В отчете, опубликованном 10 июня, Управление финансового поведения изложило свою оценку, на что обращать внимание на рынках капитала, избежать рисков отмывания денег и защитить компанию от финансовых махинаций. Это область, в которой исторически не предусмотрена защита компаний системами и средствами контроля фирм. Речь о направленности на то, чтобы оказать помощь фирмам в разработке механизмов против отмывания денег, а не для того, чтобы формально оценивать или критиковать имеющиеся системы и средства контроля фирм. Управление финансового поведения (FCA) обнаружило недостаточную осведомленность о рисках, и предоставляет фирмам четкие напоминания об их обязательствах по британским финансовым услугам и более широкому законодательству по борьбе с отмыванием денег (anti-money laundering, AML).

Как избежать штрафов на компанию за отмывание денег?

Некоторые из самых крупных на сегодняшний день штрафов FCA были наложены за недочеты, связанные с AML, в отношении деятельности на оптовых рынках. Отчет напоминает фирмам и частным лицам во всех секторах, что применение права в этой области является приоритетом.

Какие области FCA определило как проблемные?

FCA обнаружило различия в механизмах AML в 19 проверенных фирмах. Однако ясно, что системы и средства управления в этой области не так развиты, как должно быть по требованиям FCA. Чтобы знать, как защитить компанию от риска отмывания денег, нужно знать об их вероятности и быть осведомленным, как распознать риски отмывания денег, злоупотребление рынком, чтобы не связаться с чьим-то нечестным бизнесом. Большинство оштрафованных фирм не знали, что являются соучастниками в отмывании денег. В отчете отмечается, что это означает, что меры, направленные конкретно на предотвращение и обнаружение отмывания денег на рынках капитала, как правило, ограничены. Необходимо обучение желающих зарегистрировать компанию юридических и физических лиц (а также уже зарегистрировавших), тому, когда и как могут возникнуть проблемы с AML, и как на них реагировать, включая необходимость получить информацию о клиентах (и обновлять ее), заказать оценку рисков, связанных с конкретными действиями или операциями, и представление отчетов о подозрительных действиях (Suspicious Activity Reports, «SAR»*).

*Если Вы хотите получить оценку рисков для компании, заказать отчет SAR – обратитесь к специалистам IQ Decision по указанным на сайте телефонам.

В отчете отмечаются недостатки в проведении надлежащей проверки клиентов (и, в частности, в определении конечных бенефициарных собственников), проводимой в фирмах, участвующих в сделках на рынках капитала, и отсутствие понимания в некоторых фирмах того, какой уровень должной осмотрительности требуется и когда необходимо предоставить SAR. Необходимо проверять объемы и качество информации, которой обмениваются фирмы в цепочках транзакций. В некоторых случаях наличествует недостаточное понимание различий между SAR и отчетами о подозрительных транзакциях и заказах («STOR») (которые являются совершенно отдельными механизмами сообщения о подозрениях в злоупотреблениях на рынке, которые не выполняют обязательств по отчетности отмывания денег фирм или частных лиц в них).

Читать также:  FCA выпускает окончательное руководство по брекситу для финансового сектора

Практические вопросы: как фирмы должны реагировать на этот обзор?

В FCA не прописаны шаги, как фирмам обнаружить и устранить риски отмывания денег на рынках капитала. Тем не менее, FCA стремилось оказать помощь фирмам распознать риски и справиться с ними, изложив несколько иллюстративных типологий отмывания денег, которые можно обнаружить на рынках капитала, а именно – движение ценных бумаг и «зеркальная торговля» «без оплаты». В дополнение к совету, который содержит Руководство по финансовым преступлениям, опубликованное Объединенной руководящей группой по борьбе с отмыванием денег, дан список «красных флажков»: риск дистанционного бронирования сделок между субъектами группы, риск предоплаты в коммерческой торговле, участие третьих сторон или их инструкции, неэкономичные или нерациональные торговые стратегии. Фирмы (и люди внутри них, особенно те, которые имеют конкретные обязанности по AML) должны тщательно следовать этому руководству и требованиям FCA, изложенные в документе, и обеспечивать, чтобы их системы и средства управления отражали их. Поэтому, чтобы избежать рисков для компании, пользуйтесь услугами только проверенной третьей стороны. В IQ Decision Вы можете заказать оформление компании в юрисдикции, экономически выгодной для Вас, получить консультацию, как зарегистрировать компанию и получать больше прибыли легально, получить полное сопровождение в оформлении документов на компанию удаленно и без риска.

Свяжитесь с намиLondon, UKМоскваКиев
Время работы: 09:00-19:00 мск
E-mail: one@iqdecision.com
Skype: IQ Decision
London +44 7562 787794,+44 (0) 1727 761874
Москва +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
Киев +38 067 193 11 17
Наш телеграм: @iqdecision
Kemp House, 160 City Road, EC1V 2NX
Номер телефона +44 7562 787794, +44 (0) 1727 761874
Садовническая ул., 14 стр. 2, 115035
Номер телефона +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
ул. Владимирская 48, 02000
Номер телефона +38 067 193 11 17