fbpx
close

Банки

Регулирование банков в Лихтенштейне

Регулирование деятельности банков в Лихтенштейне осуществляет Управление финансового рынка (FMA) в соответствии с законодательством о банковской деятельности (BA). FMA является постоянным членом Международной организации комиссий по ценным бумагам с апреля 2011 года, имеет статус наблюдателя…

Банковское регулирование на Тайване

Предпринимателям, планирующим зарегистрировать банковское учреждение на Тайване, будет полезно знать, что согласно отчету о глобальной конкурентоспособности за 2019 год, опубликованному Всемирным экономическим форумом, среди 141 страны Тайвань занимает 12-е место по глобальной конкурентоспособности и 1-е…

Регулирование банков в Индии

Регулирование банковской системы в Индии осуществляется Резервным банком (RBI) в соответствии с положениями «Закона о банковском регулировании». RBI напрямую контролирует банковские учреждения, вводя нормы для признания доходов, классификации активов и создания резервов для авансовых портфелей,…

Регулирование банков в Гонконге

Сянган имеет трехуровневую систему банковских учреждений. Существуют отдельные режимы лицензирования банковской деятельности в Гонконге, законы и постановления, регулирующие деятельность кредиторов и брокеров. Если вы заинтересованы в том, чтобы зарегистрировать банк в Гонконге, вам стоит ознакомиться…

Регулирование банков в Швейцарии

Регулирование банковской деятельности в Швейцарии направлено на укрепление международной нормативно-правовой базы и сотрудничества, а также стабильности финансовой отрасли и ее систем в соответствии с требованиями Базеля III. Если вы планируете зарегистрировать банк в Швейцарии, вам…

Режим банковского регулирования в Швеции

Планируя зарегистрировать банк в Швеции, вам будет интересно знать, что местные банковские учреждения, которые представляют большую часть рынка и могут предоставлять все виды финансовых услуг, обычно относятся к категории универсальных банков.  В последние годы в…

Надзор за банками в Китае

Народный банк КНР (PBOC) и Комиссия по регулированию банковской и страховой деятельности в Китае (CBIRC) являются основными надзорными органами для банковской отрасли.  Если вы планируете получить лицензию управляющего банком в Китае, этот материал будет актуален…

Общие сведения про регулирование банков в Германии

Европейский центральный банк (ECB) и BaFin являются главными регуляторами, осуществляющими надзор за банковской деятельностью в стране. Регулирующие органы могут входить в офис учреждения и осуществлять инспекции в обычное рабочее время. Это право также распространяется на…

Режим банковского регулирования в Сингапуре

Регистрация финансовой компании в Сингапуре – это возможность инкорпорации фирмы в одном из ключевых региональных и глобальных центров для ведения международного бизнеса. Юрисдикция неизменно является самой конкурентоспособной страной в Азии, которая при этом известна стабильной…

Управление банками в Камбодже

Регистрация банка в Камбодже считается выгодным решением, поскольку правовая база этой юрисдикции направлена на поощрение зарубежных инвестиций. Нет ограничений на иностранную собственность. Следовательно, банки и другие финансовые учреждения могут полностью принадлежать иностранцам.  Читать также: Управление…

Регулирование банковской деятельности в Бразилии

Регулирование банковской деятельности в Бразилии осуществляется Центральным банком (BACEN). Полномочия Регулятора основаны на следующих принципах:  надзор, ориентированный на риски; постоянный контроль; прозрачность. Читать также: Регулирование банковской деятельности в Лихтенштейне Если вас заинтересовала возможность получить финансовую…

Регулирование банковской деятельности в Бельгии

Надзор за банковским и финансовым сектором страны осуществляет Национальный банк Бельгии. Он также отвечает за регулирование местных кредитных организаций, а Управление финансовых услуг и рынков (FSMA) – за надзор за финансовым сектором (включая компании, акции…

Регулирование банков в Нигерии

Банковский сектор Нигерии подлежит строгому надзору. Регулирование финансовых учреждений в Нигерии играет ключевую роль, учитывая системные риски, связанные с банкротством банков. В качестве ведущего банка этой юрисдикции и основного регулятора выступает Центральный банк Нигерии (CBN)….

