

Премьер-министр Великобритании Тереза Мэй снова потерпела поражение в Палате общин по делу Brexit. Для владельцев торговых марок и тех, кто только хочет зарегистрировать торговую марку в Великобритании, это означает только неопределенность, особенно в части юридической…

EMIR REFIT: влияние на управляющих активами

В 2012 году Постановление Европейского Союза, применимое к внебиржевым производным инструментам (EMIR) вступило в юридическую силу. EMIR было принято с целью проведения ряда реформ G20 по сделкам с производными инструментами в ЕС, включая производные инструменты…

Обновленный список юрисдикций с нарушениями в сфере AML/CFT

8 Марта Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) выпустила консультативное письмо финансовым учреждениям о том, что 22 февраля Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) обновила два документа, в которых…

FCA выпускает окончательное руководство по брекситу для финансового сектора

28 февраля 2019 года Управление по финансовому регулированию опубликовало заявление о политике, в котором излагаются почти окончательные правила и рекомендации, которые будут применяться к компаниям, предоставляющим финансовые услуги, если выход Великобритании из ЕС будет без…

Судебный прецедент об исчерпании прав на защиту торговой марки Bacardi в Бельгии

Срок защиты торговой марки 10 лет. После истечения данного периода необходимо подать заявление на продление защиты ТМ. Достаточно интересным есть дело защиты прав на ТМ, а именно дело известного напитка Bacardi в Бельгии, поскольку апелляционный…

Какое влияние окажет Brexit на арбитраж

Brexit вряд ли затронет арбитраж, особенно процедуру коммерческого арбитража. Это так, независимо от того, есть ли выход Великобритании из ЕС с согласием или он будет “без сделки”. Природа коммерческого арбитража основывается  на соглашении между сторонами…

CIETAC опубликовала статистику за 2018 год: Медиация и арбитраж в Китае

1 февраля 2019 года CIETAC (Китайская международная комиссия по экономическому и торговому арбитражу) опубликовала статистику за 2018 год и план работы на 2019 год. Статистические данные говорят, что процедура медиации или международного арбитража и решение…

Великобритания замораживает счета иностранных студентов

В Великобритании за один день было заморожено 95 счетов на общую сумму около 3,6 млн. фунтов стерлингов по подозрению в отмывании денег и других преступлениях. Национальное агентство по борьбе с преступностью утверждает, что было проведено…

Апелляционный суд Гонконга рассматривает конституционность требования о раскрытии подозрительных сделок

В деле Interush Limited&Anor против Комиссара полиции, Мак Винга Ип Сирила, начальник полиции [2019] HKCA 70, Апелляционный суд («Суд») отклонил вопрос о конституционности аспекта законодательства Гонконга об отмывании денег. Юристы IQ Decision UK предлагают ознакомится…

Нидерланды внедрили PSD2

Сенат Нидерландов утвердил законодательное предложение о адаптации второй Директивы о платежных услугах (Директива 2015/2366 — PSD2) в закон Нидерландов 4 декабря 2018 года. В то время ожидалось, что датой вступления в силу этого законодательства станет…

Еврокомиссия включает Саудовскую Аравию в черный список стран, подозреваемых в укрывательстве отмывания денег

Европейская комиссия приняла противоречивый «черный список» по борьбе с отмыванием денег из 23 стран. Он не зависит от аналогичного списка Целевой группы по финансовым мероприятиям и вызвал ярость среди дипломатов, в том числе, и тех…

Почему Гонконг стал привлекательным для разрешения коммерческих споров и споров ИС

18 января 2019 года материковый Китай и Гонконг заключили историческую конвенцию — Соглашение о взаимном признании и приведении в исполнение судебных решений по гражданским и коммерческим делам между судами материкового и особого административного района Гонконг…

Защита персональных данных после Брексит

Выход Британии из ЕС состоится буквально через месяц и многие компании сейчас задаются вопросом: если 29 марта 2019 года состоится Brexit без сделки, как это повлияет на передачу данных между Великобританией и ЕС? Мы попытаемся…

Корпоративное управление 2019: в центре внимания — люди и корпоративная культура

Многое изменилось в корпоративном управлении в Великобритании с середины прошлого года.  Это окажет влияние на компании всех размеров. В данной статье объясняется, почему необходим безотлагательный анализ в этой сфере с тем, чтобы предотвратить излишние поспешные…

Сингапурская конвенция о медиации: чего ожидать от будущего подписания

26 июня 2018 года на 51-й сессии Комиссии ООН по праву международной торговли (ЮНСИТРАЛ) был утвержден закон и приведены в исполнение положения конвенции о приведении в исполнение международных соглашений. Были одобрены предложения о церемонии подписания,…

Иранские санкции

Данный обзор будет полезен для клиентов, так или иначе задействованных в бизнесе с Ираном. Товарные трейдеры и судоходные компании были вынуждены пересмотреть деятельность, связанную с Ираном, после «снятия» санкций США 5 ноября 2018 года. Кроме того,…

Брексит: регистрация ТМ

В декабре было выпущено одно из последних руководств относительно регистрации торговых марок — Trade Mark Exit Regs. Предполагается, что он вступит в силу после Брексит в марте. Если выход Великобритании из ЕС будет раньше и…

Соглашение о свободной торговле между Европой и Японией

1 февраля вступило в силу соглашение о свободной торговле между Японией и Европой (Japan-EU Free Trade Agreement or JEFTA). Такой договор устраняет большинство таможенных пошлин и торговых барьеров между Японией и Европой и устанавливает правила,…

Регистрация ТМ после Брексит

Политика Британии переживает беспокойный период связанный с будущим выходом Соединенного Королевства из ЕС 29 марта 2019 года. Для каждой сферы международного бизнеса важным моментом остается как дальше вести свою деятельность. Регистрация торговой марки в Британии…

“Паспортизация” компаний в Европейской Экономической Зоне после Брексит

Великобритания и ЕС договорились о реализации периода в рамках проекта соглашения о выходе Великобритании из ЕС, в течение которого (со дня выхода до конца декабря 2020 года), законодательство ЕС (включая режим “паспортизации”) будет продолжать применяться…

Блокчейн и возобновляемая энергия: политика отстает от технологий

Технология блокчейн и ее использование как системы распределенной бухгалтерской книги – резко стали популярными за последние годы. Сектор возобновляемых источников энергии следовал этой тенденции, применяя технологию блокчейн к некоторым из самых неприятных проблем. Поскольку решения…

Малайзия: прекращение бизнеса не обязательно означает отказ от торговой марки

Данный обзор будет полезен для клиентов, интересующихся регистрацией и использованием торгового знака в Малайзии. В деле Kong Kin Loong & Anor против Kong Sou Keet & Ors, [2018] 1 LNS 1203, 21 августа 2018 г., судебный…

Банк Danske Bank, скорее всего, снова станет целью официального расследования во Франции

Парижский суд начал расследование Danske Bank в октябре 2017 года в отношении операций его эстонского филиала в период с 2008 по 2011 годы, предположительно совершенных в целях отмывания денег. В январе 2018 года суд понизил…

Проект «песочница» выходит на мировой уровень – запуск сети глобальных инноваций

Управление по финансовым услугам Великобритании (FCA) объявило о запуске Глобальной Финансовой Инновационной Сети (GFIN), ассоциации из 29 регуляторных органов (членов), которые ведут сотрудничество с целью продвижения инноваций, обмена опытом и подходами в контроле новых технологий…

