fbpx

Банки

Частный банкинг и управление капиталом в Гонконге Часть 2

Типы клиентов для целей частного банковского обслуживания Согласно SFO и SFC существует три основных категории профессиональных инвесторов: институциональные (например, финансовые учреждения и конкретные органы, как это предписано законодательством); индивидуальные; корпоративные. Защита прав потребителей Совет потребителей…

Частный банкинг и управление капиталом в Гонконге Часть 1

Регулирование частного банковского дела В сфере частного банковского обслуживания существуют два основных источника права и регулирования. Банковское управление Гонконга (HKMA) осуществляет контроль за ведением банковского и депозитного бизнеса, регулирует Банковское распоряжение (BO). Регистрация бизнеса по…

Владение и приобретение банков в Великобритании

Часть 12 FSMA 2000 (с изменениями) реализует требования Директивы ЕС о закупках (2007/44 / EC) в английском праве. Лицо, намеревается приобрести или усилить контроль над акциями или правом голоса в банке Великобритании или его материнской…

Частное банковское обслуживание в Китае: вопросы конфиденциальности и налогообложения

Чтобы учредить компанию под финансовые услуги в Китае, нужно особое внимание обратить на вопросы конфиденциальности. Закон о коммерческих банках предусматривает, что коммерческие банки устанавливают правила, касающиеся управления информацией и конфиденциальности, и предотвращают ненадлежащее использование информации…

Малайзия присоединяется к революции в сфере цифрового банкинга

27 декабря 2019 года Банк Негара Малайзия (BNM) опубликовал предварительный проект структуры лицензирования для цифровых банков. Согласно BNM, заявителям может быть выдано до пяти лицензий на учреждение цифровых банков, которые ведут обычные или исламские банковские…

Банковское дело и Fintech. Ежемесячные обновления

MFSA открывает надзорные ожидания для лицензированных лиц MFSA выпустило публикацию под названием “Надзор: выявленные риски, слабые стороны и ожидаемые меры контроля — межотраслевой анализ”, в котором содержится исследование рисков и слабых сторон, которые оно наблюдало…

Что такое Open Banking

Open Banking — это инициатива, санкционированная Управлением по конкуренции и рынкам Великобритании (CMA) в 2017 году. Она предназначена для содействия лучшей конкуренции в банковском секторе путем введения протоколов, обеспечивающих безопасный обмен данными о клиентах девяти…

Ответственность в контексте Open Banking и API

Концепция открытого банкинга существовала в течение большей части 21-го века и сыграла важную роль в создании множества новых банковских услуг. Открытые банковские отношения предоставляют потребителям больший контроль над их финансовыми данными и позволяют традиционным финансовым…

Как влияет блокчейн на сферу банковских и финансовых услуг: 5 фактов

С момента появления на рынке блокчейн стал горячей темой в сфере банковских и финансовых услуг (Financial Industry). Во многом это происходит из-за наиболее известной криптовалюты — Биткоина — и бум-спада стоимости Биткоина. В этом материале…

Банковское дело и технологии в 2020 году

В прошлом году банки по всему миру объявили, что они будут сокращаться и инвестировать в новые технологии и автоматизацию. В Великобритании TSB объявило, что дополнительные 120 миллионов фунтов стерлингов будут потрачены на улучшение цифрового продукта…

Расторжение договора банка с клиентом без уведомления

Высокий суд постановил, что право банка расторгнуть договор с клиентом без уведомления на основании «исключительных обстоятельств» относится к тем случаям, когда банк признает счет уполномоченной платежной организации уязвимым к мошенничеству и отмыванию денег. Данное дело…

Регулирование банков во Франции

В этой статье представлен материал, который описывает основные моменты регулирования банкинга во Франции.   Пруденциальное регулирование С 4 ноября 2014 года пруденциальный надзор за кредитной организацией во Франции осуществляется: Европейским Центральным Банком (ЕЦБ);  Французским финансовым регулятором…

Банки США и FinTech: противостояние или сотрудничество

Регистрация FinTech компании в США является выгодным и популярным решением среди иностранных предпринимателей. Однако, индустрия FinTech все еще находится на стадии развития, и далеко не все участники рынка финансовых услуг готовы к работе с ней….