Регулирование банков в Норвегии

Если вы планируете получить лицензию на предоставление финансовых услуг в Норвегии, обратите внимание, что сегодня в этой юрисдикции зарегистрировано 122 банка: около 100 из них – сберегательные, а остальные – коммерческие. Открыть филиал иностранного банка…

Регулирование банков в Аргентине

Регулирование банковской деятельности в Аргентине осуществляется в соответствии с «Законом о финансовых организациях» (FIL). Центральный банк (BCRA) Аргентинской Республики назначен регулирующим органом. BCRA требует, чтобы финансовые учреждения предоставляли информацию периодически (ежедневно, ежемесячно, ежеквартально, ежегодно). Эти…

Великобритания: конфиденциальность в частном банкинге

Если вы планировали начать финансовую деятельность в Великобритании, важно изучить положения законодательства в этой сфере. Помимо обязательств соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег, банки, зарегистрированные в Соединенном Королевстве, должны также соблюдать определенные требования конфиденциальности. …

Режим банковского регулирования в Камбодже

Первая регистрация частного камбоджийского коммерческого банка была более 20 лет назад, незадолго до того, как страна перешла из монобанковской в двухуровневую банковскую систему. Национальный банк Камбоджи (NBC) в период с 1998 по 2001 провел важную…

Основные изменения в банковском секторе Бельгии

С точки зрения регулирования, 2019 год был относительно спокойным годом в бельгийском банковском секторе. Наиболее примечательным событием стало издание Национальным банком Бельгии (NBB) специального циркуляра, вводящего в действие директивы Европейского банковского ведомства (ЕBА) от 25…

Сингапур: приобретение банков

Если вы планировали начать финансовую деятельность в Азии, и выбрали для этого Сингапур, следует учитывать некоторые особенности законодательства юрисдикции. В данной публикации описываются основные аспекты регулирования приобретения банковских компаний в Сингапуре, а также ограничения на…

Индия: виртуальные банки

За последнее десятилетие в сфере осуществления финансовой деятельности в Индии, а также в секторе предоставления финансовых услуг произошел ряд революционных инноваций. Однако, при этом концепция виртуального банкинга не осталась без изменений. Если вы планировали зарегистрировать…

Частный банкинг и управление капиталом в США

Частное банковское обслуживание и управления капиталом в США могут включать в себя различные контракты в зависимости от продуктов, услуг и посредников. Если вас интересует регистрация частного банка в США, обратите внимание, что договорные отношения между…

Конфиденциальность в секторе частного банкинга Франции

Получение лицензии частного банка во Франции подлежит утверждению Управления пруденциального надзора и урегулирования споров (ACPR). Что касается конфиденциальности в секторе частных банковских услуг во Франции, долгое время ни один закон прямо не предусматривал банковскую тайну….

Банки в Гане: владение и приобретение

В бизнесе разрешены слияния и поглощения. Обычно это происходит, когда компания хочет вложить больше денег в свой бизнес, лучше освоить отрасль, в которой работает, или использовать ресурсы другой организации при слиянии для стратегического роста. Сделки…

Австрия: приобретение банков

Австрийская Республика известна своей стабильной экономической системой и развитым сектором банкинга. К тому же страна активно привлекает иностранные инвестиции, что также является причиной, почему бизнесмены со всего мира принимают решение начать финансовую деятельность в Австрии….

Банки в Китае: владение и приобретение

«Закон о регулировании банковской деятельности» и «Закон о коммерческих банках» являются основными правовыми актами, согласно которых осуществляется регулирование банковского сектора в Китае (КНР). Если вы хотите получить лицензию на банковскую деятельность в КНР, ознакомьтесь с…

Частный банкинг в Монако: Типы контрактов

Монако считается одним из надежных и престижных мировых финансовых центров. Это делает страну привлекательной для бизнесменов, которые намерены начать финансовую деятельность в Европе. Если вы планировали зарегистрировать банковскую компанию в Монако, стоит изучить информацию, что…