Обновленная информация о Сингапурской конвенции о медиации

26 июня 2018 года Комиссия ООН по праву международной торговли одобрила окончательный проект Сингапурской конвенции о медиации (Конвенция). Государства-члены ООН имеют возможность подписать документ, выразив, таким образом, свою поддержку. После ратификации, соглашение упростит разрешение споров,…

Телекоммуникации в Швейцарии

Рынок телекоммуникаций в Швейцарии имеет высокую степень концентрации, на котором доминирует оператор Swisscom, контролируемый государством. Другими крупными игроками являются Sunrise и Salt, у которых есть свои мобильные сети. Есть также другие, менее значимые операторы мобильной…

MFSA запускает стратегию Vision 2021 по развитию индустрии финансовых услуг Мальты

Твердое стремление Управления по финансовым услугам Мальты (MFSA) укрепить положение Мальты как международного центра передового опыта в области финансовых услуг воплощено в стратегии Vision 2021, которая была запущена недавно. Стратегия должна стимулировать предоставление финансовых услуг…

Закон о гемблинге в Словакии вводится в действие в марте 2019 года.

29 января 2019 года парламент Словакии принял новый Закон об азартных играх («Закон») после отмены вето президента Словакии. В связи с этим получить лицензию на гемблинг в Словакии приобретает большую популярность. Наиболее существенным изменением в…

Главные юрисконсульты не обязаны быть Старшими менеджерами в Великобритании

Управление по финансовому регулированию и надзору («FCA») решило исключить глав юридических департаментов фирм из требования быть утвержденными в качестве Старшего менеджера согласно Режиму старших менеджеров («SMR»). FCA пришло к выводу, что, поскольку большая часть работы…

MFSA выпустило документ о стратегии AML/CFT

4 февраля Управление по финансовым услугам Мальты выпустило документ с изложением своего стратегического подхода к надзору за AML/CFT, включая реализацию Национальной стратегии AML/CFT, от введения фирмы в сектор (авторизация) до ее работы (надзор), используя надежные…

Финтех в Канаде

Традиционная развитость сектора финансовых услуг Канады стимулировала Финтех инновации, особенно в области искусственного интеллекта (AI), цифровые платежи и робото-консультирование. Ранние финтех-стартапы в Канаде и собственные «лаборатории» ведущих канадских финансовых учреждений, поддержка исследований ведущими канадскими университетами, ускорили…

Искусственный интеллект в финансовых услугах: советы по управлению рисками

Технология быстро меняет способы, которыми инвестиционные консультанты оказывают услуги своим клиентам. В настоящее время фонды используют целый ряд технологических решений, от передовых торговых алгоритмов до искусственного интеллекта и машинного обучения, для предоставления более качественных услуг…

Регистрация торговой марки в Тринидад и Тобаго

Регистрация торговой марки в Тринидад и Тобаго происходит согласно 11 Закону о товарных знаках 1955 года, в который последний раз вносились поправки в 1997 года; и Правила о товарных знаках 1956 года, в которые последний…

Поставщики информационных услуг: кто это и каким образом они отличаются от поставщиков платежных услуг

В соответствии с PSD2 — компании, предоставляющие услуги, где отображаются или передаются данные с Вашего платежного счета («информации о счете» или «AIS») подпадают под ее воздействие. Долгое время банки не давали розничным торговцам и другим…

Изменения в контроле над иностранными инвестициями в Германии

Регулирование внешней торговли в Германии (Foreign Trade Regulation — AWV) и Закон Германии о внешней торговле и расчетах (Foreign Trade and Payment Act) обеспечивают правовую основу для контроля иностранных инвестиций в Германии. Юристы IQ Decision…

Регулирование Финтех в Южной Африке

Перспективы финтех-инноваций являются многообещающими в Южной Африке. Они вызваны рыночным спросом на инновационные продукты и услуги, подтвержденной способностью новаторов и провайдеров выполнить такой спрос, а также прогрессивный регуляторный подход в ЮАР. Внимание сосредоточено на платежных…

MFSA выпускает циркуляр для эмитентов VFA

Планируя получить финансовую лицензию на Мальте, учитывайте, что 15 января Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA) выпустило циркуляр для эмитентов VFA (Virtual Financial Asset), который служит дополнением к циркуляру для эмитентов VFA от 24 декабря…

Реестры компаний и новые законодательства офшоров в 2019 году

Представитель Большой Четверки аудиторских и консалтинговых услуг — PWC опубликовал налоговый обзор об изменениях в регуляциях офшорных юрисдикций.  Если вы решили зарегистрировать компанию в офшоре, рекомендуем ознакомиться с тем, что 1 января 2019 в ряде офшорных…

Blockchain раскрывает новые возможности для торговли объектами интеллектуальной собственности

В сфере управления интеллектуальной собственностью часто применяется технология Блокчейн. Стартап Operem запустил свой первый продукт в декабре, всего через 1 после официального запуска в 2018 году. Так называемый Secure Disclosure представляет собой многоступневую цепочку, которая…

Международное арбитражное сообщество акцентирует внимание на кибербезопасности

Международный арбитраж давно предлагает участникам возможность сохранения конфиденциальности в серьезных делах высокого профиля. Однако, как и практически вся современная деятельность, арбитраж стал потенциально уязвимым для кибератак. Угроза распространяется не только на информацию сторон в споре…

Взаимное признание фондов – Люксембург и Гонконг

Если предприниматель хочет учредить инвестиционный фонд в Люксембурге или Гонконге, ему будет интересно узнать, что 15 января 2019 года Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (Securities and Futures Commission – SFC) и Комиссия по надзору…

Что будет с интеллектуальной собственностью в Великобритании после Брексит

Регистрация интеллектуальной собственности в Великобритании, а также регистрация товарных знаков, охрана прав на сорта растений и те, права, которые предоставляют возможность работать в ЕС — щепетильный вопрос для предпринимателей после Брексит. Совет ЕС 25 ноября…

Есть ли будущее у методов альтернативного разрешения споров в Великобритании?

Рабочая группа совета по гражданскому правосудию, которая рассматривает альтернативные методы разрешения споров (The Civil Justice Council ADR Working Group или просто «Рабочая группа»), опубликовала свой окончательный доклад («Окончательный отчет») после рассмотрения вопроса об использовании альтернативных…

Подробный обзор отмены регистрации торгового знака «Биг Мак» в Европе

Регистрация товарного знака в Европе может, конечно, длиться вечно, при условии, что владелец платит пошлины за продление и что товарный знак фактически используется в коммерческих целях. Тем не менее, существует общая политика, прописанная в законе…

Разница между правом первого отказа и правом первого предложения в акционерных соглашениях

Приобретение компании — важный шаг для тех, кто желает вести деятельность за рубежом. Переговоры и согласование условий договора купли-продажи могут быть сложными. Стоит также учитывать такие факторы, как местные законы, ограничивающие иностранную собственность. Для решения…

Защита ТМ на примере дела Blackberry против Blackphone

Федеральный суд Швейцарии считает, что расширенные способы защиты товарного знака могут также распространяться на элементы товарных знаков, которые изначально является общественным достоянием. Следовательно, возникает вероятность возникновения путаницы, если товарный знак, зарегистрированный позже предыдущего, схожий с…

