Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа услуги

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Планируете учредить финансовый бизнес? Какая бы это не была область, строгое регулирование – отличительная черта сектора финансовых услуг во всех странах. Финтех-компании, банки, платежные системы, брокеры страховые компании, инвестиционные фонды и другие финансовые учреждения подчиняются сложным требованиям регулирования и управления рисками.
Кроме того, сектор высоко диверсифицирован и охватывает множество инструментов и услуг, а также различные бизнес-модели. Лицензирование финансового бизнеса открывает возможности по предоставлению услуг в выбранной вами стране, а если говорить о ЕС, то вести бизнес можно будет во всех странах, пользующихся преимуществами общеевропейского рынка.

Получение лицензии на финансовую деятельность

Стоит сразу отметить, что каждый отдельный тип финансовой деятельности может потребовать получения отдельной финансовой лицензии. Поэтому необходимо, убедиться, что подача заявки на получение финансовой лицензии производится в соответствии с нуждами выбранного типа бизнеса. Для этого целесообразным будет еще на начальном этапе лицензирования позаботиться о соответствующей юридической поддержке и консультировании. Также необходимо понимать, что, возможно, придется сдавать своего рода экзамены, чтобы подтвердить, что компания, ее техническое оснащение и ее персонал готовы к предоставлению соответствующих услуг. Так, например, инвестиционные консультанты обязаны сдавать разные экзамены для разных типов финансовых лицензий, в зависимости от того, какие услуги они предлагают. Все тесты, обычно, очень строгие, поэтому нужно быть уверенным в том, что вы посвятили подготовке достаточное количество времени.
В целом, требование получения финансовой лицензии для бизнеса – это одно из немногих требований, которое предъявляется для лиц, ведущих деятельность в сфере финансов.
О какой бы юрисдикции не шла речь, сама процедура лицензирования финансовой деятельности – довольно сложная и длительная. А конкретные требования для получения финансовой лицензии зависят от типа лицензируемых услуг.
Ниже мы представим общие требования:
  • Регистрация компании под финансовую деятельность в стране, где планируется получение финансовой лицензии;
  • Детальный бизнес-план, минимум, на ближайшие 3 года;
  • Долгосрочная стратегия, финансовый прогноз;
  • Подробное описание предоставляемых услуг;
  • Описание бизнес-процессов компании, а также системы безопасности, системы предотвращения и управления рисками, защиты клиентов и т.д.;
  • Наличие капитала соответствующей величины;
  • Наличие зарегистрированного офиса;
  • Страховка;
  • И др.
Обращаем внимание, что вышеизложенный список является сильно обобщенным. Окончательные требования необходимо запрашивать у соответствующего регулятора в той стране, где планируется оформление лицензии на финансовый бизнес.
Требования к высшему руководству:
  • Безупречная репутация;
  • Отсутствие судимостей;
  • Соответствующее образование и опыт работы;
  • Наличие документов, подтверждающих происхождение капитала.
Длительность оформления финансовой лицензии зависит от типа деятельности, наличия необходимых документов, а также общей подготовленности лица-заявителя, и, в среднем, составляет 6-12 месяцев. Редко случается и так, что выдача лицензии затягивается на 12-24 месяца.

Комментарии

Получение финансовой лицензии, независимо от отрасли, в которой планируется деятельность, говорит о намерении соблюдать законы и беречь доверие клиентов. Лицензиат соглашается предоставлять честные услуги, и должен соответствовать уровню учреждений, уже работающих с крупными суммами клиентов. Чтобы получить лицензию, придется показать и доказать готовность соответствовать минимальным стандартам, принципам, и правилам, диктуемым регулирующими органами.

В случае того, что будет установлено нарушение каких-либо законов, лицензия может быть аннулирована. Более того, бывший держатель лицензии может подвергнуться штрафам, или даже осужден, если преступление довольно серьезное.

Поэтому, так важно придерживаться высоких стандартов, и гордиться получением лицензии на финансовый бизнес, подтверждающей, что компания заслуживает доверия.

Заключительное слово

Необходимо отметить, что данная статья подготовлена в информативных целях. Если у вас возникли какие-либо вопросы, связанные с темой изложенного материала, вы можете разобрать их вместе с экспертами IQ Decision UK во время проведения юридической консультации по лицензированию финансового бизнеса.
Читать также:   Лицензирование моделей финтех-бизнеса в Европе
Специалисты нашей компании оказывают помощь в лицензировании финансовых компаний, и готовы предложить следующие услуги:
  • Регистрация финансовой компании;
  • Открытие корпоративного счета в банке;
  • Помощь в подготовке документов для финансовой лицензии;
  • Юридическое сопровождение во время получения финансовой лицензии;
  • Юридическое сопровождение деятельности бизнеса.
Чтобы узнать детальную информацию о спектре наших услуг, а также заказать консультацию юриста по оформлению финансовых лицензий, оставьте заявку через форму обратной связи, либо свяжитесь с нами напрямую, любым удобным вам способом, через нижеуказанные контакты.