Банк Англии и FCA опубликовали результаты тестирования машинного обучения (ML)

Не так давно FCA и Банк Англии (BoE) опубликовали результаты совместного исследования (опроса), проведенного в общей сложности с участием 106 респондентов финансовой отрасли. Опрос был проведен, чтобы дать представление о текущем использовании машинного обучения (ML)…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть VI

В данной статье представлен материал о борьбе с отмыванием денег и предотвращении финансовых преступлений в сфере частного банкинга и управления активами в Великобритании. Об основных положениях урегулирования споров в сфере частного банкинга в Великобритании и…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть V

В этой статье представлены основные требования к заключению контрактов и разрешению споров в сфере частного банкинга и управления активами в Великобритании. Информацию о требованиях к документации об отчетности для частных банков можно изучить здесь. Типы…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть IV

В данном материале представлена информация о правилах отчетности и структуры хранения активов для частного банкинга и управления активами в Великобритании. О классификации клиентов частного банкинга и основных положениях о конфиденциальности, можно прочитать здесь.  Документация для…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть III

В этой статье представлен материал, который описывает классификацию клиентов для частного банкинга и основные моменты обеспечения защиты и конфиденциальности в сфере управления активами в Великобритании. Информация о том, как получить банковскую лицензию в Великобритании, представлена…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть II

В этой статье представлен материал, который описывает основные моменты получения лицензии на банковскую деятельность в Великобритании. Информацию о законодательных принципах регулирования частного банкинга и управления активами можно изучить здесь. Лицензионные требования для частного банкинга: Частные…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть I

В этой статье представлен материал, который освещает основные законодательные принципы регулирования частного банкинга и управления активами в Великобритании Основные источники законодательства для частного банкинга в Великобритании «Общий запрет» в FSMA 2000 предусматривает, что юридическое лицо…

Руководство Центробанка Ирландии по устранению ошибок в работе инвестиционных фондов

Руководство Центробанка Ирландии по устранению ошибок в работе инвестиционных фондов Центральный банк Ирландии (CBI) выпустил консультативный документ о предлагаемой схеме устранения ошибок в инвестиционных фондах. Данная схема будет применяться к компаниям по управлению фондами, включая…

Банкротство компании с ограниченной ответственностью

Закрытие компании в Англии представляет из себя комплексный вопрос, в особенности, если закрытие связано с банкротством компании в Англии. А с увеличением риска неплатежеспособности компании, банкротство бизнеса становится реальной угрозой.  Специалисты IQ Decision UK предлагают…

Частный банкинг и управление активами в Монако

Основные источники законодательства по регулированию частного банкинга в ЕС: Валютное соглашение между ЕС и Монако от 2011 года (право использовать евро в качестве официальной валюты); Директива о внесении изменений в обязательные положения автоматического обмена информацией…

Новые разработки в беспроцентном банковском деле

Последние события Сфера влияния официального сообщения: Официальное сообщение выдвигает принципы и процедуры участия инвестиционных банков в целях обеспечения их соответствия стандартам беспроцентной банковской деятельности. Согласно сообщению банки создадут консультативный комитет, который будет выносить решения в…

Банк имеет право расторгнуть отношения без уведомления

Суть проблемы В Высокий суд был подан иск касаемо договора между сторонами в Королевском банке Шотландии, который предусматривал, что банк дает письменное уведомление о закрытии счета не менее чем за 60 дней, если только банк…

Венгерский национальный банк предоставляет эмитентам карт дополнительные 12 месяцев для обеспечения строгой аутентификации клиентов PSD2

10 сентября 2019 года Венгерский национальный банк (HNB) выпустил пресс-релиз (доступен на английском языке и на венгерском языке), в котором он предоставляет венгерским эмитентам и покупателям дополнительное время для выполнения требований строгой аутентификации клиентов (SCA)…

Закрытие банковских счетов в Великобритании: суды оказывают давление на банки

Поскольку подавление экономической преступности продолжается, неудивительно, что количество жалоб на закрытие банковских счетов в Великобритании растет. Как правило, жалобы рассматриваются Службой финансового омбудсмена Соединенного Королевства. Однако, если законность прекращения банковских услуг является сложной процедурой, а…

Цифровые банки в Сингапуре: MAS открывает прием заявок на лицензирование

Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) 29 августа 2019 года объявило, что стартует прием заявок на новые лицензии цифровых банков. Ранее было заявлено о намерении выпустить до двух лицензий на цифровые полные банки (DFB) и до трех…

Платежи по онлайн-картам временно освобождаются от строгой аутентификации клиентов в Финляндии

В соответствии с PSD2 поставщики платежных услуг должны выполнять SCA, когда пользователь получает доступ к своему платежному счету в интернете, когда плательщик инициирует платеж или когда пользователь выполняет действие удаленно (может подразумевать риск мошенничества с…

Европейское банковское управление публикует разъяснения по вопросам API в рамках PSD2

В январе 2019 года Европейское банковское управление (ЕБА) создало рабочую группу по интерфейсам прикладных программ (API) в соответствии со второй директивой по платежным услугам (PSD2). Цель группы: подготовить отрасль к Нормативным техническим стандартам (RTS) по…