Какую роль может сыграть технология блокчейн и смарт-контракты в энергетической промышленности

Блокчейн преподносится как процесс, который может повлиять на развитие новых технологий. Мнения неоднозначные — это инновационная технология или разрушитель. Но одно остается точным, Блокчейн изменит то, как предприятия ведут бизнес. Изначально Блокчейн был основой для…

Гонконгский суд по соображениям государственной политики отказывает в исполнении китайского арбитражного решения

Разрешение споров, решение коллизий посредством медиатора или арбитражные разбирательства, порой, приобретают действительно необычный оборот, результаты которого можно смело использовать в качестве примера. Спор, рассматриваемый в данной статье, возник в отношении письменной гарантии, предположительно подписанной Ответчиком. Гарантированными…

Регулирование краудфандинга в Индонезии

Данная статья заинтересует предпринимателей, желающих организовать краудфандинг в Индонезии. Управление по финансовым услугам Индонезии («OJK») опубликовало долгожданный Регламент о краудфандинге капитала, который, как можно надеяться, обеспечит прочную основу для дальнейшего развития отрасли. Новый регламент является частью…

Консультативный документ FCA и изложение политики нормативных стандартов в рамках PSD2

19 декабря 2018 года Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) опубликовало консультативный документ 18/44, в котором предлагалось разработать нормативные технические стандарты для строгой аутентификации клиентов и обеспечить общие и безопасные открытые стандарты коммуникации…

Акционеры не понесли существенного ущерба при трансграничном слиянии компаний

В соответствии с режимом трансграничных слияний ЕС, слияние (cross-border merger – CBM) не действует до тех пор, пока уполномоченный орган регулировать такие дела не примет окончательного решения на этот счет. Им является орган в стране,…

Новое руководство от FINTRAC: Расширение требований по подозрительным сделкам

Данная статья будет полезна для предпринимателей, планирующих открыть счет в Канаде. Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) недавно обновил свое отраслевое руководство в отношении отчетности о подозрительных операциях (Руководство) и опубликовал: Требования к отчетности…

Разбирательства по обвинению в неисполнении судебного решения против иностранных подсудимых в Великобритании

В 2017 году более 75% дел в Английском арбитражном суде носили международный характер. Английскому процессуальному праву не хватает ясности в отношении судебных разбирательств для обеспечения исполнения судебных решений и постановлений касающихся обвиняемых, которые не являются…

FCA принимает заявки от фирм и менеджеров фондов, действующих в ЕЭЗ на участие в TPR

Предприниматель, который готовится зарегистрировать компанию в Европе и вести бизнес в Великобритании в рамках паспортного соглашения ЕС, должен учитывать, что если ратификация соглашения о выходе Великобритании из ЕС не удастся, то в результате произойдет, так…

Влияние Брексит на коммерческий арбитраж в Великобритании

Трудно оценить и дать точный процент тому, сколько же международных споров разрешается в Великобритании. Несмотря на это, Лондон — центр для слушания таких разбирательств. Согласно отчетным данным, годовой доход юридических служб в Соединенном Королевстве (включая…

Австрия полностью приняла Директиву о торговых марках ЕС

Регистрация торговой марки в Австрии приобретает новые очертания. После реализации нескольких новых положений австрийского закона о товарных знаках в 2017 году вторая поправки полностью реализуют Директиву ЕС о товарных знаках в австрийском законе о товарных…

Корпоративное управление в зарубежных странах

Корпоративное управление компании это структурные процессы внутри организации, направленные на обеспечение реализации своих властных и контрольных полномочий акционерами — законными владельцами компании — в отношении совета директоров, должностных лиц и сотрудников компании. В основе деятельности…

Регистрация торговой марки в Китае: новые требования для иностранных компаний

Если руководство иностранной компании интересует регистрация торговой марки в Китае, следует учитывать, что Пекинский суд по интеллектуальной собственности обладает исключительной юрисдикцией в отношении апелляций, касающихся отклонения и признания товарных знаков недействительными в Китае. Чтобы подать…

MAS прекращает предложение токена ценных бумаг за нарушение нормативных требований

Сингапур, 24 января 2019 года. Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) вынесло предупреждение эмитенту первичного предложения монет (ICO) о том, чтобы он не продолжал предлагать свои токены ценных бумаг (security tokens) в Сингапуре до тех пор, пока…

Право на разделение компании LLC Делавэра: обновленное руководство для кредиторов по снижению рисков

Чтобы сохранить свое региональное превосходство, Законодательное собрание штата Делавэр недавно внесло изменение в Устав общества с ограниченной ответственностью (LLC) штата  («Поправка») для предоставления LLC Делавэра права, которое будет затрагивать интересы кредиторов в отношении их заемщиков…

ESMA опубликовало обновление вопросов и ответов по MiFID II и товарным деривативам MiFIR

4 января Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (European Securities and Markets Authority – ESMA) опубликовало обновленную версию документа с вопросами и ответами (Questions and answers document – Q&As) по темам, связанным с товарными…

Технологические услуги по управлению инвестициями привлекли внимание FCA

Управление по контролю финансовой деятельности (FCA) опубликовало свою точку зрения, обзор, в котором содержится ежегодный анализ изменений в панораме финансовых услуг, и их влияния на потребителей и рынки. Управление инвестициями также было затронуто в одном…

Прогнозы относительно финтех сектора в 2019 году

Благодаря внедрению второй Европейской директивы о платежных услугах (PSD2) можно сказать, что 2018 год стал годом финтех-технологий в Европе, когда новые предприниматели вышли на финтех рынок или начали предлагать новые услуги. Поэтому регистрация финтех компании…

FCA консультирует по поводу договорных обязательств после Brexit

8 января Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) опубликовало консультативный документ (CP19 / 2) о договорных обязательствах после Brexit. В преддверии выхода Великобритании из Европейского Союза (Brexit) 29 марта (День выхода), соглашение о выходе…

Регулирование кибербезопасности в штате Нью-Йорк: два года спустя

Нью-йоркское регулирование кибербезопасности было введено поэтапно в течение последних двух лет. Окончательное положение правил вступает в силу 1 марта 2019 года. До этого времени банки и страховые компании должны показать действующие стратегии и разработать стратегии…

FCA предупреждает фирмы о вводящих в заблуждение финансовых акциях

Предпринимателям, желающим зарегистрировать компанию в Великобритании, или вложить средства в какой-либо проект, следует обратить внимание на последние новости из Великобритании. На прошлой неделе Управление по контролю финансовой деятельности (Financial Conduct Authority – FCA) опубликовало письмо, адресованное…

Как торговые марки будут работать после Brexit?

Желающие зарегистрировать торговую марку или зарегистрировать товарный знак в Европе должны учесть, что правительство Великобритании недавно опубликовало проект нормативного акта под названием «Положение о торговых марках (поправка)», («Правила выхода ТМ»), в котором подробно описывается процедура,…

Open Banking: возможности еще не потеряны

За последние пару недель многое было сделано в связи с годовщиной введения второй Директивы о платежных услугах (). Например, чтобы получить финансовую лицензию в Великобритании, то стоит учесть, что отсутствие значительного увеличения количества текущих счетов,…

Почему обязанности директора играют важную роль в бизнесе

Директора компании имеют определенные юридические обязанности, за которые они могут нести личную ответственность. Должностные обязанности директора включают в себя установленные законом требования к навыкам, осмотрительности и тщательности, а также нужные навыки для избежания конфликта интересов….