Турция: Open Banking

Данная статья будет актуальной для тех, кто намерен начать финансовую деятельность в Турции, поскольку материал описывает особенности концепции открытого банкинга и его использования турецкими зарегистрированными компаниями. Что такое Open Banking Открытый банкинг (Open Banking) –…

Лихтенштейн: Частный банкинг и AML

Если вы планируете осуществление финансовой деятельности в Лихтенштейне, важно учитывать особенности законодательства юрисдикции. Особое внимание стоит уделить обеспечению прозрачности бизнеса и соблюдению правил борьбы с отмыванием денег (AML). В данной статье описаны ключевые аспекты требований…

Франция: Частный банкинг и AML

Финансовые учреждения и банки, которые осуществляют финансовую деятельность во Франции, обязаны соблюдать правила борьбы с отмыванием денег. Если вы намерены начать бизнес в ЕС, стоит ознакомиться с данной статьей, поскольку она описывает основные требования для…

Монако: Частный банкинг и AML

В последние годы правительства многих стран выступили в поддержку обеспечения прозрачности ведения бизнеса и внедрили законодательство, нацеленное на борьбу с отмыванием денег (AML) и предотвращение финансовых преступлений. Княжество Монако не стало исключением и также разработало…

Регулирование банковской деятельности в Ливане

Центральный банк Ливана (BDL) является надзорным органом банковского сектора и несет основную ответственность за надзор за банками Ливана. Мы проведем анализ банковского сектора в стране. Наиболее актуальным он будет для тех, кто планирует получить финансовую…

Регулирование банковского сектора в Ирландии

Общие положения и законы Центрального банка Ирландии (CBI) охватывают пруденциальное регулирование и финансовое поведение в целях обеспечения стабильности и защиты потребителей. В этом материале мы проанализируем банковский сектор Ирландии. Актуальной эта тема является для тех,…

Частный банкинг в Израиле

Мы живем в мире экономической и геополитической нестабильности. Чтобы принимать правильные решения об инвестициях, предприятиям необходимо понимать все нюансы, которые возникают, предвидеть новые риски и максимально использовать возможности. Планируете получить лицензию частного банка в Израиле?…

Банковские учреждения в Венгрии

Прежде чем зарегистрировать венгерское кредитное учреждение или создать филиал иностранного банка в Венгрии, советуем внимательно ознакомиться с данным материалом. Государственное страхование вкладов Венгерская система страхования депозитов состоит из двух элементов: Страхование вкладов Для этой цели…

Регулирование банков в Венгрии

Если вы планируете зарегистрировать кредитную организацию в Венгрии, внимательно ознакомьтесь с данным материалом. Регулирование банковской деятельности в Венгрии Основными элементами регуляторной политики, связанной с банковским сектором Венгрии, являются: государственный контроль (включая авторизацию и надзор); финансовая…

Регулирование банковской деятельности в Австрии

Государственная и регулятивная политика Австрии в банковском секторе направлена, прежде всего, на поддержание стабильной и прочной финансовой системы. Прозрачность и доверие к стабильности банковской и финансовой системы необходимы для бесперебойного и эффективного предоставления банковских услуг…

Регулирование банковской деятельности в Германии

Основными источниками права и регулирования, имеющими отношение к частному банковскому делу, являются Закон о банковской деятельности Германии, Закон о торговле ценными бумагами и Гражданский кодекс Германии. В этом материале мы рассмотрим правовые аспекты финансового сектора…

Центральный банк Ирландии: взгляд на цифровое финансирование

В своем недавнем выступлении на тему «Цифровое финансирование в Европе» директор по финансовому регулированию, политике и рискам Центрального банка Ирландии (CBI) Джерри Кросс (Gerry Cross) поделился некоторыми соображениями по актуальной и своевременной теме технологических инноваций…

Концепция открытого банкинга в Нигерии

Открытый банкинг (open banking) находится на стадии развития в Нигерии. Как правило, участниками открытого банковского соглашения в Нигерии являются потребитель (плательщик или получатель платежа), банк потребителя и сторонние финансовые поставщики. Предоставление финансовых услуг в Нигерии…

