Швейцарские банки заслужили репутацию во всем мире за предоставление качественных банковских услуг. Вплоть до 2009 года в Швейцарии не требовалось получение лицензии на форекс. Соответственно, не существовало регулирования форекс-брокеров, и защита форекс-трейдеров в Швейцарии практически отсутствовала.
Лицензия форекс-брокера в Швейцарии
Дилеры по ценным бумагам должны соответствовать ряду требований, чтобы получить разрешение от FINMA.
Дилерами по ценным бумагам являются компании и частные лица, которые профессионально торгуют ценными бумагами от своего имени и за свой счет на краткосрочной основе. А также покупают и продают ценные бумаги на вторичном рынке за счет третьих лиц, предлагают их общественности на первичном рынке, продвигают или создают собственные производственные инструменты и предлагают их общественности.
Определение
Законодательство о фондовых биржах и торговле ценными бумагами различает следующие категории дилеров:
- Дилеры клиентов: дилеры по ценным бумагам, которые на профессиональном уровне торгуют ценными бумагами от своего имени для счетов клиентов и ведут счета для этих клиентов сами или через третьих лиц, для расчетов по сделкам или держат ценные бумаги этих клиентов на ответственном хранении, или через третьих лиц от своего имени.
- Дилеры, работающие за собственный счет: дилеры по ценным бумагам, которые профессионально торгуют ценными бумагами за собственный счет на краткосрочной основе и достигают валового годового оборота в 5 млрд. CHF (4.445 млрд. EUR).
- Маркет-мейкеры: дилеры по ценным бумагам, которые на профессиональном уровне торгуют ценными бумагами за свой счет на краткосрочной основе, поддерживают твердую ставку и предлагают цены на данные ценные бумаги постоянно или по запросу.
- Производные фирмы: торговцы ценными бумагами, которые на профессиональном уровне создают производные финансовые инструменты и предлагают их широкой публике на первичном рынке за свой счет или за счет третьих сторон.
- Эмиссионные учреждения: дилеры по ценным бумагам, которые на профессиональном уровне подписывают ценные бумаги, выпущенные третьими сторонами на твердой основе или за плату, и предлагают их населению на первичном рынке.
Дилерам по ценным бумагам требуется получить лицензию на форекс в Швейцарии для начала торговли. Важно понять, что они находятся под пруденциальным надзором со стороны FINMA.
Требования на получение форекс лицензии в Швейцарии
Для выдачи лицензии не должно быть никаких сомнений в том, что заявитель соответствует или может соответствовать всем требованиям лицензирования. Наиболее важными являются:
- полностью оплаченный минимальный капитал в размере 1.5 млн. CHF (около 1.34 млн. EUR);
- бизнес-план, показывающий, что соблюдение правил достаточности капитала и диверсификации рисков может быть обеспечено в любое время;
- квалифицированные участники и члены высшего стратегического и исполнительного руководства обеспечивают надлежащее ведение бизнеса;
- Устав, соглашение о партнерстве или нормативные акты предоставляют точное фактическое и географическое описание бизнеса, с указанием типов продаваемых ценных бумаг, рынков, на которых они продаются, и типов обслуживаемых клиентов. Сфера деятельности должна быть совместима с финансами и организацией дилера по ценным бумагам;
- учреждение управляется в Швейцарии;
- эффективное разделение внутренних функций – в частности, торговля, управление активами и расчеты;
- надлежащая регистрация, ограничение и мониторинг рыночных, кредитных, дефолтных, расчетных, имиджевых, репутационных, операционных и юридических рисков;
- эффективная система внутреннего контроля, функция внутреннего аудита, независимая от исполнительного руководства;
- назначение признанной аудиторской фирмы для процесса лицензирования;
- назначение признанной регулирующей аудиторской фирмы для постоянного надзора;
- заявители, находящиеся под иностранным контролем, должны гарантировать взаимные права со стороны стран, где проживают квалифицированные участники;
- если дилер по ценным бумагам является частью финансовой группы, он должен подвергаться адекватному консолидированному надзору со стороны признанного надзорного органа.
Важно: выполнение всех условий не гарантирует получения лицензии. Требования являются минимальными, и регулятор оставляет за собой право усложнить их или ужесточить.
Продолжительность процесса лицензирования
Процесс получения форекс лицензии в Швейцарии обычно занимает около шести месяцев и зависит от качества и сложности заявки. В случае подачи заявок иностранными лицами, также необходимо учитывать время, необходимое для получения ответа от компетентных иностранных надзорных органов.
Как получить финансовую лицензию в Швейцарии?
Чтобы получить лицензию форекс брокера в Швейцарии, придется зарегистрировать компанию под форекс. Потому как в Швейцарии довольно строгие нормы, для достижения успеха желательно заручиться поддержкой профессионалов. Специалисты IQ Decision UK проводят консультации по предмету данной статьи, и готовы помочь зарегистрировать компанию в Швейцарии, а также оказать юридическое сопутствование на всех этапах получения лицензии.