Проверка благонадежности (due diligence)

Проверка благонадежности — это процесс проверки, расследования или аудита потенциальной сделки или инвестиционной возможности для подтверждения всех фактов, финансовой информации и проверки всего, что выявляется во время сделки слияния и поглощения или инвестиционного процесса. Проверка…

Отчет о регулировании FinTech в Сингапуре и Лондоне

Опубликован отчет, в котором обобщены результаты исследований ICAEW (Института дипломированных бухгалтеров в Англии и Уэльсе) и ISCA (Института дипломированных бухгалтеров Сингапура) по FinTech в Лондоне и Сингапуре. Важно учитывать местные различия в этих двух городах….

Законодатели штата Вайоминг продвигают билль о блокчейне

Получить лицензию на ICO-деятельность в США становится проще. Штат Вайоминг продолжает прилагать усилия к тому, чтобы приветствовать блокчейн и крипто-стартапы. Например, совсем недавно, был одобрен законопроект, позволяющий блокчейн-стартапам работать в качестве «песочницы» для опробования законов….

Почему процедура проверка благонадежности имеет важное значение в сделках по слиянию и поглощению

Перед тем, как провести процесс слияния и поглощения, потенциальные покупатели должны тщательно изучить каждый аспект деятельности объекта для пользы обеих сторон. Процесс слияния и поглощения (M&A) постоянно развивается. Для того, чтобы принять правильное инвестиционное решение,…

Обзор громких дел по товарным знакам в 2018 году

В этом году Верховный суд, Апелляционный суд США по федеральному округу и окружные суды вынесли ряд мнений, касающихся законодательства о товарных знаках. Если вас интересует регистрация товарного знака и материалы, связанные с данным вопросом, то…

Торговля незарегистрированными ценными бумагами

В декабре 2018 года был издан указ № 2018-1226 («Указ»), предусматривающий правовые нормы, касающиеся использования DLT для такой деятельности как торговля ценными бумагами во Франции. С 1984 года все французские ценные бумаги были представлены в бездокументарной форме…

Изменения в финансовом секторе после Брексит. Чего ожидать?

Поскольку дата 29 марта 2019 года приближается и перспективы переходного периода в рамках Соглашения о выходе из ЕС (Withdrawal Agreement) остаются неопределенными, британские регуляторные органы должны рассмотреть вопрос о том, повлияет ли на них выход…

Что такое процедура проверки благонадежности почему она играет важную роль

По сути, due diligence — это тщательная проверка, которая будет проводиться потенциальным покупателем до подписания контракта, но после того, как официальное предложение будет представлено и принято. Процедура проверки благонадежности  является неотъемлемой частью процесса покупки и…

Международный арбитраж 2019 года: на что обратить внимание?

В начале 2019 года хочется поразмышлять о том, что может принести год для международной арбитражной практики. Вот некоторые из тенденций и событий, которые можно наблюдать в международном арбитраже в течение следующих 12 месяцев. Брексит Начнем…

Приоритеты по проверкам, штрафы AML, действующая практика кибербезопасности

Инспекционная группа Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (SEC) опубликовала свои приоритеты проверок на 2019 год. В эти приоритеты включены проверка предложения и продажи цифровых активов регистраторами, кибербезопасность и программы по борьбе с отмыванием…

Совет ЕС опубликовал план действий по борьбе с отмыванием денег

Европейский Союз продолжает продвигать свои амбиции по укреплению режима противодействия отмывания денег. После многочисленных громких нарушений на всем континенте, директивные органы стремятся устранить несоответствия между государствами-членами и создать более согласованный режим. План действий Европейский совет…

Что такое PSD2 и Как это повлияет на то, как коммерсанты принимают платежи?

Новая Директива ЕС о платежных услугах (PSD2) вступила в силу 13 января 2018 года, введя новые законы, направленные на улучшение прав потребителей. Если Вы хотите предоставлять платежные услуги в ЕС, данный обзор будет для Вас…

Предлагаемые изменения в регулирование платежных систем Сингапура. Выступление министра образования Ong Ye Kung

14 января 2019 года прошло выступление министра образования Ong Ye Kung от имени заместителя премьер-министра и исполняющего обязанности министра валютного управления Сингапура, Tharman Shanmugaratnam. Данное выступление охватывает развивающуюся область FinTech в Сингапуре и Financial Technology…

Новое венгерское законодательство о проверке иностранных инвестиций в сфере национальной безопасности применяется с 1 января 2019 года

При возникновении интересов относительно регистрации компании в Венгрии, следует учесть, что 1 января 2019 года Закон LVII от 2018 года о проверке иностранных инвестиций, наносящих ущерб безопасности Венгрии, вступил в силу вместе с постановлением правительства…

Развитие цифровых технологий и инноваций в финансовом секторе с помощью лицензии FinTech в Швейцарии с 1 января 2019 года

Обзор Швейцарский финансовый сектор находится в состоянии серьезных изменений из-за растущей дигитализации и компаний, связанных с ИТ. Чтобы не отставать от этих изменений, швейцарский законодатель принял три меры в течение двух лет. Помимо прочего, будет…

Fintech финансирование, инвестиции и государственная поддержка на Кипре

Общий климат и тенденции Кипр давно зарекомендовал себя как международный финансовый и деловой центр передового опыта из-за его уникального сочетания благоприятных факторов и сравнительных преимуществ, которые делают его чрезвычайно привлекательным для бизнеса, а также из-за стандартов жизни….

Изменения в законодательстве о торговых знаках в Великобритании

С принятием Директивы о Торговых знаках в ЕС в законодательство Великобритании вносится ряд изменений. В частности, поправки внесены в Закон от Торговых знаках 1994 года и Правила о Торговых знаках 2008 года. Для того, чтобы…

Изменения в офшорном законодательстве Маврикия

В 2016 году Маврикия присоединилась к программе ОЭСР по борьбе с размыванием налогооблагаемой базы и выводом прибыли из-под налогообложения (BEPS Inclusive Framework). Во исполнение взятых на себя международных обязательств в Маврикии был принят Билль о…

Техническое превосходство становится ключевым двигателем страховых транзакций в 2019 году

Растущий набор целевых объектов приведет к потоку таких сделок как слияние и поглощение в области технологического страхования (Insuretech). В жестких условиях рынка, которые не имеет признаков ослабления, (пере) страховщики продолжат развивать свои бизнес-модели в наступающем году,…

Брекcит и Финансовые услуги — Временные разрешения

Режим временных разрешений (TPR) в Великобритании, по-видимому, является полезным инструментом для иностранных фирм, оказывающих финансовые услуги в Великобритании, но есть некоторые скрытые проблемы. Ключевые моменты: Регулирующие органы Великобритании изложили дополнительную информацию о правилах, которые они…

Борьба с отмыванием денег и мошенничеством в Великобритании

В Соединенном Королевстве существует один из самых строгих и наиболее развитых в мире сводов законов по борьбе с отмыванием денег (AML), финансированием терроризма и мошенничеством. В нем широко определены преступления, связанные с отмыванием денег, которые…