Регулирование банковской деятельности в Австралии

Данный обзор направлен на тех, кто заинтересован в регистрации финансовой компании в Австралии. Далее мы проведем анализ регулирования банковского сектора в Австралии. Стоит отметить, что в Австралии есть четыре основных регулирующих органа, которые в первую…

Регулирование банковской деятельности во Франции

Основные законы, регулирующие банковскую деятельность во Франции, – Валютно-финансового кодекса, Закон о финансах и Закон о банковской деятельности. Стоит подчеркнуть, что Закон о финансах от 2 июля 1996 года, касается не только инвестиционных компаний, но…

Банки США: приобретение и владение

Банковская система США на сегодня является одной из наиболее развитых. Если вы заинтересованы в том, чтобы начать финансовую деятельность в США, рекомендуем ознакомиться с данной статьей.  Контрольный интерес Как физические лица, так и компании, независимо…

США: Регулирование банковской деятельности

В данной статье рассматриваются ключевые аспекты регулирования банкинга в США. Материал будет полезным для тех, кто заинтересован в осуществлении финансовой деятельности в Штатах и желает зарегистрировать американскую платежную систему.  Читать также: Банковское регулирование в Хорватии…

Банки в Швеции: владение и приобретение

Эффективные и надежные системы финансирования важны для благополучия шведской экономики. Этими системами управляют банки и другие кредитные учреждения. Если вы хотите оформить лицензию на банковскую деятельность в Швеции, рекомендуем ознакомиться с данным материалом. Читать также:…

Швеция: регулирование банковской деятельности

В сегодняшнем материале мы рассмотрим основные положения регулирования банкинга в Швеции, что будет актуальным для бизнесменов, которые планируют начать финансовую деятельность в ЕС.  Нормативно-правовая база Основными целями регулирования банковского сектора в Швеции, являются обеспечение финансовой…

Банки Монако: владение и приобретение

Княжество Монако – небольшая страна, которая является одним из мировых финансовых центров Европы. Если вы заинтересованы в том, чтобы начать финансовую деятельность в Монако, рекомендуем ознакомиться с данной статьей.  Ограничения собственности владения зарегистрированным банком в…

Банки в Японии: владение и приобретение

Если вы решили начать финансовую деятельность в Японии, данный материал будет актуален, поскольку описывает основные аспекты регулирования банковского сектора в Японии. Кто может владеть банком? Как юридические, так и физические лица могут приобрести контрольный пакет…

Южная Африка: регулирование банковской деятельности

Южная Африка в последнее время демонстрирует высокие темпы роста экономики. В связи с этим иностранные бизнесмены все чаще интересуются вопросами ведения бизнеса в данной юрисдикции, а наша компания предоставляет необходимые для этого юридические услуги. Сегодня…

Банки в Индонезии: владение и приобретение

По прогнозам, сделки по слиянию и поглощению в банковской сфере Индонезии в этом году будут процветать, поскольку иностранные инвесторы, в основном из Японии и Южной Кореи, начали приобретать местные банки, в то время как крупные…

Сингапур: регулирование банковской деятельности 

Республика Сингапур – признанный мировой финансовый центр, который демонстрирует высокие темпы развития многих сфер экономики. Если вы решили начать финансовую деятельность в Азии, данная статья будет актуальной, поскольку описывает основные аспекты регулирования банкинга в Сингапуре….

Приобретение банков в Андорре

Нашим клиентам, которые планируют получить лицензию на банковскую деятельность в Андорре, рекомендуем ознакомиться с данным материалом. Регистрация банка в Андорре Создание или покупка банка в Андорре с долгосрочным проектом или приобретение «квалифицированной доли» подлежат предварительному…

Регулирование банковской деятельности в Люксембурге

Если вы заинтересованы в том, чтоб вести финансовую деятельность в Люксембурге, а именно в банковском секторе, этот материал ознакомит вас с основными требованиями. Закон от 5 апреля 1993 года о финансовом секторе в новой редакции…

Банковское регулирование в Хорватии

Предприниматели, желающие получить лицензию на ведение банковской деятельности в Хорватии, должны первоначально ознакомится с нормативно-правовой базой, регулирующей сектор банковских услуг в Хорватии.  Основным регулятором в банковском секторе Хорватии является Хорватский национальный банк (CNB). Главная цель…