Австралия: легализация открытого банкинга в 2019 году

В рамках инициативы по содействию открытому банкингу в Австралии, 1 августа 2019 года вступил в силу Закон 2019 года о внесении поправок в законы о казначейских обязательствах (Право на данные о потребителях).  Данный материал рекомендуется…

BaFin забраковало новые банковские API

Решение открыть счет в банке Германии, возможно, требует пересмотра, поскольку Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) заключает, что новые интерфейсы для банковских счетов не соответствуют требованиям PSD2. Однако предполагается что старые интерфейсы для счетов (API)…

PSD2: Банк Италии продлевает переходной период для аутентификации клиентов в отношении онлайн-платежей

1 августа 2019 года Центробанк Италии выпустил пресс-релиз, в котором объявил, что предоставит, в соответствии с решениями, принятыми на европейском уровне, больше времени итальянской финансовой индустрии для исполнения требуемого законодательством правоприменения в отношении безопасности проведения…

PSD II в Нидерландах: новые правила предоставления платежных услуг

Директива о платежных услугах (PSD II) была реализована в голландском законодательстве 19 февраля 2019 года. В этом материале юристы IQ Decision UK обсуждают ряд важных изменений, вызванных PSD II, и опыт, накопленный за это время,…

Требования к банковскому капиталу в Германии

Достаточность капитала Как государство-член ЕС, Германия подпадает под действие CRD IV и CRR, в соответствии с которыми она была обязана внедрить систему Базель III в немецкое законодательство. Система Базель III была внедрена и вступила в…

Валютное управление Сингапура открывает двери для цифрового банкинга

Валютное управление Сингапура (MAS) объявило о своем намерении выпустить до пяти лицензий цифровых банков, в том числе: до двух полных цифровых банковских лицензий, что в конечном итоге позволит предоставлять широкий спектр финансовых услуг и принимать…

Подключить корпоративный Open Banking: гонка за большими технологиями

Увеличивая конкуренцию, инновации и доступ к рынкам, Open Banking уже приводит к значительным изменениям на рынке, предоставляя потребителям контроль над своими финансовыми данными и возможность делиться этими данными со сторонними поставщиками, предлагающими инновационные услуги для…

Банковская комиссия Вайоминга представила проект правил о хранении цифровых активов

Регистрация американской компании и открытие счета в банке США является одним из наиболее желанных вариантов для предпринимателей, заинтересованных в создании международного бизнеса, в особенности, в сфере криптовалют.  В мае 2019 года SEC оказалась в центре…

Изменен Закон о банках и трастовых компаниях на Каймановых островах

Законодательное обновление Закон о банках и трастовых компаниях (пересмотренный вариант 2018 года) («BTCL») был изменен в марте 2019 года («Поправка»). Поправка содержит некоторые новые ключевые определения, в том числе: (a) «Банковская группа Каймановых островов», которая…

Краудфандинг. Плюсы и минусы

В данной статье мы разберем доступные типы краудфандинга и некоторые из ключевых вопросов, которые компании должны учитывать при поиске финансирования на платформах краудфандинга. Краудфандинг – что это такое? Если мы говорим о краудфандерах, то это…

Управление ИИ в сфере финансовых услуг в Великобритании

В недавнее время ведущим британским регулятором были рассмотрены последствия внедрения искусственного интеллекта (AI) и технологий машинного обучения (ML) в сектор финансовых услуг. В первую очередь были рассмотрены такие вопросы, как: Использование базы данных; Роль и…

Центральные банки не видят перспектив в выпуске цифровой валюты

Юристы из IQ Decision UK помогут вам зарегистрировать компанию в сфере крипто активов в ЕС и получить лицензию на осуществления коммерческой деятельности в ЕС, связанной с цифровыми финансовыми инструментами и инвестиционными средствами. Генеральный директор Банка…

Открытие банковского счета на Кипре

Банковская система Кипра за последние годы подверглась изменениям, благодаря которым она стала более развитой. Это в свою очередь позволило совершать открытие банковского счета на Кипре за гораздо менее длительное время и при меньшем количестве бумажной…

Банки Чехии

Чешская Республика занимает второе место в списке самых индустриально развитых стран постсоветского пространства. Чехия имеет успешную и стабильную экономическую систему среди других государств, а банки сохраняют строгую конфиденциальность. Наша компания предлагает услуги сопровождения в открытии…

Банки Венгрии

Венгрия — страна, территориально расположенная в центре Европы. Открыть счет в Венгрии — достаточно выгодное и перспективное предложение для предпринимателей. Стабильная политическая и экономическая ситуация, комфортное налогообложение и положительное отношение к нерезидентному бизнесу сделали эту страну…