Кибербезопасность и Защита персональных данных в Китае

Семь телекоммуникационных компаний (включая Alibaba Cloud, Tuniu и Ctrip) должны предпринять меры по исправлению безопасности сети Управление кибербезопасности Министерства промышленности и информационных технологий объявило результаты своих инспекций на местах семи телекоммуникационных компаний и постановило каждой…

Финтех в Великобритании

Системы электронных платежей являются неотъемлемой частью функционирования экономики Великобритании и Европы. Банк Англии находится в центре этих транзакций благодаря своей деятельности CHAPS, CREST и совместному надзору за платежными системами Великобритании. Предпринимателю, которого интересует как зарегистрировать…

Повышение ответственности относительно отчетности по борьбе с отмыванием денег и нарушению санкций в Великобритании

12 Декабря 2018 года На недавнем открытии межведомственного Национального центра экономических преступлений («NECC») государственный министр безопасности Бен Уоллес объявил об усилении преследования «профессиональных посредников», связанных с отмыванием денег и санкциями. Наряду с агентами по недвижимости,…

Международные компании на Сейшельских Островах: поправки в законопроекте

Это примечание не является полным руководством по всем изменениям, но содержит более важные изменения для тех, кто хочет зарегистрировать компанию на Сейшельских Островах. Поправки в законопроекте вносят изменения в Закон о международных коммерческих компаниях 2016 года…

Санкции по Британским Виргинским островам и Каймановым островам — дополнительные обязательства по отчетности

Распоряжения о санкциях распространены в соответствии с законодательным инструментом на заморские территории Великобритании, включая Британские Виргинские острова и Каймановы острова, для имплементации режимов санкций, введенных Советом Безопасности Организации Объединенных Наций, Европейским союзом и правительством Соединенного…

FCA представляет обновления правил для платформ краудфандинга на основе кредитования

Управление по финансовому контролю и регулированию в Великобритании (FCA) наконец выпустило долгожданный обзор регулирования краудфандинга после внедрения. FCA пытается скорректировать правила, регулирующие краудфандинг на основе кредитования, также обозначаемые как пиринговое кредитование. Британский регулятор заявляет, что…

Регистрация альтернативных фондов после Брексит

Brexit создал трудности для сектора альтернативных инвестиционных фондов, активы которого находятся под управлением 5,9 трлн евро по всей Европе. Если Вы желаете зарегистрировать альтернативный фонд и узнать все тонкости после Брексит данный обзор будет полезным….

Новые правила для иностранных застройщиков в Новой Зеландии

Если вас интересуют инвестиции в Новой Зеландии, то следует учесть, что в соответствии с измененным Законом об иностранных инвестициях (AIA с поправками), который вступил в силу с 22 октября 2018 года. Любая сделка, связанная с…

Управление рисками AML: 8 практических методов для руководителей банков

FCA выпустило Уведомление о решении в отношении Мохаммада Продхана, бывшего генерального директора Sonali Bank (UK) Limited, оштрафовав его на 76 400 фунтов стерлингов за то, что он якобы не предпринял разумных шагов для оценки и…

FCA настоятельно рекомендует фирмам, зарегистрированным в EEA, уведомлять о желании получить временное разрешение на деятельность в Великобритании

Управление по контролю над финансовой деятельностью Великобритании (FCA) опубликовало указание, в котором говорится, что любая фирма, которая: зарегистрирована в одной из стран Европейской экономической зоны; в настоящее время осуществляет регулируемую деятельность в Великобритании в соответствии…

Гонконг: отсрочено разрешение финансирования процедуры медиации третьими лицами

Гонконг опубликовал свой долгожданный Свод правил для сторонних спонсоров и объявил, что поправки к Арбитражному постановлению, которые разрешают финансирование арбитражных разбирательств в Гонконге, полностью вступят в силу . Однако аналогичные поправки к Постановлению о медиации…

Политика AML и финансирования терроризма: План действий Совета 2018

Совет по экономическим и финансовым вопросам Европейского союза (далее — «Совет») продолжает укреплять систему борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма с недавним введением Пятой и Шестой директив по борьбе с отмыванием денег. Европейская комиссия…

В Китае рассмотрели возможные применения альтернативного урегулирования споров

Недавно Гонконг посетила делегация представителей Службы судейского арбитража и посредничества (JAMS). Основным событием поездки стала международная импортная выставка ЭКСПО (CIIE) в Шанхае, 5-дневное мероприятие, которое началось с выступления президента Си Цзиньпина и, в котором приняли…

Регистрация цвета в качестве торгового знака в Великобритании: текущая ситуация

На сегодняшний день ситуация с регистрацией нетрадиционных товарных знаков, в том числе цветов, в ЕС до сих пор четко не регламентирована и носит противоречивый характер. Отправной точкой в этом вопросе является Sieckmann case — дело,…

FCA: регулирование работы Форекс брокеров в Великобритании

Управление по финансовому контролю и регулированию (FCA) представляет собой регулирующий орган Великобритании, иными словами, контролирующее учреждение, которое финансируется компаниями, подпадающими под регуляцию, включая форекс брокеров. Получение брокерской лицензии в Великобритании осуществляется в соответствии с нормативно-правовыми…

МВФ высоко оценивает финансовое состояние Гонконга и надежную политическую основу, несмотря на растущие глобальные риски

Миссия Международного валютного фонда (МВФ) 12 декабря высоко оценила специальный административный район Гонконг (САРГ), отметив, что многолетняя осмотрительная макроэкономическая политика наделила город большими ресурсами для преодоления трудностей и обеспечения постоянной стабильности, несмотря на растущие глобальные…

ESMA продлила срок действия ограничения против бинарных опционов и контрактов на разницу

9.11.2018 Европейская служба по ценным бумагам и рынкам (ESMA) еще на 3 месяца, начиная с 2.01.2019, продлила срок действия запрета на рекламу продвижение и продажу бинарных опционов частным клиентам. Эта мера следует за продлением ESMA…

Швейцария ограничивает использование акций на предъявителя

21 ноября этого года в парламент Швейцарии Федеральным советом был передан на рассмотрение законопроект, который гласит о частичной отмене акций на предъявителя. На разработку данного законопроекта повлияли рекомендации международной Организации Экономического Сотрудничества и Развития. «Имя…

Пять стратегий для переговоров по международным бизнес-контрактам

При ведении бизнеса на международном уровне, существует множество областей для переговоров, где может пригодиться юридическая помощь или услуги медиатора. Как происходит заключение бизнес-контракта? Что произойдет, если товар будет поврежден во время транспортировки? Какие проверки или…

Обязательно ли применение медиации при коммерческих спорах?

В качестве необязательного, но рекомендуемого способа альтернативного урегулирования споров (ADR) является процедура медиации. Медиация — это быстрый и экономный способ разрешения споров, который может быть применим для предотвращения судебных разбирательств или чтобы конфликт не был…

Жесткие меры по борьбе с отмыванием денег

Министр безопасности Британии Бен Уоллес недавно предоставил новый Национальный центр экономических преступлений для борьбы правительства с «посредниками» организованной преступности. Новое агентство будет подкреплено 48 млн. фунтов стерлингов и будет нацелено на борьбу с незаконным финансированием,…

Технологическая конференция «Веб Саммит» в Португалии

Соучредитель Web Summit Падди Косгрейв выступил в день открытия крупнейшей в Европе технологической конференции в Лиссабоне, Португалия, в начале ноября 2018 года. «Веб-саммит» является крупнейшей в Европе конференцией по технологиям и помогает «перезагрузить» столицу Португалии…

FСA UK: как лицензия Великобритании контролирует брокеров форекс?