Банковское регулирование в Греции

Банки играют доминирующую роль в экономике Греции. Их решающий вклад в платежные системы, а также в развитие рынка денег и капитала свидетельствует о растущей и стабильно работающей экономике. Соответствующая нормативная политика Греции, касающаяся банковской деятельности,…

Банк Англии публикует дискуссионный документ о цифровых валютах

12 марта 2020 года Банк Англии (BoE) опубликовал дискуссионный документ о цифровых валютах центрального банка (CBDC). Документ выдвигает на первый план ключевые вопросы для дальнейшего обсуждения, в отношении денежно-кредитной и финансовой стабильности, а также экономики в…

Open Banking в Австралии

Поскольку в Австралии активно развивается сфера открытого банкинга (Open Banking), вместе с ним прогрессирует режим прав потребителей данных (CDR). Бизнесменам, которые заинтересованы в регистрации компании, оказывающей финансовые услуги в Австралии (FSO), стоит ознакомиться с важными…

Коронавирус: Банк Англии предпринимает меры

Банк Англии быстро отреагировал на отрицательные изменения на финансовых рынках и объявил меры по поддержке бизнеса и банков в связи с последствиями влияния коронавируса на экономику Великобритании. В предыдущем материале мы описывали общую картину сложившейся…

Краудфандинг. Плюсы и минусы

Краудфандинг – что это такое? Краудфандинг — сотрудничество людей, которые объединяют свои ресурсы вместе, чаще всего через Интернет, чтобы поддержать других людей или различные организации; привлечение финансирования для внедрения предпринимательских идей и бизнес-проектов. Создание краудфандинговой платформы становится все более популярным способом для получения финансирования отдельных проектов, начинающих бизнес-предприятий так и уже существующих. В данной статье мы разберем доступные типы…

Банк Израиля выпустил Руководство по внедрению стандартов открытого банкинга

Центральный банк Государства Израиль («BOI») выпустил проект Директивы о надлежащем поведении банковского бизнеса в отношении внедрения стандартов открытого банкинга. В соответствии с проектом Директивы, банки и компании, выпускающие кредитные карты, должны будут, с явного согласия…

Частный банкинг и управление активами в США. Часть 2

Борьба с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) Закон о банковской тайне (BSA), федеральный закон, требует от финансовых учреждений внедрения AML/CTF программам. Совет директоров должен утвердить политику AML/CTF, должна проводиться ежегодная оценка рисков. Программа…

Частный банкинг и управление активами в США. Часть 1

Основные источники регулирования частного банковского дела В отличие от других юрисдикций, где частные банковские услуги обычно предлагаются специализированными частными банковскими учреждениями, в Соединенных Штатах такие услуги предлагаются финансовыми посредниками — банками, брокерами-дилерами, инвестиционными консультантами, трастовыми…

Частный банкинг и управление капиталом в Гонконге Часть 2

Типы клиентов для целей частного банковского обслуживания Согласно SFO и SFC существует три основных категории профессиональных инвесторов: институциональные (например, финансовые учреждения и конкретные органы, как это предписано законодательством); индивидуальные; корпоративные. Защита прав потребителей Совет потребителей…

Частный банкинг и управление капиталом в Гонконге Часть 1

Регулирование частного банковского дела В сфере частного банковского обслуживания существуют два основных источника права и регулирования. Банковское управление Гонконга (HKMA) осуществляет контроль за ведением банковского и депозитного бизнеса, регулирует Банковское распоряжение (BO). Регистрация бизнеса по…

Банки Великобритании: владение и приобретение

Часть 12 FSMA 2000 (с изменениями) реализует требования Директивы ЕС о закупках (2007/44 / EC) в английском праве. Лицо, намеревается приобрести или усилить контроль над акциями или правом голоса в банке Великобритании или его материнской…

Частное банковское обслуживание в Китае: вопросы конфиденциальности и налогообложения

Чтобы учредить компанию под финансовые услуги в Китае, нужно особое внимание обратить на вопросы конфиденциальности. Закон о коммерческих банках предусматривает, что коммерческие банки устанавливают правила, касающиеся управления информацией и конфиденциальности, и предотвращают ненадлежащее использование информации…