Управление по финансовому регулированию и надзору (The Financial Conduct Authority (FCA)) является независимым финансовым регуляторным органом Великобритании, который регулирует и контролирует финансовые компании, действующие в Великобритании. Если Вы хотите зарегистрировать компанию в Великобритании и осуществлять…

Циркуляр по посредникам распределения фондов виртуальных активов

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам в Гонконге (Securities and Futures Commission (SFC)) изучила нарастающий интерес в «виртуальных активах». Выпущенный циркуляр призван выступить в качестве руководства посредникам, лицензированным или зарегистрированным для: (1) Тип 1 регулируемой…

Меры по устранению рисков, связанные с виртуальными валютами

Одной из самых больших угроз, связанных с виртуальными валютами (или криптовалютами) является их потенциальное использование для целей отмывания денег и финансирования терроризма. С принятием 30 мая 2018 года 5-ой Директивы по борьбе с отмыванием денег…

Глобализация правового регулирования

В мире возрастает признание того, что международные стандарты необходимы в тех случаях, когда риски в мировом масштабе быстро распространяются через глобальные рынки капитала и отражаются в балансовых ведомостях компаний. Органы стандартизации были созданы для решения…

Как создать благотворительный фонд в 2019 году?

Чтобы создать благотворительную организацию или создать благотворительный фонд, для начала необходимо решить какую юридическую структуру такое учреждение будет иметь. Структура определяется «директивным документом» (юридическим документом, который создает учреждение и говорит как оно должно действовать). Соответственно, тип…

Свободная экономическая зона на Мадейре

Сразу же необходимо отметить основные преимущества СЭЗ Мадейры. Если зарегистрировать компанию в Мадейре (в свободной экономической зоне Мадейры), то при соблюдении определенных условий она будет облагаться корпоративным налогом по ставке 5%. Ставка действует в тех случаях,…

Права интеллектуальной собственности в сфере фармацевтики

Деятельность по научным исследованиям и разработка в области фармацевтики исторически сосредотачивалась в странах с сильной защитой интеллектуальной собственности. В последнее время такая деятельность начала развиваться в странах, которые недавно присоединились к системе патентов OECD по…

Годовой отчет Управления по финансовому регулированию и контролю Великобритании: FCA было последовательным чемпионом в отрасли финтех и регтех

Ведущий финансовый регулятор в Соединенном Королевстве опубликовал свой годовой отчет. Управление по финансовому регулированию (FCA) рассмотрело широкий спектр вопросов в докладе, включая предстоящее отделение от Евросоюза. А также FCA обратило внимание на свое намерение способствовать…

Нерезидентам теперь сложнее открыть счет в Прибалтике

После ряда скандалов о вероятном отмывании денежных средств из России через прибалтийские финансовые учреждения, европейские банки ужесточили условия открытия счетов и верификации возможных клиентов. Наиболее громко прогремело дело, связанное с филиалом Danske Bank в Эстонии,…

Что такое зонтичный фонд?

Понятие силы цифр часто относят к инвестированию. Вот почему все больше людей желает открыть инвестиционный фонд или зарегистрировать зонтичный фонд, который объединяет инвестиционные ресурсы. Зонтичный фонд – это инвестиционный фонд, который содержит несколько субфондов. Юридическая…

Проблема урегулирования трансграничных споров после Брексита

Летом 2018 года вступил в силу закон Великобритании о выходе из ЕС. Окончательный выход состоится 29 марта 2019. До сих пор неизвестно, как будут складываться отношения между ЕС и Великобританией после намеченного дня выхода из…

Virtual Markets Integrity Initiative Report. Часть 3

В заключительной части нашего обзора, основанного на докладе Генпрокуратуры штата Нью-Йорк (далее – The OAG) о виртуальных рынках1 , мы рассмотрим как криптобиржи проводят торговую политику, в частности, есть ли у трейдеров возможность использовать в…

SEC впервые наказала за security-токены

Лицензия на криптовалютную биржу в США — теперь неизбежное условие для торговли security-токенами в США. 8 ноября SEC анонсировала, что предъявила обвинения основателю EtherDelta за нелицензированные торги security-токенами на своей платформе. Ранее в отчете по…

Глава FCA: чем Брексит грозит Великобритании и Евросоюзу?

Выступление Чарльза Ренделла (Charles Randell), председателя Управления финансового контроля Великобритании (FCA, Financial Conduct Authority) на ежегодной конференции Ассоциации финансовых рынков в Европе (AFME), октябрь 2018 года. Время, когда Соединенное Королевство покинет Европейский Союз, становится все…

Медиация и/или урегулирование споров с помощью заседаний руководства, исходя из практики Соединенных Штатов Америки

Современные решения Большинство договоров содержат разного рода положения о разрешении споров. Поскольку многие, особенно в строительной индустрии, выступают за проведение арбитражного разбирательства вместо судебного, арбитражные оговорки обычно включаются в качестве основного разрешения споров в контрактах….

Регистрация финтех компаний в Гибралтаре: текущие тенденции развития Fintech-компаний

Гибралтар занял лидирующую позицию в области электронной коммерции и инноваций финтех и рассматривает блокчейн и экономику технологий распределенного реестра (DLT) — что намного шире, чем деятельность, связанная с криптовалютой – как сферу, в которой он…

Законодательство Австралии о публичном сборе средств (краудфандинг), федеральные законы

Публичное финансирование капитала Публичное финансирование капитала, определяемое законодательством как финансирование из общественных источников или CFS, это привлечение капитала путем продажи средств в краудфандинговой компании. Это является альтернативой привлечению капитала путем традиционной продажи средств в соответствии…

Как зарегистрировать торговую марку?

Торговая марка (ТМ) — это знак, используемый по отношению к товарам и услугам с тем, чтобы указать связь в процессе торговли между товарами или услугами и каким-либо лицом, имеющим право использовать знак. Простыми словами, регистрация…

Швейцарский банк помогает клиентам участвовать в ICO

Недавно один из банков Швейцарии SwissQuote, деятельность которых регулируется FINMA (Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком), принял решение об облегчении для своих клиентов ведение деятельности с первичным предложением монет (ICO). Напоминаем, что запуск ICO…

Самые большие издержки — невидимые: почему важна помощь юриста в организации и ведении дела

Многие предприниматели в процессе учреждения и ведения деятельности сталкиваются с различного рода препятствиями. Часто такие процессы как: регистрация компании, открытие корпоративного счета или получение лицензии на хай-рисковые виды деятельности (например, лицензия на криптовалюту) имеют огромное…

Киберспорт в Гонконге

С началом этого года в так называемой четвертой лиге NBA стало ясно то, что электронные виды спорта (киберспорт) — являются чем-то важным. В настоящее время крупнейший в мире игровой рынок киберспорта находится в Азии. Этот…

Требования MAS: лицензирование обменных пунктов в Сингапуре

В данном обзоре мы рассмотрим правила получения лицензии на обмен валюты в Сингапуре. Согласно законодательству Сингапура, под обменом валюты понимается деятельность индивидуальных предпринимателей, партнерств или компаний, связанная с покупкой и продажей иностранной валюты. Такая деятельность…

Подход к мониторингу финансовых инноваций ESMA

ESMA (Европейская организация по ценным бумагам и рынкам) создала основу, в рамках которой анализ финансовых инноваций может наилучшим образом занять свое место. Эта структура обеспечивает основанный на принципах подход к работе с точки зрения диапазона…

Дерегулирование и кризисы: замкнутый круг или есть выход?