Малайзия присоединяется к революции в сфере цифрового банкинга

27 декабря 2019 года Банк Негара Малайзия (BNM) опубликовал предварительный проект структуры лицензирования для цифровых банков. Согласно BNM, заявителям может быть выдано до пяти лицензий на учреждение цифровых банков, которые ведут обычные или исламские банковские…

Банковское дело и Fintech. Ежемесячные обновления

MFSA выпустило публикацию под названием “Надзор: выявленные риски, слабые стороны и ожидаемые меры контроля — межотраслевой анализ”, в котором содержится исследование рисков и слабых сторон, которые оно наблюдало в сфере финансовых услуг в своей надзорной…

Что такое Open Banking

Open Banking — это инициатива, санкционированная Управлением по конкуренции и рынкам Великобритании (CMA) в 2017 году. Она предназначена для содействия лучшей конкуренции в банковском секторе путем введения протоколов, обеспечивающих безопасный обмен данными о клиентах девяти…

Ответственность в контексте Open Banking и API

Концепция открытого банкинга существовала в течение большей части 21-го века и сыграла важную роль в создании множества новых банковских услуг. Открытые банковские отношения предоставляют потребителям больший контроль над их финансовыми данными и позволяют традиционным финансовым…

Как влияет блокчейн на сферу банковских и финансовых услуг: 5 фактов

С момента появления на рынке блокчейн стал горячей темой в сфере банковских и финансовых услуг (Financial Industry). Во многом это происходит из-за наиболее известной криптовалюты — Биткоина — и бум-спада стоимости Биткоина. В этом материале…

Банковское дело и технологии в 2020 году

В прошлом году банки по всему миру объявили, что они будут сокращаться и инвестировать в новые технологии и автоматизацию. В Великобритании TSB объявило, что дополнительные 120 миллионов фунтов стерлингов будут потрачены на улучшение цифрового продукта…

Расторжение договора банка с клиентом без уведомления

Высокий суд постановил, что право банка расторгнуть договор с клиентом без уведомления на основании «исключительных обстоятельств» относится к тем случаям, когда банк признает счет уполномоченной платежной организации уязвимым к мошенничеству и отмыванию денег. Данное дело…

Регулирование банков во Франции

В этой статье представлен материал, который описывает основные моменты регулирования банкинга во Франции.   Пруденциальное регулирование С 4 ноября 2014 года пруденциальный надзор за кредитной организацией во Франции осуществляется: Европейским Центральным Банком (ЕЦБ);  Французским финансовым регулятором…

Банки США и FinTech: противостояние или сотрудничество

Регистрация FinTech компании в США является выгодным и популярным решением среди иностранных предпринимателей. Однако, индустрия FinTech все еще находится на стадии развития, и далеко не все участники рынка финансовых услуг готовы к работе с ней….

Банк Англии и FCA опубликовали результаты тестирования машинного обучения (ML)

Не так давно FCA и Банк Англии (BoE) опубликовали результаты совместного исследования (опроса), проведенного в общей сложности с участием 106 респондентов финансовой отрасли. Опрос был проведен, чтобы дать представление о текущем использовании машинного обучения (ML)…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть VI

В данной статье представлен материал о борьбе с отмыванием денег и предотвращении финансовых преступлений в сфере частного банкинга и управления активами в Великобритании. Об основных положениях урегулирования споров в сфере частного банкинга в Великобритании и…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть V

В этой статье представлены основные требования к заключению контрактов и разрешению споров в сфере частного банкинга и управления активами в Великобритании. Информацию о требованиях к документации об отчетности для частных банков можно изучить здесь. Типы…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть IV

В данном материале представлена информация о правилах отчетности и структуры хранения активов для частного банкинга и управления активами в Великобритании. О классификации клиентов частного банкинга и основных положениях о конфиденциальности, можно прочитать здесь.  Документация для…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть III

В этой статье представлен материал, который описывает классификацию клиентов для частного банкинга и основные моменты обеспечения защиты и конфиденциальности в сфере управления активами в Великобритании. Информация о том, как получить банковскую лицензию в Великобритании, представлена…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть II