Рабочий документ МВФ в начале этого года обобщил некоторые из многих эпизодов финансовой истории, когда дерегулирование или либерализация, как ее иногда называют, привели к финансовому кризису. В своем выступлении Чарльз Ренделла (Charles Randell), председатель Управления…

О преимуществах регистрации компании на Кипре

Кипр является ключевой юрисдикцией для того, чтобы зарегистрировать европейский бизнес. Это обосновывается рядом причин: Кипр имеет один из наиболее привлекательных режимов налогообложения в ЕС; полностью соответствует требованиям ОЭСР; нет налога на репатриацию дивидендов; подписаны соглашения…

Венгрия: что нужно знать, чтобы зарегистрировать компанию

Регистрация компании в Венгрии — хороший и перспективный вариант бизнеса. Главное преимущество — низкая ставка налога на прибыль. Корпоративный налог в Венгрии составляет всего 9%. Перед решением зарегистрировать компанию в Венгрии, вы должны знать некоторые…

EMI: что нужно знать о лицензировании платежной системы в Европе

Для того, чтобы оформить компанию платежного сервиса или зарегистрировать компанию под электронные деньги, в зависимости от конкретных требований ведения деятельности и природы услуг, необходимо получить соответствующую лицензию. Лицензия выдается в стране, в которой компания имеет…

Регистрация инвестиционного фонда на Кипре: что нужно знать

Кипр, как один из мировых бизнес-центров Евросоюза, привлекает внимание предпринимателей со всего мира, благодаря лояльному налогообложению, тщательно разработанной законодательной системе и упрощенным механизмом репатриации средств. Эксперты IQ Decision UK советуют обратить внимание на разнообразие форм инвестирования…

Как выбрать юрисдикцию для бизнеса? Основные принципы и нюансы

Когда по определенным причинам бизнес необходимо вывести на международный уровень, возникает вопрос о правильном выборе наиболее подходящей юрисдикции. Выбор юрисдикции – весьма ответственный шаг, требует тщательного продумывания и планирования действий. Выделим 3 ключевых аспекта: налоги,…

Изменения в банковском законодательстве Белиза

В Белизе было положено начало существенных изменений в законодательство о национальных и оффшорных банковских учреждениях с целью приведения его в соответствие с правилами и рекомендациями, определенными Карибской организацией по финансовым мерам (CFATF). Стартовал процесс изменений…

Преимущества платежной системы VS Bank

Платежные системы иногда также называют интернет-банками или нео-банками. Главное их предназначение — быстрые переводы из одного государства в другое. С каждым годом таких организаций становится все больше и уже на сегодняшний день они составляют серьезную…

Новые требования к ведению документации для Сейшельских островов

Закон о международных коммерческих компаниях 2016 года, который вступил в силу 1 декабря 2016 года, изменил способ хранения и ведения регистров и записей на Сейшельских островах. Существует четыре ключевых области: Протоколы и резолюции: Протоколы и…

Оффшорные финансовые центры: забудьте о старых налоговых гаванях

Одним из самых значимых феноменов в современной мировой экономике является возникновение оффшорных финансовых центров. Это связано с увеличением количества транснациональных компаний в мире, развитием международной банковской инфраструктуры, внедрением в экономику современных технологий и систем связи….

Европейский регулятор сообщил об изменениях в правилах работы с ICO к 2019 году

Европейские регуляторы определяют, следует ли регулировать размещение первичных монет (ICO) как продажи ценных бумаг в каждом конкретном случае, сообщает Reuters в понедельник. Председатель Европейского совета по ценным бумагам и рынкам (ESMA) Стивен Майоуор заявил в…

Brexit: учимся избегать ошибок на примере Греции

FCA (Управлении по финансовому контролю Великобритании) не видит выход Великобритании из Европейского Союза в качестве возможности «сползания по наклонной» для экономики  и ослабления в нормативных стандартах — совсем наоборот. Чарльза Ренделла (Charles Randell), председатель Управления…

Подключиться к VisaNet: готовые решения

Как мы уже упоминали ранее, не все банки и не для всех клиентов оказывают услугу для подключения к системе онлайн платежей VisaNet. Чтобы повысить вероятность позитивного решения банка и подключиться к VisaNet, необходимо учесть некоторые…

Почему для бизнеса выбирают Таиланд?

Регистрация компании в Таиланде – решение для смелых и настроенных на успех предпринимателей. Это потому, что правительство королевства решительно настроено развивать экономику, поощрять малый и средний бизнес, а также привлекать заграничных инвесторов.  Следовательно, такая политика…

Как открыть оффшорную компанию в США

В поисках решения по минимизации расходов предприятия, а также обеспечения стабильности и роста Вашего бизнеса, можно прийти к мысли о регистрации оффшора. Одним из наиболее подходящих вариантов среди множества стран оффшорной зоны является оффшор в…

Регистрация инвестиционного фонда с переменным капиталом в Чешской Республике

Регистрация инвестиционного фонда с переменным капиталом в Чешской Республике может стать хорошим инструментом бизнеса для любого вида активов. Инвестиционные фонды в Чехии дают огромное количество возможностей и преимуществ. Преимущества: престиж и репутация; комфортное налогообложение; ведение…

Готовая компания со счетом в Польше (смена акционеров и директоров)

Компания IQ Decision UK поможет разобраться с нюансами ведения предпринимательства в той или иной юрисдикции, а также зарегистрировать бизнес или купить уже готовую компанию со счетом. Юрисдикция: Польша Компания (Ltd) + счет в банке Millennium….

Регистрация инвестфонда в Люксембурге — важное и выгодное решение

Люксембург является одним из наиболее влиятельных и весомых финансовых центров ЕС. Регистрация инвестфонда в Люксембурге — важное и выгодное решение для иностранных вкладчиков. Среди главных преимуществ этой юрисдикции: комфортный налоговый климат; положительное отношение госорганов к…

Китай ужесточает контроль над оттоком капитала в офшоры?

Китайские миллионеры и миллиардеры пользуются возможностями оффшорных территорий для выведения средств из страны, что вызывает серьезную озабоченность у властей Китая. Китай примечателен тем, что крупные компании могут вести финансовую деятельность как на материковой части, так…

Как подключиться к  VisaNet

VisaNet  — популярная онлайн система для перевода денег. Чтобы подключиться к системе VisaNet  необходимо знать несколько нюансов, о которых мы и расскажем в этой статье. Начнем с того, что для подключения к системе онлайн платежей,…

Руководящие принципы защиты прав пользователей электронных платежей Денежно-кредитного управления Сингапура

1. Обзор и применение рекомендаций 1.1 Руководство по защите прав пользователей E-Payments («Руководящие принципы») охватывают следующие области: (а) применение к Руководящим принципам; (b) обязанности владельцев счетов и пользователей учетных записей; (c)  обязанности авторизованного финансового учреждения;…

Готовая компания со счетом в Великобритании (смена акционеров и директоров)

Покупка готового бизнеса — это реальная экономия средств и времени, двух наиболее важных ресурсов для каждого предпринимателя. Предлагаем вам готовую компанию с счетом в Великобритании. Юрисдикция: Великобритания Британское партнерство (LP) + счет в платежной системе….