В этой статье представлен материал, который описывает основные моменты получения лицензии на банковскую деятельность в Великобритании. Информацию о законодательных принципах регулирования частного банкинга и управления активами можно изучить здесь. Лицензионные требования для частного банкинга: Частные…

Частный банкинг и управление активами в Великобритании. Часть I

В этой статье представлен материал, который освещает основные законодательные принципы регулирования частного банкинга и управления активами в Великобритании Основные источники законодательства для частного банкинга в Великобритании «Общий запрет» в FSMA 2000 предусматривает, что юридическое лицо…

Руководство Центробанка Ирландии по устранению ошибок в работе инвестиционных фондов

Руководство Центробанка Ирландии по устранению ошибок в работе инвестиционных фондов Центральный банк Ирландии (CBI) выпустил консультативный документ о предлагаемой схеме устранения ошибок в инвестиционных фондах. Данная схема будет применяться к компаниям по управлению фондами, включая…

Банкротство компании с ограниченной ответственностью

Закрытие компании в Англии представляет из себя комплексный вопрос, в особенности, если закрытие связано с банкротством компании в Англии. А с увеличением риска неплатежеспособности компании, банкротство бизнеса становится реальной угрозой.  Специалисты IQ Decision UK предлагают…

Частный банкинг и управление активами в Монако

Регулирование частного банкинга в ЕС: Валютное соглашение между ЕС и Монако от 2011 года (право использовать евро в качестве официальной валюты); Директива о внесении изменений в обязательные положения автоматического обмена информацией между налоговыми администрациями от…

Новые разработки в беспроцентном банковском деле

Последние события Орган банковского регулирования и надзора (“BRSA” — The Banking Regulatory and Supervisory Authority — Турция) опубликовал “Официальное сообщение о соблюдении принципов и стандартов беспроцентной банковской деятельности” (the “Communiqué”). Официальное сообщение вступило в силу…

Банк имеет право расторгнуть отношения без уведомления

Суть проблемы В Высокий суд был подан иск касаемо договора между сторонами в Королевском банке Шотландии, который предусматривал, что банк дает письменное уведомление о закрытии счета не менее чем за 60 дней, если только банк…

Венгерский национальный банк предоставляет эмитентам карт дополнительные 12 месяцев для обеспечения строгой аутентификации клиентов PSD2

10 сентября 2019 года Венгерский национальный банк (HNB) выпустил пресс-релиз (доступен на английском языке и на венгерском языке), в котором он предоставляет венгерским эмитентам и покупателям дополнительное время для выполнения требований строгой аутентификации клиентов (SCA)…

Закрытие банковских счетов в Великобритании: суды оказывают давление на банки

Поскольку подавление экономической преступности продолжается, неудивительно, что количество жалоб на закрытие банковских счетов в Великобритании растет. Как правило, жалобы рассматриваются Службой финансового омбудсмена Соединенного Королевства. Однако, если законность прекращения банковских услуг является сложной процедурой, а…

MAS открывает прием заявок на лицензирование

Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) 29 августа 2019 года объявило, что стартует прием заявок на новые лицензии цифровых банков. Ранее было заявлено о намерении выпустить до двух лицензий на цифровые полные банки (DFB) и до трех…

Платежи по онлайн-картам временно освобождаются от строгой аутентификации клиентов в Финляндии

В соответствии с PSD2 поставщики платежных услуг должны выполнять SCA, когда пользователь получает доступ к своему платежному счету в интернете, когда плательщик инициирует платеж или когда пользователь выполняет действие удаленно (может подразумевать риск мошенничества с…

Европейское банковское управление публикует разъяснения по вопросам API в рамках PSD2

В январе 2019 года Европейское банковское управление (ЕБА) создало рабочую группу по интерфейсам прикладных программ (API) в соответствии со второй директивой по платежным услугам (PSD2). Цель группы: подготовить отрасль к Нормативным техническим стандартам (RTS) по…

BaFin забраковало новые банковские API

Решение открыть счет в банке Германии, возможно, требует пересмотра, поскольку Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) заключает, что новые интерфейсы для банковских счетов не соответствуют требованиям PSD2. Однако предполагается что старые интерфейсы для счетов (API)…

PSD2: Банк Италии продлевает переходной период для аутентификации клиентов в отношении онлайн-платежей

1 августа 2019 года Центробанк Италии выпустил пресс-релиз, в котором объявил, что предоставит, в соответствии с решениями, принятыми на европейском уровне, больше времени итальянской финансовой индустрии для исполнения требуемого законодательством правоприменения в отношении безопасности проведения…

PSD II в Нидерландах: новые правила предоставления платежных услуг

Директива о платежных услугах (PSD II) была реализована в голландском законодательстве 19 февраля 2019 года. В этом материале юристы IQ Decision UK обсуждают ряд важных изменений, вызванных PSD II, и опыт, накопленный за это время,…

Валютное управление Сингапура открывает двери для цифрового банкинга

Валютное управление Сингапура (MAS) объявило о своем намерении выпустить до пяти лицензий цифровых банков, в том числе: до двух полных цифровых банковских лицензий, что в конечном итоге позволит предоставлять широкий спектр финансовых услуг и принимать…

Подключить корпоративный Open Banking: гонка за большими технологиями

Спустя восемнадцать месяцев с момента появления PSD2 и Open Banking в Великобритании, мы можем начать оценивать, как крупные технологические фирмы реагировали на эти события на пересечении банкинга и технологий. Увеличивая конкуренцию, инновации и доступ к…

Банковская комиссия Вайоминга представила проект правил о хранении цифровых активов

Регистрация американской компании и открытие счета в банке США является одним из наиболее желанных вариантов для предпринимателей, заинтересованных в создании международного бизнеса, в особенности, в сфере криптовалют.  В мае 2019 года SEC оказалась в центре…

Изменен Закон о банках и трастовых компаниях на Каймановых островах

Прежде, чем получить лицензию банка, траста на Каймановых островах,  лицензиаты должны учитывать, что в последнее время были внесены изменения в законодательство и инструкции, которые опубликовало Валютное управление Каймановых островов («CIMA»). Некоторые из новых указаний имеют…

Управление ИИ в сфере финансовых услуг в Великобритании

В недавнее время ведущим британским регулятором были рассмотрены последствия внедрения искусственного интеллекта (AI) и технологий машинного обучения (ML) в сектор финансовых услуг. В первую очередь были рассмотрены такие вопросы, как: Использование базы данных; Роль и…

Центральные банки не видят перспектив в выпуске цифровой валюты

Специалисты IQ Decision UK помогут вам зарегистрировать компанию в сфере криптоактивов в ЕС и получить лицензию на осуществления коммерческой деятельности в ЕС, связанной с цифровыми финансовыми инструментами и инвестиционными средствами. Генеральный директор Банка международных расчетов…

Частные банки и управление частными активами в Княжестве Лихтенштейн

Предприниматели, которые решили получить банковскую лицензию Лихтенштейне должны знать каковы основные нормативно-правовые положения законодательства Лихтенштейна, регулирующие сферу деятельности частных банков и управление частными активами. Основными источниками, регулирующими положения сферы деятельности частных банков, являются законодательные акты…

Частные банки и управление крупными частными активами в Швейцарии

Что нужно знать если вы хотите получить банковскую лицензию в Швейцарии? Ниже мы расскажем об особенностях регулирования данного сектора. Каковы основные положения швейцарского законодательства, регулирующие сферу индивидуального банковского обслуживания? Швейцарское законодательство, относящееся к индивидуальному банковскому…

Open Banking: возможности еще не потеряны

За последние пару недель многое было сделано в связи с годовщиной введения второй Директивы о платежных услугах. Например, чтобы получить финансовую лицензию в Великобритании, то стоит учесть, что отсутствие значительного увеличения количества текущих счетов, переведенных…

Изменения в банковском законодательстве Белиза

В Белизе было положено начало существенных изменений в законодательство о национальных и оффшорных банковских учреждениях с целью приведения его в соответствие с правилами и рекомендациями, определенными Карибской организацией по финансовым мерам (CFATF). Стартовал процесс изменений…