Инвестиционный фонд в Лихтенштейне: почему стоит задуматься?

Княжество Лихтенштейн – популярная юрисдикция среди тех, кто ведет бизнес за границей или решил зарегистрировать инвестиционный фонд. Среди главных плюсов юрисдикции: экономические взаимоотношения в Швейцарской конфедерацией; членство в Организации Объединенных Наций. членство в EEA (экономическое…

Британский банк Santander переименовывает польский филиал

Стало известно, что британский банк Santander переименовывает свой польский филиал. Филиальная сеть банка Zachodni WBK, ее клиентские и банковские каналы, а также веб-страница и банкоматы были переименованы на бренд Santander. Польский филиал Сантандера — третий…

Как получить игорную лицензию на Коста-Рике

Если вы задумываетесь открыть бизнес, воспользуйтесь нашим выгодным предложением и приобретите компанию на Коста-Рике вместе с гарантированной игровой лицензией! Коста-Рика — развивающаяся республика в Центральной Америке, которая привлекает инвесторов с разных стран мира, благодаря: лояльному…

Блокчейн объединит экономики всех стран в экономику совместного пользования

Идея создания экономики совместного пользования активно продвигается рядом экспертов, среди которых Алекс Тапскотт (Northwest Passage Ventures), Томас Хендрик Ильвес (экс-президент Эстонии), Тим Бейкер ( Thompson Reuters) и др. В частности, Алекс Тапскотт (основатель консалтинговой компании…

Блокчейн – прогнозируемый годовой рост в 57%

Согласно мнению экспертов компании Allied Market Research, рынок распределенных реестров и технологии блокчейн будет неизменно расти и превысит в 2023 году порог в 5 млрд дол США. Также эксперты уверены, что темпы годового роста для…

Бывшие сотрудники швейцарского банка основывают криптобанк

Опытные менеджеры известного швейцарского банка UBS разработали стартап и теперь планируют запуск криптовалютного банка. На данный момент основатели финтеха подали запрос на получение лицензии на банковскую деятельность в Швейцарии. Цель В основе стартапе заложена идея:…

“Серый список” Евросоюза покинули Лихтенштейн и Перу

Европейский Союз публикует списки, в которые входят различные государства, что не смогли урегулировать вопросы налогообложения. В основном такие промежуточные списки со странами именуются как “серые списки” ЕС. Не так давно стало известно, что две наиболее…

ФРС: экономика США выглядит слишком хорошо, чтобы это было правдой?

Глава ФРС (Федеральной резервной системы США, Federal Reserve System) Джер Пауэлл в своем отчете назвал экономические перспективы США на ближайшие годы как «исключительно позитивные», об этом сообщает CNBC. Cryptocurrency is just one of seven types…

Bank Alpinum в Лихтенштейне снова принимает заявки на открытие счета!

Многие предприниматели обслуживаются в одном из крупнейших и надежнейших финансовых институтов Лихтенштейна — в Bank Alpinum. Достаточно продолжительное время открытие счета на компанию в Bank Alpinum в Лихтенштейне не представлялось возможным. Примерно с марта этого…

Новые правила работы банков: что нужно знать о KYC/AML

Несколько взаимосвязанных глобальных тенденций усилили риски, с которыми сталкиваются банки на фоне борьбы с финансовыми преступлениями. Во-первых, отметим, что регуляторы постоянно пересматривают правила, расширяя их, и реагируя на угрозы со стороны как организованной преступности, так…

Как начать работу с криптовалютами? Консультация юриста

Как начать работу с криптовалютами? Консультация юриста Криптовалютная деятельность — одна из наиболее популярных сфер современного бизнеса. Цифровые валюты и все что с ними связано интересуют многих предпринимателей, которые хотят инвестировать в прибыльное дело. Тем…

Как зарегистрировать компанию в Таиланде за 1 день?

Если вы хотите предоставлять свои услуги на азиатских рынках, то мы советуем вам рассмотреть вариант: зарегистрировать компанию в Таиланде. Преимущества Важно знать, что фирму в Таиланде можно зарегистрировать со 100% иностранным капиталом. Государство не является…

Как работает процессинг?

Процессинг платежей (банковский процессинг, процессинг банка) – сервис по обработке данных по совершаемым операциям. Процессинг позволяет принимать платежи, осуществленные плательщиками с банковских карт или электронных кошельков. Как работает процессинг? Если вы решили подключить процессинг, рекомендуем…

Процессинг платежей: как подключить?

Что такое процессинг, зачем процессинг нужен и как подключить процессинг? Такие вопросы часто встают перед компаниями, которым по роду деятельности приходится сталкиваться с необходимостью принять платежи с карточки или кошелька клиента. Как работает процессинг? 1….

Мировая экономика рискует еще одним финансовым крахом, считает МВФ

Глобальный внешний долг выше уровня 2008 года, и неспособность реформировать банковскую систему может спровоцировать новый мировой кризис Международный валютный фонд предупредил, что мировая экономика рискует еще одним финансовым кризисом, поскольку правительства и регулирующие органы не…

Корпоративный счет в банке: что нужно знать

Корпоративный счет в банке — это важный инструмент бизнеса как для начинающих стартаперов, так и для опытных бизнесменов. Счет в престижном зарубежном банке не только является бизнес-необходимостью, он дает соответствующий статус, влияет на формирование отношений…

Регистрации инвестфонда в Швейцарии: как это сделать?

Приняв решение зарегистрировать инвестиционный фонд в Швейцарии, вы должны ознакомиться с различными формами фондов, процесс создания которых отличается некоторой сложностью. Фонды, как альтернатива трастам, компенсируют усилия не только сохраняя активы, но и приумножая их. Специалисты…

Готовая компания в Швейцарии с лицензией на криптодеятельность

Как приобрести швейцарскую компанию вместе с лицензией на криптодеятельность ? Швейцарская Конфедерация — одно из самых обеспеченных государств в мире со стабильной экономикой и независимой политикой. Благодаря этому,  вызывает интерес иностранных инвесторов со всего мира….

Регистрация судов / яхт

Главным вопросом при регистрации яхты или судна всегда будет выбор «правильного» флага. Под каким флагом будет ходить ваша яхта, как правило, зависит от следующих факторов: сроки регистрации судна, регистрация судна под флагом выбранной юрисдикции, стоимость…

Биржа криптовалют Bitfinex и банк HSBC теперь партнеры?

Среди активных участников рынка Fintech активно обсуждается информация, что одна из крупнейших бирж Bitfinex  видимо подписала партнерское соглашение с банком HSBC (Великобритания). «Обратитесь к нашим специалистам» • Сопровождение в открытии банковского счета для операционной работы…